Реферат: Международные экономические отношения и их регулирование

Введение

Для любой страны роль внешнейторговли трудно переоценить. По определению Дж. Сакса, «экономический успехлюбой страны мира зиждется на внешней торговле. Еще ни одной стране не удалосьсоздать здоровую экономику, изолировавшись от мировой экономической системы».

Традиционной и наиболее развитойформой международных экономических отношений является внешняя торговля. На долюторговли приходится около 80 процентов всего объемам международныхэкономических отношений.

Международная торговля—старейшаяформа международных экономических отношений. Она существовала еще за долго до формированиямирового хозяйства и являлась его непосредственной предшественницей. Именноразвитие международной торговли создало экономические условия для развитиямашинного производства, которое зачастую могло расти лишь на базе импортногосырья и массового заморского спроса.

Международная торговля занимаетведущее место в системе всемирных экономических отношений. Международнойторговый обмен является одновременно и предпосылкой, и следствиеммеждународного разделением труда, выступает важным фактором формирования ифункционирования мирового хозяйства. В своей исторической эволюции  он прошёлпуть от единичных внешнеторговых сделок до долгосрочного крупномасштабноготоргово — экономического сотрудничества. В условиях НТР международный торговыйобмен приобретает все большее значение. Своеобразие этих процессов в послевоенныйпериод особенно рельефно открывается при анализе долгосрочных тенденций,особенностей, форм и методов совместной торговли.

В современных условиях активноеучастие страны в мировой торговле связано со значительными преимуществами: онопозволяет более эффективно использовать имеющиеся в стране ресурсы, приобщитьсяк мировым достижениям науки и техники, в более сжатые сроки осуществитьструктурную перестройку своей экономики, а также более полно и разнообразноудовлетворять потребности населения.

В этой связи значительный интереспредставляет изучение регулирования торговых отношений. Особую значимость этапроблема имеет для Украины и других стран, вставших на путь создания развитойрыночной экономики, ориентированной на активное участие в мировой торговле.

Международная торговля являетсяцентральным звеном в сложной системе мирохозяйственных связей, опосредуяпрактиче­ски все виды международного разделения труда и связывая все странымира в единую международную экономическую систему. Она представляет собой совокупность внешней торговли всехстран мира, а ее объем подсчитывается путем суммирования объ­емов экспорта.

Структурные сдвиги, происходящие вэкономике стран под влиянием НТР, специализация и кооперирование промышленногопроизводства усиливают взаимодействие национальных хозяйств. Это способствуетактивизации международной торговли. Международная торговля опосредующаядвижение всех межгосударственных товарных потоков, растет быстрее производства.Согласно исследованиям внешнеторгового оборота, на каждые 10% роста мировогопроизводства приходится 16% увеличения объема мировой торговли. Тем самымсоздаются более благоприятные условия для его развития. Когда же в торговлепроисходят сбои, замедляется и развитие производствам.

Под термином «внешняя торговля»понимается торговля какой-либо страны с другими странами, состоящая изоплачиваемого ввоза (импорта) и оплачиваемого вывоза (экспорта) товаров.

Анализируя процессы, протекающие вмировой торговле, следует подчеркнуть, что либерализация является ее основнойтенденцией. Произошло значительное снижение уровня таможенных пошлин, отмененымногие ограничения, квоты и т. п. Однако существует целый ряд проблем. Одна изосновных — нарастание протекционистских тенденций на уровне экономическихгруппировок, торгово-экономических блоков стран, во многом противостоящих другдругу.

1.Теория сравнительных преимуществ как научное обоснование политикисвободной торговли

Проблемы международной торговлиинтересовали ученых и политиков еще  в те времена: когда  иные направления экономической теории еще небыли развиты.

Доктрина меркантилизма была с XVI века до  середины  XVIII века, тогда  международное разделение труда былопреимущественно ограничено  двухсторонними и трехсторонними  отношениями.Промышленность  еще не оторвалась  от национальной почвы  и торговля в основномносила  типичный, обоснованный  особенностями  климата, характер.

Меркантилисты утверждали, что государство должно  продавать на внешнем рынке как можно больше любых товаров,а покупать как можно меньше. Но  если все страны будут придерживаться  такойдоктрины, то  о  международной торговле не может идти  и речи и такая теорияможет привести только к абсурду, как внутри  страны, так и  в межгосударственныхотношениях.

Автором теории  Принципа абсолютного преимущества  (absolut advantage) явился   польский ученый экономист  АдамСмит. Его теория основывалась  на «выгодности»  производства   товара внутристраны и  продаже его  другой стране, где он производится с большими затратами.

Страна 1 Страна 2 Товар А 10 труд.един. 20 труд.един Товар В 20 труд.един. 10 труд.един.

Из этой таблицы  мы видим, что  длястраны 1 выгоднее производить и продавать  товар А, а  для страны 2 выгодным   является товар В.

В конце  XVIII  века  торговляколониальными товарами составляла  в ценностном выражении более 1/3  мировойторговли.  Действительно, выгоднее выращивать цитрусовые в тропиках, а не вАнглии, где  можно разводить   тонкорунных овец и выделывать высококачественнуюкожу и шерсть.

 Со временем, на смену модели  АдамаСмита пришла модель 2  Давида   Рикардо. Это  более общий принцип взаимовыгодной  торговли  Закон Сравнительного преимущества  (соmparativeadvantage)

Англия Португалия n  единиц  сукна 100 раб./год 90 раб/год m единиц сукна 120 раб/год 80 раб./год

Согласно модели  Давида РикардоПортугалия имеет  абсолютные преимущества  в обоих  видах товаров, ноПортугалия  имеет  сравнительные преимущества  в производстве вина, т.к.  ей требуется для его производства  67 %     издержек   Англии  ( 800/120 * 100) и90%  на  производство сукна ( 90/100 * 100 ).

В принципе сравнительногопреимущества   значительную роль играют  различия в затратах  рабочего  временина производство  одного  товара.

Теория Давида Рикардо   вытекала  изфактически существующих в то время  различий  в издержках производства  определенных  видов  товаров  в разных странах, с разными климатическимиусловиями.

В конце  XIX    начале XX века произошли  существенные сдвиги   в экономике международной торговли.

С  1928 г.  промышленные изделия  занимали  около 40%       мирового    экспорта, сырье и полуфабрикаты   35%,продовольственные товары   сократились до 25%.

Основные положения этой теории шведский экономист  Хекшнер  опубликовал в   своей статье  в газете, а вотблагодаря переводу  Оливера  и обобщениям экономистов  эта теория   успешнозаняла ведущее  место в экономике международных отношений.

Страны  экспортируют те товары,  впроизводстве которых  более всего используется  избыточный  фактор.

Основных факторов выделили  три  — это  труд,  капитал, земля.

Разные страны  в разной степени наделены  трудовыми  ресурсами, землей и капиталом. Например Швейцария,Австрия, Англия, Америка  страны  с развитым капиталом.  А  Россия, Индонезия,Китай    это страны с богатыми людскими ресурсами.  

Но,  в  1954 году американский ученыйэкономист Василий Леонтьев  попытался проверить теорию  Хекшера -Оливера   на основе полных затрат труда и капитала  на экспорт  и импорт товаров. Предполагалось,  что  США  экспортирует капиталоемкие  товары, а  импортирует трудоемкие,  в итоге получился ...  « Парадокс Леонтьева»!  Дело в том, что  на1 чел./год  американского труда, приходится  3 чел./год иностранного труда, — это послужило  к возникновению новой модели, где выступил еще один ведущийфактор — «квалифицированная рабочая сила».

В соответствии с этой современнойтеорией   участвуют уже не три, а четыре фактора — квалифицированный труд,земля, капитал  и неквалифицированный труд.

Теория  снижающихся  издержекразвилась на основе критики и отрицания модели  Хекшера-Олина.  Исходнымявилось предположение, что развитые страны наделены факторами производства всходных пропорциях. Поэтому  торговля между ними  имеет смысл  в том случае,если они  специализируются на  производстве товаров различных  отраслей, что позволит  снижать издержки  за счет  массового производства.

В соответствии с этой теориейторговля между странами  осуществляется при одинаковой наделенности факторовпроизводства и может быть  выделена   техническими изменениями, возникшими  вкакой-то отрасли  в одной из  торгующих стран.

Новые товары с помощью новыхтехнологий  можно производить  с меньшими издержками и с  большей выгодой.

Если новшество в производстве абсолютно  нового  продукта, то  страна  производитель обладает  такназываемой  «квазимонополией». Добавочная прибыль — выпускать не то, что дешевле, а то что  никто пока не выпускает, но пользуется спросом  у многих стран.

В общем виде международная торговляявляется средством, с помощью которого страны могут развивать специализацию,повышать производительность своих ресурсов и таким образом увеличивать общийобъем  производства. Суверенные государства, как и отдельные лица и регионы страны,могут выиграть за счет специализации на изделиях,  которые они могутпроизводить с наибольшей относительной эффективностью, и  последующего ихобмена на товары, которые они не в состоянии сами эффективно производить.

Первостепенный по важности  эффект  растущихиздержек заключается в том, что  они  ставят границы  специализации. По этойпричине нередко  продукция,  произведенная  внутри страны,  напрямую конкурирует с аналогичной или точно такой же импортной продукцией.

Благодаря свободной торговле,  базирующейсяна принципе сравнительных издержек, мировая экономика  может достигнуть болееэффективного  размещения ресурсов и более высокого уровня  материальногоблагосостояния. Структура ресурсов и уровень  технологических знаний  каждойстраны различны. Следовательно, каждая   страна  должна производить те товары, издержки производства  которых в стране выше относительно других стран.

Если каждая страна будет  поступатьтаким образом, мир может в полной  степени использовать преимущества географической специализации. 

Побочная выгода  от свободной торговли заключается  в том, что  последняя стимулирует конкуренцию иограничивает монополию. Возросшая конкуренция  иностранных фирм заставляетместные фирмы переходить  к производственным технологиям с наиболее низкимииздержками.  Это также вынуждает  отечественные предприятия  вводить новшестваи держать руку на пульсе  технического прогресса, повышая качество продукции,использовать  научные разработки, вкладывать деньги в  научные   и отраслевыеисследования, таким образом  содействовать  экономическому инаучно-техническому  прогрессу.

   2. Торговые барьерыкак механизм реализации политики протекционизма вовнешней торговле.

Несмотря на всю убедительностьаргументов  в пользу свободной торговли,  в действительности на пути  свободнойторговли стоит большое  количество барьеров.

2.1. Пошлины.

 Пошлины являются акцизным налогом на импортные товары, они могут вводиться с целью получения доходов  государстваили для защиты внутренних производителей.  Фискальные пошлины, как правило, применяются  в отношении изделий, которые  не производятся  внутри  страны(например, для США это кофе, бананы… ). Ставки фискальных пошлин  в основномневелики, и их целью является обеспечение федерального   бюджета  налоговымипоступлениями.

2.2. Протекционистскиепошлины

 Протекционистские пошлины предназначены для защиты местных производителей от иностранной конкуренции. Хотя протекционистские пошлины   недостаточно высоки для  полного прекращения  импорта иностранных товаров, они  все же ставят иностранного производителя вневыгодное положение при торговле на внутреннем рынке ( например,  для США этояпонские автомобили, которые отличаются   относительно дешевыми ценами  всравнении с американскими машинами,  или  европейская  косметика ипарфюмерия    престижных фирм, имеющих  мировую известность.

2.3. Импортные квоты

 С помощью импортных квотустанавливаются максимальные объемы товаров, которые могут быть импортированыза какой-то  период  времени. Часто импортные квоты выступают более эффективным  средством сдерживания международной торговли,  чем пошлины.Несмотря на высокие пошлины,  определенное изделие может импортироваться в относительно  больших количествах, но низкие импортные квоты  полностью запрещают  импорт  товара  сверх  определенного количества.

2.4. Нетарифные барьеры

 Под нетарифными барьерами понимаетсясистема лицензирования, создания неоправданных стандартов качества продукцииего безопасности или  просто бюрократические запреты  в таможенных процедурах. Так, Япония  и  европейские  страны часто требуют  от импортеров  получениялицензий. Ограничивая выпуск лицензий,  можно эффективно ограничивать  импорт.

Анализ спроса и предложения обнаруживает, что защитные пошлины приводят к повышению цен  и снижают объемы  товаров, на которые эти пошлины распространяются. Иностранные экспортеры  обнаруживают, что продажа их товаров сократилась. Местныепроизводители выигрывают от роста цен и увеличения объема продаж. Пошлины ведутк менее эффективному размещению внутренних и мировых ресурсов.

В определенных случаях наиболеесильными аргументами в пользу защитных мер выступают ссылки на неразвитостьпромышленности и необходимости в оборонных отраслях. Большинство  другихаргументов  в пользу протекционизма являются полуправдой, эмоциональнымипризывами либо неверными утверждениями, которые как правило, подчеркивают немедленный эффект от введения торговых барьеров и  игнорируют долгосрочныепоследствия.

Макроанализ экономики государствапоказывает, что совокупные расходы в открытой экономике состоят изпотребительских расходов (С), капиталовложений (I), государственных расходов(G), чистого экспорта (Xn). Чистый экспорт  равен разности между экспортом (X) и импортом (М). Увеличение совокупных расходов в результате  сокращения импорта(М) окажет  стимулирующее воздействие  на внутриэкономическое развитие, поскольку повлечет за собой  резкий  рост  доходов и занятости. Но такаяполитика имеет серьезные дефекты.

В долгосрочном  плане превышениеэкспорта  над импортом  в качестве средства стимулирования внутреннейзанятости  обречено на неудачу. Следует помнить, что через импорт иностранныегосударства зарабатывают доллары, на которые они  покупают товары американскогоэкспорта. В долгосрочном  плане, для того чтобы экспортировать, страна  должна импортировать.

Считается, что тарифы необходимытакже для защиты  внутреннего рынка  от  товаров по демпинговым ценам, когдаиностранные производители  сбывают свои излишки товаров по ценам нижесебестоимости ,  демпинг  может быть  специально введен на некоторые товары, сцелью устранения конкурентов или   устранения и  ликвидации   производителей.

Имеются убедительные историческиедоказательства, которые  подтверждают, что  свободная  торговля ведет к процветаниюи росту, а протекционизм приводит к противоположным результатам. 

1. Конституция США запрещаетотдельным штатам взимать пошлины, превращая Америку в огромную зону свободнойторговли. Специалисты по экономической теории признают, что это важнейший позитивныйфактор в экономическом развитии страны

2. Создание  «Общего рынка « в Европепосле  первой мировой  войны  во многом  способствовало  устранению  пошлинмежду странами — членами. Экономисты считают, что создание такой зоны явилосьтаким важным фактором, обеспечившим процветание Западной Европы в последниедесятилетия.

3. Высокие пошлины, введенные всоответствии с законом Смута-Хаули 1930года и порожденные им в ответ меры,усугубили «великую депрессию 30-х годов».

В последние годы наблюдается возрождениепротекционизма, однако эмпирические данные показывают, что издержкипротекционистской политики перевешивают ее выгоды.    

3. Международнаявалютная система 3.1. Мировая валютнаясистема

Мировая валютная система (МВС)является исторически сложившейся формой организации международных денежныхотношений, закрепленной международными договоренностями. МВС представляет собойсовокупность способов, инструментов и международных органов, с помощью которыхосуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Еевозникновение и последующая эволюция отражают объективное развитие процессовинтернационализации капитала, требующих адекватных условий в международнойденежной сфере.

МВС включает в себя рядконструктивных элементов, среди которых можно назвать следующие:

-                Мировойденежный товар и международная ликвидность;

-                Валютныйкурс;

-                Валютныерынки;

-                Международныевалютно-финансовые организации;

-                Межгосударственныедоговоренности.

Мировой денежный товар и международная ликвидность

Мировой денежный товар принимаетсякаждой страной в качестве эквивалента вывезенного из нее богатства иобслуживает международные отношения.

Первым международным денежнымтоваром выступало золото. Далее мировыми деньгами стали национальные валютыведущих мировых держав (кредитные деньги). В настоящее время в этом качестветакже распространены композиционные, или фидуциарные (основанные на доверии кэмитенту), деньги. К ним относятся международные и региональные платежныеединицы (такие, как СДР и ЭКЮ).

Валюта – это не новый вид денег, аспособ их функционирования, когда национальные деньги опосредуют международныеторговые и кредитные отношения. Таким образом, деньги, используемые вмеждународных экономических отношениях, становятся валютой.

Различают понятия «национальнаявалюта» и «иностранная валюта». Под национальной валютой понимаетсяустановленная законом денежная единица данного государства. К иностраннойвалюте относят иностранные банкноты и монеты, а также требования, выраженные виностранных валютах в виде банковских вкладов, векселей и чеков.

Кроме того, важным является понятие«резервная валюта», под которой понимается иностранная валюта, в которойцентральные банки других государств накапливают и хранят резервы длямеждународных расчетов по внешнеторговым операциям и иностранным инвестициям.

Кроме национальных валют вмеждународных расчетах используются международные валютные единицы – СДР и ЭКЮ.

СДР – специальные правазаимствования (Special Drawing Rights) представляют собой безналичные деньги ввиде записей на специальном счете страны в МВФ. Стоимость СДР рассчитывается наоснове стандартной «корзины», включающей основные мировые валюты.

В 1979 году появилась ЭКЮ (EuropeanCurrency Unit) – валютная единица Европейской валютной системы, существующая ввиде безналичных записей по счетам стран-участниц ЕВС в Европейском валютноминституте Европейского союза. В отличие от СДР, ЭКЮ обеспечивается не толькосолидарными обязательствами группы стран, но и фактическими активами (залогом)в форме золота и долларов США (20% золотых и 20% валютных резервовстран-участниц ЕВС). В декабре 1996 года лидеры Европейского союза принялирешение о переходе на единую валюту стран ЕС – Евро (Euro).

Условная стоимость СДР и ЭКЮисчисляется в долларах США. Ежедневные котировки публикуются в основныхфинансовых газетах.

Международная ликвидность – этовозможность страны или группы стран обеспечивать свои краткосрочные внешниеобязательства приемлемыми платежными средствами. Международная ликвидностьсвязана с обеспечением мировой валютной системы международными резервами,необходимыми для ее нормального функционирования, с порядком их создания ирегулирования. Международная ликвидность характеризует состояние внешнейплатежеспособности отдельных стран или регионов. Основу внешней ликвидностиобразуют золотовалютные резервы государства.

Структура международной ликвидностивключает в себя:

–            Официальныевалютные резервы стран;

–            Официальныезолотые резервы стран;

–            Резервнуюпозицию в МВФ;

–            СчетаСДР и ЭКЮ.

Международная ликвидность выполняеттри функции:

–            Средствообразования ликвидных резервов;

–            Средствомеждународных платежей;

–            Средствовалютной интервенции.

Основную часть международнойвалютной ликвидности составляют официальные золотовалютные резервы, т.е. запасызолота и иностранной валюты центрального банка и финансовых органов страны.

Международные валютно-финансовые организации

Основным наднациональнымвалютно-финансовым институтом, обеспечивающим стабильность международнойвалютной системы, является Международный валютный фонд (МВФ). В его задачувходит противодействие валютным ограничениям, создание многонациональнойсистемы платежей по валютным операциям и т.д.

Кроме того, к международнымвалютно-финансовым организациям относится ряд международных институтов, инвестиционно-кредитнаядеятельность которых носит одновременно и валютный характер. Среди них можноназвать Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Банк международныхрасчетов в Базеле (БМР), Европейский инвестиционный банк, Международную ассоциациюразвития, Международный фонд сельскохозяйственного развития и др.

Межгосударственные договоренности

Для осуществления эффективноймеждународной торговли и инвестиций между странами, упорядочения расчетов идостижения единообразия в толковании правил по проведению платежей принят рядмежгосударственных договоренностей, которых придерживается подавляющее числогосударств мира. К ним относятся «Унифицированные правила по документарномуаккредитиву», «Унифицированные правила по документарному инкассо», «Единообразныйвексельный закон», «Единообразный закон о чеках», «О банковских гарантиях»,Устав СВИФТ, Устав ЧИПС и другие документы.

В целом характер функционирования истабильность МВС зависят от степени ее соответствия структуре мировогохозяйства. При изменении структуры мирового хозяйства и соотношения сил намировой арене происходит замена существующей формы МВС на новую. Появившись вXIX в., валютная система прошла три этапа эволюции: «Золотой стандарт»,Бреттон-Вудская система фиксированных валютных курсов и Ямайская системаплавающих валютных курсов. Кратко охарактеризуем эти этапы эволюции МВС.

Система «Золотого стандарта»

Начало «Золотого стандарта» былоположено Банком Англии в 1821 году. Официальное признание эта система получилана конференции, состоявшейся в 1867 году в Париже. Просуществовал «Золотойстандарт» до второй мировой войны. Его основой являлось золото, за которымзаконодательно закреплялась роль главной формы денег. Курс национальных валютжестко привязывался к золоту и через золотое содержание валюты соотносился другс другом по твердому валютному курсу.

Разновидности «Золотого стандарта»:

-                Золотомонетныйстандарт (до начала ХХ в.);

-                Золотслитковыйстандарт (начало ХХ в. – начало I мировой войны);

-                Золотовалютный(золотодевизный) стандарт (с 1922г. – Генуэзский).

Достоинства «Золотого стандарта»:

1.               Обеспечениестабильности как во внутренней, так и во внешней экономической политике, чтообъясняется следующим: транснациональные потоки золота стабилизировали обменныевалютные курсы и создали тем самым благоприятные условия для роста и развитиямеждународной торговли;

2.               Стабильностькурсов валют, что обеспечивает достоверность прогнозов денежных потоковкомпании, планирование расходов и прибыли.

Недостатки «Золотого стандарта»:

1.               Установленнаязависимость денежной массы от добычи и производства золота (открытие новыхместорождений и увеличение его добычи приводило к транснациональной инфляции);

2.               Невозможностьпроводить независимую денежно-кредитную политику, направленную на решениевнутренних проблем страны.

Вторая мировая война привела ккризису и распаду Генуэзской валютной системы, которая была замененаБреттон-Вудской.

Бреттон-Вудская валютная система

Вторая валютная система былаофициально оформлена на Международной валютно-финансовой конференции ООН,проходившей с 1 по 22 июля 1944г. в городе Бреттон-Вуд (США). Здесь же былиоснованы Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции иразвития (МБРР).

Целями создания второй МВС явились:

1.               Восстановлениеобширной свободной торговли;

2.               Установлениестабильного равновесия системы международного обмена на основе системыфиксированных валютных курсов;

3.               Передачав распоряжение государств ресурсов для противодействия временным трудностям вовнешнем балансе.

Вторая МВС базировалась наследующих принципах:

1.               Установленытвердые обменные курсы валют стран-участниц к курсу ведущей валюты;

2.               Курсведущей валюты фиксирован к доллару;

3.               Центральныебанки поддерживают стабильный курс своей валюты по отношению к ведущей (врамках ±1%)валюте с помощью валютных интервенций;

4.               Изменениякурсов валют осуществляется посредством девальвации и ревальвации;

5.               Организационнымзвеном системы являются МВФ и МБРР, которые призваны развивать взаимноевалютное сотрудничество стран и помогать в снижении дефицита платежногобаланса.

Резервной валютой стал доллар США,так как только он в это время мог быть конвертируемым в золото (США обладали70% от всего мирового запаса золота). Было установлено золотое соотношениедоллара США. Другие страны привязали курсы своих валют к доллару США. Долларстал выполнять в международном масштабе все функции денег: международногосредства обмена, международной счетной единицы, международной резервной валютыи средства сохранения ценности. Таким образом, национальная валюта США сталаодновременно мировыми деньгами и поэтому вторая МВС часто называется системойзолотодолларового стандарта.

Вторая МВС могла существовать лишьдо тех пор, пока золотые запасы США могли обеспечивать конверсию зарубежныхдолларов в золото. К концу 70-х годов отчетливо проявляется парадоксальностьданной системы, основанной на внутреннем противоречии, известном как парадокс,или дилемма Триффена.

По дилемме Триффена,золотодолларовый стандарт должен совмещать два противоположных требования:

1.               Эмиссияключевой валюты должна коррелировать с изменением золотого запаса страны.Чрезмерная эмиссия ключевой валюты, не обеспеченная золотом, может подорватьобратимость ключевой валюты в золото и со временем вызовет кризис доверия кней;

2.               Ключеваявалюта должна выпускаться в количествах, достаточных для того, чтобы обеспечитьувеличение международной денежной массы для обслуживания возрастающегоколичества международных сделок. Поэтому ее эмиссия должна намного превосходитьзолотой запас страны.

Таким образом, возникаетнеобходимость пересмотра основ существующей валютной системы. Кризис второй МВСдлился 10 лет. Формами его проявления были: валютная и золотая лихорадка;массовые девальвации и ревальвации валют; паника на фондовой бирже в ожиданииизменения курсов валют; активная интервенция центральных банков, в том числе иколлективная; активизация национального и межгосударственного валютногорегулирования.

После продолжительного переходногопериода, в течение которого страны могли испробовать различные модели валютнойсистемы, начала образовываться новая МВС, для которой было характернозначительное колебание обменных курсов.

Ямайская валютная система

Устройство современной мировойвалютной системы было официально оговорено на конференции МВФ в Кингстоне(Ямайка) в январе 1976 года. Основой этой системы являются плавающие обменныекурсы и многовалютный стандарт.

Основные характеристики Ямайскойвалютной системы:

1.               Системаполицентрична, т.е. основана не на одной, а на нескольких ключевых валютах;

2.               Отмененмонетный паритет золота;

3.               Основнымсредством международных расчетов стала свободно конвертируемая валюта, а такжеСДР и резервные позиции в МВФ;

4.               Несуществует пределов колебаний валютных курсов. Курс валют формируется подвоздействием спроса и предложения;

5.               Центральныебанки стран не обязаны вмешиваться в работу валютных рынков для поддержанияфиксированного паритета своей валюты. Однако они осуществляют валютныеинтервенции для стабилизации курсов валют;

6.               Странасама выбирает режим валютного курса, но ей запрещено выражать его через золото;

7.               МВФнаблюдает за политикой стран в области валютных курсов; страны-члены МВФ должныизбегать манипулирования валютными курсами, позволяющего воспрепятствоватьдействительной перестройке платежных балансов или получать односторонниепреимущества перед другими странами-членами МВФ.

По классификации МВФ страна можетвыбрать следующие режимы валютных курсов: фиксированный, плавающий и смешанный.

Функционирование Ямайской валютнойсистемы противоречиво. Ожидания, связанные с введением плавающих валютныхкурсов, исполнилось лишь частично. Одной из причин является разнообразиевозможных вариантов действия стран-участниц, доступных в рамках этой системы.Другой причиной является сохранение долларом США лидирующих.

На фоне многочисленных проблем,связанных с колебанием валютных курсов, особый интерес в мире вызывает опытфункционирования зоны стабильных валютных курсов в Европе, который позволяетвходящим в эту валютную группировку странам устойчиво развиваться, невзирая напроблемы, возникающие в МВС.

Европейская валютная система

Существование Европейской валютнойсистемы является одной из особенностей современных валютных отношений. Навзаимную торговлю стран-членов ЕВС приходится от 55 до 70% от внешнеторговогооборота. Решение о создании ЕВС вступило в силу 13 марта 1979 года.

Основные цели ЕВС:

1.               Созданиезоны стабильных валютных курсов в Европе, отсутствие которой затруднялосотрудничество стран-членов Европейского сообщества (ЕС) в области выполненияобщих программ и во взаимных торговых отношениях;

2.               Сближениеэкономических и финансовых политик стран-участниц. Выполнение этих задачспособствовало бы построению европейской валютной организации, способнойотражать спекулятивные атаки рынка, а также сдерживать колебания международнойвалютной системы (особенно изменение доллара).

Основные принципы построения ЕВС:

1.               Страны-участницыЕВС зафиксировали курсы своих валют по отношению к центральному курсу ЭКЮ;

2.               Наоснове центрального курса к ЭКЮ рассчитаны все основные паритеты между курсамивалют стран-участниц;

3.               Страны-участницыЕВС обязаны поддерживать фиксированный курс валют с помощью интервенций. Вначале создания системы курс валют не мог откланяться более чем на ±2,25%от паритетного, в настоящее время допускается колебание в пределах ±15%от паритета.

Основной инструмент ЕВС –европейская валютная единица – ЭКЮ. Ее стоимость определяют через валютнуюкорзину, состоящую из валюты стран-участниц.

Благодаря введению фиксированныхкурсов валют на территории Западной Европы появился так называемый феноменвалютной змеи. Валютная змея, или змея в тоннеле, — кривая, описывающая совместныеколебания курсов валют стран Европейского сообщества относительно других валют,которые не входят в данную валютную группировку.

Несмотря на имеющиеся вфункционировании ЕВС противоречия, она выполнила поставленную пере собойзадачу. До 1992 года в ЕС наблюдалась стабильность обменных курсов. За 5 лет(1987 – 1992 года) центральные курсы основных валют не изменились, тогда как вэто же время успел потерять и снова набрать 30% от своей стоимости по отношениюк французскому франку и немецкой марке. К началу 90-х годов предполагалосьперейти от зоны стабильности в Европе к более высокому уровню интеграции. Этинастроения получили свое выражение в тексте Маастрихского договора, которыйпредусматривал переход к Валютно-экономическому союзу (ВЭС) к 1999 году.

Однако кризисные ситуации в Европе1992—1993 годах и жесткость требований к показателям, необходимым для переходак ВЭС, сроки были перенесены на начало 2000-х годов.

3.2. Регулированиевеличины валютного курса

Существует рыночное игосударственное регулирование величины валютного курса. Рыночное регулирование,основанное на конкуренции и действии законов стоимости, а также спроса ипредложения, осуществляется стихийно. Государственное регулирование направленона преодоление негативных последствий рыночного регулирования валютныхотношений и на достижение устойчивого экономического роста, равновесияплатежного баланса, снижения роста безработицы и инфляции в стране. Оноосуществляется с помощью валютной политики – комплекса мероприятий в сферемеждународных валютных отношений, реализуемых в соответствии с текущими истратегическими целями страны. Юридически валютная политика оформляетсявалютным законодательством и валютными соглашениями между государствами.

Меры государственного воздействияна величину валютного курса:

-                Валютныеинтервенции;

-                Дисконтнаяполитика;

-                Протекционныемеры.

Валютные интервенции

Важнейшим инструментом валютнойполитики государств являются валютные интервенции – операции центральных банковна валютных рынках по купле-продаже национальной денежной единицы противведущих иностранных валют.

Цель валютных интервенций –изменение уровня соответствующего валютного курса, баланса активов и пассивовпо разным валютам или ожиданий участников валютного рынка. Действие механизмавалютных интервенций аналогично проведению товарных интервенций. Для того чтобыповысить курс национальной валюты, центральный банк должен продаватьиностранные валюты, скупая национальную. Тем самым уменьшается спрос наиностранную валюту и, как следствие, увеличивается курс национальной валюты.Для того чтобы понизить курс национальной валюты, центральный банк продаетнациональную валюту, скупая иностранные валюты. Это приводит к повышению курсаиностранной валюты и снижению курса национальной валюты.

Для интервенций, как правило,используются официальные валютные резервы, и изменение их уровня может служитьпоказателем масштабов государственного вмешательства в процесс формированиявалютных курсов. Масштабы интервенций центрального банка страны являются, какправило, секретной информацией, что отражает стремление властей сохранитьконфиденциальность своих действий для того, чтобы обеспечить эффективностьосуществляемых мероприятий. Однако многие данные о размере валютных интервенцийЦБ РФ часто публикуются в прессе.

Официальные интервенции могутпроводиться разными методами – на биржах (публично) или на межбанковском рынке(конфиденциально), через брокеров или непосредственно через операции с банками,на срок или с немедленным исполнением. Помимо официальных резервов, источникомсредств для интервенций могут быть краткосрочные заимствования и операции«своп». Конкретная интервенционная стратегия определяется общей экономическойстратегией данного правительства, а также особенностями положения центральногобанка на валютном рынке.

Кроме того, официальные валютныеинтервенции подразделяются на «стерилизованные» и «нестерилизованные».«Стерилизованными» называют интервенции, в ходе которых изменение официальныхиностранных нетто-активов компенсируется соответствующими изменениямивнутренних активов, т.е. практически отсутствует воздействие на величинуофициальной «денежной базы». Если же изменение официальных валютных резервов входе интервенции ведет к изменению денежной базы, то интервенция является«нестерилизованной».

Чтобы валютные интервенции привелик желаемым результатам по изменению национального валютного курса вдолгосрочной перспективе, необходимо:

1.               Наличиенеобходимого количества резервов в центральном банке для проведения валютныхинтервенций;

2.               Довериеучастников рынка к долгосрочной политике ЦБ;

3.               Изменениефундаментальных экономических показателей, таких, как темп экономическогороста, темп инфляции, темп изменения денежной массы.

Дисконтная политика

Это изменение центральным банкомучетной ставки, в том числе с целью регулирования величины валютного курсапутем воздействия на стоимость кредита на внутреннем рынке и тем самым намеждународное движение капитала.

В последние десятилетия ее значениедля регулирования валютного курса постепенно уменьшается.

Протекционистские меры

Меры, направленные на защитусобственной экономики, в данном случае национальной валюты называютсяпротекционистскими. К ним относятся, в первую очередь, валютные ограничения.Валютные ограничения – законодательное или административное запрещение илирегламентация операций резидентов и нерезидентов с валютой или другимивалютными ценностями. Видами валютных ограничений являются: валютная блокада;запрет на свободную куплю-продажу иностранной валюты; регулированиемеждународных платежей, движения капиталов, репатриации прибыли, движениязолота и ценных бумаг; концентрация в руках государства иностранной валюты идругих валютных ценностей.

Государство достаточно частоманипулирует величиной валютного курса, используя такие методы, как девальвацияи ревальвация.

Девальвация – официальное понижениеобменного курса национальной валюты (ниже паритетного) по отношению киностранным валютам.

Ревальвация – официальное повышениеобменного курса национальной валюты (выше паритетного) по отношению киностранным валютам.

Паритетный курс рассчитывается наоснове сопоставления стоимостей корзин товаров, одинаковых по качественным иколичественным характеристикам, в двух странах.

Валютный курс как прямо, так икосвенно влияет на стабильность экономики и макроэкономическое равновесие.Манипулирование валютным курсом может оказать существенное влияние навнешнеторговые операции в стране. Так, например, заниженный курс национальнойвалюты выгоден экспортерам, а завышенный курс удешевляет импорт.

  4.Интеграция России во Всемирную торговую организацию.

До начала 90-х годов Россия неявлялась членом Междуна­родного валютного фонда и Международного банкареконструк­ции и развития. Участие в этих организациях в принципе открываетболее широкие возможности для получения ресурсов на цели реструктурированияэкономики и развития, поскольку соглашения с МВФ являются положительнымсигналом для других инвесторов. Достижение соглашений с МВФ также по­зволяетприйти к соглашениям о переоформлении российской внешней задолженности, большаячасть которой представляет долги бывшего СССР, с Парижским и Лондонскимклубами. Весьма важно и то, что, являясь членом международныхвалютно-финансовых и кредитных организаций, Россия приоб­щается к богатомуопыту регулирования валютной, кредитной и финансовых сфер, накопленному мировымсообществом.

Однако вступление в международныеорганизации, в част­ности в МВФ, налагает на Россию обязательства, выполнениекоторых требует принятия в ряде случаев трудных политичес­ких решений.

В 1995г. МВФ предоставил Россиисроком на 1 год кредит стенд-бай на сумму 4313,1 млн СДР, что равно ее квоте,под осуществление программы стабилизации экономики. Ход реа­лизации программыотслеживался ежемесячно, а не ежеквар­тально, как это обычно принято. Однакоотношения России с МВФ  складывались  не   всегда  благоприятно. В некоторыхслучаях, оценивая усилия российского правитель­ства по реформированию экономикикак недостаточные. Фонд или отказывался предоставлять обещанные кредиты, илизамо­раживал их предоставление. Согласившись с просьбой России в начале 1996 г.о выде­лении нового крупного займа сроком на 3 года в рамках меха­низмарасширенного кредитования, МВФ уже в июле 1996г. отложил перевод очередной,пятой части 10-миллиардного дол­ларового кредита на сумму 330 млн долларов. Вкачестве причины указывалось на невыполнение российс­ким правительствомусловий, ранее согласованных с МВФ: был превышен бюджетный дефицит; пополнениедоходов бюд­жета за счет сбора налогов оказалось значительно ниже плани­руемого.Однако в дальнейшем было найдено компромиссное решение. Тем не менее, уже вконце 1996г. ситуация практи­чески повторилась. В октябре 1996г. МВФ объявил отом, что откладывает перевод шестого транша на сумму 340 млн. долла­ров. Эторешение было принято Фондом после визита в Моск­ву делегации экспертов дляознакомления с ходом выполнения согласованной с МВФ программы.

Став членом МБРР, Россия обрелановый источник финан­совых средств. В середине 90-х банк предоставлял РФкредиты на общую сумму до 2 млрд. долл. в год. Суммарный объем ресурсов,которые банк согласился выделить России, достиг, по данным на 1 сентября1996г., 6,4 млрд. долл. Только Китай и Индия получают от Всемирного банкабольший объем ресурсов. В основном кредиты банка предназначены для созданияобъектов инфраструктуры. Значительна и доля реабилитационных займов,направленных на восстановление экономики и поддержку  экономических  реформ  в России. В ряде случаев МБРР участвует в капитале российских пред­приятий,приобретая часть их акций.

Сотрудничество России сЕвропейским банком реконст­рукции и развития в последние годы развиваетсявполне ус­пешно. Ресурсы, предоставленные банком, используются для поддержкинефтегазовой промышленности, мелкого и среднего бизнеса. Одной из крупных программ,суммарная стоимость которой оценивается в 520 млн. долларов, стало созданиереги­ональных венчурных фондов. Основная часть средств фондов направляется впредприятия, выпускающие потребительские товары. Запрещается делать вложения впроизводство табач­ных изделий, алкогольных напитков, оружия, а также в игор­ныедома и ряд других сфер.

Одним из направлений деятельностиЕБРР в России яв­ляется приобретение им акций российских банков, в том чис­лерегиональных. Российские банки стремятся расширять сотрудничество с ЕБРР,поскольку это будет способствовать, в частности, улучшению расчетов поэкспортно-импортным опе­рациям. ЕБРР сделал вложения (35 млн. долл.) вТокобанк, а также приобрел пакет акций в Российском банке проектногофинансирования. Кредитные линии открыты нескольким рос­сийским банкам, в томчисле Московскому международному банку, а также Кузбассоцбанку. ПартнерствоЕББР с Кузбас-соцбанком в сфере кредитования малого бизнеса, начавшееся еще в1994г., оказалось достаточно успешным. Некоторые программы в России ЕБРР ведетсовместно с МБРР. Так, продолжается осуществление проекта развития финансовыхучреждений, который правительство РФ реализу­ет за счет «Займов от МБРР (200млн. долл.) и ЕБРР (100 млн.). В результате должна повыситься надежность рядаведущих российских банков, расшириться и улучшиться набор предоставляемых имиуслуг. Как предполагается, за короткий срок (уже к 1998г.) банки, участвующие впроекте, смогут дос­тичь международных стандартов банковской деятельности.

В дальнейшем российскиебанки-участники проекта смогут воспользоваться средствами двух других займовМБРР и ЕБРР, которые предусматривают стимулирование средне- и долгосроч­ныхинвестиций в российскую промышленность.

В ряде случаев ЕБРР принимает на себяриск, от которого отказываются частные коммерческие банки. Примером можетслужить кредитование банком ряда российских судостроитель­ных компаний.

Россия, переживающая в конце XX веканелегкий период утверждения рыночных начал в экономике, может использо­ватьсвое членство в международных валютно-кредитных и финансовых организациях дляболее целенаправленного и быстрого, но в то же время и менее болезненногоперехода к новым формам хозяйствования.

Надо отдать должное  Российскимслужбам, которые в нелегких условиях проводимых в России экономических реформ пытаются  наводить порядок  на российском прилавке. Примечательно, что первыемероприятия в области реорганизации  экономики в нашей стране былиосуществлены  прежде всего в сфере  внешнеэкономической деятельности еще в рамках бывшего  СССР в августе 1994 г.  Это положило начало  либерализации внешнеэкономической деятельности  в  России, и прежде всего благодаря ослаблению государственной монополии в этой области,  обеспечение непосредственного бесконтрольного выхода  на внешние рынки  производственныхпредприятий, коммерческих структур и просто частных лиц,  которые плохоразбираются в товарах ,  не могут проводить качественные исследования, неориентируются  в тонкостях внешнеэкономической деятельности, а зачастую и простоне  знакомы с ееосновами.                                                        

В этих условиях назрела  остраянеобходимость в создании жесткого законодательства   по вопросам  организации,регулирования и контроля   осуществляемого   государственными структурами вовнешнеэкономической деятельности в России.

Заключение.

В условиях рыночной экономики ценаопределяется соот­ношением спроса и предложения. В принципиальном плане процессценообразования на внутреннем и внешнем рынках схож, однако деятельность навнешнем рынке осложняется наличием гораздо большего числа продавцов ипокупателей, более острой конкуренцией. Процесс ценообразования на меж­дународныхрынках во многом зависит от типа рынка, в рам­ках которого действуетсоответствующий субъект внешней торговли. Современному рынку присущамножественность цен. Для изучения и использования на практике ценовых показате­лейнеобходимо знать основные источники сведений о ценах. Механизм ценообразованияанализ спроса и предложения, про­ектирования цен — исходя из ситуации на рынке- и формиро­вание контрактной цены. Валютно-финансовые и банковские орга­низациизанимают важное место в системе международных экономических отношений.Некоторые организации (МВФ) являются универсальными. Радикальные изменения вмиро­вом хозяйстве на рубеже 80-90-х годов привели к необходимо­сти адаптациимеждународных валютно-кредитных и финансовых организаций к новым условиямдеятельности. Возросло значение региональных финансово-банковских орга­низаций.Создан ряд новых региональных банковских учреждений. Существенна рольвалютно-кредитных институтов в углублении интеграционных процессов в ЗападнойЕвропе. Участие России в международных валютно-финансовых и кре­дитныхинститутах открывает перед ней более широкие воз­можности привлеченияфинансовых ресурсов, необходимых для реформирования экономики. Международныевалютные отношения являются одной из наиболее динамично развивающихся форммеждународных экономических отношений. Денежные единицы стран стано­вятсявалютой, когда используются в международных эконо­мических отношениях. Взависимости от степени свободы обмена национальной валюты на иностранную,различаются свободно конвертируемые (свободно используемые), частичноконвертируемые и неконвертируемые (замкнутые) валюты. Соотношение между двумявалютами, цена одной валюты, выраженная в денежных единицах другой страны,называется валютным курсом. Валютный курс испытывает на себе воз­действиемногочисленных факторов. Формирование устойчи­вых экономических отношений поповоду купли-продажи валюты и их правовое оформление образуют валютные систе­мы(национальные, региональные и мировую). Валютная сис­тема состоит из рядавзаимосвязанных элементов и взаимозависимостей. В истории мирового хозяйстванасчиты­вается три мировых валютных системы (Парижская, Генуэзс­кая иБреттонвудская). В настоящее время действует Ямайская валютная система, вкоторой закреплено изменение роли и места основных промышленно развитых стран вмировой экономике во второй половине XX в. Валютная система России находится встадии становления. Российский рубль является частично конвертируемой валютой.Экономические, политические, куль­турные связи между странами порождаютденежные требова­ния и обязательства, платежи по которым подлежатрегулированию. С этой целью применяются различные формы международных расчетов.Выбор формы расчетов определяет­ся рядом факторов. Некоторые формы расчетовболее выгодны экспортеру, другие — импортеру. Государство активно участвует вразвитии внешнеэконо­мической деятельности с помощью комплекса специальныхметодов, которые можно разделить на две основные группы: экономические иадминистративные. К мерам, регулирующим торговлю, прямо воздействующим наколичество и опосредованно — на цену, относятся квотирова­ние, правила о преимущественномприобретении товаров мес­тного производства, лицензирование, валютный контроль,произвольно устанавливаемые стандарты, административные проволочки и требованиябартерного обмена. К мерам, регулирующим торговлю, прямо воздействующим на ценыи опосредованно- на количество товаров, относятся тамо­женные тарифы, субсидии,законодательство о минимальных ценах, произвольная таможенная оценка испециальные сборы. Определяющим моментом в современном развитии ми­ровойэкономики и международных экономических отношений является международноедвижение капитала. Административные методы регулирования движения ка­питала нанациональном уровне включают в себя правовой режим по содержанию, управлению ипользованию иностран­ными инвестициями, порядок допуска инвестиций и инвесто­ров,определение режима (национального, наиболее благоприятствуемой нации), порядокнационализации и ком­пенсации, перевод прибыли и репатриацию капитала и порядокурегулирования споров.

Список использованнойлитературы

1. Фомичев В.И. «Международнаяторговля», учебное пособие, университет С.Петербург, 1993 г.;

2. Петро, Мишель «Международныеэкономические валютные и динамические отношения», перевод с французского, М.,Прогресс, 1994г.;

3. Постоленко М.Л. «Практикавнешнеэкономической деятельности», М., 1994 г.;

4. Б&Б (Бухгалтерия и банки).Журнал, Январь 1996 г.;

5. Эксперт. Журнал, № 3, 1996 г.