Реферат: Современный рынок, его структура и функции
РЕФЕРАТ
Тема: Современный рынок, его структура и функции
Содержание
1. Рынок как полисистемное образование
2. Рыночная инфраструктура
3. Функции рынка
4. Теневой сектор рынка
Список литературы
1. Рынок как полисистемное образование
Рынок как самодостаточный, автоматически действующий,саморегулирующийся механизм — это абстракция, которая в определенной мереотражает реалии XIX в. Современный рынок — это один изфеноменов, обусловливающий сложную систему хозяйствования, в которой тесновзаимодействуют рыночные закономерности, многочисленные регулирующие институты(прежде всего государственные) и массовое сознание.
Цивилизованный характер рынка в промышленно развитых странахопределяется широким арсеналом проверенных временем и хозяйственной практикойзаконодательных и моральных норм, многоплановой и компетентной политикойгосударства в области развития экономики и социальной инфраструктуры,информированностью и самостоятельностью руководителей хозяйственных структур навсех уровнях, правовой свободой экономической самодеятельности человека.
Рынок как сложное полисистемное образование имеетчрезвычайно богатую структуру. Его составляющими являются рынки: товаров,капитала, финансово-кредитный, валютный, трудовых ресурсов, информации, такназываемый теневой, а также рыночная инфраструктура. Каждый изперечисленных элементов способен функционировать в так называемом автономномрежиме и поэтому имеет свое структурное строение. Все они взаимодействуют какчасти единой системы, поскольку органически связаны между собой в становлении иразвитии. Нарушение этой взаимосвязи становится серьезным препятствиемсуществования полноценной рыночной среды.
Рыночная среда разграничивается по политико-административнымпризнакам: рынки отдельных областей, территорий, регионов, стран, коалиций,континентов, мировой рынок. Кроме того, в рамках конкретной рыночной средымогут функционировать агенты различных форм собственности и хозяйствования. Всоответствии с этим рынок характеризуется по критерию конкурентоспособностифункционирующих субъектов хозяйствования как монопольный или олигопольный.
На монопольном рынке имеет место диктат производителя,поставщика продавца. Однако перепроизводство любого вида продукции можетпродолжать, а иногда и обострять конкуренцию за ее сбыт, т.е. монополиюнедостаточно трактовать как антипод рыночно-конкурентной среды. Кромемонополии, врагом последней является также тотальный дефицит.
Отправной точкой рыночной структуры является рынок товаров. Макроэкономическиесоставляющие его — это рынки потребительских товаров и услуг, инвестиций икапитала и др.
Рынок потребительских товаров и услуг — один из наиболееважных компонентов товарного рынка. Неотъемлемой чертой цивилизованного рынка,свидетельством его стабильности и жизнеспособности является состояниеобщественного производства. Конкретным проявлением последнего являетсяравновесие спроса и предложения, насыщение рынка потребительскими товарами иуслугами.
Вопрос нормализации потребительского рынка сегодня длямногих регионов мира, в том числе и нашего государства, является чрезвычайноактуальным. В экономике Украины проблема сбалансирования спроса и предложения,потребительского рынка в целом порождается диспропорциями соответствующихподразделений общественного производства. Бывшая командно-административнаясистема отвернула производство от потребностей человека, подчинила егоинтересам военно-промышленного комплекса. В структуре валового национальногопродукта около 45 процентов приходилось на капитальные вложения, приростпроизводственных ресурсов и военные нужды; для фонда потребления и социальныхпотребностей предназначалось лишь 55 процентов. В ценах мирового рынка этосоотношение имеет вид 74: 26. В то же время в странах с развитой рыночнойэкономикой это соотношение составляет 30: 70.
Рынок инвестиций и капитала. Включение отраслейинвестиционной сферы в систему рыночных отношений оголило дефекты, которые напротяжении десятилетий накапливались и проявлялись в форме долгостроя,распыления капиталовложений, повышения стоимости сооружаемых объектов,несоответствия установленных на них машин, оборудования, приборов мировомууровню.
Рыночное хозяйство в его широком понимании невозможно внефункционирования капитала. Исключив его из сферы экономических производственныхотношений, страны командно-административной системы угнетали производство, егодвижущие силы.
Управление производством в рыночном хозяйстве осуществляетсячерез капитал. Иначе невозможно преодолеть многочисленные дисбалансы,непринятие предприятиями научно-технических новинок, их нежеланиереинвестировать полученную прибыль.
Политизация экономики не создает устойчивых мотивов дляэффективного хозяйствования, не предусматривает высокой социальной и моральнойкультуры хозяйствующих субъектов, не способствует сотрудничеству с иностраннымкапиталом. Создание рынка капитала требует стимулировать прежде всего нессудный, а предпринимательский иностранный капитал (прямые инвестиции,портфельные инвестиции). Прямые инвестиции имеют преимущества перед импортомссудного капитала. Они создают материальную заинтересованность в наибольшейотдаче капитала, во внедрении передовой технологии и организации производства,ориентируют на мировой рынок, его стандарты и т.п.
Рынок труда — посредник между работодателями и наемнымиработниками. Это форма согласования спроса на рабочую силу с ее предложением,достижения в нормальных условиях относительно стабильного равновесия в этойсфере на основе государственной политики, действующего законодательства исаморегулирования.
Мировая практика выработала действенные механизмы, которыепозволяют избегать экстремальных ситуаций в сфере занятости и использованиярабочей силы.
Составляющими рынка труда являются:
трудоспособное население, т.е. те, кто по возрасту исостоянию здоровья способны работать в различных сферах общественногопроизводства;
занятое население, т.е. та его часть, котораяпостоянно выполняет работу на предприятиях, в организациях, учреждениях зазаработную плату. К этой группе населения не принадлежат лица, выполняющиеработу с помощью собственных средств труда (рыбаки, охотники,крестьяне-единоличники, мелкие ремесленники и др.).
Рынок труда включает также ту часть населения, котораявременно не работает, но не отбрасывает надежду на это.
Исторически сложилось два «чистых» варианта рынкарабочей силы и занятости. Первый — рынок рабочей силы с ограниченным спросом;второй — ограниченными ресурсами. Классический образец первого — рынокотсталых стран. Рынок рабочей силы с ограниченным спросом всегда имеет большойрезерв рабочей силы. Рынок рабочей силы и занятости с ограниченными ресурсамипредставлен рынками по обслуживанию новейших отраслей, технологий, программ идр.
Он может существовать в условиях большого резерва рабочейсилы, но не для указанных нужд производства. Действительным инструментом рынкарабочей силы являются биржи труда.
Таким образом, в наиболее обобщенном виде структурасовременного рынка состоит из рынка продуктов, включающего потребительскиетовары и услуги, и рынка ресурсов, состоящего из рынка земли (где и в какихразмерах он имеется), труда (включая предпринимательские способности), капитала(к которому относится и рынок инвестиций, инноваций, новейших технологий и т.п.).
Взаимосвязи различных рынков могут быть представлены схемойкругооборота производства в рыночной экономике (рис.1).
/>
Рис.1. Кругооборот производства в рыночной экономике
На этой схеме взаимосвязи рынков продуктов и ресурсовопосредуются бизнесом, предпринимательством, производящим продукты для рынкачерез получение рыночным же путем необходимых для этого ресурсов, идомохозяйствами, состоящими из семей, удовлетворяющих свои потребности как припомощи рынка (закупка необходимых продуктов и ресурсов), так и вне его, еслииспользуются собственные ресурсы и продукты. В современных условиях смешаннойэкономики государство является неотъемлемым элементом рыночных взаимосвязейпосредством использования различных форм и методов экономического иадминистративного регулирования, пронизывающих все составляющие рынка. Четырьмяпотоками, связывающими рынки и их субъектов, являются следующие. Содержаниепотока а представлено потребительскими товарами и услугами, потока б — расходамина эти товары и услуги, потока в — денежными доходами в виде заработнойплаты, ренты, процента и прибыли и, наконец, потока г — производственнымиресурсами — труд, капитал, предпринимательские способности. В ходе развитиясистемы рынков в Украине формируются все их разновидности по сегментам рынка, иони приобретают определенную структурированность.
2. Рыночная инфраструктура
Чрезвычайно важным и сложным структурным образованиемрыночной экономики является рыночная инфраструктура. Она содержит такиеэлементы: аукционы, торгово-промышленные палаты, торговые дома, ярмарки,маркетинг, биржи, брокерские, страховые, аудиторские фирмы, холдинговыекомпании и др.
Аукционы — форма продажи в определенное время и определенномместе товаров, предварительно выставленных для ознакомления. На аукционахреализуют определенные виды товаров, которые, как правило, пользуются повышеннымспросом. Например, главными центрами аукционной торговли мехом являютсяНью-Йорк, Монреаль, Лондон, Копенгаген, Стокгольм, Санкт-Петербург, Москва. Особенностьюаукционов является ограниченная ответственность продавца за качествопредлагаемых товаров.
Таким образом, аукцион — это продажа реальных товаров наоснове конкурса покупателей. Международные аукционы — преимущественнокоммерческие организации, имеющие помещение, необходимое оборудование иквалифицированные кадры. Аукционы организуют также специализированныеброкерские фирмы, которые перепродают товары своих клиентов за комиссионноевознаграждение.
Торгово-промышленные палаты — это коммерческие организации,главной задачей которых является содействие развитию экономических и торговыхсвязей с партнерами зарубежных стран. Они являются юридическими лицами,действующими на принципах полного коммерческого расчета и самофинансирования. Торгово-промышленныепалаты предоставляют целевые информационные услуги.
Торговые дома — это торговые фирмы, которые закупают товарыу производителей или оптовиков своей страны и перепродают за границу илизакупают товары за границей и перепродают местным оптовым и розничным торговцами потребителям в промышленности и других отраслях хозяйства.
Торговые дома осуществляют операции за свой счет, хотя могутвыполнять также функции комиссионера как для отечественных, так и длязарубежных предпринимателей, торговых организаций и отдельных лиц.
Ярмарки — чрезвычайно важный элемент рыночной инфраструктуры.Они бывают всемирные, международные, региональные, национальные и местные. Ярмарки- это торги, рынки товаров, которые периодически организуют в установленномместе. В свое время они играли важную роль в экономической жизни стран ЗападнойЕвропы. С развитием общественного производства, расширением товарно-обменныхопераций, усилением конкуренции ярмарки превратились из центров привоза крупныхпартий наличного товара в ярмарки-выставки образцов товаров, которые можнозаказать.
Маркетинг (от англ. marketing — рынок,сбыт) — это динамическая система рыночной ориентации. Как порождение рыночнойэкономики он является соответствующей философией производства, в основукоторого положены принципы и законы товарного производства.
Составляющими маркетинга являются: производство продукции наоснове знания потребностей потребителей, рыночной ситуации и реальныхвозможностей соответствующего производства; наиболее полное удовлетворениепотребностей покупателя с использованием методов ценовой и неценовойконкуренции; эффективная реализация продукции и услуг на конкретных рынках наоснове всестороннего учета спроса и предложения и производственно-сбытовыхвозможностей поставщиков; обеспечение долгосрочной дееспособностипроизводственно-коммерческих предприятий, фирм и организаций на основе оперативногоиспользования научно-технических разработок, а также ноу-хау в областипроизводства товаров.
На большинстве предприятий, фирм, ассоциаций, акционерныхобществ действуют службы маркетинга. Выбор структуры маркетинговой деятельностизависит от характера производства и объема внешнеэкономических связейсоответствующих хозяйственных и коммерческо-торговых формирований. Основныезадачи маркетинговой службы следующие: комплексное изучение рынка, обеспечениеустойчивой реализации товаров, рыночная ориентация производства,научно-исследовательских и проектно-конструкторских работ.
Одной из функций маркетинговых служб является сегментациярынка, т.е. дифференциация покупателей в зависимости от их потребностей иособенностей поведения.
В развитых странах инфраструктуре рыночных отношений присущимногоканальность реализации продукции, широкий спектр сервисного обслуживания,разнообразие форм регулирования товарно-денежных отношений. К последнимпринадлежат биржи.
Биржа — это такой институт, благодаря которому болееоперативно и с оптимальными последствиями для партнеров заключаются сделкикупли-продажи товаров, реализуется единая стратегия поведения коммерческихагентов этой структуры. Биржа является организационной формой рынка, на которомпроисходит свободная торговля товарами и услугами, ценными бумагами, валютой,наем рабочей силы и формирование рыночных цен и курсов соответствующих активовна основе фактического состояния спроса и предложения.
В начале XX в. сформировались четыреосновных типа бирж: первый — как доступное для всех собрание; второй — какзамкнутое, всесторонне регламентированное государством собрание; третий — каквсесторонне регламентированная государством корпорация; четвертый — каксвободная корпорация или частное учреждение последней. Все они имеют своиособенности. Однако их объединяет то, что они совершенствуют и облегчаютрыночные взаимоотношения, регламентируют и упорядочивают (посредством писаных инеписаных правил) наиболее активных агентов рыночной экономики, связывают ихмежду собой, облегчают перелив капиталов, выступают индикаторами рыночнойориентации.
На практике известны биржи труда, товарные, фондовые.
Биржи труда — элемент рыночной инфраструктуры, регулярноосуществляющий посреднические операции на рынке труда. Система бирж трудаспособствует осуществлению согласованной государственной политики в областизанятости населения.
Биржа труда выполняет такие функции: анализирует состояниерынка труда; прогнозирует спрос и предложение рабочей силы; ведет учет граждан,обращающихся за трудоустройством; способствует трудоустройству трудоспособных; осуществляетпрофессиональную ориентацию молодежи; выплачивает пособие по безработице и т.п.Биржа труда выступает определенным гарантом конституционного права на труд какгосударственная организация. Наряду с государственными биржами труда существуюти платные частные агентства (конторы), являющиеся посредниками в области труда,а также посреднические бюро при профсоюзах, молодежных, религиозныхорганизациях и др. В Украине развивается бесплатная государственная системацентров и служб занятости.
Товарная биржа — коммерческое предприятие, регулярнофункционирующий рынок однородных товаров с определенными характеристиками. Этообъединение предприятий торговли, сбыта, обмена, цель которого — заключениесоответствующих сделок, выявление товарных цен, спроса и предложения товаров,изучение, упорядочение и облегчение товарооборота и обменных операций,представительство и защита интересов членов биржи, разрешение споров по поводуопераций и др. В свое время значительное место в мировой торговле, особеннозерном и сахаром, занимала Одесская биржа. Товарные биржи бывают публичные ичастные.
На публичных биржах сделки могут заключать как ихчлены, так и предприниматели, не являющиеся их членами. Деятельность этих биржрегулируется законами и правительственными актами.
Частные биржи организовывают в форме акционерныхкомпаний и закрытых корпораций. Заключать сделки на таких биржах могут лишьакционеры. Члены биржи, как правило, не получают дивидендов на вложенныйкапитал. Их прибыль образуется за счет вознаграждений, полученных от клиентов, т.е.биржи выступают в роли брокеров.
Брокерские фирмы с помощью брокеров покупают ипродают товары, денежные номиналы или акции от имени других лиц. Кроме того,они оказывают клиентам также дополнительные услуги, в том числе в видекредитов, информации о конъюнктуре рынка, рекламы и т.п.
Брокерская фирма — это посредник между продавцами ипокупателями ценных бумаг на бирже. Она всесторонне изучает конъюнктуру рынка,возможности покупки и сбыта акций. Схема операций, осуществляемых брокерами,следующая: заявление инвестора о готовности приобрести акции — оценка брокеромконъюнктуры рынка — завершение операции. Процесс поиска инвестора называется рынком.
Биржа как коммерческое предприятие обеспечивает брокеровпомещением, связью, осуществляет учет операций, определяет биржевые цены (котировку),способствует расчетам, разрабатывает типовые контракты, ведет арбитражноерасследование и рассматривает споры.
Экономическая роль товарных бирж состоит прежде всего в том,что они способствуют установлению рыночного равновесия, воспроизводственнымпроцессам, эффективности экономики.
На протяжении длительного времени существования товарныхбирж вырабатывались и апробировались практикой принципы и правилафункционирования субъектов рыночных отношений, выкристаллизовывались биржевоезаконодательство, правовое обеспечение их деятельности. Одними из первыхсформировались понятия так называемых биржевых товаров и биржевого контракта. Последнийявляется юридическим обязательством поставить или принять товар на определенныхусловиях. К нему относятся сделки со стандартными условиями: сумма, количество,дни и средства поставки товаров, границы ежедневных колебаний цен.
Для осуществления операций на бирже должны бытьзафиксированы три переменных фактора: цена, сумма и срок поставок. В последнеевремя получили распространение так называемые фьючерсные сделки (договоренностио реализации товаров, которые будут произведены в будущем, например, соглашениеоб условиях закупки урожая будущего года). При заключении фьючерсной сделкисогласовывают лишь две позиции: цену и время поставки. Такие сделки могутосуществляться лишь по одному стандартному виду товаров (так называемомубазовому сорту), установленному этой товарной биржей. Срок поставок пофьючерсным контрактам определяется продолжительностью позиции. Например,стандартный контракт Лондонской и других бирж на поставку каучука можнозаключать на каждый будущий месяц, т.е. на месячную позицию; сахара, какао,меди, цинка, олова, свинца — на каждую будущую трехмесячную позицию.
Постоянное увеличение количества фьючерсных контрактовповышает роль товарных бирж в экономике. Это влияет на формирование кактоварных цен, так и процентных ставок и валютных курсов. Все чаще события натоварных биржах определяют конъюнктуру всех других рынков. Фьючерсные операцииоткрывают также широкие возможности для спекуляций, имеющих место, когдапокупатель и продавец определенного вида товара заключают сделку не дляреализации покупки, а для получения разницы в цене на этот товар во время егопоставки сравнительно с отмеченной в контракте.
Члены товарных бирж получают возможность наиболее выгоднопродавать, покупать или обменивать свой товар; пользоваться информацией оконъюнктуре рынка, которая перманентно меняется, о состоянии спроса ипредложения в разрезе групп товаров; иметь сведения о платежеспособности инадежности контрагента сделки. Соучредители биржи застрахованы отнежелательного колебания цен, пользуются льготным кредитованием дляосуществления уже заключенных сделок.
Под влиянием времени и экономической конкуренции средитоварных бирж выработалась четкая специализация: по цветным металлам — Лондонская,Нью-Йоркская; натуральному каучуку — Нью-Йоркская, Лондонская, Амстердамская,Сингапурская, Куала-Лумпурская; зерну — Виннипегская, Чикагская, Лондонская,Ливерпульская, Роттердамская, Антверпенская, Миланская; сахару — Лондонская,Гамбургская.
Фондовая биржа — это организованный и регулярнофункционирующий рынок, на котором происходит купля-продажа ценных бумаг. На нейпродают и покупают акции, облигации акционерных компаний и облигациигосударственных займов. Как важнейший элемент развития рыночной экономики,рынка капиталов фондовая биржа создает возможности для мобилизации финансовыхресурсов, их направления на долгосрочные инвестиции, финансированиеперспективных программ.
Фондовые биржи имеют организационно-правовую форму частныхакционерных обществ (в США, Великобритании, Японии) или государственныхинститутов (в Германии, Франции). На современных фондовых биржах (Нью-Йоркской,Лондонской, Токийской, Парижской, Франкфуртской, Базельской, Миланской,Сингапурской, Тайваньской) действуют цивилизованные правила и принципы, которыеобусловливают определенные гарантии страховым компаниям отдельным акционерам.
Распродажа акций — это свободный маневр бирж, диверсификацияфинансовых поступлений и возможность накапливать значительный объем инвестиций.
Акция — это ценная бумага, свидетельствующая овнесении определенной доли в капитал акционерного общества. Она дает право наполучение части прибыли в форме дивиденда.
Фондовая биржа в форме акционерного общества представляетсобой объединение капиталов, созданное путем выпуска акций, которые являютсядокументом «на предъявителя», котируются и могут переходить от одноголица к другому.
Акционерное общество создается на основе устава,разработанного его учредителями и узаконенного государственными правовымиактами. В уставе предусматривается максимальная сумма (уставный капитал), на которуюмогут выпускаться акции, и их номинальная стоимость.
Акционерные общества — биржи выполняют роль барометраэкономической жизни. Биржевые операции имеют своей целью не толькоиндивидуальное обогащение собственников акций (речь идет о собственниках контрольногопакета акций), но и утверждение этого как структурной разновидности рынка. Прижесткой конкуренции между фондовыми биржами собственники акций оказываются«обреченными» на общность экономической судьбы.
Для создания фондовой биржи необходимы как минимум трисубъекта: тот, кто выпускает ценные бумаги; тот, кто их покупает; тот, ктообъединяет продавца и покупателя акций (брокерская фирма).
Чтобы быть членом биржи, необходимо засвидетельствовать своюдееспособность. Так, стоимость места на Нью-Йоркской бирже в разные годы былатакой, тыс. долл. США: в 1827 г. — 0,1; 1901 г. — 80; 1929 г. — 625; 1942 г. — 17;1987 г. — 1100; 1988 г. — 665.
Несмотря на то что ныне в США действуют 16 фондовых бирж,Нью-Йоркской принадлежит первенство не только в Соединенных Штатах (3/4операций с акциями), но и в мире. Именно на этой бирже котируются ценные бумаги1600 наиболее авторитетных компаний.
Компании, желающие продавать свои ценные бумаги через биржу,должны:
получать годовой доход не менее 2,5 млн долл. США (в томчисле не менее 2 млн за каждый из двух предшествующих лет) или суммарный доходза три последних года более 6,5 млн долл. США (при прибыльности за все годы);
владеть реальными активами как минимум на 18 млн долл. США;
иметь не менее 2000 акционеров (как минимум по сто акций укаждого).
В дореволюционной России, в том числе и на территорииУкраины, чтобы вступить в биржевое товарищество (корпорацию членов биржи),необходимо было пройти через процедуру выборов. Члены товарищества уплачиваливступительный взнос (на Калашниковской бирже, например, он составлял 300 руб. длякупцов и 1100 руб. для промышленников) и ежегодно вносили в кассу биржиопределенную сумму. Центром торговли заграничными векселями, валютой, ценнымибумагами была Санкт-Петербургская биржа; а лидером в сфере обращениягосударственных займов — Московская биржа.
По своим уставам российские биржи были учреждениямиоткрытого типа. Посетить биржу с целью заключения сделки не запрещалось никому,вместе с тем категорически запрещалось даже входить на биржу лицам, когда-тоосужденным за экономические и другие проступки, должникам, банкротам и тем, чьидела были переданы в кредиторское управление. Те, кто желал принять участие вбиржевой торговле, должны были иметь право вести торговлю и придерживатьсяПоложения о государственном промышленном налоге.
В суверенной Украине формируется система бирж. Уже действуюттакие биржи, как фондовые, аграрные, межбанковская валютная и др. Имеет местотенденция развития от универсальных товарных бирж к специализированным.
Купля-продажа ценных бумаг, облигаций, акций на фондовойбирже осуществляется через отработанный продолжительной практикой механизм. Взависимости от спроса и предложения на них устанавливается биржевой курс. Бюллетенизарегистрированных биржевых курсов (котировок) публикуются в прессе. Например,газета «Уолл-стрит джорнел» содержит специальный раздел «С»под названием «Деньги и инвестиции».
Биржевой курс ценных бумаг определяется: прибыльностью фирмыи доходами, которые предвидятся; размерами банковского процента (ссудногопроцента), а также ценой на золото, отдельные товары и недвижимость, которыеявляются альтернативой привлечения временно свободных средств; вариантамиликвидности, т.е. возможностью превратить приобретенные ценные бумаги в деньги;политическим положением в важнейших регионах мира; теневыми операциями, тайнымидоговоренностями, которые иногда заключаются с целью получению спекулятивнойприбыли от разницы между биржевыми курсами.
Несмотря на то что иногда имеет место существенный отрывбиржевых курсов ценных бумаг от представленной ими реальной стоимости, вконечном счете они отражают реальную ситуацию в экономике страны или региона.
Наиболее обобщающим показателем динамики курса ценных бумагявляется индекс Доу-Джонса. В 1884 г. Ч. Доу с помощью изобретенного иминдекса рассчитал серию курсов акций двух промышленных фирм и девятижелезнодорожных компаний США. Позже вместе со своим партнером Е. Джонсом онначал регулярно публиковать этот индекс в газете «Уолл-стрит джорнел».В 1928 г. индекс был модернизирован.
Ныне индекс Доу-Джонса учитывается по 30 крупнымпромышленным компаниям,20 транспортным компаниям и 15 фирмамтопливно-энергетической и коммунальной инфраструктуры.
Индекс Доу-Джонса является показателем «здоровья» экономикине только США, но и значительной части мира в связи с деятельностьюмногочисленных транснациональных корпораций.
До середины 20-х годов индекс Доу-Джонса превышал (нечасто) 100.Потом он пошел вверх. В середине 1929 г. он уже обозначался цифрой 469,5. Однако«великая депрессия» привела к биржевому краху: в октябре 1929 г. индексснизился до 230,1. Еще в начале 50-х годов он равнялся 200. Однако затемначался его стабильный рост.80-е годы ознаменовались биржевым бумом. В серединеоктября 1987 г. индекс достиг отметки 2722. Во время биржевого потрясения воктябре 1987 г. курс акций за один день снизился на 22,6 процента, индекссоставлял всего 1733. Обесценивание акций на биржах всего мира в суммесоставило 2 трлн долл. США.
Для нынешних условий характерны такие отличительные черты всистеме деятельности фондовых бирж. Во-первых, начался процесс включения всистему их деятельности Интернета, что вносит принципиально новые возможности внее. Во-вторых, на рубеже XX — XXIвв. развернулся процесс объединения ведущих торговых бирж различных стран ивнутри их, что ведет к образованию новых монополистических гигантов.
Страховая компания — коммерческая, финансово-кредитнаяорганизация, ставящая перед собой цель получения прибыли от выполнениястраховых операций. Страховые компании осуществляют систему мер, направленныхна полное или частичное возмещение застрахованным фирмам убытков, которые онипонесли по непредвиденным обстоятельствам", вследствие стихийногобедствия, аварии, невыполнения обязательств обанкротившимися контрагентами и т.п.Они стремятся привлечь как можно больше клиентов (физических и юридических лиц),между которыми и распределяют суммы возмещения убытков. Такие компаниинивелируют и уменьшают подобные трудности и осложнения, которые могут случитсяу каждого из клиентов. Страховые компании нейтрализуют экономический рискфизических и юридических лиц, покрывают непредвиденные убытки.
Аудиторская фирма — это независимая высококвалифицированнаяорганизация, которая по заказу контролирует и анализирует финансовуюдеятельность предприятий и организаций различных форм собственности, их годовыебухгалтерские отчеты и балансы.
Аудиторские фирмы подтверждают или опровергают соблюдениепредприятиями и организациями действующих норм хозяйственного права в сферефинансово-кредитных поношений. Свои услуги они осуществляют по указаниюгосударственных органов или на заказ предприятий или организаций. Аудиторскимфирмам предоставляются для контроля и анализа все необходимые документыбухгалтерской отчетности. По результатам проверки, если они оказалисьпозитивными, субъектам хозяйствования выдается свидетельство о достоверности ихпродекларированного финансового состояния.
Такой контроль осуществляется с целью уменьшенияэкономического риска при заключении соответствующих финансовых сделок с даннымисубъектами или при подозрении на возможное банкротство или сокрытие теневыхопераций, т.е. функционирующих вне правовых норм, за пределами государственныхзаконов, на так называемом черном рынке.
Холдинговая компания — акционерная компания, капитал которойиспользуется преимущественно для приобретения контрольных пакетов акций другихкомпаний с целью установления контроля за их деятельностью и получения доходов.По своей структуре и характеру деятельности холдинговая компания выполняет, какправило, лишь финансовые операции. Она держит контрольные пакеты акций другихфирм и действует через свои филиалы. Наиболее распространены так называемыечистые холдинговые компании, в то же время существуют и смешанные, сочетающиеконтрольно-финансовые функции с непосредственным управлением предприятиями.
Холдинговая деятельность — это разновидностьпредпринимательства, которая требует значительных инвестиций и осуществляется,как правило, на основе объединения капиталов нескольких физических или юридическихлиц.
Функционирование и дееспособность всех элементов рыночнойинфраструктуры являются важным и необходимым условием реальной рыночнойтрансформации экономики Украины. Развитие этой инфраструктуры требуетсоответствующего законодательства, юридических гарантий, действенного механизмаи материально-финансового обеспечения.
3. Функции рынка
В экономически развитых системах основными функциями рынкаявляются: воспроизводство материальных предпосылок для действия объективныхэкономических законов общего характера; обеспечение эквивалентностиэкономических отношений, приоритета экономических интересов хозяйствующихсубъектов; блокирование хозяйственной и региональной автаркии,интернационализация общественного производства, развитие интеграционныхпроцессов в межгосударственных отношениях; образование экономическихпредпосылок для демократизации хозяйственной жизни; утверждение эффективногохозяйствования; измерение человеческого труда, признание первоочередногозначения профессионализма и компетентности; стимулирование структуры измененийв экономике, диверсификации производства; установление объективно необходимогоравновесия, пропорциональности в экономике; развитие конкурентных начал.
Если речь идет о роли рынка в общем плане, то имеется в видуего функция обеспечения соответствия экономических производственных отношенийхарактеру и уровню развития производительных сил. Имманентно свойственные рынкуметоды влияния на экономику, формы организации хозяйствования обусловливаюторганизацию общественного производства на воспроизведение предпосылок ивозможностей для действия объективных экономических законов общественногоразвития.
Рынок генерирует эквивалентные, т.е. экономическиравноправные, отношения во всех отраслях производства, на всех уровняххозяйственной жизни, культивирует знания, профессионализм, компетентность,творческое отношение к работе. Принцип «от каждого — по способностям,каждому — по труду» осуществляется лишь в среде, где господствуют законытоварного производства.
Нормальная экономика, закономерности разделения труда,рыночно-конкурентная среда в целом не воспринимают политику территориальной ихозяйственной автаркии. Рыночная экономика и законы ее функционирования вконечном счете объединяют территории и народы, интенсифицируют общественное имеждународное разделение труда, вертикальные и горизонтальные связи междуравноправными партнерами. Другими словами, законы и принципы, по которымдействует рыночная экономика, выполняют интегральную роль, способствуют формированиюединого экономического пространства.
Рынок является экономической составляющей демократизациихозяйственной жизни, делает ненужной весомую часть административной власти,отторгает командно-распределительные ее начала, культивирует гуманизацию хозяйственнойжизни.
Рынок, который базируется на правовых основах, являетсяэкономической «технологией», с помощью которой создаются условия дляэффективного хозяйствования, динамизма производства. Такие конкретныепроявления эффективности, как производительность труда, качество работы,экономичность производства, научно-технический прогресс, в значительной мереобусловливаются рыночно-конкурентной средой.
Рынок является «измерительным прибором» человеческоготруда. Вся гамма качеств, которые несет в себе энергия человеческого труда, вконце концов находит свое выражение в форме числа (стоимость товара, ценатовара) в рыночной среде. Элементами товарности являются не только материальныевещи, предметы и услуги, но и результаты интеллектуального труда — идеи,управленческие решения, изобретения, результаты художественной деятельности и т.п.Невоспроизводимая уникальность «подарков природы» (земли, воздуха,воды и др.) также является конституирующим элементом товарности и поэтому тожеимеет свою ценовую оценку.
Кроме того, рынок стабилизирует денежное обращение,поддерживает авторитет национальных денежных единиц, создает действенныймеханизм мотивации труда, поддерживает «здоровье» сферы потребления,стимулирует различные формы бизнеса, утверждает уважение к писаным и неписанымправилам человеческого сосуществования.
Цивилизованный рынок генерирует такую среду, в которойличность реализует интересы других через себя. Центральная фигура рынка — потребитель- выступает и как индивидуум, и как член трудового коллектива, и как членопределенной социальной группы, и вместе с тем как член единого общества. Одновременнов современной рыночной среде существуют и так называемые теневые отношения исвязи.
4. Теневой сектор рынкаТеневой сектор рынка и экономики в целом находят своевыражение в тех организационных формах и структурах, которые действуют в обходзаконодательства, регулирующего рыночные отношения. Их постоянное существованиеи распространение во всех странах рыночной экономики базируется на объективныхпротиворечиях самого товарного производства и обмена. Особого размаха теневыеотношения и связи приобретают в условиях и сферах экстремального состояния (кризисныесостояния в экономике, политике и самой государственности, кредитные и другиедефициты, значительная разница в ценах, в том числе на рабочую силу, вразличных частях мирового хозяйства и т.п.). Все это дает возможность получатьогромные прибыли, а теневым структурам сокрыть их от налогообложения и др.
Теневые отношения и связи являются словно тенью официальногорынка, рыночного законодательства и т.п., которые, получая определеннуюсамостоятельность движения, паразитируют на противоречиях товарногопроизводства и обращения. Однако самостоятельность существования теневой экономикислишком ограничена. Если подрыв ею объективных законов товарного производства иобращения достигает определенной границы, то начинает «пробуксовывать»рыночное хозяйство, тенью которого она является, и это влияет на нее саму,резко сокращая ее возможности. Отсюда объективной границей теневой экономикиявляется нормальное функционирование рынка.
Конкретные организации и проявления теневой экономики,существуя как общие формы, не являются стабильными и долговременнымиотносительно определенных ее участников. Развитие социально ориентированногорыночного хозяйства, в котором соединяются рыночная система и государственноерегулирование при возрастании роли коллективов собственников и ихорганизационных структур, инфраструктуры рынка, общественных организаций и т.п.,преодолевает противоречия рыночной экономики, а вместе с тем и самодвижение еетени. Противоречия современного рынка разрешается не через его отбрасывание, апутем использования для всестороннего развития производительных сил и богатстваобщества.
Теневой рынок, теневая экономика существенно влияют на всестороны экономической деятельности, на политическую и общественную жизнь каждойстраны. Данный экономический феномен присущ всем странам независимо от уровня имодели экономического развития. В общемировом масштабе удельный вес теневойэкономики оценивается 5-10 процентами в валовом внутреннем продукте. В Украинесогласно экспертной оценке эта цифра составляет 50-60 процентов. Показатель 40-50процентов является уже критическим. На этом уровне влияние государственнонерегулируемых факторов становится настолько ощутимым, что противоречия междулегальным и теневым секторами наблюдаются практически во всех сферахжизнедеятельности общества.
Теневая экономика — это экономическая деятельностьсубъектов хозяйствования (физических и юридических лиц), которая неучитывается, не контролируется государством и не облагается налогами и (или) направленана получение дохода путем нарушения действующего законодательства.
Все виды теневой экономической деятельности можно разделитьна три блока:
легальное, но не регламентированное государствомпроизводство и оказание услуг («неформальная экономика»). К этомублоку можно отнести: не учтенное в налогообложении производство в домашниххозяйствах, оказание услуг на непостоянной основе, сдача в аренду квартир,гаражей и т.п., небольшие подработки и др.;
нарушение в пределах разрешенной экономической деятельности(«подпольная экономика»): нелегальное производство официальноразрешенных товаров (услуг), уклонение от уплаты налогов, сборов и другихобязательных платежей в пределах официальной экономики и т.п.;
осуществление запрещенных видов деятельности («незаконнаяэкономика»): криминальный промысел (наркотики, военное оружие, проституцияи т.п.), рэкет, коррупция и др.
К основным причинам, которые способствуют усилению и ростутеневого сектора экономики в Украине и других странах СНГ на современном этапе,можно отнести:
1) отсутствие стабильного и сбалансированногозаконодательства, которое регламентировало бы экономическую деятельностьхозяйствующих субъектов, а также правовой нигилизм со стороны населения страныи органов власти;
2) несовершенство (а в отдельных случаях — отсутствие) системыучета и отчетности;
3) нестабильность налоговой политики, налоговый пресс,антагонистичный с интересами и возможностями большинства хозяйствующихсубъектов, которые существуют в пределах законодательного поля страны;
4) отсутствие инвестиционной альтернативы теневым капиталам;
5) административные барьеры, правовая незащищенностьсубъектов экономической деятельности от злоупотреблений и вымогательств состороны чиновников государственного аппарата на всех его уровнях;
6) бесконтрольное увеличение количества криминальныхструктур и безнаказанность их деятельности;
7) потеря исторических традиций, моральных и этических норм,которые лежат в основе уважения к частной собственности, кодексупредпринимательской и рабочей чести и т.д.
Социально-политическими причинами живучести теневойэкономики являются: во-первых, нестабильность политической обстановки; во-вторых,недооценка ущерба общественной (национальной) безопасности от существованиятеневой экономики; в-третьих, неадекватность форм и методов деятельностиправоохранительных органов в связи с качественными изменениями в теневой экономике,в частности в экономической преступности.
Теневая экономика делится:
1) по условиям деятельности — на легальную, полулегальную,нелегальную;
2) по отношению к официальной экономике — на альтернативную,неальтернативную, несопоставимую;
3) по отношению к товарному производству — напроизводительную, непроизводительную, сопутствующую;
4) по социальным последствиям — социально-позитивную,социально-нейтральную, социально-негативную, антисоциальную;
5) по методам нейтрализации государственного ограничения ипреследования — на конспиративную, завуализированную, эмиграционную,коррумпированную, политизированную (социально-активную), административнозащищенную;
6) по влиянию на официальную экономику — на деструктивную,конструктивную;
7) по виду связи с официальной экономикой — на сомнительнуюи безсомнительную;
8) по строгости определенного законодательством наказания — набезнаказанную, административно-ответственную, уголовно-наказуемую.
Теневая экономика, как и какое-либо иноесоциально-экономическое явление, имеет свои экономические корни. В общем — этопротиворечия между возрастающими потребностями субъектов хозяйствования иограниченными возможностями легального общественного производства.
Удельный вес теневого сектора экономики общества являетсяважнейшим показателем уровня его цивилизации и социально-экономическогоразвития, а также потенциала и стабильности государственного строя ируководящего режима. При этом динамика изменения показателя теневого сектора вэкономике (его увеличение или уменьшение) непосредственно связана с основнымисоциально-экономическими тенденциями развития экономики страны (подъем, спад,застой, кризис).
Для противодействия теневой экономической деятельности вУкраине и других странах СНГ и ее легализации необходима специальная комплекснаягосударственная программа, в основе которой должны быть глубокая либерализацияи оптимизация экономического режима, создание условий для свободыпредпринимательской деятельности, внедрения только объективно вынужденных ограниченийи требований со стороны государства.
Список литературы
1. Беляєв О.О. Економічна політика: Навч. посіб. — К.:КНЕУ, 2006. — 288 с.
2. Базилевич В.Д. Політекономія. — К.: Знання-Пресс,2007. — 719 с.
3. Степура О.С. Політична економія: Навч. посіб. К.: Кондор,2006;
4. Економічна теорія: Підручник / за ред. В.Н. Тарасевича.- К.: Центр навчальної літератури, 2006.
5. Башнянин Г.Л., Лазур П.Ю., Медведєв B.C. Політична економія. — К.: Ніка-Центр: Ельга, 2002.
6. Політекономія. Навчальний посібник / Заред. Ніколенко Ю.В. — К.: Знання, 2003.