Реферат: Количественная теория денег
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
1 ПОНЯТИЕ ДЕНЕГ, ИХСУЩНОСТЬ И ФУНКЦИИ
1.1 Понятие денег иистория их появления
1.2 Сущность денег
1.3 Функции денег
2 СУЩНОСТЬКОЛИЧЕСТВЕННОЙ ТЕОРИИ ДЕНЕГ
2.1 Появление и развитиеколичественной теории денег
2.2 Две разновидностиколичественной теории денег
2.3 Современныймонетаризм
3 ПРИМЕНЕНИЕ КОЛИЧЕСТВЕННОЙТЕОРИИ ДЕНЕГ
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙЛИТЕРАТУРЫ
ВВЕДЕНИЕ
Деньги – необычайноинтересная сфера экономики, важнейший раздел экономической науки. Деньгипредставляют собой нечто гораздо большее, чем простой инструмент, облегчающийработу экономики. Исправно действующий денежный механизм – это та кровеноснаясистема, в которой происходит кругооборот доходов и расходов, олицетворяющий, всущности, всю экономику.
Хорошо работающаяденежная система способствует как полной занятости, так и эффективномуиспользованию ресурсов. Плохо функционирующая денежная система может статьпричиной резких колебаний уровня производства, занятости и цен в экономике, атакже разрушить налаженную структуру распределения ресурсов.[1]
Деньги появились оченьдавно. Исторические памятники свидетельствуют, что деньги функционировали уже4—6 тыс. лет тому назад. Они возникли стихийно в результате развития товарногопроизводства и товарного обращения. Развитие товарного обмена привело к тому,что из массы всех прочих товаров выделился специфический товар, за которымзакрепилась общественная функция всеобщего эквивалента.
В современных условиях вповседневной жизни людей, в деятельности предприятий, государственных и другихорганов, в различных сферах экономической деятельности деньги используются при:
— определении цен иреализации товаров и услуг;
— определениисебестоимости продукции и величины прибыли;
— оплате труда;
— составлении иисполнении бюджетов;
— осуществлениикредитных и расчетных операций;
— сбережении инакоплении в качестве средства и т.п.
Переход от натуральногохозяйства к товарному, а также требование соблюдения эквивалентности обменаобусловили необходимость появления денег, без участия которых невозможенмассовый обмен товаров, складывающийся на основе производственной специализациии имущественной обособленности товаропроизводителей.
Целью данной работыявляется изучение количественной теории денег, ее сущности и практическогоприменения.
Основными задачамиданной работы являются:
— изучение понятия денеги истории их появления;
— определение сущности, функцийи роли денег;
— изучение историивозникновения и развития количественной теории денег, различных ее трактовок;
— изучение сущностиколичественной теории денег;
— изучение особенностейколичественной теории денег;
— изучение практическогоприменения количественной теории денег.
Проблемами денег,организации денежного обращения человеческая мысль была занята больше, чемвсеми остальными экономическими проблемами. С глубокой древности до наших днейвопросами теории денег занимались и занимаются экономисты, философы, юристы. Исейчас продолжаются дискуссии о функциях и природе денег, их роли в развитииэкономики, реализации экономических законов. Повышенный интерес к науке оденьгах объясняется тем, что возникающие диспропорции в воспроизводственномпроцессе общественного производства любой страны быстрее и сильнее всегопроявляются в сфере денежного обращения, вызывая серьезныесоциально-экономические последствия.
1 ПОНЯТИЕ ДЕНЕГ, ИХСУЩНОСТЬ И ФУНКЦИИ
1.1 Понятие денег иистория их появления
Деньги представляютсобой металлические и / или бумажные знаки, являющиеся мерой стоимости прикупле-продаже и выполняющие роль всеобщего эквивалента, т.е. выражающиестоимость всех других товаров и обмениваемые на любой из них.[2]
Деньги — экономическая категория, в которой проявляются и при участии которой строятсяобщественные отношения: деньги выступают в качестве самостоятельной формыменовой стоимости, средства обращения, платежа и накопления.
Деньги возникают приопределенных условиях осуществления производства и экономических отношений вобществе и способствуют дальнейшему их развитию. Под влиянием меняющихсяусловий развития экономических отношений изменяются и особенностифункционирования денег.
К непосредственнымпредпосылкам появления денег относятся:
— переход отнатурального хозяйства к производству товаров и обмену товарами;
— имущественноеобособление производителей товаров — собственников изготовляемой продукции.
В первоначальный периодсуществования человеческого общества господствовало натуральное хозяйство, вкотором производилась продукция, предназначенная для собственного потребления.Постепенно в интересах увеличения производства, а в определенной мере подвлиянием природных условий (например, таких как условия для развитияживотноводства, земледелия, рыбной ловли и т.д.) происходила специализациялюдей на изготовлении определенных видов продукции. При этом возросшееколичество продукции оказалось возможным использовать не только дляудовлетворения потребностей производителя, но и для обмена на другую продукцию,необходимую данному производителю. Такова важнейшая предпосылка возникновенияобмена продукции.
Переход к производствутоваров и обмену товарами сопровождался прежде всего тем, что вместоизготовления продукции для удовлетворения собственных потребностейхозяйствующего субъекта развивалось производство продукции для обмена на другиетовары или для реализации. Такой переход основывался на специализациипроизводителей на изготовлении определенных видов продукции, что увеличивало еепроизводство на основе повышения производительности труда.
Имущественноеобособление товаропроизводителей, являющихся собственниками производимых товаров,позволяло обменивать принадлежащие им товары на другие или реализовать товарыза деньги.
Непосредственный обментовара на товар может быть лишь при наличии потребности продавца именно в томтоваре, который предлагается к обмену другой стороной. Это предполагает также,что другие товаропроизводители располагают возможностью предъявить к обменупродукцию, нужную данному производителю, а соответственно данный производительрасполагает продукцией, нужной другому товаропроизводителю.
Следовательно, обментоварами может происходить при наличии нужных товаров у сторон, вступающих вобменную сделку. Однако это существенно ограничивает возможности обменатоваров. К тому же при обмене должны учитываться интересы товаропроизводителейи соблюдаться требование эквивалентности стоимости обмениваемых товаров, что всвою очередь также ограничивает обмен, в том числе в связи с неделимостьюобмениваемых товаров (например, крупного рогатого скота).
Соблюдение требованийэквивалентности обмена предполагает измерение стоимости товаров исходя иззатрат труда на их изготовление.
Стремление к развитиюобмена побуждало к увеличению производства товаров, выделению из многообразияобмениваемых товаров всеобщего эквивалента, используемого для измерениястоимости и при обмене товаров. Увеличение производства товаров усиливалостремление к развитию обмена и заинтересованность в выделении из многообразияобмениваемых товаров всеобщего эквивалента, используемого при обмене товаров.
Развитие обмена,постепенное возрастание его интенсивности вызывало использование сначалаотдельных видов товаров (скота, меха), а затем драгоценных металлов (главнымобразом золота) в качестве всеобщего эквивалента. Выделению золота каквсеобщего эквивалента и в конечном счете в качестве денег способствовала егооднородность, делимость и сохранность от порчи.
Возникновение денег и ихприменение сопровождалось немаловажными последствиями. Появление денегпозволило преодолеть узкие рамки взаимного обмена отдельных производителейтоварами и создать условия для возникновения рынка, в операциях которого могутучаствовать многие владельцы разных товаров. Это, в свою очередь,способствовало дальнейшему развитию специализации производства и повышению егоэффективности.
Важное значение имелото, что благодаря применению денег появилась возможность разделитьединовременный процесс взаимного обмена товарами на два разновременноосуществляемых процесса: первый состоит в продаже своего товара. второй — вприобретении нужного товара вдругое время и в другом месте.
При этом применениеденег уже не сводится к участию в качестве посредника в процессах обменатоваров. Напротив, функционирование денег приобретает черты самостоятельногопроцесса: товаропроизводители могут хранить деньги, полученные от реализациисвоего товара, до момента приобретения нужного товара. Отсюда возникли денежныенакопления, которые могли быть использованы как для приобретения товаров, так идля предоставления денег взаймы и погашения долгов.
В результате такихпроцессов движение денег приобрело самостоятельное значение, отделилось отдвижения товаров.
Еще большуюсамостоятельность функционирование денег получило в связи с замещениемполноценных денег, обладающих собственной стоимостью, денежными знаками, а такжепри последующей отмене фиксированного золотого содержания денежной единицы. Приэтом в обороте стали функционировать деньги, не обладающие собственной стоимостью,что позволило эмитировать денежные знаки в соответствии с потребностью оборота,независимо от наличия золотого обеспечения.
Самостоятельностьфункционирования денег значительно расширилась при появлении безналичных расчетов,в том числе и расчетов на базе применения электронной техники.
1.2 Сущность денег
Деньги служатнеобходимым активным элементом и составной частью экономической деятельностиобщества, отношений между различными участниками и звеньями воспроизводственногопроцесса.
Сущность денегхарактеризуется их участием в:
— осуществленииразличных видов общественных отношений; сущность денег не может бытьнеизменной: она должна отражать развитие экономических отношений в обществе иизменения самих денег;
— распределении валовогонационального продукта (ВНП), в приобретении недвижимости, земли. Здесьпроявление сущности неодинаково, так как различные возможности денегобусловлены разными социально-экономическими причинами;
— определении цен,выражающих стоимость товаров. Изготовление товаров (оказание услуг)осуществляется людьми с помощью орудий труда, с использованием предметов труда.Произведенные товары обладают стоимостью, которая определяется совокупнымобъемом перенесенной стоимости орудий и предметов труда и вновь созданной живымтрудом стоимости.
Однако величинастоимости определенного товара, изготовленного отдельным товаропроизводителем,выражается ценой, зависящей не столько от индивидуальных затрат отдельноготоваропроизводителя, сколько от существующего в обществе уровня затрат наизготовление тех или иных товаров. Поэтому при реализации товара его владелецможет претендовать лишь на цену, обусловленную общественно необходимым уровнемзатрат на изготовление определенного товара.
Это означает, что цена, определяемаяв соответствии с общественно необходимым уровнем затрат на изготовлениеотдельных товаров, позволяет товаровладельцам претендовать на получение другихтоваров в сумме, равной стоимости произведенных товаров. Этому способствуетсоблюдение требования эквивалентности, осуществляемое с помощью денег.Последние также создают возможность регулирования оценки отдельных товаров иприобретения (покупки) лишь определенной части общественного продукта. Деньгиявляются всеобщим товарным эквивалентом[3].
Кроме того, сущность денегхарактеризуется тем, что они:
— служат средствомвсеобщей обмениваемости на товары, недвижимость, произведения искусства,драгоценности и др. Эта особенность денег становится заметной при сравнении снепосредственным обменом товаров (бартером). Дело в том, что отдельные товарытакже способны обмениваться на другие на условиях бартера. Однако, как ужеотмечалось, подобные возможности обмена ограничены рамками взаимной потребностии соблюдением требования эквивалентности таких операций. Только деньгам присущесвойство всеобщей непосредственной обмениваемости на товары и другие ценности.
В различныхсоциально-экономических условиях проявление данного свойства денег меняется.Если при административно-командной модели экономики возможностинепосредственной обмениваемости денег на товары были ограничены, то припереходе к рыночной экономике такие возможности существенно расширились, значениеденег в обменных операциях повысилось. Изменения были обусловлены различиямихарактера товарно-денежных отношений и сфер их применения.
— улучшают условия сохранения стоимости. При сохранениистоимости в деньгах, а не в товарах уменьшаются издержки хранения ипредотвращается порча. Поэтому предпочтительнее сохранять стоимость в деньгах.Но, в то же время, следует учитывать то, что при инфляции подобное преимуществов определенной мере утрачивается и возникает необходимость учитыватьобесценение денег.
При характеристике денегнередко обращается внимание на их товарное происхождение и, соответственно,товарную природу. Товарное происхождение денег вряд ли может вызвать сомнение.Однако постепенно, в том числе в связи с переходом от применения полноценных денегк использованию денежных знаков, не обладающих собственной стоимостью, а такжев связи с развитием безналичных расчетов, деньги утрачивали такую присущуютоварам особенность, как наличие у них стоимости и потребительской стоимости.
В современных условияхденежные знаки и деньги безналичного оборота не обладают собственнойстоимостью, но сохраняется возможность применения их в качестве меновойстоимости. Это свидетельствует о том, что деньги все больше отличаются оттовара и превратились в самостоятельную экономическую категорию с сохранениемнекоторых свойств, придающих им сходство с товаром.
1.3 Функции денег
Сущность денегпроявляется в их функциях, которые отражают возможности и особенности ихиспользования, а также в роли денег, состоящей в достижении с их помощьюопределенных результатов[4].
Функциям денег присущиустойчивость, стабильность, онимало подвержены изменениям, в то время как, например, роль денег в различныхусловиях может меняться.
Деньги выступают вкачестве:
— меры стоимости;
— средства обращения;
— средства платежа;
— средства накопления.
Помимо перечисленныхфункций, нередко признается выполнение деньгами функции мировых денег(международного платежного средства), в которой они используются для денежныхопераций между странами. Выполнение такой функции при существовании золотыхденег или свободно конвертируемой валюты не вызывало сомнений. В современныхусловиях денежная единица РФ — рубль — не обладает собственной стоимостью ификсированным золотым содержанием. Как правило, рубли не применяются длярасчетов с другими странами, не выполняют функцию мировых денег.
Функции денеграссматриваются как проявление их сущности. Вместе с тем они могутвыполняться только при участии людей. Именно люди, используя возможностиденег, могут определять цены товаров, применять деньги в процессах реализации иплатежей, а также использовать их в качестве средства накопления.
Такой подход к функциямденег означает, что деньги представляют инструмент экономических отношений вобществе, а функции денег могут осуществляться лишь при участии людей.
Выполнение деньгамифункции меры стоимости заключается в оценке стоимости товаров путемустановления цен.
При установлении цен наотдельные виды товаров необходимо учитывать уровень цен взаимозаменяемыхтоваров. Игнорирование этого обстоятельства может привести к ограничениювозможности реализации отдельных товаров.
Кроме того, приустановлении цен на товары должно быть учтено наличие платежеспособного спроса,фактически складывающиеся соотношения объема предложения товаров иплатежеспособного спроса и др. В частности, при превышении предложения надспросом цены могут понизиться и, соответственно, для возможности реализациитоваров оказывается необходимым снизить цену товаров, предлагаемых креализации.
Поэтому при установлениицен на отдельные виды товаров исходной величиной является их стоимость, но,кроме того, должны быть учтены и другие обстоятельства. В частности, цены могутизменяться под влиянием мер, предпринимаемых государством, в том числе в видеустановления налогов (налог на продажу), акцизов, таможенных пошлин.
Деньги как средствообращения используются для оплаты приобретаемых товаров. При этом особенностьютакой функции денег служит то, что передача товара покупателю и его оплатапроисходят одновременно. В этой функции употребляются наличные денежные знаки.
Как средство оплатыприобретаемых товаров деньги используются кратковременно. Одни и те же денежныезнаки могут применяться многократно в различных сделках, перемещаясь от однихучастников сделок к другим. Здесь большое значение приобретает скоростьобращения денег: чем быстрее совершается оборот, тем меньше нужно денег дляобращения товаров. Соответственно скорость обращения денег важна длярегулирования массы денег, необходимых для обращения.
Совокупный объемоборота, в котором участвуют деньги в функции средства обращения, относительноневелик и составляет лишь часть объема совокупного денежного оборота.
При выполнении деньгами функциисредства обращения и поддержании стабильности цен важно, чтобы объемплатежеспособного спроса соответствовал предложению товаров. Соблюдение такоготребования обусловлено стремлением предотвратить задержку реализации товаров всвязи с недостаточностью средств обращения, а также возможностьюнеобоснованного роста цен и влиянием искусственного превышения платежеспособногоспроса над предложением товаров.
Широко используютсяденьги как средство платежа. Такую функцию деньги выполняют при предоставлениии погашении денежных ссуд, при платежах за приобретаемые товары и оказанныеуслуги, при денежных взаимоотношениях с финансовыми органами (налоговыеплатежи, получение средств от финансовых органов), а также при погашениизадолженности по заработной плате и др.
Функцию средства платежавыполняют и наличные деньги, главным образом во взаимоотношениях, в которыхучаствуют физические лица. Лишь небольшая часть платежей юридических лиц (восновном на не очень крупные суммы) производится наличными деньгами. Однакопреобладающая часть денежного оборота, в котором деньги выступают как средствоплатежа, приходится на безналичные денежные расчеты между юридическими лицами ив определенной части в расчетах физических лиц (перечисление средств из вкладав банке в уплату за коммунальные услуги и др.).
Выполнение деньгамифункции средства платежа как в налично-денежном обороте, так и в безналичныхрасчетах нельзя сводить к перемещению денежных средств. Неотделимым элементомплатежей является их использование для регулирования взаимоотношений участниковтаких операций.
Деньги, непосредственноне участвующие в обороте, в том числе в функциях средства обращения и средстваплатежа, образуют денежные накопления и выполняют функцию средства накопления.
В состав денежныхнакоплений входят остатки наличных денег, хранящихся у отдельных граждан, атакже остатки денег на счетах в банках. Образование денежных накопленийотдельных граждан обусловлено: превышением их доходов над расходами,необходимостью создания резерва для предстоящих крупных и сезонных расходов.
Наличие денежныхнакоплений позволяет населению использовать их в предстоящие периоды для оплатыприобретаемых товаров и погашения различных обязательств. Деньги в функциисредства накопления состоят, кроме того, из остатков, накапливаемыхпредприятиями и организациями на их счетах в банках.
Выполнение деньгамифункции средства накопления является важной предпосылкой развития кредитныхотношений, с помощью которых становится возможным использование временносвободных средств, образующихся в различных звеньях хозяйства и у населения дляпредоставления ссуд предприятиям и организациям других звеньев хозяйства иотдельным гражданам.
Несмотря на различияфункций денег, между ними существует взаимосвязь и единство, обусловленное сущностьюденег. Так, функция меры стоимости реализуется в функциях средства обращения исредства платежа. Вместе с тем деньги могут попеременно выполнять функциисредства обращения и средства платежа, а также служить средством накопления. Всвою очередь денежные накопления могут быть использованы как средство обращенияи как средство платежа.
Функция мировых денегпроявляется во взаимоотношениях между странами или между юридическими ифизическими лицами, находящимися в различных странах. В таких взаимоотношенияхденьги используются для оплаты приобретаемых товаров, при совершении кредитныхи некоторых других операций.
2. СУЩНОСТЬ КОЛИЧЕСТВЕННОЙ ТЕОРИИ ДЕНЕГ
2.1 Появление иразвитие количественной теории денег
Непосредственнойпричиной генезиса количественной теории денег была «революция цен»,совершившаяся в Европе в XVI – XVII веках в результате ввоза дешевогоюжноамериканского золота и серебра, что вызвало быстрый рост цен товаров.
Количественная теорияденег возникла в XVI – XVIII веках как реакция на концепциюмеркантилистов, утверждавших, что чем больше золота в стране, тем она богаче.Ее родоначальником является французский экономист Ж. Боден (1530 – 1596 гг.),который пытался раскрыть причины «революции цен», связав их рост с притокомблагородных металлов в Европу[5].
В 18 веке количественнуютеорию денег развили англичане Д. Юм (1711 – 1776 гг.) и Дж. Милль (1773 – 1836гг.), а также француз Ш. Монтескье (1689 – 1755 гг.). Английский экономист,философ, психолог и историк Д. Юм в соответствии со своимисубъктивно-идеалистическими взглядами отвергал понятие субстанции стоимости.Пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливомблагородных металлов из Америки и ростом цен в XVI – XVIIвеках, он выдвинул тезис о том, что стоимость денег определяется ихколичеством. По мнению Юма, цены товаров и стоимость денег определяются междуколичеством обращающихся денег и товаров, то есть цена товаров всегда пропорциональнаколичеству денег. В действительности же новые открытия золота и серебра привелик снижению их стоимости, так как они стали воплощать меньшее количествообщественного труда. Именно этим объясняется увеличение суммы цен товаров ирасширение потребностей обращения в деньгах.
Таким образом, основныеположения количественной теории денег сводятся к следующему:
— покупательнаяспособность денег, как и цены товаров, устанавливается на рынке;
— в обращении находятсявсе выпущенные деньги;
— покупательнаяспособность денег обратно пропорциональна количеству денег, а уровень цен прямопропорционален количеству денег.
Количественная теория видит в деньгахтолько средство обращения, утверждая, что в процессе обращения в результатестолкновения денежной и товарной масс устанавливаются цены, и определяетсястоимость денег.
Критикуя Юма, К. Маркс писал, чтоосновная ошибка количественной теории денег коренится у ее первыхпредставителей в той нелепой гипотезе, что товары вступают в процесс обращениябез цены, а деньги без стоимости, и затем в этом процессе известная частьтоварной мешанины обменивается на соответственную часть металлической груды, вто время как в действительности цены товаров обязательно предполагают наличиеденежного эквивалента.
Другая ошибка количественной теорииденег состоит в представлении, что вся денежная масса находится в обращении. Насамом деле существует объективный экономический закон, определяющий необходимоеколичество денег в обращении в соответствии с законом стоимости. При наличииполноценных денег в обращение вступает не любое количество денег, а лишь такое,какое в данный период необходимо для обращения с учетом отсрочки платежей,безналичных расчетов и скорости обращения денежных единиц. Определяя ценытоваров и стоимость денег количеством денег, буржуазные экономисты искажалиподлинную причинную связь явлений.
Количественная теория денегигнорировала роль сокровища как стихийного регулятора металлического обращения.Ее сторонники исходили из того, что в обращении могло находиться избыточноеколичество золота и серебра. Английский экономист Д. Рикардо (1772 – 1823 гг.)не понял стихийного механизма регулирования количества благородных металлов вобращении с помощью функции денег как средства образования сокровищ, в связи счем К. Маркс и критиковал его за дуализм в вопросе о понимании сущности денег.Следует иметь в виду, что ранняя количественная теория возникла в условияхобращения не бумажных, а металлических денег.
2.2 Две разновидностиколичественной теории денег
Современная количественная теория,базирующаяся на бумажно-денежном обращении, берет свое начало в работах такихэкономистов, как англичанин А. Маршалл, американец И. Фишер, шведы Г. Кассель иБ. Хансен, а также развивается в кембриджской версии англичанина А. Пигу имонетаристами чикагской школы М. Фридмена.
С первой половины ХХ векагосподствуют две разновидности количественной теории:
— «трансакционный вариант» И. Фишераи монетаристов во главе с М. Фридменом;
— концепция «кассовых остатков»английской кембриджской школы во главе с А. Пигу, а после второй мировой войны– Д. Патинкиным.
Американский буржуазныйэкономист, статистик и математик И. Фишер (1867 – 1947 гг.) отрицал трудовуюстоимость и исходил из покупательной силы денег. Пытаясь математически обосноватьколичественную теорию денег, Фишер выделил 4 фактора, от которых зависитпокупательная сила денег:
М – количество наличныхденег в обращении;
V – скорость обращения денег;
Р – средневзвешенныйуровень цен;
Q – количество товаров;
Впоследствии в показатель М была включена и масса денег вчековом обращении (М1), а в показатель V — скорость оборота денег в чековом обращении (V1). Таким образом, покупательная сила денег зависелауже от 6 факторов[6].
Полагая, что сумма денег, уплаченныхза товары, равна количеству товаров, умноженному на уровень товарных цен, Фишервывел «уравнение обмена»:
MV = å PQ
Фишер хотя и употребляет в своейработе знак суммирования å, но не как сложение цен всех товаров, взятых в отдельности и каждый сосвоей ценой, а как сложение результатов произведений товаров определенного видана средневзвешенную для них цену.
Из функциональной зависимостиуравнения, имеющего одинаковое значение для левой и правой частей, Фишер делаетодносторонний вывод о том, что цены товаров Р прямо пропорциональны количествуденег в обращении (скорость их обращения у Фишера принята за величинупостоянную) и обратно пропорциональны количеству товаров (эта величина у Фишерапочти постоянная).
Сущность количественной теории денегФишер определяет таким образом, что деньги, затраченные на блага, должныравняться количеству этих благ, умноженному на их цены, а следовательно, чтоуровень цен должен повышаться или падать в зависимости от изменения количестваденег, если в то же время не будет происходить изменений в скорости ихобращения или в количестве обмениваемых благ.
Ошибки Фишера заключались вследующем:
— во-первых, он берет вместо суммыцен товаров åPQ произведениесредневзвешенной цены на количество всех товаров PQ, так как, по мнению представителей количественной теорииденег, товары поступают на рынок без цены. Теория трудовой стоимости исходит изтого, что товар выходит на рынок с ценой, а следовательно, нельзя отрывать ценыот товаров.
— во-вторых, рассматривая длительныеотрезки времени, Фишер условно принял переменные величины V и Q за стабильные, после чего зависимыми переменными величинамиостались только две – количество денег и цены. В действительности же количествотоваров (в силу циклического характера капиталистического воспроизводства) искорость обращения денежных единиц изменяются и существенно влияют на денежноеобращение и ценообразование.
— в-третьих, из функциональнойзависимости двух переменных (цен и денежной массы) Фишер делает одностороннийвывод о причине и следствии. Он утверждает, что уровень цен является следствиеми не может быть причиной изменений в других факторах уравнения обмена.
Ошибки Фишера состоят в том, что онвыводит цены из столкновения товаров и денег в сфере обращения, игнорируяпроцессы, протекающие в материальном производстве, без чего нельзя понять связьценообразования со стоимостью товаров.
Основателями концепции «кассовыхостатков» являются английские экономисты А. Маршалл, А. Пигу, и Д. Робертсон.Наиболее полно она разработана в трудах А. Пигу и Д.Патинкина. В«трансакционном варианте» И. Фишера деньги выступают только вфункциях как средство обращения и средства платежа. Пигу добавил еще однуфункцию накопления и придал ей особое значение. Однако оба вариантаколичественной теории денег игнорируют функцию денег как меры стоимости, ихроль как всеобщего стоимостного эквивалента. Количественная теория денег Фишераисходила из анализа предложения денег. Кембриджская школа во главу исследованияпоставила спрос на деньги, который она рассматривает наравне со спросом натовары и услуги. Если для Фишера определяющим является нахождение денег вобращении, то для кембриджской школы главное заключается в том, что на деньгиесть особый спрос, и они остаются как раз вне обращения у отдельных лиц и предприятийв виде «кассовых остатков». В отличие от Фишера, анализировавшего глобальныевеличины всего общественного капитала и общий уровень цен, Пигу акцентировалвнимание на индивидуальных капиталах и поведении их владельцев, на «относительных»ценах, а не на «абсолютном» их уровне. Его интересуют мотивы, заставляющиеотдельных субъектов держать у себя определенный запас денег.
К «кассовым остаткам» Пигу относитналичные деньги и остатки на текущих счетах. Таким образом, Пигу определяетколичество денег как сумму кассовой наличности населения и предприятий. Помнению Пигу, нельзя установить общее количество денег, но каждый человек в состояниирешать, какую часть своего дохода он хочет иметь в денежной форме. Если вселюди захотят держать меньшую, чем прежде, часть дохода в денежной форме, то онибудут расходовать деньги, в результате чего товарные цены повысятся. Напротив,если все предпочтут перевести большую часть дохода в денежную форму, то врезультате накопления денег расходы уменьшатся, а спрос на товары и цены понизится.Хотя подход Пигу к анализу денег отличается от подхода Фишера, но существу, онне вышел за рамки количественной теории, так как устанавливает прямую связьмежду деньгами и ценами.
Таким образом, кембриджский вариантколичественной теории денег страдает теми же пороками, что и ее разновидность,выдвинутая Фишером.
2.3 Современныймонетаризм
Наибольшее число сторонников«трансакционного варианта» количественной теории денег составляютмонетаристы во главе с М. Фридменом, К. Бруннером и А. Х. Мельтрецом. Исходя измоделей равновесия в экономике (А. Маршалла и Л. Вальраса) они считают, что онодостигается автоматически путем изменения «относительных» цен, илицен на отдельные товары, а главным предметом исследования должен быть переходот одного уровня равновесия к другому, то есть «абсолютный» – общийуровень цен. Причину изменения этого уровня они выводят из величины денежноймассы. Фридмен относит к денежной массе не только наличные деньги (банкноты имонеты), но и все депозиты коммерческих банков – как до востребования, так исрочные. Динамику национального дохода и уровня цен он рассматривает какявления, производные от денежной массы.
В соответствии сколичественной теорией денег на первый план выдвигается их стабильная эмиссиянезависимо от экономического положения и состояния конъюнктуры. Объем денежноймассы становится главным объектом денежно-кредитной политики (кейнсианцы же вкачестве средства денежного регулирования рассматривают процентные ставки).
Отметим основныеположения концепции Фридмена и его сторонников[7]:
1. Устойчивость частного рыночногохозяйства. Монетаристы считают, что рыночное хозяйство в силу внутреннихтенденций стремится к стабильности, самоналаживанию. Если имеют местодиспропорции, нарушения, то это происходит прежде всего в результате внешнеговмешательства. Данное положение направлено против идей Кейнса, призыв которогок государственному вмешательству ведет, по мнению монетаристов, к нарушениюнормального хода хозяйственного развития.
2. Число государственных регуляторовсокращается до минимума, исключается или снижается роль налогового, бюджетногорегулирования (административных методов).
3. В качестве главного регулятора,воздействующего на хозяйственную жизнь, служат «денежные импульсы»,денежная эмиссия. Фридмен утверждал, ссылаясь на «монетарную» историюСоединенных Штатов, что между динамикой денежной массы и динамикойнационального дохода существует самая тесная корреляционная связь и денежныеимпульсы — самая надежная настройка экономики. Денежная масса влияет навеличину расходов потребителей, фирм; увеличение массы денег приводит к роступроизводства, а после полной загрузки мощностей — к росту цен.
4. Поскольку изменения денежной массысказываются на экономике не сразу, а с некоторым опозданием и это может вести кнеоправданным нарушениям, то следует отказаться от краткосрочной денежнойполитики. Ее следует заменить политикой, рассчитанной на длительное, постоянноевоздействие на экономику, имеющее целью рост производственного потенциала.Данное положение, как и другие, также направлено против кейнсианского курса натекущее урегулирование конъюнктуры: кейнсианские коррективы запаздывают и могутприводить к противоположным результатам.
Современные монетаристы внесли рядновых моментов в количественную теорию денег своих предшественников. Во-первых,они отказались от утверждения о пропорциональности динамики денежной массы ицен, сохранив лишь одностороннюю причинно-следственную связь. Во-вторых, онипризнают необходимым учитывать изменения скорости обращения денежной единицы,но не придают этому фактору большого значения. В-третьих, они отказались отсформулированного Фишером условия постоянства товарной массы при анализедлительных периодов. В-четвертых, их денежная теория связывается спроизводством, поскольку динамика денежной массы у них имеет первостепенноезначение для объяснения колебаний в процессе воспроизводства. Отсюда делаетсявывод, что денежно-кредитная политика является наиболее эффективныминструментом регулирования экономического развития.
Несмотря на новые моменты, теория М.Фридмена в основном опирается на концепцию И. Фишера. Количественная теорияденег в трактовке Фридмена есть разновидность теории предложения применительнок деньгам. Предложение денег, по Фридмену, определяется количеством денег,создаваемых государством или банковской системой. Он считает, что изменениеспроса на деньги протекает медленно, тогда как предложение денег меняетсягораздо чаще и вне связи с денежным спросом. Следовательно, спрос на деньгипринимается за величину, близкую к постоянной, а определяющим становитсяизбыток предложения денег. Концепция М. Фридмена выражается формулой, котораялишь внешне отличается от формул И. Фишера и А. Пигу, а по существу призванаобосновать ту же самую одностороннюю причинную связь между денежной массой иценами:
M = KPY,
где: М – количество денег;
К – отношение денежного запаса кдоходу;
Р – индекс цен;
Y – национальный доход в неизменныхценах (или его физический объем).
Отсюда сделан вывод, что изменениеденежной массы (М) может сопровождаться соответствующим изменением в любой изтрех величин правой части уравнения, то есть рост денежной массы может привестилибо к повышению цен (Р), либо к увеличению реального национального дохода (Y), либо к изменению коэффициента,отражающего отношение денежного запаса к доходу. Как все представителиколичественной теории, Фридмен идет от денежной массы к ценам и даже не ставитвопрос о возможности обратной связи, игнорируя практику монополистическогоценообразования. Однако последняя свидетельствует об обратной связи междуценами и денежной массой, вскрывая несостоятельность разнообразных вариантовколичественной теории денег.
Современный монетаризмхарактеризуется преувеличением роли денег в экономике. В действительностинациональный доход и его динамика определяются не денежными, а реальнымифакторами: производительностью общественного труда и численностью занятых впроизводственном процессе. В основе циклического движения производства лежатпротиворечия капитализма, а не денежное обращение. Современному монетаризмуприсущ коренной методологический порок – он проникнут меновой концепцией,ставит во главу угла не производство, а обращение.
3. ПРИМЕНЕНИЕКОЛИЧЕСТВЕННОЙ ТЕОРИИ ДЕНЕГ
Первоначально приприменении полноценных денег большое внимание уделялось рассмотрению товарногохарактера и происхождения денег, обладающих собственной стоимостью ивозможностью использования для оценки товаров и обмена на них.
При функционированииполноценных денег изменение их количества в обороте не оказывало сколько-нибудьзаметного влияния на изменение уровня цен. Это было обусловлено тем, чтоизбыточные для оборота деньги уходили в сокровища, а при необходимостивозвращались в оборот. Приспособление массы денег к потребностям оборотапроисходило без государственного регулирования. Поэтому изменение количестваденег в обращении не привлекало внимания теоретиков и не служило объектомтеоретических исследований.
Повышению интереса квопросам теории денег способствовала активизация государственной политики в денежно-кредитнойсфере, особенно в связи с появлением в обороте неполноценных денежных знаков.Все большее внимание стало привлекать влияние изменения массы денег в оборотена уровень цен и на заинтересованность в повышении эффективности производства.Такое влияние денег и было отражено в уравнении обмена И. Фишера.
Главную роль вустановлении уровня цен играет количество денег в обращении. К этому сводитсяосновное содержание количественной теории денег, согласно которой уровень цен вконечном счете определяется количеством денег в обращении, или уровень ценизменяется пропорционально изменению массы денег в обращении.
Вместе с темвнимательное ознакомление с уравнением обмена порождает больше вопросов, чемспособно дать на них ответы. Так, трудно согласиться с тем, что показательскорости обращения денег (V) характеризуется как стабильный, хотя он может бытьопределен как результат соотношения двух переменных величин: объема реализации(Р) и количества денег в обращении (М).
Важно и то, чтоиспользование уравнения обмена при определении массы денег, необходимой дляобращения и возможного регулирования размера этой массы, практически нереально.Здесь имеются значительные, трудно преодолимые сложности определения показателяскорости обращения денег (V), относимого к числу стабильных.
Для расчета этогопоказателя нужны данные об объеме оборота и сумме денежных средств,обслуживающих такой оборот. Однако получение требуемых данных в современныхусловиях, когда в обороте находятся не только наличные деньги, но и денежныесредства безналичного оборота, весьма затруднено. В этом отношении существенно,что безналичный денежный оборот совершается по расчетным и ссудным счетам. Нопри таких условиях вряд ли возможно оценить совокупную величину остатковденежных средств, участвующих в обороте, поскольку остатки числятся как на расчетныхсчетах, так и на ссудных счетах.
Можно привести и многиедругие аргументы, свидетельствующие о сложности определения величины отдельныхпоказателей, включенных в уравнение обмена, а также об ограниченном значениивзаимосвязи и взаимозависимости между ними.
В целом же оказывается,что имеется одно уравнение со многими неизвестными. При оценке значенияуравнения обмена следует обратить внимание на важнейший недостаток, состоящий втом, что решающее влияние на уровень цен оказывают изменения количества денег вобращении, в то время как в действительности изменения цен в немалой степениобусловлены изменениями стоимости товаров[8].
Количественная теорияпредполагает, что на определенной территории имеется в обращении только одинвид денег, количество которых можно определить путем подсчета однородных (илипочти однородных) денежных единиц. Но если различные валюты, обращающиеся врегионе, не имеют постоянной относительной ценности, совокупный объем денег вобращении можно определить только исходя из относительной ценности валют иникакого другого смысла, помимо этого он не имеет. Теория, которая пригоднатолько для особой ситуации, даже если эта ситуация преобладала в течениедолгого периода, очевидно, страдает серьезным недостатком.
Сущность денег несводится к тому, что на данной территории должен существовать только один ихвид. Обычно так происходит только потому, что правительства препятствовалииспользованию других видов денег. Но даже при этом валютная монополия никогдане бывает полной, поскольку всегда есть значительные различия в спросе наразличные формы денег и денежных заменителей разной степени ликвидности. Допуская,что эмитенты валют постоянно конкурируют друг с другом, стремясь увеличитьчисло пользователей свой валюты, нельзя предполагать, как это с известнымоснованием делает количественная теория для валюты одного наименования, чтосуществует достаточно устойчивый спрос на деньги в том смысле, что совокупнаяценность общей их массы будет оставаться приблизительно постоянной (илиизменяться предсказуемым образом вслед за численностью населения, валовымнациональным продуктом и аналогичными факторами).
Самый большой недостатокколичественной теории денег состоит в том, что даже при единственной валюте,обращающейся на данной территории, не существует такой вещи, как «данное»количество денег и что любая попытка разграничить существующие группы средствобмена, выраженные в терминах единственной денежной единицы, так, как будто ониявляются однородными или полностью взаимозаменяемыми, обманчива даже в обычнойситуации. Это возражение приобретает решающее значение, когда речь идет онескольких конкурирующих валютах.
Стабильный уровень цен,высокий и устойчивый уровень занятости не требуют или не допускают, чтобы общееколичество денег оставалось постоянным или изменялось в постоянном темпе.Требуется нечто похожее и вместе с тем отличающееся по сути, а именно, чтобыколичество денег (или, скорее, совокупная ценность всех наиболее ликвидныхактивов) удерживалось бы на таком уровне, чтобы люди не стремились сокращатьили увеличивать свои расходы с целью приспособления размеров остатковналичности к изменившимся предпочтениям ликвидности. Поддержание массы денегпостоянной не означает, что их приток должен оставаться постоянным: ведь чтобызаставить его вести себя желаемым образом, предложение денег должно обладатьзначительной эластичностью. При управлении денежными средствами достижениестрого определенного объема денег в обращении не может считаться конечной цельюдаже в случае существования территориального эмитента-монополиста. Тем болееэто является неверным в условиях конкурирующих эмиссий. То, чего нужнодобиваться — это определения необходимого количества денег — такого, прикотором цены будут оставаться постоянными. Никакая власть не может заранееустановить «оптимального количества денег», выявить это может только рынок.Оно может быть обеспечено только продажей и покупкой по фиксированным ценамнабора товаров, совокупную цену которых хотелось бы сохранить стабильной. Всеприведенные аргументы позволяют сделать вывод о том, что применениеколичественной теории денег, особенно в современных условиях развитияэкономики, весьма затруднительно.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Деньги представляютсобой металлические и / или бумажные знаки, являющиеся мерой стоимости прикупле-продаже и выполняющие роль всеобщего эквивалента, т.е. выражающиестоимость всех других товаров и обмениваемые на любой из них.
Деньги служатнеобходимым активным элементом и составной частью экономической деятельностиобщества, отношений между различными участниками и звеньямивоспроизводственного процесса.
Сущность денег характеризуетсятем, что они:
— служат средствомвсеобщей обмениваемости на товары, недвижимость, произведения искусства,драгоценности и др.
— улучшают условия сохранения стоимости. При сохранениистоимости в деньгах, а не в товарах уменьшаются издержки хранения ипредотвращается порча. Поэтому предпочтительнее сохранять стоимость в деньгах.
Сущность денег проявляется в их функциях, которые отражаютвозможности и особенности их использования, а также в роли денег, состоящей вдостижении с их помощью определенных результатов.
Функциям денег присущиустойчивость, стабильность, онимало подвержены изменениям, в то время как, например, роль денег в различныхусловиях может меняться. Деньги выступают в качестве: меры стоимости, средстваобращения, средства платежа, средства накопления.
Количественная теорияденег возникла в XVI – XVIII веках. Непосредственной причинойгенезиса количественной теории денег была «революция цен», совершившаяся вЕвропе в XVI – XVII веках в результате ввоза дешевого южноамериканскогозолота и серебра, что вызвало быстрый рост цен товаров.
Сущность количественной теории денегзаключается в том, что деньги, затраченные на блага, должны равняться количествуэтих благ, умноженному на их цены, а следовательно, что уровень цен долженповышаться или падать в зависимости от изменения количества денег, если в то жевремя не будет происходить изменений в скорости их обращения или в количествеобмениваемых благ.
Основные положенияколичественной теории денег сводятся к следующему: покупательная способностьденег, как и цены товаров, устанавливается на рынке; в обращении находятся всевыпущенные деньги; покупательная способность денег обратно пропорциональнаколичеству денег, а уровень цен прямо пропорционален количеству денег.
С первой половины ХХ векагосподствуют две разновидности количественной теории:
— «трансакционный вариант» И. Фишераи монетаристов во главе с М. Фридменом;
— концепция «кассовых остатков»английской кембриджской школы во главе с А. Пигу, а после второй мировой войны– Д. Патинкиным.
Суть количественнойтеории отражена в уравнении обмена И. Фишера, которое увязывает воедино количествоналичных денег в обращении, скорость обращения денег, средневзвешенный уровеньцен и количество товаров.
Существует множестворазличных аргументов, свидетельствующих о сложности определения величиныотдельных показателей, включенных в уравнение обмена, а также об ограниченномзначении взаимосвязи и взаимозависимости между ними.
Все эти аргументыпозволяют сделать вывод о том, что применение количественной теории денег всовременных условиях развития экономики весьма затруднительно.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙЛИТЕРАТУРЫ
1. Большой экономический словарь / Под ред. А. Н. Азрилияна. – М.:Институт новой экономики, 1999. – 1248 с.
2. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. – М.: Юрайт-Издат, 2004. – 399с.
3. Базылев Н. И., Гурко С. П., Базылева М. Н. Экономическая теория.– М.: ИНФРА-М, 2003. – 672 с.
4. Вечканов Г. С., Вечканова Г. Р.Макроэкономика. – СПб: Питер, 2002. – 224 с.
5. Добрынин А. И., Журавлева Г. П. Общая экономическая теория. СПб:Питер, 2000. – 288 с.
6. Ермишин П. Г. Основы экономической теории. – М.: ИНФРА-М, 2001. –132 с.
7. Экономическая теория / Под ред. А. И. Добрынина, Л. С. Тарасевича. –СПб: Питер, 2003. – 544 с.
8. Деньги, кредит, банки / Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: Финансы истатистика, 2001.– 464 с.
9. Макконнелл К. Р., Брю С. Л. Экономикс:принципы, проблемы и политика. – М.: ИНФРА-М, 2001. – 974 с.
10. Курсэкономики / Под ред. Б. А. Райзберга. – М.: ИНФРА-М, 2001. – 716
11. Куликов Л. М. Основы экономическойтеории. – М.: Финансы и статистика, 2002. – 398 с.
12. Макроэкономика / Под ред. А. В. Сидоровича. –М.: Дело и сервис, 2001. – 447с.
13. Экономика / Под ред. А. С. Булатова.– М.: Юрист, 2000. – 896 с.
14. Экономическая теория / Под ред. В. Д. Камаева. – М.: Гуманит.изд. центр ВЛАДОС, 2001. – 640 с.
15. Курс экономической теории / Под ред. М. Н. Чепурина, Е. А. Киселевой.– М.: АСА, 2002. – 752 с.
16. Сажина М. А., Чибриков Г. Г.,Экономическая теория. – М.: НОРМА, 2002. – 456 с.
17. Финансы, денежное обращение и кредит / Подред. М. В. Романовского, О. В. Врублевской. – М.: Юрайт-М, 2001. – 543 с.
18. Финансы, денежное обращение и кредит / Подред. д.э.н., проф. Н. Ф. Самсонова. – М.: ИНФРА-М, 2002. – 302 с.
19. Финансы / Под pед. д.э.н.,пpоф. А. М. Ковалевой. – М.: Финансы истатистика, 1997. – 336 с.