Реферат: Продолжитель-ность, акад часов Общая часть введение в специальность

Учебная программа по курсу „Кредитный брокер. Специалист по кредитованию малого и среднего бизнеса“


Модуль 1 Общая информация

Содержание Темы Продолжитель-ность, акад. часов
Общая часть

введение в специальность, содержание услуги, основные функции

постановка основных задач, терминология, субъекты предпринимательской деятельности и основные характеристики и особенности

принципы работы с банком и клиентом

требова

ния к квалификации



0,5

Участники процесса

участники (субъекты) процесса

актуальные вопросы регулирования и организации деятельности участников процесса

требования к квалификации иных участников кредитного процесса

работа с бюро кредитных историй



1,5

Правовые вопросы

нормативно правовое регулирование в части вопросов кредитования малого бизнеса и консалтинговых («кредитно-брокерских» услуг)

актуальные вопросы применения норм права



1,5

Источники финансирова-ния программ кредитования малого бизнеса

инструменты привлечения ресурсов в сферу кредитования малого бизнеса

основные принципы ценообразования

актуальные вопросы реализации и развития программ



0,5
^ Модуль 2 Условия программ кредитования малого бизнеса


Содержание Темы Продолжитель-ность, акад. часов
Основные условия программ кредитования малого бизнеса

условия кредитования (валюты, сроки, ставки)

имеющиеся программы на рынке, их отличия и сравнения

требования, предъявляемые к заемщикам

требования банка к обеспечению

расходы заемщика

сравнительные примеры


2

Системы оценки платеже- и кредитоспо-собности заявителя, применяемые на рынке

применяемые системы андеррайтинга

скоринговые модели

основные критерии оценки кредитной заявки

расчетные примеры и задачи


2


Модуль 3 Порядок работы кредитного брокера с клиентом

Содержание Темы Продолжитель-ность, акад. часов
Формирование пакета заявительных документов

первичная консультация /горячая линия/ предквалификация

первичное общение с клиентом в офисе брокера

выявление потребности клиента

расчеты / согласование параметров кредита

формирование заявительных документов


2


Case study

образцы формируемых документов

практикум по обработке клиентских обращений, выявлению потребностей, подбору программ и формированию кредитного досье

ролевые ситуации


2


^ Модуль 4 Организация процесса формирования КД, выдачи кредита

Содержание Темы Продолжитель-ность, акад. часов
Расчетные коэффициенты и критерии

расчетные показатели

критерии применяемые при оценке кредито– и платежеспособности заявителей


0,5

Андеррайтинг заявителя

как читать документы компании

анализ финансовой отчетности

что такое ТЭО и бизнес-план

расчет окупаемости проекта и целесообразности кредитования

квалификационные показатели и расчеты

примеры документов

окончательные расчеты


2

Процедура принятия и оформления решения о сумме кредита

кредитный комитет и принятие решения

причины отказа и снижения суммы кредита

оформление решения о сумме кредита

порядок выдачи кредита


0,5



Модуль 5 Выдача и обслуживание кредита. Практикум

Содержание Темы Продолжитель-ность, акад. часов
Основные вопросы выдачи кредита, начисления процентов, обслуживания задолженности

нормативные документы Банка России, регламентирующие порядок предоставления кредита, начисления и уплаты процентов

банковские расчеты, переводы, режимы счетов

страховое обеспечение


1

Изменение условий кредита

изменение условий полученного кредита (досрочное погашение, пересчет)

прекращение залога и снятие обременения

перекредитование


0,5

Работа с проблемной задолженностью

резервирование

работа коллекторских агентств

работа банка с проблемной задолженностью


0,5

Практикум

актуальные вопросы и расчетные примеры

2


^ Модуль 6 Программы банков


Содержание Темы Продолжитель-ность, акад. часов
Кредитные программы банков

наименование

суть / особенности / анализ продуктов

преимущества

4


Модуль 7 Тестирование

Содержание Темы Продолжитель-ность, акад. часов
Тестирование




1