Реферат: Тема: Отмывание




"Проблемы безопасности и стабильности в странах Центральной Азии".


ТЕМА:


Отмывание преступных доходов и финансирование террористической деятельности в Центральной Азии.


Автор: Вакульчук Р.А.

г. Бишкек

E-mail: 3vr_@mail.ru


- 2006 -

Содержание


Введение


1. Мировой опыт противодействия отмыванию преступных средств


Основные проблемы и перспективы борьбы с отмыванием

средств и финансированием терроризма в Центральной Азии

Заключение


Список использованной литературы.


Введение


Размывание границ между государствами, народами, экономиками разных стран неизбежно приводит к возникновению транснациональных угроз, которые буквально захлестнули весь мир в последнее десятилетие. К сожалению, мобильный характер трансформации данных угроз и вызовов глобальной безопасности всего мира порождает множество проблем. Среди которых вырисовывается, прежде всего, неспособность такого же мобильного реагирования правительств, спецслужб, национальных законодательств, норм международного права на данные проблемы. Это и вызывает волну возмущения и негодования среди тех, кто возлагает большие надежды на службы безопасности, а именно среди простого населения. Наиболее характерен этот факт такой проблеме как терроризм. Несмотря на весь спектр других «новых» угроз человеческому сосуществованию – колоссального наркотрафика, военных конфликтов, проблем экологии – терроризм, на мой взгляд, является наиболее острой и «точечной» угрозой, то есть менее «размытой» в том плане, что он косвенно охватывает и все вышеперечисленные аспекты глобальных проблем человечества.

Процесс глобализации сильно облегчил путь в отмывании средств и использовании их в преступных, террористических целях. Связано это с тем, что, во-первых, ускорилось трансграничное движение капитала.

Во-вторых, произошло массовое внедрение в экономическую жизнь новых и легкодоступных финансовых инструментов (использование в этих целях Всемирной компьютерной сети Интернет).

В-третьих, получили революционное развитие новые информационные технологии и их применение в банковском бизнесе.

В то же самое время наследство смешанных этнических групп, замысловатость границ, и возникающие национальные тождества формируют вызовы для стабильности во всех центральноазиатских государствах. Возникающие национальные тождества конкурируют с кланами, семьями, преступными группировками. Большое количество экстремистских и террористических течений буквально наполнили регион.

Кроме того, замысловатые границы стран Центральной Азии не в состоянии точно отразить этнические распределения, и сложны с точки зрения наведения порядка. Следовательно, они вносят свой вклад в региональные напряженные отношения.

Большинство наблюдателей соглашается, что понятие «Центральная Азия» в настоящее время обозначает больше географический регион, чем пространство общих национальных тождеств и единых устремлений. При этом ясно, что бедствующий, и малонаселенный регион, не имеющий выхода к морю потребует большей интеграции, для обеспечения собственного развития.

Региональное сотрудничество ограничивается напряженными отношениями между государствами. Такие напряженности потенциально усиливаются за счёт формирования групп экстрарегионального сотрудничества, типа Организации договора о коллективной безопасности, Партнерства ради Мира НАТО (ПРМ), и Шанхайской Организации Сотрудничества (ШОС). Каждая группа отражает не совпадающие интересы России, Соединенных Штатов, и Китая. С другой стороны, тот факт, что каждая группа подчеркивает важность контртерроризма, все-таки в определенной степени, способствует сотрудничеству.

Из проблемного «узла» в Центральной Азии можно отметить следующие моменты. Например, в 1996 году, Россия, Казахстан, Кыргызстан, и Таджикистан подписали «Шанхайское соглашение» с Китаем, которое определило неприкосновенность и существенную демилитаризацию взаимных границ. В 1997 году они подписали последующее соглашение, демилитаризирующее прежнюю советско-китайскую границу, протяжённостью 4 300-миль. Китай использовал это соглашение, чтобы оказать давление на центральноазиатские государства, с целью удержать их этнические меньшинства уйгуров от поддержки сепаратизма в провинции Хиньянг Китая, и заставить их экстрадировать уйгуров бежавших из Китая. Эта ситуации совершенно не способствует установлению стабильности в регионе. Следующий пример – нестабильная и непредсказуемая политика Узбекистана, характеризующаяся постоянной сменой приоритетов, и как следствие смена членства в региональных организациях. Вышеприведенные примеры свидетельствуют о том, что каждое из государств имеющее свои национальные интересы в Центральной Азии, не видит необходимости в совместной интеграции региона.

Затрагивая тему терроризма, хочется отметить, что вряд ли существует более актуальная задача у мирового сообщества, чем решение этой проблемы. Несмотря на достаточную избитость и всесказанность в отношении данной темы, мне все же представляется крайне актуальным еще раз проверить существующие эффективные возможности разрешения дилеммы правильного определения методов, механизмов в области отмывания преступных доходов и дальнейшего финансирования террористической деятельности. Говоря о регионе Центральная Азия в контексте рассматриваемой проблемы, особо следует выделить такой фактор как сильная уязвимость региона, вкупе с большим, можно даже сказать «нездоровым» интересом многих террористических группировок, организаций, деятельность которых носит в данном регионе в основном скрытый характер.

Данная работа направлена на детальное изучение проблем стран региона в борьбе с отмыванием преступных доходов, идущих на покрытие «статей расходов» террористов, которые видят в центральноазиатских странах легкий плацдарм для ведения активной пропагандистской работы. Кроме того, этому очень способствует нестабильная геополитическая обстановка. Это связано с близостью к локальным конфликтным центрам, таким как Афганистан, Кавказ и СУАР.

На сегодняшний день отмывание средств, полученных незаконным путем, также как и финансирование терроризма является приоритетным направлением международной уголовной политики и постепенно входит в практику в политике международных антитеррористических организаций. Среди основополагающих принципов международного права в области борьбы с отмыванием средств выделяют «40+8 рекомендаций ФАТФ», стандарты Базельского комитета по банковскому надзору и так называемые вольфсбергские принципы.

В странах Центральной Азии отмывание средств, полученных незаконным путем направлено, помимо финансирования террористической деятельности, еще и на поддержку экстремистских течений. В этом отношении крайне важным представляется, во-первых, провести четкое определение и разграничение данных понятий в уголовном законодательстве государств Центральной Азии, а во-вторых, определить меру ответственности за участие в данных видах уголовной деятельности.

Научная разработанность проблемы представляется недостаточной. Именно поэтому данная тему имеет для автора особую актуальность. Среди исследователей в Центральной Азии данный вопрос не является достаточно разработанным, не в последнюю очередь потому, что борьба с отмыванием средств и противодействие терроризму носит в основном теоретический характер, не подкрепленный мерами и механизмами контроля практического характера.

В первой главе работы внимание уделено основным международным механизмам борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма, а также основные проблемы, связанные с противодействием и борьбой с террористическими группировками в разных странах.

Вторая глава посвящена проблемам борьбы с отмыванием средств незаконного характера и финансированием терроризма в странах Центральной Азии. Затрагиваются аспекты функционирования банковской системы, особенности и ее недостатки, основные направления незаконного оборота средств, а также самые распространенные на сегодняшний день способы финансирования террористических и бандитских группировок, экстремистских движений, сепаратистских бандформирований в регионе. Также рассматриваются механизмы борьбы с данной проблемой. В конце работы приводятся выводы и рекомендации, являющиеся наиболее актуальными и, на взгляд автора, оптимальными в деле решения данной проблемы.

В конце работы приводится список использованной литературы.


^ 1. Мировой опыт противодействия отмыванию преступных средств


Основополагающие нормы международного права в области борьбы с легализацией преступных доходов содержатся, прежде всего, в Конвенции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности, подписанной 8 ноября 1990 года в Страсбурге.

Другим видом источников правового регулирования в данной области являются двусторонние договоры между государствами, заключаемые в области координации усилий и обмена информацией в целях борьбы с отмыванием преступных доходов.

Лидером в мировой борьбе с легализацией преступных доходов на сегодняшний день является Специальная финансовая комиссия по проблемам отмывания капиталов (Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF, ФАТФ), созданная в 1989 году на встрече стран большой Семерки в качестве независимого объединения, не являющегося при этом международной организацией. ФАТФ имеет временный характер и существует только до тех пор, пока имеется необходимость в ее работе (в последний раз «мандат» ФАТФ был продлен в 2004 году и действует до 2012 года)1.

В состав ФАТФ входят несколько групп, работающих со странами определенных регионов, в том числе в Центральной Азии, Южной Америке, Карибском бассейне, в Восточной Африке и Южной Европе.

В октябре 2004 года была создана Евразийская Группа (ЕАГ), в состав которой вошли Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Китай, Россия и Таджикистан. Региональные группы распространяют информацию о стандартах ФАТФ, проводят взаимные оценки своих членов и побуждают их к принятию политических решений по внедрению этих стандартов.

Среди других международных организаций, осуществляющих схожие функции в рамках своей компетенции, можно выделить следующие. Так, комитет Манивэл (MoneyVal), был создан в рамках Совета Европы. Одновременно Комитет является региональной группой ФАТФ и отчитывается перед ней по итогам работы. В его состав входят, в том числе страны Совета Европы, не являющиеся членами ФАТФ. Одной из основных форм работы Комитета является проведение взаимных оценок стран-участниц, аналогично оценкам в рамках ФАТФ2.

Несмотря на глобальный характер и значительное влияние ФАТФ, сегодня около 50 государств не входят ни в ФАТФ, ни в ее региональные группы. Однако хотя непосредственное влияние ФАТФ может оказывать исключительно на государства-участники, фактически она диктует стандарты борьбы с отмыванием денег всему миру: во-первых, благодаря участию в ней большинства развитых государств, во-вторых - через меры по отношению к несотрудничающим государствам, вводимые государствами-членами ФАТФ по ее решению.

Примером таких мер является ведение «черного списка» государств, на официальном языке ФАТФ «списка государств и территорий, не сотрудничающих в сфере борьбы с отмыванием преступных доходов»3. Последствия нахождения той или иной страны в данном списке неоднозначны, поскольку на деле каждое государство самостоятельно определяет меры, применимые к операциям с резидентами стран из списка, но при этом они руководствуются именно списком ФАТФ. Такие меры могут состоять как в более внимательном контроле над операциями с резидентами данного государства, так и в полном запрете на транзакции с такими лицами, в том числе запрет на открытие корсчетов банкам, зарегистрированным в данной юрисдикции.
Первоначально достаточно обширный и включавший, наряду с оффшорными странами, например Россию, «черный список» ФАТФ с годами становился все короче, и на сегодняшний день в нем остались лишь Мьянма и Нигерия: осенью этого (2005) года из него было удалено государство Науру, успешно закрывшее 200 действовавших на его территории оффшорных банков. Однако значительное сокращение «черного списка» ФАТФ не означает, что уже предпринятые в государствах меры против «несотрудничающих» государств моментально отменяются. Поскольку меры эти вводятся законодательством и подзаконными актами каждого государства самостоятельно, исключение той или иной страны из списка ФАТФ и списка данного государства являются двумя независимыми процессами.

Основным источником ограничений, вводимых в целях борьбы с легализацией преступных доходов, в мировом масштабе являются «40 рекомендаций» ФАТФ, изданные в 1990 году и отредактированные в 1996 и 2003 году, а также дополненные в 2001 году восемью и в 2004 еще одной специальными рекомендациями по борьбе с финансированием терроризма. Содержащиеся в этих рекомендательных по своей природе документах нормы и составляют на сегодняшний день те стандарты, которыми определяются меры по борьбе с отмыванием «грязных» денег и финансированием терроризма во всех странах мира.

Основная проблема, возникающая в связи с развитием законодательства по борьбе с отмыванием средств как на национальном уровне, так и на уровне международном - это крайне высокая степень динамики развития и появления новых инструментов в этой области. Организации и лица, непосредственно заинтересованные в легализации и отмывании денежных средств, изобретают все новые и новые средства, позволяющие обойти так называемое anti money-laundering legislation (законодательство по борьбе с отмыванием средств). В свою очередь, специалисты, пытающие воспрепятствовать реализации схем отмывания и использованию новых механизмов с помощью мониторинга, взаимопомощи и обмена информацией со странами-партнерами и сотрудничающими организациями, пытаются систематизировать имеющуюся информацию для предотвращения дальнейшего использования подобных схем. Прежде всего, это касается кредитных организаций (в первую очередь, банков). Если говорить о мировом сообществе в целом и соответственно о тенденциях в развитии законодательства по борьбе с отмыванием средств в рамках всего мирового сообщества, следует в качестве основной тенденции сказать о ведущей роли именно банковских инструментов.

Основная проблема в этой связи обусловлена балансом между публичными и частными интересами. Оказание кредитной организацией, каких бы то ни было услуг клиенту предполагает закрытость информации от других лиц. Однако публичные интересы здесь могут быть ущемлены. Поэтому зачастую инструкции, письма и рекомендации, циркулирующие между Центральными банками, контролирующими органами и непосредственно кредитными организациями, содержат в себе информацию, которая в значительной мере затрагивает права и законные интересы граждан (например, право на соблюдение банковской тайны)4.
Развитие законодательства, направленного на борьбу с легализацией преступных доходов, в западных странах идет весьма активно. В США эти меры приобрели особенное значение после событий 11 сентября 2001 года. В рамках Европейского Союза особое значение имеют две Директивы о борьбе с отмыванием денег 1991 и 2001 года. В настоящее время ведутся горячие споры о проекте третьей Директивы “О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма”5. Споры эти вызваны как слишком малым, по мнению некоторых, периодом после вступления в силу предыдущей версии, а также значительными разногласиями по поводу ряда новых положений, предполагающих распространение требований об идентификации и изучении клиентов, ведению баз данных и обязанности сообщать о подозрительных фактах уполномоченным органам на ряд профессий, в том числе юристов и бухгалтеров. Так или иначе, ожидается, что официальная версия третьей Директивы появится в конце этого (2005) года, затем в течение двух лет после официального опубликования все страны-участники должны будут осуществить имплементацию ее положений. Последствия этого затронут весьма широкий круг профессионалов, оказывающих юридические и бухгалтерские услуги. Достаточно, например, привести в качестве примера изменения, которые произойдут в отношении трастов в Великобритании и Ирландии: с введением в действие новых положений профессиональные консультанты должны будут в обязательном порядке устанавливать личность бенефициаров, получающих более 10% активов траста. По-видимому, такие положения Директивы направлены, прежде всего, против оффшорных трастов как инструментов для избегания налогообложения (а иногда и уклонения от него), но при этом под удар также попадут все трасты в Великобритании и Ирландии, традиционно используемые здесь в качестве средств законного имущественного планирования.

Некоторые европейские государства (Франция, Люксембург, Португалия) до сих пор не успели принять всех мер по имплементации второй Директивы 2001 года, в некоторых же странах уже действуют новые положения. Например, в Нидерландах нотариусы, бухгалтеры, налоговые консультанты, агенты по недвижимости и адвокаты несут обязанности по идентификации клиентов и информированию уполномоченных органов с 1 июня 2003 года. Указанные профессии обязаны информировать государственный орган, к примеру, обо всех операциях на сумму более 15 тысяч евро, если оплата производится наличными либо чеком на предъявителя. Особое значение имеет запрет сообщать клиенту о том, что информация о его сделке направляется надзорному органу (так называемая «tipping-off prohibition»). Дискуссии о том, что такое положение дел нарушает фундаментальные основы взаимоотношений ряда профессий с клиентами, пока остаются лишь на уровне обсуждений6.


^ 2. Проблемы и перспективы борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма в Центральной Азия


31 декабря 2001 г. группа ответственная за разработку и проведения финансовых мероприятий борьбы с отмыванием денег (FATF) приняла восемь специальных рекомендаций по противодействию финансирования терроризма. В какой-то степени это стало прямым следствием событий 11 сентября в США, когда необходимость пересмотра методов борьбы с терроризмом приобрела реальные, а не лишь «бумажные» черты, как это было до этой роковой даты.7 Суть этих рекомендаций заключалась в том, чтобы все страны приняли на себя обязательство ратифицировать Международную конвенцию «О борьбе с финансированием терроризма», принятой Генеральной Ассамблеей ООН 9 декабря, а также, что, на мой взгляд, наиболее существенно в этих рекомендациях, установление уголовной ответственности за операции, связанные с финансированием террористической деятельности. Страны Центральной Азии отреагировали достаточно осторожно на эти предложения.

Во-первых, это было следствием того, что ни в одном из 5 государств Центральной Азии (Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан, Таджикистан и Туркменистан) не существовало специальной уголовно-правовой нормы, которая бы предусматривала ответственность за финансирование терроризма.

Во-вторых, в связи с приобретением регионом статуса главного геополитического центра в области борьбы с терроризмом, начала меняться структура восприятия этой угрозы, в каждом из государств. Активную роль в этом играли и играют США, Китай и Россия. Эти три центра силы, по сути, проводят размежевание региона на более мелкие локальные единицы. Это ведет к тому, что государственные структуры этих стран осуществляют разнонаправленную и порой неадекватную политику в отношении противодействия финансированию терроризма, как на национальном, так и на региональном уровнях. Это стало прямым следствием того, что после террористических нападений на Соединенные Штаты 11 сентября 2001 года политика США в отношении стран Центральной Азии стала направленной на укрепление безопасности, и осуществление внутренних реформ в этих государствах. Согласно высказыванию в то время второго-помощника Госсекретаря Б. Линн Паско на слушаниях в июне 2002 года, нападения 11 сентября заставили Администрацию понять, что «с точки зрения национальных интересов Соединенных Штатов очень важно, что мы серьёзно развиваем наши отношения с пятью Центрально азиатскими странами»8. В какой-то степени это позволило предотвратить возможность их превращения в убежище для терроризма. После 11 сентября 2001 года, все Центральноазиатские государства очень быстро предложили свободный пролет для самолётов и другую помощь возглавляемым США действиям по контртерроризму в Афганистане. Таджикистан и Узбекистан долгое время поддерживали борьбу афганского Северного Союза против Талибана. Все Центральноазиатские государства рассматривали Афганистан как базу для терроризма, преступлений, и незаконного оборота наркотиков (даже Туркмения, которая пыталась достигнуть некоторого соглашения с Талибаном).

Соединенные Штаты наряду с Россией стимулировали и стимулируют превращение Центральноазиатских государств в ответственных членов международного сообщества, поддерживающих общие цели. При этом они использовали двустороннюю помощь и координировали свою деятельность с другими донорами. Несмотря на противоречия и разногласия между собой, основная цель политики этих государств состоит в том, чтобы лишить влияния радикальные антидемократические режимы и террористические группы в регионе.

Велика роль региональных организаций – ШОС, СНГ, ОДКБ, Антитеррористический центра (АТЦ) в регионе в области борьбы с терроризмом. Особое внимание хочется уделить АТЦ, который является – специализированным отраслевым органом СНГ – для борьбы с международным терроризмом и экстремизмом. Он существует на коалиционной основе в соответствии с квотами должностей, включая представителей органов национальной безопасности и спецслужбы, внутренних дел и министерства обороны стран Содружества. Официально центр вступил в работу 1 декабря 2000 года. Я считаю, что чем существеннее угроза, тем больше монополии должно быть у той или иной спецслужбы или организации в борьбе с ней. Иначе, расширение количества спецслужб будет вести к размыванию ответственности и потере оптимальной координации усилий. В этом случае очень важно установить монополию на противостояние терроризму. Эту роль наиболее эффективно способны осуществлять ШОС и АТЦ. Кроме того, интеграция антитеррористической деятельности должна служить основополагающим мотивом в повестке дня вышеперечисленных региональных организаций, и в своей политике они должны руководствоваться единой целью создания условий для обеспечения стабильности и безопасности в регионе.

Ситуация с проблемой законодательного определения терроризма может быть охарактеризована как «круговая порука» - отсутствие единого понятийного поля, что создает трудности понимания и определения отмывания терроризма, экстремизма, сепаратизма. То есть в каждом конкретном случае, при расследовании той или иной ситуации, все возвращается к началу, к отсутствию четкого определения терроризма, экстремизма и законодательных норм как меры их пресечения. При этом в борьбе с отмыванием незаконных средств очень важно учитывать, что если лицо передает деньги, добытые преступным путем, непосредственно террористу для использования в преступной деятельности, не заключая гражданско-правового соглашения, то в его действиях будут отсутствовать признаки отмывания. Имущество, которое передается для совершения террористического акта, не попадало в легальный оборот.

Одним из основных недостатков национальных законодательств в странах Центральной Азии является то, что правоприменительная практика в государствах Центральной Азии сталкивается с трудностями из-за того, что очень сложно разобраться, когда дело касается террористической деятельности, а когда экстремисткой или сепаратистской. Следует ли проводить знак равенства между ними? Что должно служить разграничительной линией? Какие должные быть критерии оценки тяжести преступления в каждом из случаев? Поиск ответов на эти вопросы должен служить первоочередной задачей перед государственными структурами, своего рода первой «ступенью» в этой борьбе. Безусловно, многие проблемы в борьбе с терроризмом, возникают не в последнюю очередь еще и потому, что во всем мире до сих не могут правильно дать определение терроризму. Определяя основные цели ООН в ХХI веке К. Аннан, наряду с экологическими, демографическими, назвал приоретной целью дать определение терроризму9.

По сути, концептуальной основой политики безопасности в Центральной Азии, в том числе борьбы с терроризмом, является принятая Бюро по координации борьбы с организованной преступностью и иными опасными видами преступлений на территории государств – участников СНГ – стратегия «О коллективных мерах борьбы с международным терроризмом». Она осуществляется МВД каждой из стран Центральной Азии.

Из наиболее распространенных и «предпочитаемых» методов отмывания средств у террористов и их пособников в Центральной Азии, как впрочем и в других странах, по оценкам специалистов10, на сегодняшний день являются,

- снятие со счета или зачисление на счет физических и юридических лиц денежных средств в случаях, не связанных с характером их деятельности или социальным статусом, условиями жизни и т.д.;

- приобретение физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет;

- зачисление на счет наличных денег в упаковках, отпечатанных другим банком.

При проведении операций по банковским счетам используются следующие варианты:

- зачисление наличных денежных средств на счета в течение одного дня в разных филиалах банка;

- внесение денежных средств, которые аккумулируются, а затем переводятся в другой банк или филиал или в зарубежный банк;

- открытие депозита в пользу третьих лиц с зачислением на него наличных денег;

- зачисление или списание денежных средств недавно образованными юридическими лицами, операции по счетам которых являлись незначительными.


В сфере предоставления кредитов и займов наиболее выгодными для пособников террористам являются:

- оформление заявления о выдаче кредита под залог сберегательного депозитного сертификата;

- предоставление или получение кредита или займа, исполнение обязательств по которому обеспечено документом, удостоверяющим наличие у заемщика вклада в иностранном банке;

- предоставление или получение кредита или займа с процентной ставкой, превышающей среднюю процентную ставку на внутреннем и внешнем рынках.


На рынке ценных бумаг «предпочтение» отдается:


- предложение необычайно высокой комиссии за посредничество в осуществлении операций с ценными бумагами;

- единовременное выставление поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, имеющим заметное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам, а также другие сделки, связанные с манипулированием бумагами на рынке ценных бумаг

- осуществление операций, при которых один и тот же финансовый инструмент, пакет ценных бумаг многократно продается, затем выкупается в сделках с одной и той же стороной

- регулярный дефицит или регулярный приток денежных средств при расчетах по операциям на срочных рынках

- проведение операций с ценными бумагами на предъявителя в незамещенных депозитах.

Очень распространенным средством отмывания денег в Центральной Азии является «челночный» бизнес, который заключается в том, что челнокам предлагается оставлять деньги, например в Казахстане, а за границей получить на ту же сумму по определенному адресу весь необходимый товар.


Банковская система в государствах Центральной Азии еще недостаточно крепка для того, чтобы эффективно противодействовать отмыванию средств и противодействию терроризма. Среди наиболее характерных слабых черт региональной банковской системы можно выделить:


- возможность в банках региона проведения финансовых операций, отсутствие требований о раскрытии личности владельца счета или получателя денежных сумм;

- отсутствие эффективной системы мониторинга перемещения капиталов и иных ценностей;

- отсутствие требований о регистрации крупных сделок с наличностью;

- отсутствие требований об обязательном уведомлении властей страны о подозрительных сделках;

- наличие практики выплаты наличных владельцам векселей и прочих платежных средств на предъявителя;

- наличие разветвленной небанковской финансовой системы, отсутствие эффективного государственного контроля в области обмена валюты;

- существование облегченного порядка регистрации корпораций;

- отсутствие системы жесткого регулирования банковской деятельности;

- недостаточная компетентность контрольных органов;

- облегченный порядок учреждения банков и открытия счетов;

- ограниченные права и возможности властей по аресту и конфискации преступных капиталов;

- неэффективность государственных органов в деле пресечения незаконного оборота наркотиков и финансовых преступных капиталов;

- чрезмерное распространение и свободное хождение в стране долларов США и большие размеры долларовых банковских вкладов.


Что касается политики в отношении клиентов банка, то я считаю, что крайне необходимым следует создать дифференцированный подход в изучении клиентов в зависимости от их принадлежности к той или иной группе риска – например, повышенного, среднего или пониженного – на основании международных стандартов. «В целях защиты банковского бизнеса от проникновения в него грязных денег закон должен наделить кредитные организации правом отказывать клиенту в заключении договора банковского счета и проведении операций, а также расторгать договор банковского счета в одностороннем порядке без применении судебной процедуры. Такая практика существует во всех развитых странах»11. На мой взгляд, данная норма должна иметь практический характер и в системе банковского обслуживания клиентов в странах Центральной Азии.

Именно данные факторы служат своего рода «приманкой», привлекающей террористические, мафиозные и преступные группировки в регион. К этим проблемам можно добавить еще тот факт, что существуют большие противоречия и коллизии национальных законодательств в центральноазиатских государствах.

Неоднократно высказывались предположения о том, что Центральная Азия должна избрать идеалом своего политического и экономического развития становление Европейского Союза, в том числе и в правоприменительной практике. Однако реальность не позволяла и все еще не позволяет строить подобные радужные перспективы. Все-таки, центральноазиатские государства крайне разнородны по уровню своего экономического и политического развития. Например, Казахстан может себе позволить в операциях по установлению мира в Ираке, отправляя туда свои войска, в то время как Кыргызстан способен лишь предоставлять свою территорию для американских и российских баз, таким образом отдавая себя под защиту других. Это является объективным следствием геополитической и геоэкономической обстановки в регионе. И по сути, это не является негативной чертой для региона. Негативной в том плане, что фактор непохожести стран друг на друга в регионе является ключевым в области сохранения стабильной обстановки. Однако в то же самое время это приводит к тому, что государственные структуры сталкиваются с рядом проблем, которые невозможно в одночасье разрешить. В качестве примера можно привести отсутствие общей системы контроля и мониторинга финансовой деятельности организаций, которые были причастны или подозреваются в террористической деятельности.

На территории Центральной Азии действует принцип «амолиета», то есть оправданности добывания финансовых средств для террористической деятельности, а также непосредственно совершения самих актов. Особенно остро борьба с этим понятием наблюдается в Узбекистане. В качестве примера можно привести следующие данные.

Сам характер борьбы с терроризмом в Узбекистане носит, на мой взгляд, очень специфический характер. Взрывы в Ташкенте в феврале 1999 года были ранним признаком того, что правительство стало уязвимо для терроризма. В соответствии с различными сообщениями, взрывы уничтожили от 16 до 28 человек и ранили от 100 до 351 человека. После взрывов были проведены крупномасштабные аресты политических диссидентов и других лиц, которых наблюдатели не считают вероятными заговорщиками. И. Каримов в апреле 1999 года обвинил Мохамада Соликха (прежнего кандидата в президенты Узбекистана и главу запрещенной Партии Ерк) в тайном руководстве планом убийств, наряду с Тохиром Юлдашевым (cо-председателем IMU) и Талибаном. Первый суд над 22 подозреваемыми, вынес шесть смертных приговоров. Подозреваемые показали на суде, что они получили террористическую подготовку, в Афганистане, Таджикистане, Пакистане, и в России и, что их возглавляют Соликх, Юлдашев и Намангани. В 2000 году, Юлдашев и Намангани заочно были приговорены к смерти, и Соликх получил тюремный срок 15.5 лет. Соликх отрицал членство в IMU. Он и Юлдашев, отрицали свою причастность к взрывам.

С 28 марта по 1 апреля 2004 года, в Узбекистане были проведены взрывы и вооруженные нападения, которые, как сообщают, уничтожили 47 человек. Неизвестная Исламская Группа Джихада Узбекистана (IJG; Al-джихад Jama’at al-Islami, отдельная часть IMU), взяла на себя ответственность за насилие. При последующих судебных разбирательствах, подозреваемые обвинялись в том, что они являются членами IJG, или Хизбуттарир (Hizb ut-Tahrir, HT; это Исламское фундаменталистское движение, запрещенное в Узбекистане) и пытаются свергнуть правительство. Первый национальный суд над пятнадцатью подозреваемыми (все они признали свою вину), закончился в августе 2004 года, и вынес приговоры от 11 до 16 лет тюрьмы. Некоторые обвиняемые подтвердили, что они принадлежали к группе IJG и обучались Арабами и другими инструкторами в лагерях в Казахстане и Пакистане.

Они показали, что член IMU Наджмиддин Джалолов (обвинённый заочно в 2000 году) был лидером IJG. Он был связан с главой Талибана Мохаммадом Омаром, уйгурским экстремистом Абу Мохаммадом, и Осами Бен Ладеном12. Более 100 человек, как сообщают, были обвинены в различных судебных разбирательствах. 30 июля 2004 года, произошли взрывы в посольствах США и Израиля и в представительстве Генерального прокурора Узбекистана в Ташкенте. IMU и IJG взяли ответственность на себя, и заявили, что взрывы были направлены против узбекского и других «отступнических» правительств. Казахский уполномоченный по вопросам безопасности в конце 2004 года объявил, что арестованы нескольких членов IJG. Он утверждал, что группа IJG имела связи с Аль Каида, располагала ячейками в Кыргызстане, Узбекистане, и России, и планировала убийства.

В сентябре 2000 года, Государственный департамент США определил IMU как иностранную террористическую организацию. Он заявил, что движение IMU, которому помогает Афганский Талибан и Осами Бен Ладан, использует терроризм, активно угрожает интересам США, и нападает на американских граждан. По мнению Государственного департамента “главная цель IMU состоит в том, чтобы свергнуть текущ
еще рефераты
Еще работы по разное