Реферат: Ассическому капитализму, экономики и происходит он по совершенно новым правилам и имеет своё основное противоречие, формирующее все проявления нынешнего кризиса

Дальневосточный Государственный Университет

Владивостокский Институт Международных Отношений стран АТР


Циклическое развитие мирового финансового кризиса

и стабилизация экономики России

с помощью теорий К. Маркса


Исполнитель: Шнайдер Э.Э.

Научный руководитель:

доцент Ракутько С. Ю.


Владивосток

2008г.

Содержание


Содержание 2



Введение

«Мы самостоятельно устроили кризис у себя и усугубили его кризисом мировой экономики», – считает известный экономист, президент компании экспертного консультирования «Неокон» Михаил ХАЗИН

Нынешний мировой кризис - это кризис новой, по отношению к классическому капитализму, экономики и происходит он по совершенно новым правилам и имеет своё основное противоречие, формирующее все проявления нынешнего кризиса. Актуальность проблемы заключается в том, что финансовый кризис будет еще долгое время приоритетной проблемой для всего населения мира. Кризис - это своего рода естественный эксперимент, подвергший экономику воздействию двух внешних шоков. Первый - отток коротких денег, вызванный азиатским кризисом 1997 г. Второй - снижение цен на нефть, ухудшившее состояние государственных финансов и платежного баланса России. Финансовый кризис - тема номер один. Пугает неопределенность, пугает масштабность. Минфин, власти упорно говорят, что мировой финансовый кризис по минимуму скажется на рядовом россиянине. Но кризис уже очень сильно перекроил банковскую систему, ударил по промышленности (реальному сектору экономики).

Уроки кризиса - самые жестокие и оттого самые действенные. Каждый новый кризис будет подводить всё больше людей во всём мире и в нашей стране к пониманию того, что «так дальше жить нельзя» и нужно искать альтернативу существующему строю с его кризисами и прочими безобразиями. Время - лучший оценщик того, кто чего стоит и в какую классификационную клеточку истории следует поместить ту или иную историческую личность. Как известно, нет пророка в своем отечестве

Целью научного исследования: рассмотреть развитие мирового финансового кризиса в контексте теорий К. Маркса.


Исходя из поставленной цели, в работе рассматриваются следующие задачи:

Изучить циклическое развитие кризисных ситуаций XX-XXI в. и проанализировать историю кризисов, предшествующих мировому финансовому кризису 2008г.

Оценить актуальность теорий К. Маркса к сегодняшним проблемам и выявить роль теорий К. Маркса в разрешении кризисной ситуации.

Показать место России в мировом финансовом кризисе.

Раскрыть вероятные сценарии выхода России из кризиса.

Поэтому пройти через кризис важно, но важнее – определиться с посткризисными шагами.



^ Циклическое развитие кризисных ситуаций XX-XXI в.

Для рыночной экономики характерны периоды преимущественно экстенсивного и преимущественно интенсивного типов экономического роста. В основе такого чередования лежит, прежде всего, цикличность экономического движения. Основу экономического цикла составляют периодически возникающие экономические кризисы. Движение производства от одного экономического кризиса до начала другого и называется экономическим циклом. Экономический цикл включает четыре фазы: кризис, депрессия, оживление и подъем. Главную фазу экономического цикла составляет кризис. В нем заключены основные черты цикла. С ним кончается один период развития и начинается новый. Без кризиса не было бы цикла, а периодическое повторение кризиса придает рыночной экономике циклический характер [8].



Из рисунка 1 видно, что рыночная экономика развивается циклически: после роста всегда наступает спад, а после спада опять кризис.




Рисунок 2 - Циклическое развитие кризисных ситуаций, предшествующих мировому финансовому кризису 2008г.

Далее следует рассмотреть экономические кризисы, которые представлены на рисунке 2.

Великая депрессия 1929 года. Это самое серьезное потрясение для финансового рынка США, оказавшее влияние на весь мир. Существует множество мнений относительно причин этого кризиса, но всё сводится к одному - перепроизводство в условиях нехватки денежной массы. Товара стало больше чем денег, которыми можно за него заплатить. Доллар был привязан к золотому запасу страны, поэтому у правительства оставался лишь один вариант – снижение цен. Такой шаг привел к банкротству большого числа компаний и массовым увольнениям. Этот экономический кризис длился 10 с лишним лет и нанес огромный ущерб экономике страны. Уровень производства сократился до уровня 1900 года.

Нефтяной кризис 1973 года. Этот кризис случился во время войны арабо-израильской войны. Участники организации ОПЕК, а также Сирия Египет, отказались поставлять нефть тем странам, которые поддерживают Израиль. В первую очередь это касалось США. Такое решение привело к взлету цен на черное золото почти на 70%. Естественно это сказалось на экономике соединенных штатов и их союзников в Европе не лучшим образом.

Дефолт в России 1998 года. 17-го августа 1998 года многие оказались банкротами. Виной всему были денежные махинации на рынке ГКО (государственные краткосрочные обязательства). ГКО – это такая система, которая была выстроена по следующей схеме:

• Государство выпускало облигации и устанавливало номинальную стоимость.

• Годовая процентная ставка по таким облигациям колебалась от 20 до 100%, что было очень привлекательно.

• А проценты выплачивались с новых долгов.

В то время рубль был жестко привязан к доллару (хотя в действительности курс рубля к доллару был очень высок). Такая ситуация привлекала иностранных инвесторов. В итоге денежные резервы в иностранной валюте снижались очень быстрыми темпами. Правительство объявило дефолт по внутреннему долгу. Рубль обесценился. Народ проснулся с кучей бумажек в кармане.

Финансовый кризис 2008 года. Сегодняшний мировой кризис вытекает из всех предыдущих кризисов (рис.1), но он пока не стал экономическим, но это лишь вопрос времени, также он сопоставим по глубине с кризисом тридцатых годов, который сумели преодолеть только лишь благодаря второй мировой войне. Но кризис сегодняшний имеет ряд отличий, далее рассмотрим их более детально. Изменилась структура экономик развитых западных стран. В последние десятилетия все большее количество производств из западных стран перемещалось в страны юго-востока Азии. По некоторым оценкам экономика США на 80% состоит из непроизводственной сферы и сферы услуг (юристы, врачи, экономисты, консультанты) и лишь на 20% из реального производства. Экономический кризис может привести к сокращению непроизводственной сферы практически вдвое, следовательно, всей экономики Америки – почти на 40%, а это огромная величина. В этих условиях некоторые эксперты опасаются того, что правительство США объявит о дефолте – неспособности государства выполнять свои обязательства по обслуживанию своего долга. На это указывает то, что фондовый кризис был спровоцирован не после, а до выборов президента США. По-видимому, реальные хозяева Америки решили, что с Бараком Обамой эту аферу провернуть будет легче, чем с Маккейном, так как эффект от провернутой Югоосетинская компании «верноподданным» Америке Михаилом Саакашвили и развязанной после нее на западе антироссийской пропагандистской войны, приведшей к росту популярности Маккейна, сегодня практически сведен к нулю. Сегодня в мире уже почти забыли события августа этого года, всех волнует совсем другое. Если сбудутся пессимистические прогнозы и дефолт американским правительством будет объявлен, это приведет к крушению всей мировой финансовой системы. Мало не покажется никому. С другой стороны, этот пузырь все равно когда-то должен был лопнуть (Приложение А). Вывод можно сделать лишь один. Пока мы живем в мире с однополярной финансовой системой и большинство экономик завязано на долларе, мы будем вновь и вновь наступать на одни и те же грабли.

Проанализировав историю можно сделать заключение о цикличности происходящих в мире событий. Большинство историков сходятся во мнении, что движение человечества к прогрессу происходит не по прямой, а скорее, по спирали.

Для того чтобы двинуться дальше в понимании процессов, которые сейчас происходят на мировых финансовых рынках, нужно немножко позаниматься политэкономией. Начать нужно, пожалуй, с Адама Смита и Карла Маркса.



^ Теоретические аспекты теорий К. Маркса в разрешении кризиса

2.1 Три генеральные тенденции краха капитализма

Свои прогнозы относительно неизбежного краха капитализма как экономической системы Маркс строил на основе трех генеральных тенденций, или законов:

закон преимущественного роста производства средств производства (первого подразделения общественного производства) по сравнению с производством предметов потребления (второго подразделения общественного производства).

Закон абсолютного и относительного обнищания рабочего класса.

тенденция нормы прибыли к понижению.

Все названные законы (или тенденции) в теории Маркса взаимосвязаны и взаимообусловлены. Поэтому отрицание одного из них неизбежно влечет за собой неправомерность другого, а, следовательно, и конструкции в целом. Закон преимущественного роста производства средств производства Маркс выводил на основе своих знаменитых схем простого и расширенного воспроизводства. Разделив весь общественный продукт в его натуральной форме на два вышеупомянутых подразделения и выделив основные элементы стоимости продукции в каждом из них, он показал, какие стоимостные и натуральные взаимосвязи и пропорции складываются между ними в процессе простого (когда вся прибавочная стоимость потребляется) и расширенного воспроизводства (когда часть или вся прибавочная стоимость капитализируется, то есть превращается в дополнительный капитал, накопляется). В принципе, то был важный методологический прием, до сих пор высоко ценимый и в современной экономической мысли. Отсюда-то и вытекал закон преимущественного роста средств производства как непреложный закон экономического развития, как оборотная сторона технического прогресса, как условие роста производительности труда. Закон преимущественного роста средств производства исходит из того, что технический прогресс носит капиталоемкий характер, то есть с его ростом увеличивается и объем капитальных затрат на единицу продукции (капиталоемкость). На деле же технический прогресс, как, оказалось, может снижать капиталоемкость продукции. Именно такой (капиталосберегающий) технический прогресс стал преобладающим в развитых странах начиная примерно с 20-х годов прошлого столетия. Экономия капитальных затрат и быстрый рост зарплаты (а следовательно, и потребления) кардинально изменили пропорции экономического роста, в результате чего и средства производства (группа А), и предметы потребления (группа Б) стали расти практически параллельно. Многие статистические исследования подкрепляют эти выводы. По расчетам американского экономиста А. Бэрнса, в США в период 1870-1929 годов группа А действительно росла быстрее группы Б. Но, начиная с 30-х годов ХХ века положение стало иным: за 1929-1947 годы первая выросла на 87%, а вторая - на 85%. Такая, же тенденция сохранилась и в послевоенный период. Маркса интересовала не техническая сторона проблемы. Маркс считал, что вместе с относительным ростом первого подразделения меняется техническое строение капитала - отношение средств производства к величине требуемой рабочей силы. Иначе говоря, с расширением производства спрос на рабочую силу сокращается. "Он понижается относительно, по сравнению с величиной всего капитала, понижается в прогрессии, ускоряющейся с возрастанием этой величины, - писал Маркс. - Хотя с возрастанием всего капитала увеличивается и его переменная часть, то есть вбираемая им в себя рабочая сила, но увеличивается в постоянно убывающей пропорции. Капиталистическое накопление постоянно производит, и при том пропорционально своей энергии и своим размерам, относительно избыточное, то есть избыточное по сравнению со средней потребностью капитала в самовозрастании, а потому излишнее или добавочное рабочее население" [1, стр. 636]. Это "добавочное рабочее население" (а попросту - безработных) Маркс называл "резервной армией труда", которая, во-первых, обеспечивает возможность циклического развития капиталистического производства, развития через кризисы и подъемы (нужная рабочая сила всегда под рукой!), а во-вторых, определяет тенденцию к обнищанию рабочего класса. Именно существование "резервной армии" труда позволяет удерживать рост заработной платы, не позволяя поглотить всю прибавочную стоимость или хотя бы часть ее. Мелкие товаропроизводители, особенно в сельском хозяйстве, разоряются. Правда, часть из них вновь втягивается в производство из-за его постоянного расширения. Но так как это расширение происходит неравномерно, проходя через фазы кризисов и подъемов, то наличие "резервной армии" оказывается оборотной стороной циклического развития капитализма. Зависимость между ростом функционирующего капитала и увеличением безработицы, обрекающей часть трудоспособного населения на жестокие лишения и оказывающей давление на заработную плату активной армии труда, Маркс считал "всеобщим законом капиталистического накопления". Все здесь верно, но в основном для XIX столетия. Тогда шла быстрая индустриализация народного хозяйства, превращающая страны из аграрно-индустриальных в промышленно развитые государства. Правда, следует признать, что и сегодня проблема безработицы остается важнейшей социальной проблемой капиталистической, вообще рыночной экономики. С более быстрым ростом капитала по сравнению с применяемой рабочей силой Маркс связывал и третью тенденцию, ведущую к подрыву капиталистического производства как бы изнутри, - тенденцию нормы прибыли к понижению. Абсолютная величина прибыли, в которой воплощается прибавочная стоимость, хоть и растет, но растет медленнее, чем увеличивается объем капитала. Происходит это из-за относительного сокращения рабочей силы, создающей эту прибавочную стоимость. А потому отношение прибыли к капиталу (норма прибыли) в долгосрочной перспективе должно падать. Марксова тенденция нормы прибыли к понижению не учитывает влияния многих других сторон: и характера технического прогресса, и роста производительности труда, и экономии капитала, что способно оказывать на нее противоположное влияние. Не случайно Маркс посвящает целую главу противодействующим факторам, в которой можно найти много интересных соображений по этой проблеме. И тем не менее эта тенденция - важная составляющая общей конструкции, предрекавшей неизбежность краха капитализма. На самом деле наиболее важной и исторически устойчивой оказалась совсем другая тенденция, которая имела и имеет решающее значение для современного капитализма, - тенденция к концентрации и централизации капитала. Она возникает под натиском конкуренции, причем на основе не только превращения в капитал прибавочной стоимости, но и сбережений самых широких слоев населения. Именно эта тенденция привела к появлению акционерного капитала и первых корпораций; Маркс их заметил, но, конечно, еще не мог предвидеть всех последствий столь нового для развития капитализма явления. Акционерная форма капитала чрезвычайно раздвинула масштабы накопления, и тогда стали возможными новые грандиозные технические проекты; и транснациональные корпорации (ТНК), обеспечивающие проникновение капитала во все уголки земного шара, выросли на той же почве. Но обнаружив эту тенденцию, Маркс сделал из нее свой самый ошибочный прогноз. Он писал со свойственным ему пафосом: "Вместе с уменьшающимся числом магнатов капитала, которые узурпируют и монополизируют все выгоды этого процесса превращения, возрастает масса нищеты, угнетения, рабства, вырождения, эксплуатации, но вместе с тем и возмущения рабочего класса, который обучается, объединяется и организуется механизмом самого процесса капиталистического производства. Монополия капитала становится оковами того способа производства, который вырос при ней и над ней. Централизация средств производства и обобществление труда достигают такого пункта, когда они становятся несовместимыми с их капиталистической оболочкой. Она взрывается. Бьет час капиталистической частной собственности. Экспроприаторов экспроприируют" [1, стр. 636].

Подобного апокалипсиса ни в одной развитой стране капитализма пока не произошло. Социально-экономическую систему современных развитых стран, многие из которых уже вступили в постиндустриальную стадию своего развития, как и в XIX столетии, по традиции называют "капитализмом", поскольку главная ее черта та же - динамичность, основанная на превращении прибыли в капитал, на непрерывном накоплении богатства и расширении производства и потребления. Однако в ходе исторического развития капитализм изменился до неузнаваемости. Экономика развитых стран превратилась, по сути дела, в смешанную систему, в ней сплелись воедино динамизм рыночного хозяйства и социальная ориентация, носителем которой выступают государство и другие общественные институты. Правда, для этого надо было пережить беды и отчаяние глубочайшей депрессии 30-х годов, затем две мировые войны, в результате чего сформировался целостный механизм государственного вмешательства. Именно он в немалой степени способствовал спасению капитализма от тех революционных потрясений, которые предрекал Маркс.

^ 2.2 Актуальность теорий К. Маркса в наши дни и следует ли России основываться на его теориях для выхода из кризиса

Даже критические статьи о марксизме, столь широко публиковавшиеся и жадно читавшиеся в начале 90-х годов, ушли в прошлое и опять вынуждены снова перейти к детальному изучению теории Маркса. Сегодняшний кризис знаменует собою ещё и окончательный крах современной вульгарной экономической теории, оказавшейся неспособной предвидеть и предотвратить экономический катаклизм. Самое интересное во всей этой истории - полная слепота спесивой и самоуверенной экономической науки Запада, ещё вчера с апломбом и безапелляционностью заявлявшей о либерализме как о единственно верном учении. О том, что всё идёт нормально, что никакого кризиса не будет. И при этом потрясали перед всем миром якобы безупречными математическими моделями. Они проспали крах «пузыря» так называемой «новой экономики» в 2000 - 2001 годах. Они хором отрицали очевидное: повышение цен на золото. А до того - бредили вечным «бескризисным ростом» в условиях спекулятивно-«постиндустриальной» экономики. Прозевали они и нынешний ипотечный кризис. Таким образом, можно увидеть полный крах либерально-монетаристской экономической науки на Западе. «Полный крах либерально-монетаристской экономической науки», вне всяких сомнений, вызовет - и уже вызывает! - повышение интереса думающей публики к Марксу и его «Капиталу». В Интернете уже прошли сообщения о том, что в Германии, скажем, продажи «Капитала» за последнюю пару месяцев превысили его продажи за несколько предшествовавших лет. Сообщается, что более всех этой фундаментальной книгой интересуется университетская молодёжь: молодых интеллектуалов уже не удовлетворяют поверхностные объяснения из «Экономикс», и они пытаются докопаться до Истины, опираясь на глубину Марксовой мысли. Даже более того: целый ряд видных буржуазных деятелей в ранге министров и т.п. вынужден был сквозь зубы признать, что Маркс «во многом был прав» и «его учение рано ещё класть на полку». Ни один учебник истории экономической мысли не исключает из нее учение Маркса. В то время как в нашей стране Маркса то превозносили, то ниспровергали, западная экономическая мысль давно признала его заслуги как величайшего ученого своего времени и прежде всего как наследника и завершителя классической традиции в развитии политической экономии.[6] Й. Шумпетер, великий экономист, оказался первым, кто представил себе то, что до сих пор все еще остается экономической теорией будущего, для которой мы медленно и упорно копим строительный материал, статистические факты и функциональные уравнения.[7] Никто из современников Маркса не дал столь исчерпывающего анализа развития капитализма эпохи первоначального накопления, индустриализации и господства свободной конкуренции.

Неизвестно, чем завершится наступивший кризис. И все же оптимистических пророчеств насчёт скорого краха капитализма и победы социалистической революции хотя бы в одной мало значительной стране не будет. Для этого недостаёт, по крайней мере, одного - того самого субъективного фактора. Наверное, в этот раз капитализм всё же выстоит. Скорее всего, выстоит он и в следующий раз. Но нет ни малейших сомнений в том, что после Второй Великой Депрессии мир серьёзно изменится, не вернётся он уже к окаянной эпохе перелома XX и XXI столетий. Во-первых, будет поставлен жирный крест на уходящих из моды неолиберальных экономических теориях. Чтобы как-то удержать ситуацию под контролем и попытаться не допустить повторения кризисов вроде нынешнего, буржуазные государства будут вынуждены снова вернуться к моделям самого жёсткого регулирования экономики и ещё более усилить «плановое начало». Наверное, будет «второе издание» государственного капитализма - а он, если вспомнить В. И. Ленина, есть та ступень, следующей после которой может быть только социализм, без каких-либо промежуточных «ступенек».

Таким образом, время показало правоту этого великого мыслителя, показало, что капитализм развивается именно «по Марксу», а не по тем его критикам, кто поспешил объявить Марксову теорию «ошибочной» и «опровергнутой». Теория Маркса объективно верна, весь вопрос - в общественном признании. Кризис реального социализма в «послесталинском» СССР, произошедшая после смерти Сталина деградация советского «официального» марксизма, а затем и поражение социализма в Советском Союзе и Восточной Европе убавили - и не могли, конечно, не убавить - популярность марксизма. Теперь же крушение иллюзий насчёт «бескризисного развития капитализма» и его способности решить проблемы человечества, а также очевидный крах всех тех идей и теорий, что обосновывают вечность, «всемогущество» и «бескризисность» капитализма, необходимо приведут мыслящих людей «к Марксу».


^ Особенности мирового финансового кризиса для России и сценарии выхода из него

Особенности мирового финансового кризиса 2008 года в оценке теорий Маркса

Нынешний мировой финансовый кризис называют «финансовой Хиросимой», «финансовым Армагеддоном», «Октябрьской революцией 2008 года», которая изменит весь существующий миропорядок. А чем он, собственно, отличается от других кризисов, которые не раз сотрясали господствующую сегодня на планете капиталистическую систему? Своим масштабом. Грубо говоря, кризисы бывают трех-четырех типов. Самый слабый – кризис в рамках развития, в рамках определенной модели. Это совершенно стандартная ситуация, которая бывает везде и всегда, и рассматривать ее подробно не имеет смысла. Кризис второго типа – кризис модели. Такой кризис произошел, например, в 70-е годы в Соединенных Штатах Америки (США): та «бреттон-вудская модель», которая была принята в 1944 году, полностью выработала свой ресурс и оказалась неработоспособной. В 1971 году американцы ее отменили и почти десять лет находились в состоянии кризиса, пока не разработали новую модель. Она получила название «рейганомика» – по имени человека, в период руководства страной которого эта модель и была реализована, хотя разработали ее при Картере. Третий тип кризиса, самый страшный, – это кризис системы, в рамках которой действуют модели. В системе капитализма за всю его историю было, в общем, три модели. Первая – это классический капитализм, которая хорошо знакома по работам Маркса и рассмотрена ранее. Вторая – империализм, который много кто описывал, в том числе и Ленин своей в работе «Империализм как высшая стадия капитализма». Третья модель – это как раз модель начала 80-х, которая стала действовать после отмены части Бреттон-Вудских соглашений, – финансовый капитализм. Сами Бреттон-Вудские соглашения (названные по месту подписания) институциировали систему империализма. То есть создали институты, которые управляли процессом вывоза капитала – МВФ (международный валютный фонд), Мировой банк, систему ГАТТ(генеральное соглашение по тарифам и торговле), которая потом стала ВТО (всемирная торговая организация). Все это привязало доллар к золоту. И, собственно говоря, кризис 70-х годов прошлого века – это был кризис золотого обеспечения доллара. А «рейганомика», которая начала действовать с начала 80-х годов, – это либеральная система, которая уменьшила государственный контроль и создала механизмы поддержки спроса за счет денежной и кредитной эмиссии. То, что сегодня происходит, – это кризис капиталистической системы. Свои базовые проблемы, описанные еще Марксом, капитализм сегодня решить не может. Потому что все три способа, которые у него были, он уже исчерпал. Но по Марксу развитие капитализма как раз и происходит через кризисы: спад-подъем. Такой непрерывный цикл. Спад-подъем – это как раз один из способов. Но дело в том, что одной из главных проблем капитализма является противоречие между трудом и капиталом. Суть в следующем: капитал присваивает себе продукты труда, рассматривая их как свою частную собственность. В результате то, что произведено, распределяется между трудом и капиталом неравномерно. Это создает проблему в хозяйственном механизме, потому что часть продукта не находит спроса. Проще говоря, для того чтобы получить прибыль, капиталист продает некую вещь по цене десять рублей. А рабочим своим он платит, исходя из стоимости этой вещи, – по пять рублей. Соответственно, далеко не все рабочие смогут эту вещь купить. Эта проблема решалась при Марксе путем регулярных кризисов перепроизводства, когда товаров становилось так много, что их легче было зарыть и утопить, чем продать. Во время Великой депрессии в США дошло до «идиотизма» – запахивали поля с зерном, в то время как люди умирали с голоду. В прямом смысле звериный оскал капитализма. А кризис 70-х годов был связан с резким падением эффективности вложений капитала. То есть, всюду, куда можно было вывезти – вывезли, но система социализма была закрыта для вывоза. Индия и Китай еще были натуральными хозяйствами, там рынков не было. И в этой ситуации американцы придумали выход: надо стимулировать спрос за счет эмиссии. Поскольку они очень опасались проиграть соревнование социализму, то нужно было любой ценой стимулировать научно-технический прогресс. И они его стимулировали. Спрос все время повышался, но он не был обеспечен реальными доходами населения. Раздувалась экономика, росло производство и товаров, и услуг. И в результате создалась такая ситуация, при которой темпы роста стимулировались под долги. Домохозяйствам говорили: вы покупайте сейчас, в кредит, а долги потом отдадите, когда ваше благосостояние, может быть, вырастет. В итоге темп роста задолженности перерос темп роста экономики в три, пять, а иногда в восемь раз. Поэтому тот кризис, который происходит сегодня, это кризис капитализма в целом. Его можно сравнивать с кризисом 70-х годов, но по масштабам и последствиям он, пожалуй, его превосходит. Кризисы системы, безусловно, меняют миропорядок. Собственно, даже кризисы модели его меняют. Например, та модель, которая действовала в 20–30-е годы прошлого века, она была все-таки промышленная. Тогда было производство товаров. А модель, которая пришла ей на смену в начале 80-х, уже производила деньги, а вовсе не товары. В мире создалась ситуация, при которой все больше и больше стал потребляться виртуальный продукт. И теперь может оказаться, что с материальными товарами большая проблема, потому что производить их было невыгодно. Получился тотальный «обман зрения». Но теперь многим приходится прозревать. Например, президент Франции Саркози призвал покончить с «диким» капитализмом и работать в рамках «гуманного», то есть регулируемого капитализма. В США по плану Полсона идет масштабная национализация финансовых компаний. То есть идеология рыночного фундаментализма потерпела полный крах, и уже не только сама Америка, но и весь мир «протирает очки». «Гуманного» капитализма быть не может. Его цель – прибыль. Если прибыли нет – то ради ее получения капитализм пойдет на все. Нынешний кризис гораздо сильнее и страшнее, чем все, что были раньше. Скажем, кризис 1929 года – это всего-навсего очень большой кризис перепроизводства. Если вообще посмотреть на историю, то можно увидеть, что кризисы перепроизводства все время усиливались по мере роста экономики. Уже кризис 1907 года был очень крупным. Мы просто его не помним, потому, что он завершился. Первой мировой войной, которая скрыла его от нас, но он был очень большой. Именно после него создали Федеральную резервную систему США. Кризис 1929 года был еще сильней и тоже закончился войной – Второй мировой. Но там все-таки была Великая депрессия: между окончанием острой стадии кризиса и войной прошло много времени, почти восемь лет. Война не является обязательным следствием кризиса. Война случается не на спаде, а на подъеме, на выходе из кризиса.

То есть утверждение о том, что именно сейчас американцам необходима война как выход из кризиса, причем в нефтеносном регионе, например на Ближнем Востоке, в принципе неверно. Соединенные Штаты войной из кризиса не выйдут. Наоборот, им будет еще хуже, потому что к нынешним проблемам прибавятся военные расходы. Война им была бы нужна для одной-единственной цели – чтобы списать вину за кризис на кого-то. Не может же нынешняя администрация США признаться, что это именно она виновата в том, что происходит во всем мире. Тогда сами американцы скажут ей: уходите, и немедленно. На это руководители страны не пойдут никогда, они всегда ищут виновного на стороне. Собственно, война рассматривалась властями США как повод. Уже 11 сентября 2001 года было ясно, что кризис начинается, и надо было его максимально оттянуть. У них еще были надежды на то, что его удастся преодолеть, хотя было понятно, что либеральными методами его преодолеть нельзя, что надо переходить к методам прямого управления, дирижистским. Но это требовало радикального изменения психологии всего общества, которому двадцать лет объясняли, что либеральные методы – это «наше все». И теракты были организованы специально для того, чтобы изменить психологию общества. США так делали неоднократно. В 1899 году они взорвали свой собственный броненосец на рейде Гаваны (столицы Кубы), чтобы спровоцировать войну с Испанией, по итогам которой у Испании были отобраны Куба и Филиппины. В 1941-м они, зная о японской атаке на Пирл-Харбор, ее провоцировали, потому что иначе Рузвельту не удалось бы преодолеть изоляционистские настроения американцев. Гибель собственных граждан – это один из стандартных приемов для получения нужного результата у американской элиты. Наша элита пока не действует столь грубо, но когда приближается очередная экономическая катастрофа, тоже предпочитает «переводить стрелки» на других. Вспомните, как широко была разрекламирована сказка о том, что дефолт 1998 года в нашей стране был спровоцирован азиатским экономическим кризисом. Ситуация, которая произошла в России в 1998 году, сложилась по причине политики нашего либерального руководства. Но после того как случился этот кризис, выход из него произошел очень быстро. Практически уже через полгода начался видимый экономический рост. Потому что внешняя экономическая конъюнктура стала складываться очень благоприятно: начала расти цена на нефть. По сути, кризис был только у нас и нигде больше. А сейчас ситуация совершенно другая. После этого кризиса будет тяжелая и затяжная депрессия. Причем эта депрессия усугублена еще одним обстоятельством. Дело в том, что раньше в мировой экономике была очень высокая загрузка мощностей – производственные мощности были загружены на 95–98%, иногда даже на 102%. Связано это было с тем, что их строили ровно столько, сколько нужно. В 80-е годы, когда началась эмиссия и, соответственно, пошел очень большой приток капитала, его надо было куда-то складывать. И стали строить избыточные мощности. Собственно, это была еще и политика финансовых центров США, смысл которой в следующем: если раньше преимущество было у того, кто мог что-то делать, кто мог взять кредит у многих, потому что все готовы были дать кредит тому, кто является центром образования прибыли, то сейчас центр прибыли не в производстве. Если у вас загрузка мощностей 60–70%, то вы не знаете, купят ваш товар или товар вашего конкурента. Это крайне неприятная ситуация, и поэтому в выигрыше оказывается тот, кто имеет дополнительные преимущества. А дополнительные преимущества – это дешевый кредит. В результате вы оказываетесь в ситуации, при которой миром руководят финансисты. Они-то и создавали специально избыточные мощности, потому что можно было ими манипулировать и держать власть над миром. Сейчас, когда начался кризис спроса, когда его избыток начнет нивелироваться, возникла проблема этих мощностей. Предприятия обанкротятся, а мощности останутся. Они будут стоять, их законсервируют. Ситуация будет выглядеть так: какое-то предприятие работает, оно что-то выпускает, но никто не обновляет производство. А зачем? Ведь «за стенкой» стоит еще один завод и его можно использовать. Создавать новое производство, новую технологию в условиях депрессии невыгодно, поэтому имеющиеся мощности будут вырабатывать до полного разрушения, а потом переходить на новые. По этой причине инвестиционного спроса не будет, и продлится все это лет 12–15. А вот потом появится спрос на инвестиции, спрос на строительство чего-то нового. Начнут заказывать разработку новых производств и технологий под спрос. Вот в этот момент и происходят войны. Вопрос будет стоять так: кто кого «завалит», тот и сможет подняться.

Наша страна не застрахована от финансового кризиса, и его предотвращению должно предшествовать прогнозирование существующих рисков в данной сфере, анализ возможных сценариев развития кризиса и подготовка путей выхода из него.

^ 3.2 Россия в мировом финансовом кризисе

Российский кризис последних двух месяцев как минимум наполовину вызван собственными внутренними проблемами: атакой властей на отечественный и иностранный бизнес, войной в Грузии, односторонним признанием Южной Осетии и Абхазии, связанными со всем этим опасениями инвесторов относительно возвращения "холодной войны". Со времени локального пика 19 мая этого года до своей нижней точки, достигнутой 17 сентября, – до двойного «замораживания» торгов и массированной финансовой интервенции властей – индекс российского фондового рынка упал почти на 58%. По масштабам и скорости развития нынешний фондовый кризис уступает в недавней российской истории лишь кризису 1998 года. Если исходить из падения абсолютных значений российских фондовых индексов, то стартом российского кризиса нужно считать дату 19 мая 2008 года. Однако после 19 мая стали снижаться показатели не только российского фондового рынка, но и практически всех иных фондовых рынков – национальных, региональных, мировых. Поначалу динамика российских фондовых индексов практически не отличалась от динамики фондовых индексов д