Реферат: Методическиерекомендаци и покурс у " организацияитехника международныхрасчетов " Москва, 2008

МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ИНСТИТУТ МЕЖДУНАРОДНЫХ ОТНОШЕНИЙ (УНИВЕРСИТЕТ) МИД РФ


М Е Т О Д И Ч Е С К И Е Р Е К О М Е Н Д А Ц И И

П О К У Р С У


" О Р Г А Н И З А Ц И Я И Т Е Х Н И К А


М Е Ж Д У Н А Р О Д Н Ы Х Р А С Ч Е Т О В "


Москва, 2008


Методические рекомендации разработала Хмыз Ольга Васильевна, кандидат экономических наук, доцент


© Хмыз О.В.

© МГИМО(У) МИД России


1. Организационно-методический раздел
1.1. Аннотация курса "Организация и техника международных расчетов"

Краткое описание курса: углубленный анализ форм, средств и методов расчета, применяемых в международной и внешнеторговой практике российскими и зарубежными предприятиями и организациями; изучение специфических особенностей международных встречных, валютных и кредитных операций для повышения эффективности расчетов с учетом различных ролей контрагентов; получение расширенных знаний практической направленности о международных и национальных платежных системах; сравнение российской и международной практики, норм и традиций по всем аспектам проблематики

^ Практическая значимость: анализируются конкретные ситуации, преимущества и недостатки применения определенных форм расчетов для модельных ситуаций, даются практические рекомендации о включении в контракты оговорок различного типа для минимизации рисков различного вида, рассматриваются документация и документооборот по различным операциям, использованию основных и комбинированных форм расчета; предусмотрены кейсы по лизингу, банковским пластиковым карточкам и др.

Компетенции:

способность быстро адаптироваться к новой среде, справляться со сложными ситуациями, возникающими при изменении конъюнктуры мирового и национального финансовых рынков, умение решать проблемы выбора оптимальной формы расчета для конкретной ситуации путем развития способностей к анализу и синтезу;

способности к иноязычному общению при проведении переговоров по заключению внешнеторговых договоров;

способность к оценке и классификации данных о потенциальных и реальных внешнеторговых контрагентах;

понимание, предвидение и выявление возможных препятствий на пути заключения внешнеторговых договоров и осуществления международных расчетов;

знание защитных мер, используемых при осуществлении международных расчетов, владение методикой оценки и контроля рисков при заключении внешнеторгового контракта;

построение альянсов, коалиций и достижение сотрудничества в области международных расчетов, способность к принятию решений в сложнофункциональной команде, группе с международным составом участников;

подготовка в области технологий использования электронных международных и национальных средств платежа.

Таким образом, формируется системный набор компетенций об организации и технике международных расчетов, базируясь на знаниях, полученных в бакалавратуре, в т.ч. на владении прикладными методами и методиками анализа. Эти знания сочетаются и эффективно используются, развивая способность к соединению разнодисциплинарных аналитических инструментов для решения конкретной задачи, способность принимать ответственность за выполнение задач, постоянно повышать собственную квалификацию в меняющейся внешней экономической среде, предлагать новые пути решения проблем, выбирать конкретные знания и применять их к анализу сложившейся ситуации.

^ 1.2. Описание дисциплины "Организация и техника международных расчетов"

1. Название дисциплины — ОРГАНИЗАЦИЯ И ТЕХНИКА МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ (ОТМР)

2. Количество часов:

всего — 72;

аудиторные — 36;

лекции — 18;

семинары — 18;

самостоятельная работа — 36.

3. Количество кредитов: ___

4. Формы проведения занятий:

лекции, семинары, практические занятия, кейс-стади, три обязательные контрольные работы, периодическое тестирование, письменные работы.

5. Форма контроля: экзамен

6. Описание дисциплины:

Основная цель: углубленное изучение форм, средств и методов расчета, используемых в практической работе отечественными внешнеторговыми предприятиями. Цели: анализ специфики проведения международных расчетов, получение углубленных знаний практической направленности о включении в контракты оговорок различного типа, преимуществах использования той или иной формы расчета в зависимости от условий конкретной сделки и пр.

7. Описание курса:

основная проблематика — анализ ситуации, складывающейся при расчетах между предприятиями и организациями из разных стран

8. Контингент студентов — для студентов 5 курса ф-та МЭО по направлению "Финансы и кредит" (специализации "Международные валютно-финансовые отношения" и "Международные финансовые рынки", МИЭП).

^ 1.3. Методические указания к изучению курса "Организация и техника международных расчетов"

Курс "Организация и техника международных расчетов" является неотъемлемой частью дисциплин профессиональной подготовки студентов-экономистов по специальности 060400 "Финансы и кредит" специализаций "Международные валютно-финансовые отношения" и "Международные финансовые рынки". Примерная программа дисциплины "Организация и техника международных расчетов" составлена в соответствии с требованиями к обязательному минимуму содержания и уровню подготовки бакалавра по циклу "Общие гуманитарные и специально-экономические дисциплины" высшего профессионального образования второго поколения.

Курс "Организация и техника международных расчетов" предназначен для студентов IV курса обучения на факультете Международных экономических отношений. При изучении предусмотрено 18 часов лекций и 18 часов семинарских/практических занятий, что, с одной стороны, позволяет анализировать тематику подробнее, а, с другой, — требует наличия углубленных знаний, полученных ранее в бакалавратуре и при изучении дисциплин специализации. Базовыми для данной дисциплины являются, прежде всего, "Деньги, кредит, банки" и "Международные валютно-кредитные отношения".

При изучении материала предусмотрены периодические проверки знаний студентов (в виде решения задач, тестирования и контрольных работ), а также использование активных форм обучения: кейсов, тематических дискуссий, ситуационных задач и пр.

Дисциплина изучается в течение одного семестра. Итоговая форма контроля: — экзамен.

^ 2. Содержание семинарских занятий
Семинарское занятие № 1 (на 1 ч.)

Тема 1: "Роль и функции банков в международных расчетах"

Основные вопросы

1. Коммерческие банки в международных расчетах

2. Корреспондентские отношения и международные расчеты

3. Основные виды счетов

4. Документы, применяемые в международном платежном обороте.


Семинарское занятие № 2 (на 3 ч.)

Тема 2: "Организация межбанковских расчетов"

Основные вопросы

1. Платежная система.

2. Национальные и международные системы расчетов.

3. Средства платежа. Расчет банковскими переводами. Вексель. Чек. Платежные расписки. Пластиковые карточки.

4. Международные расчеты коммерческих банков РФ.


Семинарское занятие № 3 (на 4 ч.)

Тема 3: "Инструменты и формы международных расчетов"

Основные вопросы

Техника аккредитивной операции

Виды аккредитивов

Открытие и расчет по документарному аккредитиву

Унифицированные правила относительно документарных аккредитивов

Инкассо — общая характеристика

Техника проведения инкассовой операции

Чистое и документарное инкассо

Промпт-инкассо

Инкассо "документы против полиса" и "документы против акцепта"

Расходы по инкассовой операции

Унифицированные правила по инкассо

Сопоставление аккредитива и инкассо


Семинарское занятие № 4 (на 2 ч.)

Тема 4. "Риски в расчетных взаимоотношениях"

Основные вопросы

1. Расчет по открытому счету

2. Риски при осуществлении операций

3. Гарантийные операции

4. Банковские гарантии — сущность, необходимость, содержание, основные типы.

5. Основные характерные черты гарантии при чистом инкассо, при предоставлении предоплаты.

6. Сравнительный анализ гарантий при инкассо и аккредитиве.

7. Поручительства

8. Чистая гарантия


Семинарское занятие № 5 (на 4 ч.)

Тема 5: "Техника проведения валютных операций"

Основные вопросы

1. Валютные операции — общая характеристика

2. Особенности встречных операций

3. Классификации встречных операций

4. Параллельные операции и зонтичное соглашение

5. Оффсет, свитч, своп

6. Сущность лизинговых сделок

7. Виды лизинговых операций

8. Финансовый и оперативный лизинг

9. Форфейтинг. Виды.

10. Факторинг. Виды.


Семинарское занятие № 5 (на 2 ч.)

Тема: Организация и техника расчетов по кредитам и "встречной торговле"

Основные вопросы

1. Международный кредит: принципы, функции, роль и формы.

2. Особенности расчетов при международном кредитовании.

3. Проблемы вексельных кредитов.

4. Проблемы при использовании лизинга в современных условиях.

5. Принципы оказания международных факторинговых услуг.

6. Принципы оказания международных форфейтинговых услуг.

7. Особенности и классификации встречных операций

8. Операции коммерческих банков России по кредитам и кредитованию внешней тор

9. Банки развития


Семинарское занятие № 7

Тема 7: "Валютные и финансовые условия контракта" (на 2 ч.)

Основные вопросы

1. Финансовые условия контракта

2. Согласование условий сторонами, формулировка

3. Особенности типовых контрактов

4. Защитные оговорки

5. Выбор финансовых условий при основных формах расчетов

6. Валютные условия контракта

7. Валюта цены и валюта платежа

8. Выбор валюты в зависимости от её устойчивости

9. Особенность метода выражения цены контракта в нескольких валютах с установлением их удельных весов

10. Защитные оговорки

11. Взаимозависимость валютных условий контракта и его финансового результата

^ 3. Примерные вопросы и задания для самостоятельной проверки знаний и проработки лекционного материала
Тема 1. Роль и функции банков во внешнеторговых расчетах

1.1. Какой международный орган разрабатывает своды правил и обычаев для международных расчетов, осуществляемых кредитными организациями?

1.2. Почему кредитные организации, имеющие лицензию Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, проводят международные платежи через корреспондентские счета, открытые в зарубежных банках в иностранной валюте, либо через корреспондентские счета, открытые в российских кредитных организациях иностранными банками в иностранной валюте или рублях?

1.3. Какова правовая база открытия счетов и проведения платежей между российскими кредитными организациями и иностранными банками?

1.4. В чем разница между разновидностями рублевых счетов: конвертируемыми и неконвертируемыми?

1.5. В каких случаях используются счета "лоро" и "ностро"?

Тема 2. Организация межбанковских расчетов

2.1. Проанализируйте движение межрегиональных электронных платежей в платежной системе Центрального банка РФ.



Рис. 1. Межрегиональные платежи в платежной системе Банка России*

2.1.1. Какие платежные операции Банк России осуществляет на бесплатной основе?

2.1.2. Почему Банк России бесплатно обслуживает платежи клиентов на сумму, не превышающую установленный Банком России размер платежа (с 01.04.2002 — 700 руб.)?

2.2. Проанализируйте тарифы на платежные услуги Банка России.

Способ осуществления платежей

Способ и время поступления платежных документов

Диапазон тарифов (руб.)

^ На внутрирегиональном уровне

Электронные платежи

По телекоммуникационной системе:

- до 16 часов

2,40-4,00

- после 16 часов

4,80-7,60

На магнитных и бумажных носителях

6,00-7,60

Платежи с использованием телеграфной и почтовой технологии

6,40-6,80

^ На межрегиональном уровне

Электронные платежи

По телекоммуникационной системе:

- до 16 часов

3,00-4,40

- после 16 часов

5,80-8,80

На магнитных и бумажных носителях

6,40-7,60

Платежи с использованием телеграфной и почтовой технологии

6,80-8,00

2.3. Каковы функции системы расчетно-кассовых центров?

2.4. Когда была создана Система международных расчетов СВИФТ?

2.4.1. Проанализируйте страновое распределение передачи сообщений через СВИФТ:




кол-во сообщений

рост, в %

% в валовых сообщениях СВИФТ

Африка

54,9

14%




Ближний Восток

24,2

19%




Россия/СНГ

23,9

15%




Китай

14,6

11%




Всего

151,5

16%





2.4.2. Проанализируйте распределение траффика сообщений SWIFT




2.5. Сравните международные и региональные системы безналичных расчетов: Clearstream, Euroclear, ЭКЮБА, BACS, CHAPS, APACS, FedWire, CHIPS, RTGS, TARGET и другие.

2.6. Укажите преимущества систем моментальных денежных переводов

система


преимущества

Western Union

MoneyGram

Anelik

Contact

Юнистрим

MIGOM

СТБ-Экспресс

Кибер-деньги

иные

Широкий географический охват




























изменение тарифов в зависимости от суммы перевода




























Доставка перевода в течение 72 часов




























Осуществление переводов денежных средств между юридическими и частными лицами




























Индивидуальный подход к корпоративным клиентам




























Оплата перевода единожды отправителем




























Гарантированная скорость осуществления денежных переводов




























Высокий уровень защиты передаваемой информации




























Льготная тарифная политика




























специальные тарифы для корпоративных клиентов




























Оперативное предоставление полной и подробной информации о совершенных денежный переводах в адрес корпоративного клиента (24 часа)




























Удобство погашения кредитов для физических лиц




























Возможность доставки денежных переводов лично в руки получателю




























Возможность получения уведомления о доставке перевода




























Бесплатная передача текстового сообщения вместе с переводом




























иные преимущества




























Составьте подобную таблицу по недостаткам систем.

2.7. Укажите функции, права и обязанности каждого участника вексельного правоотношения.

Участники вексельного правоотношения







векселедатель векселедержатель плательщик


2.8. В течение скольких дней чек должен быть предъявлен к оплате?

2.9. Ряд банков, имеющих лицензию Банка России на проведение операций в иностранной валюте, в соответствии с действующими нормативными актами осуществляет ввоз в Российскую Федерацию дорожных чеков иностранных эмитентов, таких как Travelex и American Express. Соглашения какого типа заключают банки с эмитентами дорожных чеков?

2.10. Проанализируйте тарифы на обслуживание граждан-держателей международных банковских карт Visa и EuroCard/MasterCard (валюта счетов доллары США)

Услуга

Visa gold или EuroCard / MasterCard gold

Visa classic или EuroCard / MasterCard Mass

Visa electron/plus или Cirrus/Maestro

1. Ведение текущего валютного карточного счета в течение срока действия:










• основной банковской карты

90

20

4

• дополнительной банковской карты

60

10

2

2. Страховое покрытие

не менее







1500

50

-

3. Первоначальный взнос на текущий валютный карточный счет (включая суммы, предусмотренные в п. 1 и 2)

не менее




3000

250

4

4. Экстренное предоставление в пользование основной (дополнительной) банковской карты

50

40

10

5. Списание средств с текущего валютного счета страхового покрытия при недостатке средств на текущем валютном карточном счете

1,5% от суммы списываемых средств

-




6. Выдача наличных денег через банкоматы и в пунктах выдачи на-личных денег банка

0,8% от выданной суммы

7. Погашение задолженности по средствам, выданным через банкоматы и в пунктах выдачи наличных денег:

от суммы задолженности

• филиалов банка

0,8%

• других банков

1%, минимум 3 долл.

8. Погашение задолженности по оплачиваемым товарам (работам, услугам)

-

9. Начисление процентов за пользование банком денежными средствами, находящимися на:

- текущем валютном карточном счете

- текущем валютном счете страхового покрытия

2% годовых, ежеквартально

2% годовых, ежеквартально

10. Начисление процентов за пользование банком деньгами, находящимися на текущем валютном счете страхового покрытия, в случае досрочного прекращения действия основной банковской карты

1% годовых, со дня последнего начисления процентов

-

11. Предоставление документов, подтверждающих совершение операции с использованием карты (по заявлению владельца счета)

10 долл. за каждый документ

2.11. Проанализируйте соотношение между карточными системами.



Рис. 2. Доли ведущих платежных систем в мире в 2006 г., в процентах

2.12. В течение скольких дней действительны платежные поручения?

2.13. В каких случаях платежные поручения принимаются к исполнению банком?

Тема 3. Инструменты и формы международных расчетов

3.1. Аккредитив.

3.1.1.Почему при использовании документарных аккредитивов экспортеры поставлены в более благоприятные условия, чем импортеры?

3.1.2. Вы согласны, что если банк принимает на себя обязательство заплатить по аккредитиву, для экспортера не будет более надежного плательщика, потому что фирмы разоряются чаще, чем банки?

3.1.3. Унифицированные правила и обычаи относительно документарных аккредитивов императивно служат ведущим документом в действиях банков?

3.1.4. Выражение "как можно быстрее" по поводу экспедирования товара означает, что поставка должна быть осуществлена в рамках тридцатидневного срока от открытия аккредитива?

3.1.5. Аккредитив представляет собой приказ одного банка другому банку осуществить выплату определенной суммы конкретному лицу или фирме при представлении оправдательного документа или подписанной расписки при торговых расчетах?

3.2. Инкассо.

3.2.1. Во внешней торговле валютное инкассо — это форма расчета, при которой по приказу экспортера банк экспортера пересылает товарораспорядительные документы (вместе с траттой или без нее) банку импортера, который передает их импортеру против платежа наличными, акцепта тратты, расписки или прочих обязывающих документов?

3.2.2. Действительно ли инкассовая форма расчета "переворачивает" технический порядок, применяемый при аккредитиве, и, соответственно, соображения безопасности контрагентов?

3.2.3. Если товар получен, но не оплачен, на каком участнике инкассовой операции лежит вся ответственность?

3.3. Открытый счет.

3.3.1. В чем заключается роль банков при расчете с помощью открытого счета?

3.3.2. Когда совершается расчет через банк и реальный перевод сумм импортером в пользу экспортера?

3.3.3. Каковы преимущества и недостатки данной формы расчета?

3.4. Формы расчетов с зарубежными фирмами, применяемые российскими предприятиями и организациями.

3.4.1. Какая форма международных расчетов основывается на приказе предприятия обслуживающему банку о перечислении определенной суммы со своего счета на счет получателя средств?

3.4.2. Когда используется письменное поручение одного кредитного учреждения другому о выплате определенной суммы физическому или юридическому лицу при выполнении указанных в этом поручении условий?

3.4.3. Почему германские контрагенты предпочитают получать от российских партнеров простые, а не переводные векселя?

Тема 4. Риски в расчетных взаимоотношениях. Акцептно-гарантийные операции.

4.1. Риски.

4.1.1. Какие виды рисков характерны при наличном расчете, коммерческом и банковском кредите, смешанной форме расчетов?

4.1.2. В чем разница между валютными и финансовыми рисками?

4.1.3. Назовите защитные меры, обеспечивающие надежность и своевременность платежа.

4.2. Акцепт.

4.2.1. В каком нормативном документе введено понятие акцептных операций?

4.2.2. Существуют ли ограничения в сумме акцепта?

4.3.3. Каков обычный процент комиссионного вознаграждения по акцептным операциям?

4.3. Гарантии.

4.3.1. Гарантирует ли банк исполнение договора и торговой сделки?

3.3.2. В каких случаях встречается гарантирование всех убытков/повреждений без ограничения?

4.3.3. При использовании каких форма расчетов предоставляется банковская гарантия?

4.4. Акцептно-гарантийные операции банков РФ.

4.4.1. Когда списание/зачисление средств на счет считается несвоевременным?

4.4.2. Каков размер штрафа, взимаемого с банка за неправильное списание средств со счета клиента-плательщика?

4.4.3. Какие формы и виды гарантий применяются в практике российских внешнеторговых предприятий?

Тема 5. Техника проведения валютных операций.

5.1. Валютные операции.

5.1.1. Какие виды валютных операций Вы знаете?

5.1.2. В каких случаях банки используют валютные свопы?

5.1.3. В чем разница между валютными операциями свитч и алле-ретур?

5.2. Организация расчетов по неторговым операциям в РФ.

5.2.1. Каковы особенности проведения коммерческими банками РФ операций по покупке и продаже наличной инвалюты?

5.2.1. Какая лицензия необходима банку, чтобы открыть обменный пункт?

5.2.3. Какой метод ACT используется российскими коммерческими банками при начислении процентов по счетам?

5.3. Оформление и учет в коммерческих банках России внешнеторговых операций предприятий и организаций.

5.3.1. Сколько раз коммерческие банки РФ проверяют документы, используемые в международном платежном обороте?

5.3.2. Какие органы/организации осуществляют официальный, а какие — неофициальный пересчет иностранной валюты при осуществлении валютных операций?

5.3.3. В каком отделе банка ведется оформление и учет операций по открытому счету?

Тема 6. Организация и техника расчетов по кредитам и "встречной торговле".

6.1. Международный кредит.

6.1.1. В каком случае специализированная финансовая компания покупает денежные требования экспортеру к иностранному импортеру до наступления срока их оплаты?

6.1.2. Какие функции характерны для международного кредита?

6.1.3. В чем специфика международного акцептно-рамбурсного кредита?

6.2. Лизинг.

6.2.1. Как с течением времени менялись объекты договоров лизинга?

6.2.2. В чем специфика финансового лизинга?

6.2.3. В каких случаях используется "мокрый" лизинг?

6.3. Факторинг.

6.3.1. Почему в качестве формы финансирования малых и средних экономических структур реального сектора экономики факторинг первоначально появился именно в США?

6.3.2. Факторинг связан с покупкой однократных или текущих требований?

6.3.3. Какова практическая продолжительность факторинговых сделок?

6.4. Форфейтинг.

6.4.1. На основе каких критериев выбирается валюта сделки?

6.4.2. Экспортеры или импортеры получают больше преимуществ от проведения форфейтинговых операций?

6.4.3. Из каких элементов складывается структура стоимости форфетирования?

6.5. Валютно-финансовые и платежные условия международного кредита.

6.5.1. Как рассчитывается стоимость международного кредита?

6.5.2. Какие факторы определяют уровень процентных ставок и виды обеспечения?

6.5.3. Какие основные показатели используются при проведении кредитных операций?

6.6. "Встречная торговля".

6.6.1. Почему ООН уделяет большое внимание встречной торговле?

6.6.2. Каково непременное условие сделки, чтобы ее можно было причислить к встречным?

6.6.3. Для каких периодов характерна встречная торговля?

6.7. Валютные операции в РФ.

6.7.1. В каких случаях возникают валютные суммовые разницы?

6.7.2. Проанализируйте тарифы ОАО КИБ по валютным операциям юридических лиц и предпринимателей без образования юридического лица




наименование операции

тарифы

сроки оплаты

1.

Открытие и закрытие счета в иностранной валюте

1.1

Открытие счета







1.2

Закрытие счета при переводе в другой банк

300 руб.

При закрытии счета

2 *

Осуществление переводов (расчетов) по поручению юридических лиц

2.1

Простые переводы

0,1% от суммы: мин. 10 USD – макс. 100 USD

В день совершения операции

2.2

Переводы в счет текущих поступлений

0,2% от суммы: мин. 20 USD – макс. 200 USD

В день совершения операции

2.3

Переводы в валюте, отличной от валюты счета

0,2% от суммы: мин. 20 USD – макс. 200 USD

В день совершения операции

2.4

Аннуляция или изменение условий перевода

10 USD

В день совершения операции

3

Кассовое обслуживание

3.1

Выдача наличной инвалюты на командировочные расходы

2% от суммы в рублях по курсу ЦБ РФ

В день совершения операции

4 *

Аккредитивные операции

4.1

Открытие аккредитива

0,1% от сумм: мин. 30 USD

(в рублях по курсу ЦБ РФ)

В день совершения операции

4.2

Изменение условий аккредитива

0,2% от суммы: мин. 60 USD

(в рублях по курсу ЦБ РФ)

В день совершения операции

4.3

Передача аккредитивного коммерческого письма

60 USD

(в рублях по курсу ЦБ РФ)

В день совершения операции

4.4

Предварительное авизование аккредитива

10 USD

(в рублях по курсу ЦБ РФ)

В день совершения операции

4.5

Прием и проверка документов по аккредитиву

1% от суммы: мин. 50 USD

(в рублях по курсу ЦБ РФ)

В день совершения операции

4.6

Закрытие аккредитива до истечения его срока

20 USD

(в рублях по курсу ЦБ РФ)

В день совершения операции

5

Выполнение функций агента валютного контроля

5.1

По экспортно-импортным операциям

0,12 %

(кроме того НДС) от суммы поступлений/платежей




5.2

Сдача в архив Паспорта сделки по которому отсутствуют расчеты (по экспорту/импорту)

500 руб.

(кроме того НДС)




6

Операции на внутреннем валютном рынке

6.1

Покупка/продажа инвалюты

0,5% от суммы сделки по покупке/продаже

В день совершения операции

7

Прочие услуги:

7.1

Выдача дубликатов расчетных документов и выписок счета по операциям







7.1.1

Сроком давности до 1 года

75 рублей

В день совершения операции

7.1.2

Сроком давности свыше 1 года

150 рублей

В день совершения операции

7.2

Выдача справок (подтверждений) о наличии средств на счете

50 руб. за один документ

В день совершения операции

7.3

Осуществление запроса по платежу

10 USD

(в рублях по курсу ЦБ РФ)

В день совершения операции

7.4

Выдача выписки по счету, имеющему неоплаченные расчетные документы

150 руб.

В день совершения операции

7.5

Оформление документов валютного контроля

100 рублей за 1 документ

(кроме того НДС)

В день совершения операции

7.6

Составление рекомендаций по контракту по просьбе клиента

500 рублей

(кроме того НДС)

В день совершения операции

Примечания:

1. Комиссионное вознаграждение, взысканное на основании ставок Тарифа, и в соответствии с инструкциями клиента возврату не подлежит.

2. Пересчет долларового эквивалента ставок Тарифа в другие валюты производится на базе курсов, устанавливаемых ежедневно Банком России. В случаях, предусмотренных действующим законодательством, комиссии взимаются в иностранной валюте или в рублях по курсу Банка России на день совершения операции.

* Тариф составлен без учета комиссионного вознаграждения банков-корреспондентов и телекоммуникационных расходов.

Тема 7. Валютные и финансовые условия контракта

7.1. Валютные условия контракта.

7.1.1. Укажите факторы появления валютного риска.

7.1.2. Какие основные элементы управления валютными рисками используются на уровне внешнеторговой организации?

7.1.3. Как связана валюта цены и размер процентной ставки по кредиту при определении эффективности сделки?

7.1.4. В каком случае цены платежа фиксируются в валюте страны-импортера?

7.1.5. Как поступить, если валюта цены и валюта платежа не совпадают?

7.2. Финансовые условия контрактов.

7.2.1. В чем специфика финансовых условий контрактов российских предприятий и организаций с зарубежными контрагентами?

7.2.2. В каких случаях используются расчеты наличными?

7.2.3. Какие используются защитные меры, обеспечивающие надежность и своевременное осуществление платежей?

^ 4. Примерные тестовые задания
Тема 1. Роль и функции банков во внешнеторговых расчетах

1.1. Коммерческие банки в международных расчетах.

1.1.1. Подсчитайте процентное соотношение инструментов в разных странах.

Cpавнительные данные пo безналичным платежам (чиcлo тpанзакций, млн)1

Cтpана год

2002

2003

2004

2005

2006

Чеки

CША

46 569,4

45 169,7

43 812,1

42 500,0

41 222,6

Великoбpитания

3 090,0

2986,0

2,859,0

2 699,0

2 565,0

Геpмания

650,3

596,0

423,5

392,2

319,0

Фpанция

4 903,0

4 825,4

4 479,6

4 493,7

4 338,6

Канада

1 736,3

1 693,0

1 716,4

1658,2

1589,0

Япoния

283,4

260,1

2393

225,9

208,9

Италия

656,8

648,7

665,8

602,0

606,5

Плаcтикoвые каpты

CША

16 817,3

19 153,1

22 106,4

25 734,9

29 542,8

Великoбpитания

2 631,0

2960,0

3 406,0

3 788,0

4 257,0

Геpмания

529,4

993,0

1 199,4

1 390,9

1583,4

Фpанция

2 301,6

2580,1

2911,6

3 292,4

3 670,7

Канада

1 960,7

2364,2

2 809,0

3 230,9

3 556,6

Япoния

1 275,7

1497,5

1 517,8

2010,6

2250,3

Италия

265,0

346,8

476,7

589,8

737,2

Кpедитные пеpевoды

CША

2 488,6

2 899,2

3 167,8

3 486,1

3 890,3

Великoбpитания

1 659,0

1 726,0

1 797,0

1 845,0

1 931,0

Геpмания

5 387,3

6 216,6

7 025,3

6 4463

6 957,9

Фpанция

1 859,8

1 951,8

2 050,7

2 093,6

2 175,5

Канада

391,7

463,5

508,5

569,5

5913

Япoния

1 105,5

1 143,2

1 166,9

1 215,4

1 269,2

Италия

976,0

971,4

1 003,4

1 018,6

1 038,3

Пpямые дебетoвые пеpевoды

CША

1 347,2

1 530,9

1 676,9

1 9473

2 385,4

Великoбpитания

1 584,0

1 736,0

1 863,0

2 010,0

2 152,0

Геpмания

4 867,7

4 600,5

4 806,0

5 026,7

5 080,3

Фpанция

1 430,3

1 577,9

1 730,6

1 968,6

2 063,5

Канада

318,5

361,9

405,4

444,4

488,5

Япoния

н.д.

н.д.

н.д.

н.д.

н.д.

Италия

290,1

329,8

496,7

569,8

610,6

1.2. Документы, применяемые в международном платежном обороте.

1.2.1. Международный платежный оборот осуществляется

а) только в наличной форме

б) только в безналичной форме

в) в наличной и безналичной формах

г) в порядке, установленном Банком международных расчетов

1.2.2. Совокупный международный безналичный оборот является

а) неплатежным

б) наличным

в) сезонным

г) платежным

1.2.3. Развитие международных безналичных расчетов

а) увеличивает количество наличных денег, необходимых для обращения

б) сокращает количество наличных денег, необходимых для обращения

в) не влияет на количество наличных денег, необходимых для обращения

г) полностью ликвидирует наличный оборот

1.2.4. Необходимой предпосылкой осуществления международных безналичных расчетов служит наличие у плательщика и получателя

а) лимита оборотной кассы

б) банковских счетов

в) лицензии на право осуществления безналичных расчетов

г) генеральной лицензии

1.2.5. Для проведения международных расчетов кредитные организации открывают счета

а) корреспондентские

б) ностро

в) востро

г) лоро

1.2.6. Для расчетного обслуживания между банком и клиентом заключается … договор

а) кредитный

б) приема денежных средств

в) трастовый

г) банковского счета

1.2.7. Товарообменная сделка с передачей права собственности на товар без оплаты деньгами

а) бартер

б) форфейтинг

в) факторинг

г) демпинг

Тема 2. Организация межбанковских расчетов

2.1. Платежная система.

2.1.1. Основная цель организации наличного денежного оборота

а) полная замена безналичного денежного оборота наличным

б) создание единого эмиссионного центра

в) обеспечение устойчивости и эластичности денежного обращения

г) обеспечение эмиссии наличных денег

2.1.2. Предприятия могут получать наличные деньги

а) только в центральном банке

б) в любом коммерческом банке

в) только в обслуживающем их коммерческом банке

г) в любом расчетно-кассовом центре

2.1.3. Деньги из оборотных касс расчетно-кассового центра направляются в

а) кассы предприятий и организаций

б) операционные кассы коммерческих банков

в) региональные депозитарии

г) региональное казначейство

2.1.4. Наличные ден