Реферат: О финансовом мошенничестве февраль 2010

О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ ФЕВРАЛЬ 2010

О ФИНАНСОВОМ
МОШЕННИЧЕСТВЕ



ЕЖЕМЕСЯЧНЫЙ СБОРНИК


ФЕВРАЛЬ 2010


СОДЕРЖАНИЕ

БАНКИ 6

Наталья Гришкевич, обвиняемая во взятках на 18 млн рублей, может быть отпущена под залог 6

Троих граждан Болгарии обвинили в установке скиммеров на американские банкоматы 6

«Россельхозбанк» подозревает в мошенничестве руководство одного из крупнейших свиноводческих комплексов России «СВ-Поволжское» 7

Нацбанк наберется преступного опыта 8

Родственные души? 9

Эстония выдала ФБР предполагаемого финансового мошенника 10

Американского хакера приговорили к 309 годам лишения свободы 11

Карточный шулер нового поколения 11

Разорители старости 13

Талант не по назначению 15

Сняли 10 миллионов 15

Мошенники выманили у банка полмиллиона евро 15

В Италии по подозрению в изготовлении копий банковских карт задержаны граждане Болгарии 15

Кредитная афера 16

Поддельные гарантии Сбербанка 16

Банки стали жертвами приставов-мошенников 17

Не дошла до суда 18

Большой секрет Льюиса 19

Два года за «липу» 21

Похитители банковских вкладов 21

На Сбербанке России обкатали новую мошенническую схему 22

Обман с гарантией 23

Полмиллиарда. Кто больше? 24

Убыточная критика 25

Банк «Санкт-Петербург» пытается вернуть через суды 4 млрд руб кредитов - газета 26

Храните деньги 27

В Белгородской области кассир Сбербанка, похитившая 400 тыс. рублей, отделалась штрафом 28

Пунктуальное мошенничество 28

Обманный пункт 29

Россияне не боятся воровства с банковских карт 30

Стариков защитили от банковских мошенников 31

Сбербанк поможет пожилым клиентам распознать мошенников 32

В Москве арестован банкир, «отмывший» путем вывода за рубеж 4 миллиарда рублей 32

Вторая кража века 33

В Киеве хакеры ограбили электронный банк 34

«Мега Банк» приказал долго жить 35

Мошенники вывели из России три миллиарда 35

Какие пластиковые карты самые безопасные и как уберечься от мошенников? 35

Как украсть 4 млрд 36

Банки блокируют карты россиян, посещавших Европу в 2009 году 37

Мошенники организовали в Москве сеть фальшивых обменников 38

Отдых без денег 38

Из Сбербанка вывели четыре миллиарда 39

Правительства ищут налоговых преступников в украденных базах данных 39

Задержаны аферисты с кредитками 41

Подделка документов в банк грозит сроком 41

СТРАХОВАНИЕ 43

Осуждена мошенница, пытавшаяся похитить денежные средства ОСАО «Ингосстрах» 43

СК «МАКС» в 2009 году предотвращены незаконные выплаты в размере 45 млн. рублей 43

В Тульской области осуждена мошенница, продававшая поддельные страховые полисы СК «МАКС» 44

«Национальная Страховая Группа»: судимость по статье «Мошенничество» из-за 50 тыс. рублей 44

«Национальная Страховая Группа» пресекла страховое мошенничество 45

«Национальная Страховая Группа» поощряет честных клиентов 45

«Национальная Страховая Группа» подготовила уведомление о досрочном расторжении агентского договора с посредником ООО «Алекс-Авто» 45

Оперативность выплат соблазнила мошенника 45

Мошенники получили по заслугам 46

Служба безопасности компании РОСГОССТРАХ выявила страховое мошенничество в Мурманской области 46

РОСНО представляет рейтинг самых угоняемых автомобилей 2009 года 47

СК «РОСНО» вновь подтвердила эффективность защиты информации своих клиентов и партнеров 48

Итоги работы Службы безопасности РОСНО в 2009 году 48

В отношении недобросовестной сотрудницы ОСЖ «Россия» возбуждено уголовное дело 50

Мошенниц, привлеченных к ответственности Департаментом безопасности ОСАО «Россия», приговорили к 5 годам лишения свободы 50

В Башкирии мошенника задержали с поличным 51

СК «Ростра»: недобросовестный бывший страховой агент осужден на полгода условно 51

Спасские ворота: страхование автомашины - это не способ заработать 51

По заявлению ООО "Ф-Полис Страхование" ОВД по району Замоскворечье г. Москвы возбуждено уголовное дело в отношении Кудряшова А.С. 52

Страховой брокер «Ф-ПолисСтрахование» выявил недобросовестного агента. Возбуждено уголовное дело 52

Служба безопасности САО «Экспресс Гарант» предотвратила выплату страхового возмещения мошеннику-гастролеру из Зауралья 52

Раскрыта афера с ограблением 53

Кризис спровоцировал мошенников 53

В Словакии возросло число случаев страхового мошенничества 55

СП:основная часть сельхозтоваропроизводителей не участвовала в сельскохозяйственном страховании с государственной поддержкой 56

Страховщики «поссорились» с брокером «Ф-Полис» 56

Калужские угонщики предпочитают «Жигули, «Тойоту», «Ауди» и «Фольксваген» 57

Страховщики ОСАГО стали больше собирать и меньше платить 58

Страховых мошенничеств в кризис больше не стало 59

В Магнитогорске будут судить автомошенников в компании с сотрудником ГИБДД 60

Страховщики намерены просить главу МВД РФ усилить борьбу со страховыми мошенниками 60

Страховая непосредственность 61

Инспектор ГИБДД нагрел руки на страховке 64

Страховые посредники «обули» страховщиков на полмиллиарда 64

Автомошенников становится больше 65

«Головная боль» страховщиков 66

7 английских страховщиков отсудили у банды мошенников 300 тыс фунтов компенсаций 67

Мошенников отслеживает «спецназ» 67

Система страхования в России дает сбой 68

Александр Григорьев: России не нужно столько страховщиков 71

Мошенника выдали орфографические ошибки 75

Проблемы рынка агрострахования 75

Страховые компании Бурятии составляют единую базу данных автомошенников 79

Кругом мошенники 80

Чем кончается «клев на дармовщинку» 81

Под страхом страховщика 81

Несостоявшиеся «страшилки» 82

^ ИНОЕ МОШЕННИЧЕСТВО 84

Короткие номера: конец эры «лохотрона»? 84

Девять лет колонии получил краснодарец за продажу жилплощади без ведома хозяев 85

Архангельские «черные риелторы» предстанут перед судом 85

В Перми осудили международную автомошенницу 86

Парад мошенников: «сердечный» развод 86

«Развод» для солидных бизнесменов и кадровый резерв президента 87

Украинцам вместо гривен подсовывают бразильские крузадо 88

Разворованные 14 миллионов государственных рублей делили честно и даже платили налоги 89

Во Львове новая схема автомобильного мошенничества 90

За подделку лотерейных билетов осужден спортсмен 90

Деньги на чужом горе 91

В Ярославле мошенники продают «молодильный» мед 92

Обвиняемых в хищении 215 млн не стали судить из экономии 92

Позолоти ручку! 93

НДС в упаковке 94

В Челябинске вынесли приговор врачам-мошенникам 96

В США шестеро мошенников обвиняются в краже более 650 тысяч долларов по поддельным дорожным чекам American Express 96

В Севастополе взяли трех мошенников, которые устроили аферу со сдачей дома внаем 96

Сотовые операторы ударили по SMS-мошенникам 97

В Москве задержали банду «автоподставщиков» 97

Юрист убежал от налогов 97

«Наперсточников» возглавляла женщина-филолог 98

Мобильные мошенники 98

«Черные риэлторы» гонят сирот в землянки и на панель 99

Операция «Канистра» 103

Лох, позвони президенту 103

Бизнес на раскаянии 106

Юрист убежал от налогов 106

Все на борьбу с мошенниками 107

Во Франции осудили виноторговцев-мошенников 108

Беды от БАДов 108

Под видом аренды жилья в Санкт-Петербурге мошенники обманули 37 человек 110

Мошенничества в интернете: «Я - жена Ходорковского. Помогите потратить 42 миллиона долларов!» 110

На здоровье 112

Десятки тысяч граждан потеряли свыше 4 млрд руб от действий мошенников в 2009 г- глава МВД 115

За пригоршню эсэмэсок 115

Вымышленные счета: как жителям Баку спастись от мошенников? 117

В Петербурге судят двух сотрудников УБОП, связанных с бандой рейдеров 118

Неурожай в особо крупных размерах 120

«Оборотни в салонах» - тысячи россиян пострадали от аферы с мобильными контрактами 121

Мошенники углубляются в землю 124

Мошенники стали действовать от имени ФСПП 125

Милиция разыскивает группу мошенников-иностранцев, разъезжающих по стране 125

Кадровые мошенники 125

В Зарайске задержаны мошенники 126

Камерунец зарабатывал на алтае магическим мошенничеством 127

Аферисты из Пенсионного фонда обогатились на 2 миллиона за счет умерших стариков 127

В Москве задержан мошенник по кличке Сквозняк, обокравший на 14 миллионов рублей депутата Госдумы 127

Миллиард по карманам 128

33 статьи милосердия 129

Фондовый рынок России стал прачечной для отмывания доходов 130

Шофер стал слепым орудием в руках афериста 131

Самый заразительный рынок 131

Альфонсу-заключенному, обманувшему пять невест, добавили срок 134

Проходимец от автосервиса 134

Страховка на 10 млн. оказалась липовой 135

Мимо котлована 136

Аферисты останутся с носом? 136

ФСБ зачищает МВД 139

В 2009 году в коми расследовано 35 уголовных дел, совершенных милиционерами 139

Телефонные мошенники становятся изощреннее 140

Мошенники на три буквы 140

Мошенники украли выхлоп 144

«Без лоха жизнь плоха!» 145

Заместитель начальника управления «К» столичного ГУВД Александр Журавлев: Любая информация может быть перехвачена 147

Интернет-злоумышленники: кто они? 148

Налоговые мошенники в кольце 149

Искушение джекпотом 150

Воры в системе 151



Сборник «О финансовом мошенничестве» выходит с 2007 года.

Периодичность выхода – раз в месяц.

Читатели – сотрудники СБ и аналитических служб банков, страховых компаний, и других организаций, а так же частные лица

В случае вашей заинтересованности в получении сборника предлагаем вам заполнить и прислать на адрес i-news@list.ru заявку, расположенную ниже.


Заявка на сборник
«О финансовом мошенничестве»

Полное наименование организации:




Юридический адрес:





Адрес для почтовой корреспонденции:





E-mail





Телефон, факс:





Должность, Ф.И.О. руководителя:





Ф.И.О. лица, ответственного за получение информации





ЖЕЛАЕМ

√

а) получить бесплатно для ознакомления несколько сборников




б) оформить подписку на сборник с ___________ по ____________






^ Заполненные заявки направляйте по адресу:

i-news@list.ru


БАНКИ ^ Наталья Гришкевич, обвиняемая во взятках на 18 млн рублей, может быть отпущена под залог Санкт-Петербург.ру, 27.02.2010
Глава отделения Пенсионного фонда России (ПФР) по Санкт-Петербургу и Ленинградской области Наталья Гришкевич, обвиняемая в получении взяток в размере 18 млн руб. от бывшего главы банка «ВЕФК», может быть отпущена из следственного изолятора под залог.

Причиной такого лояльного отношения следствия к обвиняемой является ее активное сотрудничество с правоохранительными органами. В частности, Гришкевич уже признала себя виновной.

Ранее двое фигурантов уголовного дела в отношении банка ВЕФК уже отпущены под залог. 24 февраля суд удовлетворил ходатайство защиты и отпустил экс-председателя правления банка Виталия Рябова под залог в 3 млн руб., сообщает «Фонтанка».

В ближайшие дни банкира и его заместителя Ивана Бибинова должны выпустить из изолятора, где они содержатся.

По данным Главного следственного управления Следственного комитета при прокуратуре РФ (ГСУ СКП), более двух лет, с декабря 2006 по март 2009 года, высокопоставленная чиновница получала вознаграждения за незаконное размещение денег пенсионеров в одном из крупнейших банков Санкт-Петербурга — ВЕФК (Восточно-европейская финансовая корпорация). Действовала Гришкевич в пользу бывшего владельца банка ВЕФК Александра Гительсона.

Между тем, согласно законодательству, бюджетные средства Пенсионного фонда должны размещаться только на счетах в Банке России. В результате действий Гришкевич банк ВЕФК мог «прокручивать» деньги более миллиона питерских пенсионеров и извлекать дополнительную прибыль.

Отметим, что Гришкевич попала в поле зрения милиции как раз в ходе расследования уголовного дела Гительсона, а также бывшего председателя правления банка ВЕФК Виталия Рябова и зампредседателя правления Ивана Бибинова. Это дело было возбуждено по статьям 172, 159, 160, 290 и 291 УК РФ (незаконная банковская деятельность, мошенничество, присвоение или растрата, получение и дача взятки). Фигурантов задержали еще в марте 2009 года в Санкт-Петербурге и доставили Москву, где с санкции Басманного суда взяли под стражу.

Самому Гительсону, помимо растраты 890 млн руб., предъявлено обвинение в мошенничестве на полмиллиарда рублей. По версии следствия, финансист вместе с Рябовым и Бибиновым входили в преступную группу, которая под руководством Гительсона занималась растратой вверенных банку средств в особо крупном размере. В августе 2007 года и в феврале 2008 года банк ВЕФК выделил в общей сложности 890 млн руб. двум петербургским фирмам-однодневкам — ООО «Радиус» и ООО «Прометей» в качестве кредитов.
^ Троих граждан Болгарии обвинили в установке скиммеров на американские банкоматы Хакер.ру, 25.02.2010
Трое граждан Болгарии предстали вчера перед американским судом по обвинению в мошенническом переводе денег на сумму свыше 137 000 долларов. Получать данные кредитных карт, с которых впоследствии осуществлялись незаконные списания, киберпреступникам помогали скиммеры, устанавливаемые на банкоматы в штате Массачусетс.

В течение 44 дней злоумышленники монтировали устройства считывания магнитных полос на банкоматы, обслуживаемые Bank of America и Citizens Bank. Кроме того, мошенники не гнушались использовать и скрытые камеры, с помощью которых они записывали соответствующие определенным картам PIN-коды.

По данным стороны федерального обвинения, преступники скомпрометировали таким образом “многочисленные” банкоматы на востоке Массачусетса, выкрав со счетов свыше 120 000 долларов. В представленных в суд документах содержится более точная цифра – 137 724 доллара.

Официальные обвинения были предъявлены проживающим в Торонто 28-летнему Ивайло Христову и 40-летнему Антону Венкову, а также 36-летнему Владиславу Владеву из Софии. Всем этим людям вменяется в вину банковское мошенничество, использование поддельных платежных карт и кража личной информации при отягчающих обстоятельствах. Христову и Владеву, помимо этого, предъявлены обвинения во владении сопутствующим оборудованием.

В случае вынесения обвинительного приговора Христову и Владеву грозит до 57 лет тюрьмы и 1,25 миллиона долларов штрафа, а Венков может получить 42 года тюремного заключения и 1,25 миллиона долларов штрафа.
^ «Россельхозбанк» подозревает в мошенничестве руководство одного из крупнейших свиноводческих комплексов России «СВ-Поволжское» Interfax-Russia.ru, 25.02.2010
Директор самарского филиала «Россельхозбанка» Константин Дмитриев просит прокурора Самарской области Юрия Денисова разобраться в ситуации вокруг свиноводческого комплекса ЗАО «СВ-Поволжское», задолжавшего банку и другим кредиторам около 4,5 млрд рублей.

«На крупнейшем свиноводческом комплексе Самарской области ЗАО «СВ-Поволжское» существует реальная угроза аварийной остановки и гибели 90 тысяч животных», - говорится в обращении К.Дмитриева, направленного прокурору Самарской области. Директор самарского филиала «Россельхозбанка» просит вмешаться в ситуацию, сложившуюся вокруг свиноводческого комплекса.

«Эта компания задолжала банкам и другим кредиторам около 4,5 млрд рублей, у нее нет денег на текущую деятельность, и угроза аварийной остановки комплекса вполне реальна», - сообщили «Интерфаксу» в четверг в пресс-службе самарского филиала «Россельхозбанка».

По данным пресс-службы, руководство компании-должника совершило ряд противоправных действий.

«В частности, выявлен факт «двойного залога» более 40 тыс. сельскохозяйственных животных в разных банках для получения кредитов. Кроме того, проверка обнаружила нецелевое использование более 400 млн рублей кредитных средств, что, в свою очередь, послужило основанием для незаконного получения государственных субсидий при реализации программ национального проекта «Развитие АПК», - сказал представитель пресс-службы банка.

Кроме того, по его словам, «СВ-Поволжское» использовало сомнительные схемы по выводу активов и реализации продукции комплекса, в результате чего, несмотря на масштабное финансирование, за 9 месяцев 2009 года при выручке в 600 млн рублей, чистая прибыль «СВ-Поволжского»составила лишь 2 млн.

В «Россельхозбанке» уверены, что в действиях руководства «СВ-Поволжского» есть признаки мошенничества и призывают прокурора Самарской области вмешаться в ситуацию для защиты интересов работников предприятия, кредиторов и государства.

«Нас очень беспокоит сложившаяся ситуация. Дело в том, что мы даже не можем получить доступ к финансовой отчетности и понять реальное положение дел. А самое удивительное в том, что Алексей Гриншпун заявляет, что он больше не участвует в финансовой жизни «СВ-Поволжского», при этом непонятно, куда уходят средства, выручка, ведь он сейчас не платит ни по кредитам, ни по налогам, ни по коммунальным платежам. Даже зарплату на предприятии задерживают уже несколько месяцев», - процитировал сотрудник пресс-службы слова директора самарского филиала «Россельхозбанка» К.Дмитриева.

По данным банка, в предбанкротном состоянии «СВ-Поволжский» находится еще с 2008 года. Однако, понимая всю значимость предприятия для региона, банкиры неоднократно шли на уступки, пролонгировали кредиты, предоставляли отсрочки по платежам.

«Последний раз мы пошли навстречу Алексею Гриншпуну в декабре, предоставив ему время до марта. За это время менеджмент компании должен был представить четкий план выхода из кризиса, но ничего сделано не было, и теперь банки вынуждены идти в суд и в правоохранительные органы, чтобы хоть как-то повлиять на ситуацию», - заявил К.Дмитриев.

По данным «Россельхозбанка», в настоящее время Арбитражный суд Самарской области рассматривает иск ОАО АКБ «Национальный резервный банк» к ЗАО «СВ-Поволжское» на сумму в 110 млн рублей. Также претензии предъявляет предприятию и налоговая служба. Между тем, две недели назад суд вынес решение удовлетворить требования банка «Петрокоммерц» к предприятию на сумму 154,3 млн рублей.

В областном правительстве также обеспокоены сложившейся ситуацией.

«СВ-Поволжское» - один из крупнейших инвестиционных проектов Самарской области, под который были выделены большие кредитные ресурсы. Была оказана беспрецедентная господдержка: более 550 млн рублей субсидий. Но менеджмент предприятия расписался в своей неэффективности, и теперь ситуация близка к критической», - процитировал сотрудник банка слова министра сельского хозяйства и продовольствия Самарской области Геннадия Демченко.

«На сегодняшний день поголовье осталось без кормов, у предприятия крупные долги перед энергетиками, которые еще больше усугубляют ситуацию. Вмешательство областного правительства неоднократно давало возможность рассчитаться за энергоносители. Но все заверения руководства предприятия исполнены не были, задолженность не гасилась. Вместе с тем, правительство Самарской области держит ситуацию под контролем и предпринимает меры, направленные на ее стабилизацию», - заявляет Г.Демченко.

Долги «СВ-Поволжское» перед энергетиками, по данным Минсельхоза области, составляют около 35 млн рублей, еще около 8 млн компания задолжала газовикам.

«Как сообщили в пресс-службе ОАО «Самараэнерго», уже на следующей неделе подача электричества на свинокомплекс вновь может быть ограничена, поскольку никакого движения в переговорном процессе нет. От более подробных комментариев энергетики пока воздерживаются», - сообщил представитель банка.
^ Нацбанк наберется преступного опыта КоммерсантЪ-Украина, 25.02.2010, №34
Елена Губарь

// Центробанк намерен обследовать все ограбленные банки

Национальный банк требует усилить охрану банков и получить доступ во все отделения, подвергшиеся нападениям грабителей. Участники рынка оценивают затраты на улучшение охраны одного офиса минимум в 100 тыс. грн, что в несколько раз больше средних потерь от ограблений. Банкиры не готовы тратить огромные средства на усиление охраны, так как гораздо большие убытки несут из-за мошенничества своих сотрудников.

Национальный банк решил изучить банковские отделения, которые подверглись нападениям грабителей. Из разосланного банкам письма НБУ #08-151/3949 следует, что ограбленные подразделения кредитных учреждений обязаны в тот же день сообщить об инциденте в главное управление НБУ и в течение двух дней предоставить НБУ возможность обследовать помещения для поиска новых мер противодействия нападениям. «Грабители более изобретательны, чем охрана банков. Поэтому мы должны отслеживать все новые методы нападений»,– заявили Ъ в НБУ.

До 1 марта банки должны направить в Нацбанк квартальные графики усиления безопасности. Установка видеонаблюдения и защитных конструкций в отделениях банков должна завершиться 1 января 2011 года. Банкиры не готовы так быстро усиливать охрану, поскольку это неоправданно увеличит их расходы. «На видеооборудование необходимо от 20 тыс. грн, на защиту кассиров – от 50 тыс. грн. В среднем на одно отделение необходимо порядка 100 тыс. грн»,– сказал Ъ начальник инкассации одного из крупнейших банков. «У нас есть охранное оборудование, но Нацбанк заставляет покупать новое»,– отмечает председатель правления Индустриалбанка Леонид Гребинский. В конце 2007 года, по данным МВД, работала 21 тыс. центральных офисов банков, филиалов и отделений. Даже учитывая сокращение сетей за два года, затраты кредитных учреждений составят минимум 2 млрд грн.

Объем средств, необходимых на усиление охраны, намного больше реальных потерь банков от грабежей. «Бывают хорошо спланированные ограбления на крупные суммы, но, как правило, за одно нападение грабителям удается забрать в среднем 10-30 тыс. грн,– рассказал Ъ собеседник в Нацбанке.– Это мелочи по сравнению с тем, сколько банки теряют из-за собственных сотрудников. Гораздо большее число людей может выдать фиктивный кредит, чем ограбить банк с пистолетом». Данные Украинского кредитно-банковского союза подтверждают, что из-за внутренних мошенничеств банки несут большие убытки, чем от ограблений. Из потерянных банками в 2009 году 64,5 млн грн грабители украли лишь 1,5 млн грн, остальное – сотрудники учреждений.

МВД в 2009 году зафиксировало 3300 преступлений в банковской сфере, что минимум в 22 раза больше, чем количество ограблений банков. Из них 724 преступления привели к убыткам свыше 100 тыс. грн, а 137 – свыше 1 млн грн. Чаще всего средства похищались путем присвоения депозитов вкладчиков и выдачи фиктивных кредитов. При этом за тот же период, по данным МВД, было совершено 78, а по информации Украинского кредитно-банковского союза – более 150 нападений на банки.

Усиление контроля над внутренними процессами – сейчас для банков наиболее важная задача. «Банкам невыгодно оборудовать дорогой техникой маленькие отделения, потому что стоимость охраны очень высокая. Все стараются держать меньше денег в кассах, в маленьких отделениях хранят небольшие суммы,– говорит заместитель председателя правления банка «Финансы и Кредит» Сергей Борисов.– Внутренние мошенничества делают специалисты, имеющие доступ к деньгам. А грабитель, если у него нет наводчика, не сможет украсть много. Мошенничества сотрудников возможны, когда в банке плохой контроль или есть несанкционированный доступ к конфиденциальной информации».
^ Родственные души? Банкир.ру, 24.02.2010
Что общего между мелкими мошенниками и крупнейшим американским банком Goldman Sachs?

«Есть два рода жульничества, такие зловредные, - говорил Джефф,

- что их следовало бы уничтожить законодательной властью.

^ Это, во-первых, спекуляции Уолл-стрита, а во-вторых – кража со взломом.»

О.Генри «Кто выше?»

Интереснейшие факты начинают появляться в последнее время про роль одного из крупнейших инвестиционных банков мира в сегодняшних проблемах с евро в Европе.

Казалось бы, что может объединить крупнейший мировой инвестбанк и нахальных мошенников, нарушающих все возможные писаные и неписаные законы делового мира?

Конечно, тяга к богатству!

Вот еще совсем недавно – прошлым летом - весь мир облетела новость о русском программисте Сергее Алейникове, который в 32 МБ данных смог вложить все то, что позволяет Goldman Sachs быть одним из лидеров в высокоскоростной торговле на мировых биржах!. Причем Goldman Sachs был вынужден привлечь специалистов ФБР, чтобы защититься от козней уже уволившегося сотрудника (а как ему обходной лист подписывали, любопытно, или их в США не существует?).

Правда, уволился он по случайному стечению обстоятельств аккурат для трудоустройства в недавно начавшую работать на этом же рынке фирму-конкурент Teza Technologies, открытую другим россиянином, широко известным в узких кругах – Михаилом Малышевым, успевшим поработать в хэдж-фонде Citadel. Обвиняемый работал на Goldman Sachs с 2007 года по июнь 2009 года, зарабатывая 400 тысяч долларов в год. На новом месте работы ему предложили в три раза большую зарплату.

Трудно сказать, куда смотрела служба внутренней безопасности банка, тем более, что ранее Алейникову вообще разрешалось работать над исходным кодом программы прямо из своего домашнего офиса, и это не считалось нарушением. Возможно, ФБР подключили, чтобы помешать использовать в целях конкурентов то, что было не на флешке, а в голове у Сергея?

Безусловно, можно только приветствовать коллег из Goldman Sachs, столь яростно защищающих свои кровные производственные секреты. Ведь имидж банка всегда был на высоте, и его никогда ранее не подозревали в замешанности в подозрительных сделках. Да и уровень компьютерной безопасности в банке вызывает трепет!

Впрочем, для банка уже стало доброй традицией подавать в суд на собственных бывших сотрудников, перешедших на работу к конкурентам. Вот, например, информация о том, что под судебное преследование попали аж семь человек - три топ-менеджера уровня вице-президента, два партнера и два менеджера среднего звена, недавно поменявших место работы с Goldman Sachs на Credit Suisse. Как водится среди клиентщиков всего мира, они начали переманивать клиентов с прошлого банка в новый, нарушив тем самым условия контракта с предыдущим работодателем.

Не оправдывая этих предателей, хотелось бы отметить, что VIP-клиент зачастую работает с конкретным человеком в банке, доверяя ему намного больше, чем всему остальному банку в целом. Уж так повелось в мире бизнеса, что поделаешь! Будем надеяться, что подсудимые отделаются штрафом и запретом на работу в банках на срок в пару лет. Ведь честное имя и слово банкира должно же что-то стоить в наш век предательства и обмана!

Правда, недавно появилась весьма интересная информация! Как сообщила британская The Daily Telegraph, сайт с голосованием в поддержку введения так называемого «налога Робин Гуда» на финансовые операции (который нанесет в случае принятия определенный ущерб и Goldman Sachs), был атакован спамерами, за 20 минут увеличившими число голосов «против» с 1.4 тысяч до 6 тысяч. Атака шла с двух компьютеров, один из которых по случайному совпадению оказался зарегистрированным на банк Goldman Sachs!

А тут очень некстати вдруг всплывает на свет божий такая досадная небольшая неприятность.

Да что там – даже не неприятность – а ма-а-ленький такой казус.

Как оказалось, чистейшее имя Goldman Sachs чуть-чуть замешано в операциях, благодаря которым правительство Греции получило законную возможность получить порядка 1 миллиарда долларов финансирования, не отражая эту сумму как государственный долг!

«По всей видимости, Goldman Sachs вступил в сговор с прошлыми правительствами Греции с целью занизить представление о долге страны в интересах извлечения краткосрочной выгоды. А это в действительности привело к дальнейшему ухудшению ситуации», - считает Ариен Маккарти, вице-председатель комиссии Европарламента по экономическим и финансовым вопросам. «Эти сделки привели к увеличению расходов греческих налогоплательщиков и породили хаос, в котором оказались граждане Греции и еврозона».

В результате всех этих и последующих событий, Греция оказалась должна кредиторам около 300 миллиардов евро! И погасить их этой стране будет ох как непросто. Уже идет речь о крайне непопулярных мерах экономии, в том числе – повышении подоходного налога и увеличении возраста выхода на пенсию до 63 лет с 2015 года. В этой ситуации жителям Греции можно только посочувствовать, ведь Греция всегда считалась относительно бедной европейской страной.

Разумеется, банк всячески отрицал свою причастность к «надуванию» европейского сообщества, в результате которого Греция смогла вступить в еврозону.

Но в конце концов справедливость «всплывшей» информации был вынужден признать и президент банка Джеральд Корригэн, отметив, что сделка не нарушала действующие в тот момент (2001 год) правила, но она должна была быть прозрачнее.

Естественно, банк производил подобные операции не без собственной материальной выгоды, которая по оценкам аналитиков составляла около 300 млн. долларов.

Канцлер Германии Ангела Меркель высказалась намного более прямо: «Это просто скандал, если подтвердится, что те же банки, которые подвели нас к краю пропасти, еще и помогали Греции подделывать статистику.»

Кстати, в подобных сделках по информации западной прессы участвовала 21 финансовая организация, включая Citigroup, Barclays, Morgan Stanley.

Вот и восхищайся теперь чистыми и громкими заграничными именами!

Будем надеяться, что в ближайшее время не всплывет замешанность инвестбанков в других подобных операциях, ведь у Николя Саркози давно уже есть большое желание заняться вплотную финансовыми институтами, которые, по его мнению, имеют отношение к сегодняшнему кризису! Да и сам Барак Обама уже давно точит свой семейный кухонный нож, вынашивая план по ограничению на торговые операции банков США за счет собственных средств!

Надо отметить, что российского гиганта - Сбербанк – в последнее время тоже все чаще норовят обмануть его же сотрудники.

Возможно, в плохо прогнозируемых условиях кризиса просто стало всплывать то, что ранее удавалось благополучно скрыть?
^ Эстония выдала ФБР предполагаемого финансового мошенника novosti.err.ee, 22.02.2010
Сотрудники ФБР на прошлой неделе доставили в США подозреваемого в совершении мошенничества с банковскими картам жителя Таллинна.

В минувшую пятницу эстонская сторона в таллиннском аэропорту передала Станислава Гриневича (27) сотрудникам ФБР, сказал порталу ERR пресс-секретарь Департамента полиции и погранохраны.

В конце января Госсуд оставил без изменения постановление о выдаче Гриневича властям США.

По данным следствия, Гриневич от двух своих напарников в России получил банковские данные клиентов банков США, скопировал их на новые карточки и снял по ним деньги в эстонских банкоматах.

Часть денег Гриневич оставлял себе, часть переводил своим напарникам через фирму Western Union или через принадлежащие третьим лицам счета. Последние отсылали деньги находившемуся в России лидеру преступной группировки.

Деятельность преступной группировки нанесла находящемуся в Нью-Йорке банку Citi Bank ущерб в размере 8,7 млн. долларов.
^ Американского хакера приговорили к 309 годам лишения свободы Израильское информационное агентство, 22.02.2010
43-летнего жителя Луизианы признали виновным в девяти видах мошенничества: почтовом, банковском, компьютерном, электронном и др. Обвинительное заключение стало одним из самых длинных в истории штата, сообщает агентство ВирусБлокада со ссылкой на ruformator.ru.

Роберт Томпсон, житель городка Закари в восточной части Луизианы, в период с 2006 по 2008 гг. похитил с банковских счетов своих жертв около $100 тыс. Но удача способствовала Томпсону далеко не во всех его предприятиях - суд заключил, что преступник изначально намеревался украсть около $20 млн. Отягчающим обстоятельством был также признан тот факт, что в момент совершения ограблений Томпсон находился в тюрьме.

Томпсон действовал не один - в помощники он нанял двух сотрудников тюрьмы и еще нескольких человек «на воле». Разработанная преступником схема позволяла получать номера кредитных карт и другую финансовую информацию, причем объектами его атак чаще всего становились пожилые люди, передает 2theadvocate.com. Подробности схемы пока не раскрываются.

Томпсону предъявили обвинение в мошенничестве по предварительному сговору, мошенничестве с использованием электронных средств коммуникации, почтовом мошенничестве, банковском мошенничестве, компьютерном мошенничестве, мошенничестве с целью получить доступ к электронному устройству, мошенничестве с целью завладеть личной информацией, отмывании денег и создании помех правосудию. Преступника приговорили к 309 годам тюрьмы - это самый длительный срок в истории местного правосудия. Адвокаты Томпсона заявили, что они обжалуют приговор.

Свой второй срок Томпсон будет отбывать в другой тюрьме - с более строгим режимом и менее сговорчивым персоналом.
^ Карточный шулер нового поколения «Парламентская газета», 19.02.2010
Николай Лашкевич

Компьютерные воры ведут войну с карманами российских граждан

В информации об очередной поимке двух банкоматных мошенников в Северо-Восточном округе больше всего поразило наличие у них свыше 50 (!) банковских карточек. Ясно, что молодые люди, успевшие снять около семи миллионов рублей, не могли знать PIN-коды всех карт, выведанные ими посредством элементарного подглядывания через плечо. Стало быть, они получили нужные сведения через другие каналы: из Интернета, банков, путём воровства, иных финансовых махинаций. Судя по всему, они бы снимали деньги сколь угодно долго, если бы не бдительность женщины, жившей в доме напротив банкомата. Она заподозрила неладное в действиях парня, ночью долго крутившегося у «денежного ящика», и позвонила в милицию. Преступников скрутили, теперь они дают показания.

Мошенник идёт за карточкой

В последнее время такого рода сообщения поступают чуть ли не еженедельно. Правда, хищения менее масштабны. Похоже, кризис резко поднял планку воровства при использовании пластиковых карт. По некоторым данным, количество таких случаев увеличилось за последний год в полтора раза. Пожалуй, не найти сегодня человека, у кого бы родственники, друзья или знакомые, обладатели банковских карточек, не пострадали бы от рук мошенников. То исчезнет со счёта часть суммы, иногда небольшая, то банк вдруг заблокирует карточку, мотивируя тем, что она якобы «скомпрометирована», то вдруг полностью пропадут все средства, лежавшие на счёте. Причины разные: собственная неосторожность, потеря карточки вместе с бумажкой, на которой указан код, передача карточки в ненадёжные руки, хакерские атаки на счета клиентов, конфиденциальная информация которых была ими же засвечена в Интернете.

Так что явление «пластикового мошенничества» становится всё более распространённым, хотя, согласно данным агентства маркетинговых исследований Profi Online Research, Россию всё же можно отнести к странам с низким уровнем такого рода правонарушений. Объяснение простое – основная масса населения пока пользуется наличными. Высокий уровень безопасности, оказывается, тут ни при чём. Но даже в таких условиях картина складывается довольно неприглядная. Более половины из держателей пластиковых карт (68 процентов) знают об угрозе лишиться де