Реферат: Об установлении корреспондентских отношений

Для Банков-резидентов

Договор N ____

об установлении корреспондентских отношений


г. Днепропетровск "____" _____________200___ г.


Закрытое акционерное общество коммерческий Банк «ПриватБанк» в лице Руководителя МежБанковского Бизнеса г-жи Шмальченко Людмилы Александровны, действующей на основании Доверенности №341 от 05.09.2003г., именуемый в дальнейшем «Банк», с одной стороны, и ____________________________________________________________ в лице ________________________________________________________________ действующего на основании ______________________________, именуемый в дальнейшем «Корреспондент», с другой стороны, заключили настоящий Договор на нижеследующих условиях.


1. Предмет договора.


Стороны устанавливают корреспондентские отношения с целью осуществления межбанковских переводов в порядке, предусмотренном действующим законодательством Украины.

1.2. Качество предоставляемых услуг должно соответствовать законодательству Украины, регулирующему правоотношения в сфере открытия и функционирования
корреспондентских счетов

1.3. Для проведения и учета вышеуказанных операций «Банк» открывает «Корреспонденту» на своем балансе корреспондентский счет типа "Лоро" N __________________________________ (далее по тексту " корреспондентский счет") в национальной валюте Украины.

1.4. Корреспондентский счет открывается по предоставлению в «Банк» заявления об открытии корреспондентского счета в установленной форме и следующих документов:

копии Устава «Корреспондента» (нотариально заверенного);

копии Банковской лицензии, разрешения и дополнения к разрешению (нотариально заверенные);

карточки с оттиском печати и образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться по счету (в 2-х экземплярах, нотариально заверенных);

копии документа, подтверждающего регистрацию Банка-резидента, как плательщика социальных страховых взносов в Фонд социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Украины, заверенный нотариально или органом, который его выдал;

баланс на последнюю отчетную дату;

список банков-корреспондентов;

годовой отчет «Корреспондента»

анкету «Корреспондента» по финансовому мониторингу, оформленную в соответствии с требованиями постановления НБУ №189 от 14.05.2003.




Порядок ведениякорреспондентского счета.




Порядок ведения расчетов по корреспондентскому счету:


2.1.1. «Корреспондент» самостоятельно распоряжается средствами в валюте Украины на корреспондентском счете в пределах полномочий, предоставляемых ему действующим законодательством Украины.

2.1.2. Зачисление денежных средств производится по полученным электронным расчетным документам (документ, информация в котором представлена в форме электронных данных, включая соответствующие реквизиты документа, который может быть сформирован, передан, сохранен и перенесен в визуальную форму передачи электронными средствами) в день их поступления, если они поступили в течение операционного дня (часть рабочего дня банка, в течение которого принимаются документы на перечисление и на отзыв средств, а также осуществляется их обработка, передача и исполнение), и на следующий день, если они поступили после операционного дня.

2.1.3. Для проведения операций по корреспондентскому счету «Корреспондент» передает «Банку» электронные расчетные документы, оформленные в соответствии с требованиями НБУ.

2.1.4. Корреспонденсткий счет пополняется путем зачисления средств в национальной валюте Украины в пользу «Корреспондента» и его клиентов при осуществлении операций, которые не противоречат действующему законодательству Украины. Пополнение корреспондентского счета возможно путем предоставления межбанковского кредита на условиях оговоренных Сторонами в соответствующем договоре.

2.1.5. Списание средств с корреспондентского счета осуществляется «Банком» на основании полученных электронных расчетных документов «Корреспондента» в пределах остатка средств на корреспондентском счете, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением на овердрафтовое обслуживание корреспондентского счета. По необходимости и по требованию «Корреспондента», в случае отсутствия средств на корреспондентском счете, «Банк» обязуется осуществлять овердрафтовое обслуживание, предусматривающее проведение платежей сверх остатка средств на корреспондентском счете. Порядок и условия овердрафтового обслуживания оформляются дополнительным соглашением к данному Договору.

2.1.6. Электронные расчетные документы на списание средств с корреспондентского счета, в которых банком получателя является другой украинский банк (внешний платеж), поступившие в «Банк» до 17.00 по киевскому времени, исполняются текущим операционным днем

2.1.7. Электронные расчетные документы на списание средств с корреспондентского счета, в которых получателем средств является «Банк» или клиент «Банка» (внутренний платеж), поступившие в «Банк» до 18.30 по киевскому времени, исполняются текущим операционным днем.

2.1.8. Электронные расчетные документы, поступившие после указанных в п. 2.1.6.-2.1.7. сроков, исполняются следующим операционным днем.

2.1.9. «Банк» осуществляет контроль реквизитов электронных расчетных документов, направленных для осуществления платежей по корреспондентскому счету в соответствии с действующим законодательством Украины.

2.1.10. Плата за расчетное обслуживание корреспондентского счета производится на основании действующих тарифов «Банка» (Приложение 1), являющихся неотъемлемой частью настоящего Договора.

2.1.11. Если «Банк» по каким-либо причинам (неверно указаны реквизиты электронного расчетного документа или детали электронного расчетного документа не соответствуют нормативно-правовым актам НБУ) не может принять к исполнению электронный расчетный документ «Корреспондента», он приостанавливает исполнение документа и не позднее следующего операционного дня с момента его получения направляет «Корреспонденту» по установленным каналам связи сообщение с указанием причин приостановления исполнения электронного расчетного документа. «Корреспондент» по установленным каналам связи может прислать уточнение реквизитов электронного расчетного документа или отозвать и направить новый электронный расчетный документ. В случае неисполнения «Корреспондентом» указанных действий в течение 3 (трех) банковских дней (первым днем считается день получения «Банком» электронного расчетного документа) электронный расчетный документ не исполняется.

2.1.12. Все расчеты по корреспондентскому счету осуществляются «Банком» на основании электронных расчетных документов «Корреспондента», поступающих в «Банк»

по: ______________________________ - основной вид связи;

______________________________ - резервный канал связи


с обязательным кодированием передаваемой информации. Документы на бумажных носителях направляются по почте по требованию одной из сторон в течение пяти дней с момента поступления запроса.


2.2. Порядок и сроки отправки выписок по корреспондентскому счету:


2.2.1. Выписки по корреспондентскому счету формируются только при наличии движения по нему. Выписки по корреспондентскому счету по итогам текущего дня формируются и направляются «Корреспонденту» до 10.00 по киевскому времени следующего банковского дня по установленным каналам связи.


2.2.2. Если в течение трех дней (первым днем считается день отправки «Банком» выписки по корреспондентскому счету «Корреспонденту») «Банк» не получает претензий по суммам, указанным в выписке, все электронные расчетные документы «Корреспондента» считаются исполненными в срок и в полном объеме. Штрафные санкции на неопротестованные суммы, указанные в выписке, в пределах указанного срока не применяются.


2.2.3. Уведомления о зачислении средств на корреспондентский счет направляются «Корреспонденту» по установленным в п.2.1.12 каналам связи в течение одного часа с момента зачисления.


3. Права и обязанности Сторон


3.1. «Банк» обязан:


открыть корреспондентский счет на имя «Корреспондента» на основании документов, оговоренных в п 1.4. настоящего договора, в течение 3-х банковских дней после подписания настоящего Договора обеими сторонами и сообщить «Корреспонденту» об открытии корреспонденсткого счета по установленным каналам связи;

своевременно и правильно производить операции по счету в соответствии с действующим законодательством Украины и настоящим Договором;

обеспечить сохранность денежных средств «Корреспондента»;

соблюдать конфиденциальность финансовой информации, поступившей от «Корреспондента», и операций по его корреспондентскому счету в соответствии с законодательством Украины;

уведомлять "Корреспондента" об изменениях Тарифов «Банка» по установленным каналам связи не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до вступления изменений в силу;

неукоснительно соблюдать реквизиты электронных расчетных документов, если иное не оговорено с «Корреспондентом». Любые изменения реквизитов электронных расчетных документов подтверждаются «Корреспондентом» соответствующим сообщением по установленным каналам связи. При этом ответственность за изменение реквизитов электронных расчетных документов, согласованное с плательщиком, несет сам плательщик;

при закрытии корреспондентского счета по инициативе «Корреспондента» осуществить процедуру закрытия корреспондентского счета в течение 3-х рабочих дней с момента оплаты согласно Тарифов «Банка» ( Приложение1 п.10);

в момент зачисления средств на корреспондентский cчет «Корреспондента» по электронным расчетным документам:


-     проверять соответствие номера счета получателя и  кода страны получателя, указанного в электронном расчетном документе, номеру счета «Корреспондента» и  его коду/идентификационному номеру;

-     осуществлять дополнительный контроль, включающий в себя проверку соответствия номера корреспондентского счета и наименования получателя номеру счета и наименованию «Корреспондента», а также контроль   всех требований нормативно-правовых актов НБУ. 

Банк обязуется зачислять средства на корреспондентский счет «Корреспондента» в случае отсутствия расхождений.

В случае выявления расхождений в электронном расчетном документе, «Банк» обязуется зачислить средства, перечисленные этим расчетным документом, на счет  “Кредитовые суммы до выяснения” и не позднее следующего операционного дня направить в банк плательщика запрос об уточнении реквизитов расчетного документа в соответствии с нормативно-правовыми актами НБУ. При предоставлении банком плательщика уточнений по запросу, «Банк» зачисляет средства на счет «Корреспондента». Если в течение двух рабочих дней со дня отправки запроса ответ от банка плательщика не будет получен, «Банк» возвращает средства со счета “Кредитовые суммы до выяснения” в банк плательщика на тот же счет, с которого они поступили с указанием причины возврата.


3.2. Банк имеет право:

использовать денежные средства «Корреспондента», которые сохраняются на корреспондентском счете, гарантируя при этом своевременное проведение операций «Корреспондента» в соответствии с действующим законодательством Украины;

не принять к исполнению электронные расчетные документы «Корреспондента» в случае оформления их с нарушением действующего законодательства;

производить списание средств с корреспондентского счета «Корреспондента» без его распоряжения на основании решения суда, а также в случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины и настоящим Договором;

производить списание средств с корреспондентского счета «Корреспондента» в пределах сумм и при наступлении сроков платежей, оговоренных в Тарифах «Банка» (Приложение 1), в порядке, предусмотренном действующим законодательством Украины (осуществлять договорное списание). Договорное списание средств с корреспондентского счета «Корреспондента» «Банк» оформляет мемориальным ордером, в реквизите "Назначение платежа" которого указывается номер, дата и ссылка на п.3.2. Договора;

в одностороннем порядке изменять либо дополнять Тарифы «Банка» с обязательным уведомлением «Корреспондента» по установленным каналам связи с указанием новой редакции тарифов и даты их введения;

требовать расторжения Договора в случаях, предусмотренных п.7.2.


3.3. Корреспондент обязан:


предоставить «Банку» документы, необходимые для открытия корреспондентского счета, согласно п.1.4. настоящего Договора;

при совершении операций и оформлении электронных расчетных документов выполнять требования действующего законодательства Украины и настоящего Договора;

производить оплату за услуги по настоящему Договору в соответствии с Тарифами «Банка» (Приложение 1) ;

уведомлять «Банк» обо всех изменениях и дополнениях к документам, на основании которых открыт корреспондентский счет, с предоставлением надлежащим образом оформленных и заверенных изменений и дополнений в течение 10 (десяти) календарных дней со дня вступления в силу изменений и дополнений;

ежемесячно (не позднее 10 числа) подтверждать остаток на корреспондентском счете на начало первого рабочего дня месяца, следующего за отчетным путем обмена информацией по установленным каналам связи.


4. Ответственность Сторон


4.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств настоящего Договора Стороны несут ответственность по законодательству Украины.

4.2. Сторона, допустившая нарушение условий настоящего Договора, обязана принять надлежащие меры для предотвращения (уменьшения) ущерба, который может понести другая Сторона, вследствие такого нарушения.

4.3. «Банк» и «Корреспондент» обязаны хранить Банковскую тайну. Сведения о корреспондентском счете, движении средств по корреспондентскому счету, могут выдаваться только его владельцу или по его письменному разрешению третьим лицам в оговоренных пределах, а также в случаях предусмотренных законодательством Украины.

4.4. При выполнении поручений «Корреспондента» «Банк» не несет ответственности за правильность информации, указанной в электронных расчетных документах.

4.5. Нарушение одной из Сторон условий настоящего Договора не дает права другой Стороне предпринимать какие-либо ответные действия, противоречащие условиям настоящего Договора.

4.6. За нарушение сроков проведения операций, указанных в п.п.2.1.6-2.1.7., «Банк» выплачивает «Корреспонденту» пеню в размере 0,1 % от суммы платежа за каждый день задержки, но не более 10% от суммы платежа.

4.7. В случае ошибочного списания средств с корреспондентского счета «Банк» выплачивает «Корреспонденту» пеню в размере 0,1 % от суммы ошибочно списанных средств за каждый день просрочки, но не более 10% от суммы ошибочно списанных средств.


5. Разрешение споров


5.1. Споры, вытекающие из настоящего Договора, рассматриваются в соответствии с действующим законодательством Украины.

5.2. До передачи документов для рассмотрения спора хозяйственным судом, Стороны обязуются принять все необходимые меры для урегулирования имеющихся разногласий путем переговоров.


6. Особые условия


6.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему Договору, если оно явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы - пожаров, наводнений, иных стихийных бедствий, аварий, военных действий, забастовок, решений органов государственной власти и управления, других обстоятельств, реально повлиявших на неисполнение обязательств, признаваемых в качестве форс-мажорных в порядке, установленном действующим законодательством, а так же сложившейся практикой.

6.2. О наступлении форс-мажорных обстоятельств Стороны обязаны незамедлительно в письменном виде информировать друг друга. Данное подтверждение должно быть заверено официальными органами власти.

6.3. Все дополнения (изменения) к данному Договору (за исключением п. 3.2. подпункт 5) являются действительными, если они составлены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями обеих Сторон.


7. Действие Договора


7.1. Настоящий Договор заключен на неопределенный срок и вступает в силу с даты его подписания.

7.2. Договор может быть расторгнут:

в соответствии с требованиями Национального Банка Украины,

по решению «Банка» с предварительным (за один месяц) уведомлением «Корреспондента» при отсутствии операций по корреспондентскому счету в течение трех лет подряд и отсутствии остатка денежных средств на корреспондентском счете,

по инициативе «Корреспондента» с предварительным (за один месяц) уведомлением «Банка» о намерении прекратить договорные отношения.

7.3. Невыполненные обязательства, которые возникли у "Банка" и "Корреспондента" до момента прекращения действия настоящего Договора, подлежат обязательному выполнению.

7.4 После расторжения настоящего Договора «Банк» в течение трех рабочих дней закрывает корреспондентский счет и уведомляет «Корреспондента» по установленным каналам связи.


8. Заключительные положения


8.1. Настоящий Договор составлен на _____ (_______) страницах, подписан Сторонами в двух подлинных идентичных экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу.

8.2. Стороны подтверждают, что каждая из них имеет статус плательщика налога на прибыль предприятий на общих условиях, предусмотренных Законом Украины «О налогообложении прибыли предприятий».


9. Реквизиты сторон:

БАНК: КОРРЕСПОНДЕНТ:
^ Закрытое акционерное общество коммерческий Банк «ПриватБанк»



49094, Украина, г. Днепропетровск




ул. Набережная Победы, 50




к/с 32009100400 в Обл. Упр. НБУ




МФО 305299




Тел.(0562) 39-05-38, 39-07-59

Факс(056) 778-11-16




Телекс: 143512 AVIZO UX




^ S.W.I.F.T.: PBANUA2X




SPRINT: PRIVAT/UKRPACK










Руководитель




МежБанковского Бизнеса










_________________ Л.А.Шмальченко




М.П. М. П.






Департамент корреспондентских отношений


Банк _________________ Корреспондент ______________________