Реферат: Соглашение об условиях проведения операций по покупке-продаже наличной иностранной валюты на внутреннем денежном рынке

СОГЛАШЕНИЕ ОБ УСЛОВИЯХ ПРОВЕДЕНИЯ

ОПЕРАЦИЙ ПО ПОКУПКЕ-ПРОДАЖЕ НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ

НА ВНУТРЕННЕМ ДЕНЕЖНОМ РЫНКЕ

№ _____


г. Москва «____» ___________200 г.


Московский Коммерческий Банк “Москомприватбанк”, именуемый в дальнейшем Банк, в лице Председателя Правления Пикуша Юрия Петровича, действующего на основании Устава, с одной стороны, и ______________________, именуемый в дальнейшем Контрагент, в лице ______________, действующего на основании ______________________, с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые “Стороны” заключили настоящее Соглашение о нижеследующем:


^ 1. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ.


1.1 Настоящим Соглашением устанавливаются общие условия совершения и исполнения сделок между Сторонами по купле/продаже банкнот иностранной валюты на внутреннем валютном рынке (далее - “банкнотные сделки”).


^ 2. ПОРЯДОК ИСПОЛНЕНИЯ СОГЛАШЕНИЯ И СОВЕРШЕНИЯ СДЕЛОК


2.1. Не позднее двух рабочих дней с даты подписания настоящего Соглашения Стороны обмениваются следующими документами:

- нотариально заверенной копией лицензии на проведение валютных операций;

-нотариально заверенной карточкой или нотариально заверенной копией карточки с образцами подписей и оттиском печати.

2.2. Переговоры по определению условий совершения банкнотных сделок проводятся уполномоченными представителями Сторон.

2.3. Уполномоченные представители Сторон путем переговоров согласовывают основные условия сделок, указанных в п. 1.1 настоящего Соглашения.

К существенным условиям сделок относятся:

- вид сделки (купля/продажа банкнот);

- валюта банкнот и валюта платежа;

- сумма продаваемых/покупаемых банкнот;

- процент комиссии;

-дата валютирования, под которой понимается дата перечисления безналичного покрытия и комиссии на счет Стороны-Продавца наличных денежных средств;

- счет, на который Сторона-Покупатель перечисляет безналичное покрытие в соответствии с условиями банкнотной сделки;

- дата поставки наличных денежных средств ^ Стороне-Покупателю;

- Сторона, осуществляющая доставку;

- за чей счет производится доставка;

- адрес хранилища Стороны-Продавца (если доставка денежных средств осуществляется Стороной-Покупателем своими силами), либо Стороны-Покупателя (если доставку наличных денежных средств осуществляет Сторона-Продавец).

По соглашению Сторон, в качестве основного условия может быть указана покупюрная разбивка банкнот, состояние и год эмиссии банкнот.

2.4. Переговоры по всем существенным условиям сделки Стороны проводят по телефону, системе REUTERS. Сделка считается заключенной с момента обмена сообщениями (подтверждениями) по сетям S.W.I.F.T., телекс, содержащими указанные в п.2.3 настоящего Соглашения идентичные условия сделки и позволяющими достоверно установить отправителя.

2.5. Стороны согласились, что документы по настоящему Соглашению, переданные с использованием сетей S.W.I.F.T., REUTERS, телекс, позволяющие достоверно установить отправителя, являются юридически значимыми и достаточными для заключения сделок. Стороны несут ответственность за действия лиц, допущенных к использованию телекоммуникационных сетей.


^ 3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.


3.1. Сторона - Покупатель банкнот обязуется:

3.1.1. После заключения сделки, при соблюдении порядка, предусмотренного настоящим Соглашением, в срок, указанный в сделке как дата валютирования, перечислить сумму безналичного покрытия и комиссии за приобретаемые наличные денежные средства на счет Стороны - Продавца с обязательным указанием в поле 72 сообщения S.W.I.F.T. “banknote deal”.

3.1.2. В порядке, установленном действующим законодательством, оформить и выдать ответственному сотруднику доверенность на получение наличных денежных средств у Стороны- Продавца.

3.1.3. Получить наличные денежные средства от Стороны-Продавца, согласно раздела 4 настоящего Соглашения, до 16.00 (по московскому времени) в дату поставки, указанную в сделке. В случае неполучения денежных средств в указанный срок, выдача переносится на 10.00 (по московскому времени) следующего рабочего дня, если стороны не договорились об ином.

3.2. Сторона-Продавец банкнот обязуется:

3.2.1. В соответствии с условиями каждой конкретной сделки, выдать наличные денежные средства уполномоченному лицу Стороны- Покупателя в дату поставки, до 16.00 (по московскому времени). В случае неполучения денежных средств в указанный срок, выдача переносится на 10.00 (по московскому времени следующего рабочего дня), если Стороны не договорились об ином.

3.3. Стороны обязуются в течение срока действия настоящего Соглашения предоставлять документы, указанные в п. 2.1., в которые были внесены изменения и дополнения, не позднее пяти рабочих дней с даты внесения изменений или дополнений.


^ 4. ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ БАНКНОТ.


4.1. Продаваемая/покупаемая наличная валюта должна быть либо в упаковке Центрального/Национального Банка- эмитента, либо упаковывается следующим образом:

банкноты одного достоинства формируются в полные корешки по 100 листов или неполные корешки;

корешки должны быть обандеролены стандартной бандеролью: крестообразно или кольцевой поперечной бандеролью. При кольцевой бандероли пачка должна быть упакована в полиэтиленовый пакет (рукав);

10 полных корешков формируются в пачку, которая снабжается верхней и нижней стандартными накладками из картона.

На верхних накладках и каждой бандероли полных и неполных пачек и корешков указываются:

наименование учреждения банка, банковский идентификационный код (БИК) учреждения национального банка, осуществляющего кассовое обслуживание кредитной организации, наименование валюты, достоинство валюты;

количество листов;

сумма вложения;

год выпуска;

дата упаковки;

подпись кассового работника, его именной штамп.

Пачки обвязываются шпагатом без узлов и надрывов крестообразно двойной вязкой на четыре глухих узла и пломбируются, либо упаковываются в полиэтиленовый пакет (рукав) с проставлением на сварочном шве оттиска клише с реквизитами банка: наименование кредитной организации или БИК.

Продаваемая/покупаемая наличная валюта не должна быть сформирована и упакована другой кредитной организацией Российской Федерации, кроме указанных выше.

4.2. В случае выдачи Стороне-Покупателю банкнот в помещении Стороны-Продавца действует следующий порядок:

4.2.1.При получении банкнот Стороной-Покупателем в помещении Стороны-Продавца последний обязан обеспечить: наличие свободных и освещенных подъездных путей; наличие помещения, оснащенного специальным оборудованием для приема и пересчета банкнот, а также безопасность уполномоченных лиц Стороны-Покупателя. При получении банкнот уполномоченные лица Стороны-Покупателя представляют паспорт, либо документ его заменяющий и письменную доверенность на получение банкнот, оформленную в порядке, установленном действующим законодательством РФ. (Приложение № 1).

4.2.2. В случае, если Сторона-Покупатель получает банкноты полистным пересчетом в присутствии представителя Стороны-Продавца, то при обнаружении, в процессе полистного пересчета, неплатежеспособных и вызывающих сомнение в подлинности банкнот, Сторона- Продавец по требованию уполномоченного лица Стороны-Покупателя обязуется произвести их замену. После того, как представитель Стороны-Покупателя пересчитал банкноты в присутствии представителя Стороны-Продавца, убедился в их подлинности и платежеспособности и покинул помещение Стороны-Продавца, претензии о недостачах, выявленных неплатежеспособных или сомнительных банкнотах удовлетворению не подлежат.

4.2.3. Сторона- Покупатель может принимать банкноты по пачкам и корешкам.

В этом случае, дальнейшая работа с этими банкнотами производится в соответствии с п.п. 4.3.2. и 4.3.4.

4.2.4. Передача банкнот Стороне- Покупателю производится на основании расходного кассового ордера.

4.3. В случае получения от Стороны-Продавца банкнот Стороной-Покупателем в своем помещении, действует следующий порядок:

4.3.1. При получении банкнот от Стороны-Продавца Сторона-Покупатель должна обеспечить: наличие свободных и освещенных подъездных путей; наличие отдельного помещения, оснащенного специальным оборудованием для приема и пересчета банкнот, а также безопасность уполномоченных лиц Стороны-Продавца.

^ Сторона-Продавец составляет опись (Приложение № 2) в 3-х экземплярах. Сторона-Покупатель получает банкноты согласно 1-му экземпляру описи.

Банкноты принимаются в следующем порядке:

- в случае, если ^ Сторона-Покупатель получает банкноты полистным пересчетом в присутствии представителя Стороны-Продавца, то при обнаружении неплатежеспособных или вызывающих сомнение в подлинности банкнот на сумму этих банкнот составляется акт по форме № 0482145 (Приложение №3).

- при получении банкнот без полистного пересчета (по пачкам и корешкам), в случае выявления несоответствия сумм наличной валюты и сумм, указанных в сопроводительных документах, составляется акт по форме № 0482145 на факт расхождения. При установлении пачек с поврежденной упаковкой, они подвергаются сплошному полистному пересчету и, независимо от его результатов, оформляется акт по форме № 0482145, который подписывается всеми представителями Сторон.

4.3.3. Оформление кассовых документов и прием банкнот от уполномоченных лиц Стороны-Продавца в кассу Стороны-Покупателя осуществляется в соответствии с действующими нормативными документами ЦБ РФ.

4.3.4. В случае получения банкнот по пачкам и корешкам Сторона-Покупатель производит пересчет и проверку подлинности банкнот в своем помещении. О любых выявленных недостачах, излишках, неплатежеспособных или сомнительных банкнотах Сторона-Покупатель составляет акт в двух экземплярах по форме № 0482145 к которому прилагаются:

верхняя и нижняя накладка от пачки;

бандероли от всех корешков (полной величины) пачки;

обвязка от пачки с пломбой (полиэтиленовая упаковка с оттисками клише).

При этом на оборотной стороне верхней накладки пачки и бандеролях корешков делается ссылка на номер и дату составления акта за подписями кассира, пересчитавшего деньги, и контролера, присутствовавшего при пересчете.

Аналогично, в случае получения банкнот в упаковках банка-эмитента или иностранного банка-поставщика.

4.3.5. После составления Стороной-Покупателем акта в соответствии с п.п. 4.3.4. настоящего раздела, он направляется Стороне-Продавцу в срок не позднее 2 (двух) рабочих дней с даты получения банкнот вместе с приложениями, указанными в п.п.4.3.4. настоящего Соглашения.

4.3.6. Сторона, получившая акт, составленный в соответствии с п.п.4.3.4., с соответствующими приложениями, обязуется в течение 2 (двух) рабочих дней с даты его получения определить и согласовать с другой Стороной порядок и сроки оплаты обнаруженных излишков. При обнаружении недостачи, а также неплатежеспособных или вызывающих сомнение в подлинности банкнот- сумма их вычитается из суммы, подлежащей перечислению в безналичном порядке Стороне-Продавцу по банкнотной сделке. В случае если предоплата произведена, и Сторона - покупатель обнаружила недостачу, Сторона – продавец возмещает сумму недостачи банкнотами.

4.3.7. Неплатежеспособные банкноты, а также банкноты, подлинность которых вызывает сомнение, по соглашению Сторон направляются Стороной-Покупателем на экспертизу в Центральное хранилище Центрального Банка РФ, либо в банк-эмитент с отнесением расходов по указанной операции на счет Стороны-Продавца. В случае признания экспертизой банкнот платежными или подлинными, Сторона-Покупатель оплачивает указанные банкноты и стоимость экспертизы на согласованных со Стороной-Продавцом условиях. В случае признания неплатежеспособными или изъятия вышеуказанных банкнот как фальшивых, Сторона-Покупатель предоставляет Стороне-Продавцу копии соответствующих документов. В этом случае расходы относятся на Сторону-Продавца.


^ 5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН.


5.1. В случае неисполнения Стороной-Покупателем условий пункта 3.1.1. настоящего Соглашения, Сторона-Покупатель уплачивает Стороне-Продавцу неустойку в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента от суммы платежа за каждый день просрочки, если платеж осуществляется в иностранной валюте, либо в размере двойной учетной ставки рефинансирования Центрального Банка России, действующей на дату наступления срока платежа по сделке за каждый день просрочки, если платеж осуществляется в рублях.

5.2. В случае неисполнения Стороной-Продавцом условий пункта 3.2.1. настоящего Соглашения, Сторона-Продавец при поставке наличной иностранной валюты уплачивает Стороне-Покупателю неустойку в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента приобретаемой Стороной-Покупателем суммы наличных денежных средств за каждый день просрочки.

5.3. Уплата неустойки не освобождает виновную Сторону от исполнения своих обязательств по настоящему Соглашению.


6. ФОРС-МАЖОР


6.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению:

- если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, т.е. чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств;

- в силу установленной на основании закона Правительством РФ отсрочки исполнения обязательств (мораторий);

- в силу издания закона или иного правового акта, препятствующего выполнению обязательств по настоящему Соглашению.


^ 7. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРНЫХ ВОПРОСОВ


7.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть из настоящего Соглашения или в связи с ним, будут по возможности разрешаться путем переговоров между Сторонами.

7.2. Разногласия, по которым Стороны не смогут достичь соглашения, разрешаются в Арбитражном суде г. Москвы.


^ 8. СРОК ДЕЙСТВИЯ СОГЛАШЕНИЯ


8.1. Настоящее Соглашение вступает в силу со дня его подписания Сторонами и не ограничено сроком действия.

8.2. Каждая из Сторон имеет право в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение с предварительным письменным уведомлением об этом другой Стороны за 20 (Двадцать) календарных дней до даты предполагаемого расторжения.


^ 9. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ


9.1. Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах, обладающих равной юридической силой, по одному для каждой из Сторон.

9.2. Все изменения и дополнения к Соглашению должны быть совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями Сторон.

9.3. Условия сделок, совершаемых в рамках настоящего Соглашения, являются конфиденциальной информацией и не могут быть разглашены ни одной из Сторон без предварительного письменного согласия другой Стороны.


^ 10. КОНТАКТНЫЕ ТЕЛЕФОНЫ И ПРОЧИЕ СРЕДСТВА СВЯЗИ,

ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ ДЛЯ ЗАКЛЮЧЕНИЯ СДЕЛОК



^ МКБ “МОСКОМПРИВАТБАНК”

тел./факс : 156-78-18

S.W.I.F.T. MPRIRUMM

REUTERS: MCPB

TELEX: 485339 MPRI RU.

485340 MPRI RU.






^ 11.АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН


МКБ “МОСКОМПРИВАТБАНК”

Адрес: 127299 г. Москва, ул. Космонавта Волкова, д.14

К/с 30101810400000000342 в отделении №2 Московского ГТУ Банка России,

БИК 044585342, ИНН 7713003871

Корр. счет в долларах США № 890 0260 467 with The Bank of New York, New York., USA.

Корр. счет в ЕВРО № 400887064401 EUR with Commerzbank AG, Frankfurt am Main.

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


^ 12. ПОДПИСИ СТОРОН.


БАНК КОНТРАГЕНТ


Председатель Правления

МКБ “Москомприватбанк”


______________Пикуш Ю.П. _________________ /__________/


Главный бухгалтер

МКБ “Москомприватбанк”


______________ Федотова Г.Б. _________________ /__________/


М.П. М.П.

Приложение№1


___________________________

(наименование кредитной организации)

^ КОРЕШОК ДОВЕРЕННОСТИ

№ _______

Старшему бригады инкассаторов

_______________________________

(фамилия, имя, отчество)

На получение в _______________

_____________________________

(наименование кредитной организации)

Денег и/или ценностей на общую сумму,

Руб., ____________________

_______________________________

(сумма цифрами и прописью)

и доставку в ____________________

_______________________________

(наименование кредитной организации)


Доверенность действительна по

«___» _________________ 2000 г.

Подписи:


Доверенность получил:


________________________________________

СПИСОК

Инкассаторов, входящих в

состав бригады

1.______________________

(фамилия и инициалы)

2.______________________

3.______________________

Руководитель подразделения

Инкассации_______________

_________________________

(наименование кредитной организации)


“____” _________________2000 г.


_________________(подпись)


М.П

Действительна по «___» _____________ 2000 г.

При обязательном предъявлении

Удостоверения личности

__________________________________

(наименование кредитной организации)


^ ДОВЕРЕННОСТЬ №

Старшему бригады инкассаторов_______________________

(фамилия, имя, отчество)

Удостоверение № ________выдано”__”____________19__г.

Доверяется получить в ________________________

(наименование кредитной организации)

Денег и/или ценностей на общую сумму _________________

___________________________________________________

(сумма цифрами и прописью)

И доставить в _____________________________________

(наименование кредитной организации)

Собственноручная подпись ____________удостоверяется.

В принятии ценностей вместе со старшим бригады инкассаторов расписываются инкассаторы, входящие в состав бригады.

Руководитель _______________________________(подпись)

(наименование кредитной организации)

Главный бухгалтер___________________________(подпись)

(наименование кредитной организации)


“___” _______________ 2000г. М.П.


_____________________________________________

СПИСОК

Инкассаторов, входящих в состав бригады


1._____________________________________

(фамилия и инициалы)

2. _____________________________________

3. _____________________________________


Подпись:


«___» __________ 2000 г. М.П.




Приложение № 2


______________________ Лицевая сторона описи

(Наименование банка-отправителя)


ОПИСЬ


«________» __________________________200___г.


Валютных и других ценностей, адресованных___________________________________

(Наименование банка-получателя)



Наименование валютных и др.ценностей (код валюты)

Номинал

Количество шт.

Сумма по номиналу

№ № пломбиров





























































































________________________________________________________________________________ (сумма цифрами и прописью, на валютные ценности-сумма рублевого эквивалента по курсу


Банка России на дату отправления)


____________________ _______________________ _____________________

(должность) Ф.И.О. (подпись)


_________________ _______________________ _____________________

(должность) Ф.И.О. (подпись)


М.П.


Оборотная сторона первого и третьего экземпляра описи


РАСПИСКА


«______» ______________________200____г.,


указанные в описи валютные и другие ценности, отправленные через инкассаторов

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________ приняты согласно описи.


Прием ценностей произведен с проверкой


(указать: полистно(поштучно), по пачкам и корешкам)

___________________________________________________________________________

(должность, Ф.И.О., подпись)

__________________________________________________________________________

(должность, Ф.И.О., подпись)

___________________________________________________________________________

(должность, Ф.И.О., подпись)


Ценности сдали инкассаторы:


М.П.


(расписываются все инкассаторы)


Второй экземпляр


______________________________

(наименование банка-отправителя)


ОПИСЬ


«________» __________________________200___г.


Валютных и других ценностей, адресованных___________________________________

(Наименование банка-получателя)



Наименование валютных и др.ценностей (код валюты)

Номинал

Количество шт.

Сумма по номиналу

№ № пломбиров





























































































________________________________________________________________________________ (сумма цифрами и прописью, на валютные ценности-сумма рублевого эквивалента по курсу


Банка России на дату отправления)


________________________ _______________________ ___________________

(должность) Ф.И.О. (подпись)


______________________ _______________________ _____________________

(должность) Ф.И.О. (подпись)


М.П.


Ценности приняли

Инкассаторы: ______________________ __________________

Ф.И.О. подпись

______________________ __________________

Ф.И.О. подпись

М.П.

Приложение № 3

Акт

от "__"__________20__г. № _____________


Об излишках, недостачах банкнот(ах) в пачках

--------------------------------------------

неплатежных, сомнительных монеты(ах) в мешках

в упаковке ______________________________________________________________

(наименование предприятия Гознака, учреждения банка)

Настоящий акт составлен _________________________________________________

(наименование учреждения банка)

в гор._________ в том, что сего числа при вскрытии и пересчете в кассе, в

предкладовой, в помещении для пересчета денег клиентом,

банкнот кассовым работником в присутствии

------- ----------------------------------------------

монеты клиентом (фамилия, имя, отчество)

_________________________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество кассового работника учреждения банка)

пачке целой

был(а) обнаружен(а) в ------ за N _____ с ---------- упаковкой

мешке нарушенной

_________________________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество кассира, в упаковке которого установлена)

излишек, недостача целой пломбой N

------------------------- с ------------ --------------

неплатежная, сомнительная нарушенной упаковкой N

целыми излишек, недостача

с ----------- бандеролями ----------------------------

нарушенными неплатежная, сомнительная

банкнот(а) (серии и номера)

__________________________________________ ------------------------------

(количество цифрами и прописью) монеты(а)

достоинством ______ на сумму руб. _______________________________________

(сумма цифрами и прописью)

пачка в количестве ... корешков, из которых в ... корешке был(а)

Указанная----------------------------------------------------------------

монета из мешка, в котором

излишек, недостача банкнот(а)

обнаружен(а) ------------------------ ------------- пересчитана полностью

неплатежная сомнительная монеты(а)

кассиром __________________________________________________ в присутствии

(фамилия, имя, отчество)

________________________________________________________________ при этом

(должность, фамилия, имя, отчество)

излишек, недостача банкнот(а)

------------------------- ----------- в сумме руб. _____________________

неплатежная, сомнительная монеты(а)

_____________________________________________________ подтвердился(лась).

(сумма цифрами и прописью)


Подписи лиц, производивших пересчет (расшифровка подписей)

Подписи лиц, присутствовавших

при пересчете (расшифровка подписей)


К акту прилагаются:

- верхняя и нижняя накладки от пачки;

- бандероли от всех корешков (полной величины) пачки;

- обвязка с пломбой (полиэтиленовый рукав с оттиском клише) от пачки

банкнот или обвязка с пломбой и ярлык от мешка с монетой, в которых

был(а) обнаружен(а)

излишек, недостача банкнот(а)

------------------------- ----------

неплатежная, сомнительная монеты (а)