Реферат: Приказ о вступлении в должность единоличного исполнительного органа

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,

необходимых для рассмотрения в ООО «АТБ» Банк

вопроса о кредитовании юридического лица



Общие

1.1 Заявка на кредит по форме ООО «АТБ» Банк.

1.2 Анкета заемщика – по форме Банка.

2. Документы, подтверждающие правоспособность организации (необходимо для организаций, не имеющих открытых счетов в Банке или те документы, которые не были предоставлены Банку, а также при наличии изменений в них).


надлежаще заверенные копии следующих документов:

свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002г.);

учредительные документы со всеми изменениями и дополнениями;

юридическое лицо в форме акционерного общества представляет устав акционерного общества и решение учредителя (ей) о создании общества;

юридическое лицо в форме общества с ограниченной ответственностью - учредительный договор и устав; в случае если общество с ограниченной ответственностью учреждается одним лицом, то представляется устав и решение учредителя;

свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;

свидетельства о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица (при наличии изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица);

решение учредителей (я) о назначении единоличного исполнительного органа организации (генерального директора, директора);

приказ о вступлении в должность единоличного исполнительного органа;

приказ о назначении главного бухгалтера или иного бухгалтерского работника предприятия, а в случае их отсутствия - приказ о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на единоличный исполнительный орган предприятия (генерального директора, директора);

приказы о назначении иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей с возложением на них прав по распоряжению денежными средствами юридического лица;

в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

документ, удостоверяющий личность представителя клиента, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий;

лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством Российской Федерации, по месту нахождения в Российской Федерации (по форме, установленной законодательством);

письмо Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов;

оригинал выписки из реестра акционеров (для акционерных обществ) выданной не более семи дней с даты предоставления в Банк;

оригинал выписки из ЕГРЮЛ, выданной не более 14-ти дней с даты предоставления в Банк;

карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или уполномоченным лицом Банка, по форме № 0401026


Для определения местонахождения юридического лица:

договор аренды, либо свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество. Кроме этого Банк может затребовать письмо за подписью руководителя о местонахождении юридического лица или письмо от арендодателя.


^ 3. Документы, характеризующие финансовое положение предприятия

3.1 Копии бухгалтерской отчетности (с отметкой налоговой инспекции о принятии, либо с приложением копий квитанций об отправке финансовой отчетности в ФНС, заверенные печатью организации) форма № 1 (за 3 последних отчетных периода) и форма № 2 (за 4 последних отчетных периода).

3.2 На последнюю отчетную дату расшифровки статей баланса:

Расшифровка дебиторской (стр.240) и кредиторской задолженностей (стр.620) по основным дебиторам-кредиторам в разрезе следующей таблицы:

№ п/п

Наименование организации-контрагента

Наименование товара (услуги)

Сумма задолженности

Дата возникновения задолженности

Дата погашения задолженности

(по договору)

Всего

В т.ч. просроченная







1



















2






















Прочие



















ИТОГО
















Расшифровка краткосрочных и долгосрочных займов и краткосрочных и долгосрочных кредитов по состоянию на последнюю отчетную дату (при наличии задолженности по счетам 510, 610, отраженной в балансе) и при наличии задолженности на текущую дату с приложением копий договоров займа, копий договоров кредитования, залога, поручительств в разрезе следующей таблицы:

Организация –кредитор/ наименов. Банка

Вид

кредита/

займа

Сумма займа/

кредита

по договору

тыс.

% ставка

Задолженность

Остаток

на _______

(на посл. отчетную дату)

Остаток займа/

кредита, в тыс. по состоянию на _________

(текущую дату)

Дата получения

Дата погашения

по договору

(график)

Дата пога-шения по факту

Обеспечение

по кредиту (наимен., балансовая и залоговая стоимость)

Расшифровка балансовой стоимости «основных средств» по состоянию на последнюю отчетную дату с указанием даты приобретения, первоначальной и остаточной стоимости.

Расшифровка статей «сырье, материалы», «готовая продукция» (при наличии отражения по балансу) на последнюю отчетную дату.

Другие расшифровки статей баланса (при необходимости запрашиваются банком дополнительно).

Акты аудиторской проверки за последний год (если проводилась проверка)

3.4 Оборотно-сальдовые ведомости по счетам, указанным Банком, за 12 месяцев (по месяц, предшествующий месяцу предоставления) с разбивкой по месяцам.

Предоставить справки из обслуживающих банков с указанием оборотов (помесячно) по расчетным счетам за последние 12 месяцев, наличия/отсутствия кредитной истории и текущей ссудной задолженности, наличия/отсутствия текущей картотеки неоплаченных расчетных документов (за исключением ООО «АТБ» Банк)

3.6 Информация о наличии заключенных договоров (контрактов) и иных договоренностей с покупателями и поставщиками (в том числе по всем основным дебиторам, кредиторам – на последнюю отчетную дату) с обязательным приложением соответствующих документов (контрактов, договоров, соглашений, спецификаций, приложений к договорам и т.п.).

3.7 Документы о собственности или договоры аренды, субаренды на офисные, складские и/или производственные площади.

3.8. Справка о наличии/отсутствии:

непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях Заемщика;

в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;

просроченной задолженности перед работниками по заработной плате;

просроченной задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и внебюджетными фондами.




ТЭО проекта (кредита) и документы, на основании которых оно составлено.

ТЭО должно содержать следующие данные:

4.1. Описание предприятия:

структуры и организации предприятия;

основных направлений деятельности (бизнеса), указание основных контрагентов (поставщиков и покупателей) и условий расчетов с ними;

рыночных позиций Клиента (доля на рынке, принадлежность к крупным компаниям, группам, холдингам и т.д.)

дочерних и зависимых компаний и их роли в бизнесе предприятия (организации).

4.2. Целевое использование кредита:

информация о сумме и сроке запрашиваемого кредита;

цель, на которую испрашивается кредит, с указанием конкретных направлений использования заемных средств;

направление деятельности, которое будет развиваться при использовании кредитных ресурсов (приложить копии договоров (контрактов) с покупателями и поставщиками);

описание предполагаемого развития бизнеса на период кредитования, причины и источники увеличения собственных средств;

описание вышеуказанного направления деятельности, к примеру, при характеристике производственной/торговой деятельности предприятия необходимо описать производственный/торговый и операционный циклы, где указать:

сроки пребывания средств предприятия в виде авансов, выданных поставщикам,

срок хранения запасов с момента их поступления до отпуска в производство/потребителю,

длительность процесса производства/реализации (предполагаемые сроки и сумма выпуска или приобретения продукции или оказываемых услуг с указанием расценок за единицу продукции или услуги период хранения готовой продукции на складе),

средний срок погашения дебиторской и кредиторской задолженностей,

перечень необходимого сырья и материалов,

информация о номенклатуре производимой продукции,

характеристика издержек.

4.3. Источники погашения кредита:

указать по каким контрактам и договорам ожидается поступления средств;

наличие дополнительных источников погашения, помимо основной деятельности;

планируемый рынок сбыта.

4.4. Обоснование сроков возврата кредита, исходя из фактического времени проведения кредитуемого мероприятия;

4.5. Расчет доходов, обеспечивающих возврат кредита и уплату процентов за пользование им (расчет предполагаемой прибыли от осуществления проекта и/или других источников погашения задолженности);

4.6. Торговый план Клиента на период кредитования в разрезе основной номенклатуры (номенклатурных групп), отражающий приход, реализацию и остаток товара в натуральном и стоимостном выражении по каждому месяцу периода кредитования. Торговый план должен учитывать подтвержденные средние цены закупки и реализации товара за предыдущие периоды.

4.7. План движения денежных средств Клиента на период кредитования в разрезе доходов от реализации, кредитования (займов) и расходов на закупку, погашения операционных затрат, банковских процентов и «тела» кредита, отражающий дефицит (профицит) денежных средств Клиента по каждому месяцу периода кредитования по форме Приложения № 3, где (n – срок кредитования (в месяцах)).


Все представляемые Клиентом (Залогодателем, Поручителем)1 документы должны быть заверены подписью руководителя и печатью организации.

1 Для Залогодателей, Поручителей - юридических лиц