Реферат: Заявление на предоставление финансового инструмента

Приложение 3

к Правилам кредитования корпоративных клиентов АО «Народный Банк Казахстана»


Заявление на предоставление финансового инструмента

(кредитной линии, кредита, гарантии, аккредитива и прочих банковских услуг)


Заявитель



(Название компании, организации)

РНН:            

Сумма кредита:



валютa:

Целевое использование




Запрашиваемый срок




Предлагаемое обеспечение (залог)




Первый руководитель



должность, Ф.И.О.

Среднесписочный состав




Юридический адрес, фактическое местонахождение организации



(индекс, город, улица, номер офиса )


(телефон) (факс)

Дата регистрации (перерегистрации)




Свидетельство о регистрации №__________________________, выдано _________________________________________________

дата перерегистрации ________________________________________________________

дата первичной регистрации

Форма собственности




Филиалы
и аффилиированные компании




Уставный капитал:

заявленный (по Уставу):

фактически оплаченный:







Учредители
и владельцы
(с указанием долевого участия)

Перечень:








Взнос (доля):



Основные виды деятельности




Опыт в реализации подобных проектов




Обслуживающие банки. Укажите все в/сч и р/сч, прочие банковские реквизиты





Просим рассмотреть возможность предоставления кредита (кредитной линии, банковской гарантии и др.). Гарантируем своевременное предоставление документов, необходимых Банку
для рассмотрения нашей заявки, и оплату всех комиссионных, страховых и других платежей, связанных с рассмотрением заявки и получением (кредита, кредитной линии, банковской гарантии и др.).1


Я, __________________________, действующий от имени в интересах Заявителя, несу

(первый руководитель)

ответственность в соответствии с законодательством Республики Казахстан за достоверность
и полноту сведений, приведенных в данном Заявлении _____________________________

(подпись)


Первый руководитель подпись М. П.


Дата


Приложение 4

к Правилам кредитования корпоративных клиентов АО «Народный Банк Казахстана»


^ Анкета Заемщика/Созаемщика


Заемщик/Созаемщик при заполнении данной анкеты и предоставлении информации гарантирует точность и действительность. Заемщик /Созаемщик не обязан платить какому-либо лицу
или организации, помогавшим ему подготовить настоящую анкету.


^ 1. Данные о Заемщике/Созаемщике


1. Общие данные

В строке “банковские реквизиты” укажите точные банковские данные, где обслуживается Ваша организация.

Полное наименование организации




Юридический адрес




Телефон, факс




Банковские реквизиты, текущие счета (в тенге, валюте)





^ 2. Адреса должностных лиц

В таблице подробно указать домашний адрес (место прописки), телефон, паспортные данные

Руководитель (Ф.И.О.)




Главный бухгалтер (Ф.И.О.)





^ 3. Описание организации

3.1. В строке «виды деятельности» укажите, какими видами деятельности имеет право заниматься организация, подчеркните, каким из них организация занимается в настоящее время

Виды деятельности

1.

2.



3.2. Владельцы организации (укажите проценты)

Владелец

%

1.




2.





3.3. Укажите следующую информацию о компании

Дата начала работы организации




Количество работников на сегодняшний день







^ 2. Структура финансирования проекта


4.1.Укажите все источники финансирования проекта. В строке «собственные средства» укажите объем средств, которые были вложены или могут быть вложены в проект и источник
их образования

^ Источники финансирования

Сумма

1. Кредиты от АО «Народный Банк Казахстана»




2. Кредиты других банков




4. Собственные средства




^ Общая сумма финансирования





Если в источники финансирования проекта входят кредиты других банков и/или другие привлеченные средства, то укажите Ваших Кредиторов, целевое назначение, условия и гарантии их погашения.



^ 3. Обеспечение кредита


Укажите в таблице предлагаемое обеспечение, с указанием суммы обеспечения. Если обеспечением выступает залог товаров, то укажите вид, сорт, количество и сумму единицы товара.

^ Вид обеспечения (залог)

Количество

Сумма

1.







2.







Итого:









Оценка обеспечения (залога) и стоимости будет производиться специалистом Банка. Сумма, составляющая 60% от оценочной стоимости залога, будет составлять: сумму кредита и сумму начисленных процентов.


^ 4. Кредитная история


Укажите в таблице все банковские ссуды, использовавшиеся в процессе функционирования компания, и ссуды, используемые и непогашенные в настоящее время.

Кредитор

Сумма

^ Срок погашения
по кредитному договору

Пролонгации

Дата фактического погашения

1.













2.














^ Ставя свою подпись, Вы подтверждаете, что ознакомлены с содержанием заявки
и гарантируете точность предоставленной информации.


Руководитель: _____________________


Главный бухгалтер: _____________________


М.П.

Дата


Приложение 5

к Правилам кредитования корпоративных клиентов АО «Народный Банк Казахстана»


^ Стандартный пакет документов, запрашиваемый у клиента работником Службы по работе с корпоративными клиентами.

1. Заявление на предоставление финансового инструмента.

2. Анкета Заемщика/Созаемщика.

3. Сведения об участниках проекта. Годовой отчет, рекламные материалы партнера, анкета, рекомендации.

4. Нотариально заверенные копии документов организации:

устав;

учредительный договор (по запросу Юридической службы или Службы безопасности);

свидетельство о регистрации (перерегистрации) в органах юстиции;

свидетельство налогоплательщика;

документ с образцами подписей и оттиска печати;

документы, подтверждающие оплату (взнос) уставного капитала (в случае запроса Юридической службы);

учредительные документы или реестр держателей акций, владеющих десятью
и более процентами простых акций Заемщика/Созаёмщика, раскрывающие информацию обо всех собственниках доли в уставном капитале Заемщика/Созаёмщика, владеющих десятью и более процентами простых акций (долей участия) до конечных собственников простых акций (долей участия) в уставном капитале Заемщика/Созаёмщика;

- доверенность представителя участника Заёмщика/Созаёмщика/третьего лица (в случае,
если предоставляемые в Банк документы подписывает представитель организации, действующий по доверенности). Если доверенность предоставлена за пределами территории Республики Казахстан, то в Банк предоставляется доверенность, оформленная в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, выданная нерезидентом Республики Казахстан уполномоченному лицу на право управления юридическим лицом (Заемщиком/Созаемщиком);

- документ, удостоверяющий личность участника (акционера) Заёмщика/Созаёмщика (в случаях, когда участником (акционером) Заёмщика/Созаёмщика является физическое лицо).

При повторном рассмотрении заявки Клиентом представляются нотариально заверенные копии только в случае внесения изменений в учредительные документы.

5. Оригинал доверенности представителя участника Заёмщика/Созаёмщика/третьего лица
(в случае, если предоставляемые в Банк документы подписывает представитель организации, действующий по доверенности).

6. Копия Документа, удостоверяющего личность учредителя/акционера Заёмщика/Созаёмщика,
в случаях, когда учредителем (акционером) Заёмщика/Созаёмщика является физическое лицо.

7. Справка об отсутствии или наличии налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям и (или) акт сверки, выданные органами налоговой службы, подтверждающие отсутствие или наличие задолженности по налогам и другим обязательным платежам в бюджет, на текущую дату, предшествующую дате подачи кредитной заявки.

8. Справки из обслуживающих банков:

о наличии/отсутствии ссудной задолженности (на фирменном бланке Банка);

о среднемесячных оборотах по банковским счетам за последний год с разбивкой по месяцам.

9. Правоустанавливающие и идентификационные документы на предметы залога (согласно Правилам работы с предметами залога Банка) и гарантийные документы. При предоставлении гарантии и поручительства дополнительно представить документы по гаранту или поручителю согласно пунктам 4–6, 9, 10 и 15 настоящего приложения.

10. Бизнес-план по проекту (включая прогноз потоков денежных средств, прогноз прибыли
и убытков на запрашиваемый срок в случае нового производства и за предыдущие два года,
если было аналогичное производство/оказание услуг, калькуляцию себестоимости продукции, структуру запрашиваемого финансирования, структуру компании (группы компаний), характеристику управленческого персонала, опыт в реализации подобных сделок, информацию
о потребителях и конкурентах, поставщиках, ценовую политику и стратегию сбыта, процессе производства и технологии, о бизнесе компании).

11. Отчетность организации (группы компаний):

бухгалтерская и финансовая отчетность компании (группы компаний) за последние 3 года
и последний квартал отчетного года, в том числе на консолидированной основе (в случае,
если группа компаний состоит из нескольких компаний);

расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на каждую отчетную дату;

расшифровка крупных статей баланса, расшифровка существенных изменений по балансу, отчету о прибылях и убытках».

12. Контракты с поставщиками и покупателями, включая спецификации, техническую документацию, таможенные декларации, сертификаты соответствия, платежные документы.

13. Для граждан Казахстана:

копии удостоверений личности и личные РНН первого руководителя и главного бухгалтера;

Для иностранных граждан:

копия разрешения на ведение трудовой деятельности в Республике Казахстан;

копия миграционной карточки с отметкой о регистрации.

14. Для нерезидентов РК:

для физического лица-нерезидента – вид на жительство;

для юридического лица-нерезидента, осуществляющего деятельность в РК через постоянное учреждение – документ, подтверждающий учетную регистрацию юридического лица в органах юстиции РК.

15. Документы организации, связанные с одобрением сделки:

решение уполномоченного органа об избрании (назначении) первого руководителя/ доверенность на иное лицо, замещающее первого руководителя с правом подписи всех документов от имени Заемщика/Созаемщика /залогодателя/гаранта/поручителя;

решение уполномоченного органа о привлечении финансового инструмента и передаче в залог конкретного имущества/предоставлении/гарантии/поручительства;

решение уполномоченного органа с ходатайством перед третьими лицами о предоставлении
в залог конкретного имущества/предоставлении гарантии/поручительства (в случае необходимости);

решение уполномоченного органа о внесудебном порядке реализации залогового имущества;

решение уполномоченного органа о наделении первого руководителя полномочиями
по заключению соответствующих договоров с Банком;

при финансировании нескольких юридических лиц в рамках Соглашения об открытии кредитной линии, заключенного с Заемщиком – решение высшего органа Заемщика о принятии полной солидарной ответственности за всех третьих лиц, получающих финансирование
по соглашению, а также соответствующие решения таких третьих лиц

16. В случае если юридическое лицо, выступающее в качестве Заемщика/Созаемщика /залогодателя, создано и действует как акционерное общество, необходимо представление следующих документов:

уведомление в печатном издании (газета «Казахстанская правда») кредиторов юридического лица, выступающего Заемщиком/Созаемщиком/залогодателем о совершении крупной сделки/ сделок, если сумма сделки превышает установленное законодательством соотношение суммы сделки к балансовой стоимости активов акционерного общества;

уведомления об утверждении отчета об итогах выпуска и размещения ценных бумаг;

надлежащим образом заверенный подписью уполномоченного лица и скрепленный реестр акционеров или выписка из реестра;

свидетельство о регистрации эмиссии ценных бумаг (в случае необходимости;

бюллетень голосования;

решение высшего органа об избрании совета директоров.

17. В случае если Заемщиком/Созаемщиком, залогодателем, гарантом/поручителем выступает физическое лицо, необходимо представление следующих документов:

документ, удостоверяющий личность Заемщика/Созаемщика, Залогодателя, Гаранта/ Поручителя;

документ установленной формы, выданный регистрирующим органом, подтверждающий факт постановки Заемщика/Созаемщика, Залогодателя, Гаранта/Поручителя на налоговый учет;

документ, отражающий и подтверждающий заработную плату и/или иные доходы Заемщика/ Созаемщика, Гаранта/Поручителя – физического лица;

документ (книга учета граждан, книга учета жильцов и т.д.), подтверждающий место жительства Заемщика/Созаемщика, Гаранта/Поручителя;

документы, подтверждающие волеизъявление Заемщика/Созаемщика, Залогодателя, вещного поручителя на распоряжение имуществом при передаче Банку в залог имущества (в том числе нотариально удостоверенное согласие всех совершеннолетних собственников имущества (членов семьи, иных лиц) на залог и внесудебную реализацию залогового имущества в случае,
если имущество, предлагаемое в залог, находится в общей совместной собственности), а также документы, подтверждающие право собственности залогодателя на имущество, предлагаемое Банку в залог (документы определяются согласно Правилам работы с предметами залога Банка).

18. Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро – Заемщика/Созаемщика (в том числе, когда он является залогодателем), Залогодателя - вещного поручителя, гаранта, поручителя при первичном обращении в Банк в целях предоставления финансовых инструментов.

19. Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета получателю кредитного отчета – Заемщика/Созаемщика (в том числе, когда он является залогодателем), залогодателя - вещного поручителя, гаранта, поручителя при первичном обращении в Банк в целях предоставления финансовых инструментов.


^ Для сведения: в процессе рассмотрения вышеуказанных документов могут возникнуть дополнительные вопросы, и Банк вправе запросить дополнительно необходимые документы
и справки для полного анализа.

1АО «Народный Банк Казахстана» оставляет за собой право обращаться к любому лицу, известному или неизвестному Заявителю, которое,
как полагает Банк, может оказать содействие в принятии окончательного решения относительно предоставления кредита Заявителю. Ставя свою подпись, Вы подтверждаете, что ознакомлены и подтверждаете своё согласие с условиями рассмотрения заявки, гарантируете точность предоставленной информации.