Реферат: Уведомление


Приложение № 1

к приказу № «48 от «18»февраля 2011 г.

УВЕДОМЛЕНИЕ


Уважаемый клиент ОАО «ТЭМБР-БАНК»!


Доводим до Вашего сведения, что в связи с внесением изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 г № 115-ФЗ. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», введены следующие дополнительные требования к заполнению расчетных документов при осуществлении безналичных расчетов в валюте Российской Федерации:

В случае, если банк, в котором открыт банковский счет получателя, либо банк, который обслуживает получателя при осуществлении в его пользу перевода денежных средств без открытия банковского счета, либо банк, который участвует в осуществлении перевода денежных средств является иностранным банком, информация о плательщике:

- физическом лице (при условии, что сумма платежа равна или превышает 15 000 рублей) должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и адрес места пребывания плательщика, которая указывается в расчетном документе в поле «ПЛАТЕЛЬЩИК» после текста, содержащего Фамилию, Имя, Отчество (при наличии), в следующем порядке:

// наименование страны, индекс, наименование города, области, района (при наличии), наименование улицы, номера дома, корпуса, номера квартиры или офиса (при наличии)//.

В указанном случае адрес плательщика отражать даже в том случае, если в поле «ИНН ПЛАТЕЛЬЩИКА» указан ИНН физического лица;

- индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в соответствии с законодательством РФ частной практикой должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), которая указывается в расчетном документе в поле «ПЛАТЕЛЬЩИК», и адрес места пребывания плательщика, которая указывается в расчетном документе в поле «ПЛАТЕЛЬЩИК» после текста, содержащего наименование плательщика, в следующем порядке:

// наименование страны, индекс, наименование города, области, района (при наличии), наименование улицы, номера дома, корпуса, номера квартиры или офиса (при наличии)//.

- юридическом лице должна включать его наименование, которая указывается в расчетном документе в поле «ПЛАТЕЛЬЩИК» и адрес места нахождения юридического лица, который указывается в расчетном документе в поле «ПЛАТЕЛЬЩИК» после текста, содержащего наименование плательщика, в следующем порядке:

// наименование страны, индекс, наименование города, области, района (при наличии), наименование улицы, номера дома, корпуса, номера офиса (при наличии)//.

Остальные требования Банка по заполнению полей при формировании расчетных документов в валюте РФ остаются без изменения.

Таким образом, при осуществлении безналичных расчетов в валюте РФ через ОАО «ТЭМБР-БАНК» в вышеуказанных случаях просим информацию об адресе плательщика включать в расчетный документ (для ИП, юридических лиц) либо в Заявление (для физических лиц), представляемые в Банк.

При отсутствии в расчетном документе вышеуказанных сведений Банк обязан отказать клиенту в исполнении платежа.
еще рефераты
Еще работы по разное