Реферат: Загальна інформація про діяльність пат „Банк Столиця” станом на кінець дня 31 грудня 2010 року

Загальна інформація про діяльність ПАТ „Банк Столиця”

станом на кінець дня 31 грудня 2010 року



Найменування банку

Публічне акціонерне товариство “Банк Столиця”

Місцезнаходження банку

Україна, 01135, м. Київ, вул. Маршала Тимошенка, 29Б

Організаційно-правова форма банку

Публічне акціонерне товариство

Звітна дата за звітний період

На 31 грудня 2010 року (на кінець дня ),

звітний період –2010 рік

Функціональна валюта звітності та одиниці її виміру

Валюта звітності - національна валюта - гривня,

одиниці виміру - тис. грн.



^ Орган управління, у віданні якого перебуває банк (назва його материнської компанії)

ПАТ „Банк Столиця” не має материнської компанії. До 20 липня 2010 року в банку діяла Тимчасова адміністрація. З 20 липня 2010 року Вищим органом управління Банку є загальні збори акціонерів.

Органами управління Банку є загальні збори акціонерів, Спостережна рада Банку, Правління Банку.


^ Організаційна структура Банку

Організаційна структура банку, що діяла на звітну дату, наведена у Додатку №1 до загальної інформації про діяльність ПАТ „Банк Столиця” у 2010 році.

Структурні одиниці й підрозділи, що входять до системи банку і забезпечують його діяльність:

Головний банк, м. Київ

Відділення „Регіональне управління”, м. Миколаїв

Відділення № 9, м. Черкаси.


^ Види діяльності, яку здійснює та має здійснювати банк

Предметом діяльності ПАТ „Банк Столиця” є здійснення банківських та інших операцій згідно з наданою Національним банком України банківською ліцензією та письмовим дозволом, провадження іншої діяльності, не забороненої для банків в порядку, передбаченому законодавством. Протягом 2010 року банк здійснював операції у межах отриманої банківської ліцензії № 212 від 10.12.2009 та письмового дозволу на право здійснення операцій № 212-4 від 10.12.2009:

приймання вкладів (депозитів) від юридичних і фізичних осіб;

відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків-кореспондентів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;

розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик.

надання гарантій і поручительств та інших зобов'язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі;

придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів (факторинг);

лізинг;

послуги з відповідального зберігання та надання в оренду сейфів для зберігання цінностей та документів;

випуск, купівлю, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів;

випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій з використанням цих карток;

надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій.

операції з валютними цінностями:

неторговельні операції з валютними цінностями;

операції з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків;

операції з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж, обмін), що здійснюються в пунктах обміну іноземної валюти, які працюють на підставі укладених банками агентських договорів з юридичними особами-резидентами;

ведення рахунків клієнтів (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті та клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці України;

ведення кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті;

відкриття кореспондентських рахунків в уповноважених банках України в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

відкриття кореспондентських рахунків у банках (нерезидентах) в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України;

залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках;

торгівля іноземною валютою на валютному ринку України (за винятком валютно-обмінних операцій);

торгівля іноземною валютою на міжнародних ринках;

інші операції з валютними цінностями на валютному ринку України.

емісія власних цінних паперів;

організація купівлі та продажу цінних паперів за дорученням клієнтів;

здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого імені (включаючи андеррайтинг);

перевезення валютних цінностей та інкасація коштів;

довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами;

депозитарна діяльність зберігача цінних паперів;

діяльність з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів.


Проведення операцій з цінними паперами здійснюється банком на підставі Ліцензій ДКЦПФР на здійснення професійної діяльності на фондовому ринку:

діяльності з торгівлі цінними паперами:

брокерська діяльність – ліцензія серії АВ № 507100 від 11.12.2009;

дилерська діяльність – ліцензія серії АВ № 507101 від 11.12.2009;

андеррайтинг – ліцензія серії АВ № 507102 від 11.12.2009;

депозитарної діяльності:

депозитарна діяльність зберігача цінних паперів – ліцензія серії АВ № 507103 від 11.12.2009.

Відповідно до вимог постанови Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369 "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства", Тимчасовою адміністрацією розроблена Програма фінансового оздоровлення на період дії тимчасової адміністрації, яка схвалена рішенням Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків від 13.01.2010 року № 21 на період з 01.01.2010 до 01.08.2010.


Стратегічна мета банку

Стратегічною метою діяльності банку є зростання регулятивного капіталу, повне виконання економічних нормативів і вимог Національного банку України, в тому числі формування резервів в повному обсязі, покращення якості кредитного портфеля. Розширення клієнтської бази, поетапне формування мережі відділень банку. Впровадження послуг із використанням платіжних карток.

Підвищення якості та ефективності виконання операцій та обслуговування клієнтів на основі вдосконалення організаційної структури банку та методологічного забезпечення операцій і процедур, підвищення рівня кваліфікації персоналу та впровадження ефективних систем управління.


^ Спеціалізація банку

Згідно ст.4 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (№2121-ІІІ від 07.12.2000р.), що встановлює критерії спеціалізації, Публічне акціонерне товариство “Банк Столиця” є універсальним Банком.


^ Характеристика банківської діяльності

Крім підприємств малого і середнього бізнесу у Банку і його відділеннях обслуговуються великі будівельні та проектні підприємства: ПрАТ „Київміськбуд-1”, ТОВ „Компанія „Столиця-буд”, ВАТ „Київ електромонтаж”, ТОВ „ТМ „Вісак”, ТОВ „ГУ ВКП Мегабуд”, ТОВ „Евробуд”, ТОВ Елітжилбуд”, ТОВ „Союзтранспроект”, ТОВ „Формстайл”, ТОВ „Експлуатаційна компанія” та інші.


Станом на 31 грудня 2010р. (на кінець дня) основними джерелами ресурсів банку виступають власний капітал - 272 040,00 тис.грн., кошти клієнтів - 48 274,00 тис.грн. і інші фінансові активи – 54 022,00 тис.грн.

Станом на 31 грудня 2010р. (на кінець дня) у складі активів переважають кредити та заборгованість клієнтів у сумі 114 632,00 тис.грн.


^ Результати від банківських і інших операцій



Результати від банківських і інших операцій ПАТ “Банк Столиця” за звітний 2010рік.

Доходи

Рядок звіту про фінансові результати

тис. грн.

Витрати

Рядок звіту про фінансові результати

тис. грн.

Процентні доходи

1.1

23 342

Процентні витрати

1.2

(13 746)

Комісійні доходи

2

2 126

Комісійні витрати

3

(230)

Торговельний доход та переоцінка іноземної валюти

4+7+11+ 15

(434)

Адміністративні та інші операційні витрати

19

(15 898)

Інші операційні доходи

17

900

Чисті витрати на формування резервів

12+13+16

12 822










Податок на прибуток

22

(29)

Усього доходів :




25 934

Усього витрат:




(17 081)

Основною статтею доходів банку в 2010 році являються процентні доходи, що складають 90% від загальної суми доходів, отриманих в звітному році.

Значну частину в загальному обсязі витрат становлять адміністративні витрати, що складають 93% витрат банку.

Чистий прибуток за 2010 рік становить 8 853 тис.грн.



^ Опис кожного сегмента контрагентів

Серед сегментів контрагентів Банку можна виділити наступні:

- корпоративні клієнти;

- фізичні особи;

- банки – резиденти та нерезиденти;

- клієнти, що користуються послугами з довірчого управління коштами.

З перерахованих вище сегментів основними контрагентами є:

1. Суб’єкти господарювання: ТОВ „Жакур”, ТОВ „Аклімат”, ТОВ „Тхайсімекс”, ПрАТ „Київміськбуд-1”, ТОВ „Компанія „Столиця-буд”, ВАТ „Київ електромонтаж”, ТОВ „ТМ „Вісак”, ТОВ „ГУ ВКП Мегабуд”, ТОВ „Евробуд”, ТОВ Елітжилбуд”, ТОВ „Союзтранспроект”, ТОВ „Формстайл”, ТОВ „Експлуатаційна компанія” та інші.

2. Фізичні особи – Данілюк В.М., Ісак В.М., Россіна І.А., Жердицький В.Ю., Скунс О.В., Шоліна С.В., Лапай О.В., Галан В.П. та інші.

3. Банківські установи: ВАТ «Укрексімбанк», ВАТ „Український Професійний банк”, ВТБ Банк, ВАТ АБ „Укргазбанк”, ВАТ „Промсвязьбанк” м. Москва, ПАТ „АКБ „Траст-капітал”, Банк Грант та інші.


^ Злиття, приєднання, поділ, виділення, перетворення Банку.

Протягом звітного 2010 року процедури, що пов`язані із злиттям, приєднанням, поділом, виділенням, перетворенням Банку, не проводилися.



^ Управління ризиками



Система управління ризиками банку побудована у відповідності до Методичних рекомендацій щодо організації та функціонування системи ризик-менеджменту в банках України.

Мета управління – забезпечення надійності та платоспроможності банку і обмеження впливу ризиків на надходження та капітал банку.

В ПАТ „Банк Столиця” створений постійно діючий підрозділ Управління аналізу, оцінки та контролю ризиків, який розробляє і удосконалює методологію та інструменти управління фінансовими ризиками; забезпечує проведення оцінки ризику ліквідності, кредитного (портфельного), процентного, валютного, ринкового, а також сукупного ризику та його впливу на капітал банку; розраховує собівартість пасивів та прибутковість активів; здійснює аналіз відповідності строковості активів та пасивів і надає рекомендації щодо усунення розбіжностей у часі, що виникають; розраховує внутрішньобанківські ліміти і обмеження на здійснення активних та пасивних операцій.

Управління аналізу, оцінки та контролю ризиків підпорядковане Голові Правління. Його начальник є членом Комітету з управління активами та пасивами, права „вето” у разі прийняття рішень колегіальними органами він не має.

Для аналізу та оцінки банк ідентифікує дев’ять категорій ризику: кредитний, ризик ліквідності, процентний, ринковий, валютний, операційно-технологічний, стратегічний, юридичний та ризик репутації. Найбільш суттєвими для банку є кредитний ризик, ризик ліквідності та ринковий.

Нижче описуються принципи, які застосовуються банком для управління зазначеними ризиками.

Управління кредитним ризиком в банку здійснюється за індивідуальними кредитними проектами та за кредитним портфелем банку в цілому шляхом встановлення вимог на основі внутрішніх методик щодо оцінки фінансового стану позичальників - юридичних та фізичних осіб, та фізичних осіб – суб’єктів підприємницької діяльності, а також методики оцінки фінансового стану комерційних банків, та обмежень/лімітів на проведення кредитних операцій, постійного моніторингу платоспроможності позичальників. Кредити надаються переважно при наявності ліквідної застави та здійснюються регулярні перевірки стану заставленого майна. Щомісячно здійснюється аналіз та оцінка ризику кредитного портфеля: розміру і структури кредитного портфеля, його якості, концентрації кредитних вкладень, рівня забезпечення кредитного ризику заставою та структури забезпечення.

З метою управління ризиком ліквідності банк на регулярній основі здійснює аналіз стану міжбанківського ринку України, структури і динаміки балансу банку, ресурсної бази, дотримання банком нормативів ліквідності та обов’язкового резервування, GАP-аналіз. Оцінка ризику полягає у порівнянні фактичних показників ліквідності з нормативними значеннями, а також у визначенні розриву між активами і пасивами за термінами погашення та очікуваних надходжень і виплат. Банк має “План підтримки ліквідності банку у випадку виникнення кризових ситуацій”.

Управління ринковим ризиком здійснюється шляхом аналізу тенденцій на валютних ринках, ситуації на фондовому ринку України, зміни процентних ставок на грошово-кредитному ринку України, оцінки розриву активів та пасивів у вільноконвертованій валюті за термінами погашення; визначення справедливої вартості цінних паперів; встановлення лімітів на контрагентів-учасників торгових операцій.

Для забезпечення додаткових заходів з метою управління ризиками банком створені наступні постійно діючі Комітети:


Комітет з питань управління активами та пасивами затверджує внутрішньобанківські ліміти та нормативи на здійснення активних та пасивних операцій та встановлює вимоги по диверсифікації портфелів; розглядає питання собівартості пасивів та прибутковості активів і приймає рішення щодо політики відсоткової маржі банку та затверджує процентні ставки за активними та пасивними операціями; розглядає питання відповідності строковості активів та пасивів; розглядає структуру та динаміку балансу, звіт про прибутки та збитки та надає відповідним підрозділам банку рекомендації щодо усунення розбіжностей у часі, що виникають;

Кредитний комітет затверджує результати інвентаризації кредитного та інвестиційного портфелів банку; приймає рішення по проведенню реструктуризації кредитної заборгованості по позичальниках, які мають тимчасові фінансові труднощі; здійснює оцінку якості активів та приймає рішення щодо формування резервів на покриття можливих збитків від їх знецінення; здійснює оцінку ризиків кредитних та інвестиційних проектів;




Тарифний комітет здійснює аналіз співвідношення собівартості послуг та ринкової конкурентоспроможності діючих тарифів; затверджує тарифи на види банківських послуг банку;

Комітет по роботі з проблемними кредитами здійснює роботу по поверненню проблемної заборгованості, в т.ч. роботу з боржниками по добровільному поверненні заборгованості, проведення судової роботи з метою отримання виконавчих документів, направлення та супроводження примусового виконання виконавчих документів, порушення справ про банкрутство позичальників та супроводження процедури банкрутства.

Комітет з розгляду листів (заяв) клієнтів здійснював до 20 липня 2010 року роботу по розгляду звернень фізичних та юридичних осіб в умовах дії мораторію на задоволення вимог кредиторів Банку, приймав рішення про видачу депозитів у випадках смерті близьких родичів, наявності хвороби, що потребує хірургічного втручання або невідкладного медичного втручання, оплати навчання, виконання обов’язкових бюджетних та інших платежів юридичних осіб.


З початку 2010 року Банк був переведений до категорії тимчасових учасників Фонду гарантування, а з 14.09.2010 Банк є учасником Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.


^ Платоспроможність Банку.

Платоспроможність відображає здатність банку своєчасно і в повному обсязі розрахуватися за своїми зобов’язаннями, які виникли в процесі банківської діяльності.

Контроль платоспроможності Банк здійснює за допомогою введеного Національним банком України економічного нормативу адекватності регулятивного капіталу. Значення цього нормативу повинно бути не менше 10%.

Поряд з показником адекватності регулятивного капіталу, для досягнення високого рівня платоспроможності Банк повинен виконувати нормативи ліквідності. Ліквідність забезпечується здатністю банку своєчасно виконувати свої зобов’язання, що визначається збалансованістю між строками та сумами погашення розміщених активів та строками та сумами виконання взятих на себе зобов’язань. З цією метою Банк повинен здійснювати контроль миттєвої, поточної та короткострокової здатності виконувати власні зобов’язання.


Виконання нормативів ліквідності і нормативу платоспроможності за звітний 2010 р.


Показник

На 01.01.10

На 01.04.10

На 01.07.10

На 01.10.10

На 01.01.11

Н2 – норматив адекватності регулятивного капіталу/платоспроможност

(не менше 10%)*

-

9,4%

-

49,15%

44,6%

Н3 -співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів

(не менше 9%)*

-

5,5%

-

25,44%

37,79%

Н4 - норматив миттєвої ліквідності (не менш 20 %) (дані наведені середньоденні за звітний місяць)**

-

-

-

191,32%

-

Н5 - норматив поточної ліквідності (не менш 40%)**

-

-

-

184,01%

-

Н6 – норматив короткострокової ліквідності (не менш 20 %)

6%

97%

89,17%

123,95%

67%

* - норматив не розраховується, оскільки регулятивний капітал банку має від’ємне значення.

** - норматив не розраховується, оскільки в банку обліковуються документи, не виконані в строк з вини банку


^ Припинення окремих видів банківських операцій

Протягом звітного 2010 року Банком не здійснювалось припинення окремих видів банківських операцій.


^ Обмеження щодо володіння активами

Обмежень щодо володіння активами станом на кінець дня 31 грудня 2010 року немає, окрім заборони на відчуження нерухомого майна, яке передане в заставу за кредитами рефінансування Національному банку України.


^ Корпоративне управління банком

Вищим органом управління банку до 20 липня 2010 року був Тимчасовий адміністратор. З дати призначення тимчасової адміністрації Тимчасовий адміністратор приймав рішення одноосібно в межах свої повноважень.

З 20 липня 2010 року Вищим органом управління Банку є Загальні збори акціонерів.

Органами управління Банку є Загальні збори акціонерів, Спостережн а рада Банку, Правління Банку.



Вищим органом управління Банком є ^ Загальні збори акціонерів. Загальні збори акціонерів здійснюють загальне керівництво діяльністю Банку, визначають цілі та стратегію розвитку Банку. До компетенції Загальних зборів акціонерів, у відповідності до Статуту Банку, відносяться наступні питання:

- визначення основних напрямів діяльності Банку та затвердження звітів про їх виконання;

- внесення змін та доповнень до статуту Банку;

- прийняття рішення про анулювання викуплених акцій;

- прийняття рішення про розміщення акцій;

- визначення зміни строку початку та закінчення розміщення акцій, внесення змін до проспекту емісії акцій у разі зміни строку початку та закінчення розміщення акцій, а також приймає рішення про дострокове закінчення розміщення акцій (у разі, якщо запланований обсяг акцій буде розміщено достроково);

- затвердження результатів розміщення акцій та звітів про результати розміщення акцій, а також про результати реалізації акціонерами свого переважного права на придбання акцій, що пропонуються до розміщення;

- прийняття рішення про збільшення/зменшення статутного капіталу Банку;

- прийняття рішення про дроблення або консолідацію акцій;

- затвердження положень про Загальні збори акціонерів, Спостережну раду та Ревізійну комісію Банку, а також внесення змін до них;

- затвердження річних результатів (звітів) діяльності Банку, включаючи його дочірні підприємства;

- розподіл прибутку і збитків Банку;

- прийняття рішення про викуп Банком розміщених ним акцій;

- прийняття рішення про форму існування акцій;

- затвердження розміру річних дивідендів;

- прийняття рішень з питань порядку проведення Загальних зборів;

- обрання Голови та членів Спостережної ради, затвердження умов цивільно-правових або трудових договорів, що укладатимуться з ними, встановлення розміру їх винагороди, обрання особи, яка уповноважується на підписання цивільно-правових договорів з Головою та членами Спостережної ради;

- прийняття рішення про припинення повноважень Голови та членів Спостережної ради;

- обрання Голови та членів Ревізійної комісії, прийняття рішення про припинення їх повноважень;

- затвердження звітів та висновків Ревізійної комісії та зовнішнього аудитора;

- прийняття рішення про виділ та припинення Банку, про ліквідацію Банку, обрання ліквідаційної комісії, затвердження порядку та строків ліквідації, порядку розподілу між акціонерами майна, що залишається після задоволення вимог кредиторів, і затвердження ліквідаційного балансу;

- прийняття рішення за наслідками розгляду звіту Спостережної ради, звіту Правління Банку, звіту Ревізійної комісії;

- затвердження принципів (кодексу) корпоративного управління Банку;

- обрання комісії з припинення Банку;

- прийняття рішення про зміну номінальної вартості акцій без зміни розміру статутного капіталу Банку (деномінація акцій);

- затвердження порядку використання коштів резервного фонду;

- винесення рішень про притягнення до майнової відповідальності посадових осіб органів управління та контролю Банку;

- затвердження загального вигляду логотипу Банку та будь-яких змін до нього.



^ Спостережна рада Банку є органом, що здійснює захист прав акціонерів Банку у періоди між проведенням Загальних зборів акціонерів, і в межах компетенції контролює та регулює діяльність Правління Банку. Кількісний та персональний склад Спостережної ради встановлюється Загальними зборами акціонерів, однак не може бути менший ніж 3 (три) особи. Члени Спостережної ради, в тому числі Голова, обираються строком на 3 (три) роки.

До виключної компетенції Спостережної ради належить:

- контроль за діяльністю Правління Банку щодо виконання рішень Загальних зборів та Спостережної ради;

- обрання та відкликання повноважень Голови та членів Правління Банку;

- затвердження умов цивільно-правових, трудових договорів, які укладатимуться з членами Правління Банку;

- затвердження умов оплати праці та матеріального стимулювання членів Правління Банку;

- затвердження положення про Правління Банку, положення про Службу внутрішнього аудиту Банку, положення про преміювання, положення про Кредитний комітет, положення про Комітет з управління активами та пасивами, положення про Тарифний комітет та положення про Комітет по роботі з проблемними кредитами;

- визначення зовнішнього аудитора;

- встановлення порядку проведення ревізій та контролю за фінансово-господарською діяльністю Банку;

- прийняття рішення про покриття збитків за рахунок резервного фонду та інших фондів та резервів;

- прийняття рішення про створення, реорганізацію та ліквідацію філій, представництв та відділень Банку, дочірніх підприємств, затвердження їх положень і статутів та змін до них;

- затвердження організаційної структури Банку та погодження штатного розпису Банку за поданням Правління Банку;

- погодження затверджених Правлінням річних планів діяльності Банку та звітів про їх виконання;

- прийняття рішення про проведення чергових та позачергових Загальних зборів на вимогу акціонерів або за пропозицією Правління Банку;

- підготовка порядку денного Загальних зборів, прийняття рішення про дату їх проведення та про включення пропозицій до порядку денного, крім скликання позачергових Загальних зборів акціонерами;

- визначення дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядку та строків виплати дивідендів у межах граничного строку, визначеного п. 5.7. Статуту;

- визначення дати складення переліку акціонерів, які мають право на участь у Загальних зборах та мають бути повідомлені про проведення Загальних зборів;

- заслуховування звітів про діяльність Правління Банку;

- контроль за виконанням рішень Загальних зборів акціонерів;

- розгляд звіту Правління Банку про підсумки фінансового-господарської діяльності Банку, висновку Ревізійної комісії до річного фінансового звіту Банку та подання цих документів на затвердження Загальним зборам акціонерів;

- прийняття рішення про надання Правлінню згоди або відмови про надання згоди на укладення договорів про придбання та відчуження нерухомого майна та транспортних засобів, що належать Банку, у тому числі щодо передачі його в заставу для забезпечення зобов’язань Банку;

- надання Правлінню рекомендацій з питань розробки, укладення або внесення змін до колективного договору;

- прийняття рішення про списання безнадійних активів Банку відповідно до чинного законодавства України;

- прийняття рішення про списання з балансу Банку основних засобів та інших необоротних активів, непридатних для подальшого використання, морально застарілих, фізично зношених, пошкоджених внаслідок аварії чи стихійного лиха, зниклих внаслідок крадіжок або виявлених як нестача в результаті інвентаризації балансова вартість, яких становить більше 0,01% статутного капіталу;

- визначення основних засад здійснення Банком активних та пасивних операцій шляхом затвердження політик: політики проведення активно-пасивних операцій; кредитної та інвестиційної політик; а також встановлення лімітів на здійснення активних та пасивних операцій;

- прийняття рішення про викуп розміщених Банком інших, крім акцій, цінних паперів;

- затвердження ціни продажу раніше викуплених Банком акцій;

- прийняття рішення про емісію Банком інших цінних паперів, крім акцій, затвердження протоколу – рішення про їх розміщення та проспект емісії;

- прийняття рішення про участь Банку у банківських корпораціях, об’єднаннях, спілках, асоціаціях та про визначення переліку, повноважень, які передаються Банком таким об’єднанням.



Правління є виконавчим органом Банку, здійснює керівництво і управління його поточною діяльністю, формує фонди, необхідні для статутної діяльності Банку, та несе відповідальність за ефективність роботи Банку згідно з принципами та порядком, встановленими Статутом, рішеннями Загальних зборів акціонерів та Спостережної ради. Правління підзвітне Загальним зборам і Спостережній раді, організовує виконання їх рішень. Правління діє від імені Банку у межах, встановлених цим Статутом та законом.

До компетенції Правління належить:

- підготовка пропозицій щодо питань порядку денного Загальних зборів акціонерів, у тому числі пропозицій щодо внесення змін і доповнень до Статуту Банку;

- організація виконання рішень Загальних зборів акціонерів та Спостережної ради;

- підготовка необхідних матеріалів та пропозицій з питань, розгляд та вирішення яких відповідно до діючого законодавства України та цього Статуту відноситься до компетенції Спостережної ради;

- розгляд та розробка проектів документів Банку, затвердження яких відноситься до компетенції Спостережної ради;

- затвердження річних планів діяльності Банку і звітів про їх виконання та надання їх на погодження Спостережній раді;

- складання звіту про підсумки фінансового-господарської діяльності Банку та надання його на розгляд Спостережної ради;

- підготовка та подання Спостережній раді для прийняття відповідних рішень матеріалів та пропозицій щодо створення філій, відділень, представництв та дочірніх підприємств, їх реорганізації або ліквідації, проектів їх положень (статутів) та змін до них;

- прийняття рішення про надання філіям та відділенням письмових дозволів на здійснення банківських та інших операцій, у межах отриманих Банком банківської ліцензії та письмового дозволу;

- організація діяльності Банку, обліку та звітності, аналізу та контролю здійснення банківських операцій;

- затвердження положень, порядків, регламентів, процедур, інструкцій та інших внутрішніх нормативних документів Банку, крім тих, затвердження яких належить до компетенції Спостережної ради;

- визначення основних засад здійснення Банком активних та пасивних операцій;

- затвердження порядку встановлення відсоткових ставок за активними та пасивними операціями, а також розмірів комісійної та іншої винагороди за послуги Банку;

- прийняття рішень про соціальне забезпечення та захист працівників Банку;

- прийняття рішень про надання благодійної допомоги та спонсорської підтримки в межах сум, затверджених Спостережною радою;

- розгляд питань оперативної діяльності Банку, його структурних підрозділів;

- прийняття рішень з питань керівництва роботою філій, відділень, представництв, дочірніх підприємств та інших структурних підрозділів банку, контроль за виконанням покладених на них завдань;

- розгляд матеріалів ревізій та перевірок, звітів керівників підрозділів Банку;

- надання Спостережній раді пропозицій щодо організаційної структури Банку;

- визначення системи, умов і розмірів оплати праці та стимулювання працівників Банку, крім тих, що визначає Спостережна рада;

- затвердження штатного розпису Банку за попереднім погодженням зі Спостережною радою;

- прийняття рішень про призначення на посаду та звільнення з посади головного бухгалтера, керівників відділень, філій, представництв та дочірніх підприємств за попереднім погодженням кандидатур зі Спостережною радою;

- контроль за додержанням вимог чинного законодавства України працівниками Банку;

- прийняття рішень про списання нестач та втрат товарно-матеріальних цінностей Банку відповідно до чинного законодавства України;

- прийняття рішень про списання з балансу Банку основних засобів та інших необоротних активів, непридатних для подальшого використання, морально застарілих, фізично зношених, пошкоджених внаслідок аварії чи стихійного лиха, зниклих внаслідок крадіжок або виявлених як нестача в результаті інвентаризації, балансова вартість яких становить до 0,01%, включно, статутного капіталу;

- прийняття рішень та надання дозволів на реалізацію заставного майна, що було прийняте на баланс Банку в рахунок погашення заборгованості за кредитами та іншими активними операціями;

- прийняття рішень про відчуження майна Банку (за виключенням нерухомого майна та транспортних засобів), у тому числі щодо передачі майна в заставу для забезпечення його зобов’язань;

- створення постійно діючих робочих органів (комітетів, комісій, груп), яким можуть бути делеговані окремі повноваження Правління.

Права та обов'язки членів Правління Банку визначаються Статутом та Положенням про Правління банку, а також трудовим договором, що укладається з кожним членом виконавчого органу. Від імені Банку трудовий договір підписує Голова Спостережної ради чи особа, уповноважена на те Спостережною радою.

В ПАТ „Банк Столиця” прийнято Кодекс делової етики, що затверджує та пропагує корпоративну культуру Банку. В кодексі викладено принципи, що складають основу поведінки працівників, корпоративні цінності Банку, етичні норми співробітників Банку.


^ Частка керівництва в статутному капіталі Банку

Керівництво банку не володіє частками у статутному капіталі ПАТ „Банк Столиця”.


Істотна участь у банку

Зареєстрований сплачений статутний капітал банку станом на кінець дня 31 грудня 2010 року становить 272 040,15 тис.грн.

Акціонерами банку, які прямо або опосередковано володіють більше 10 % статутного капіталу банку, станом на кінець дня 31 грудня 2010 року є:


Акціонери

ПАТ “Банк Столиця”

Сума,

тис. грн.

Відсоток у СК (%)

Пряма участь

Опосередкована участь

Ісак Валентин Михайлович

272 040,15

97,242

2,758



Іноземні інвестори та їх частка в статутному капіталі банку

Протягом звітного 2010 року серед учасників Банку іноземні інвестори відсутні.


^ Кількість працівників на кінець звітного періоду порівняно з попереднім роком

Кількість працівників, що перебували у штаті банку з урахуванням відділень, станом на кінець дня 31 грудня 2010 року становила 93 працівника.

На кінець 2009 року у штаті банку перебувало 77 працівників.



11 квітня 2011 року

Тимчасовий адміністратор ___________________ Є.Г. Куно


Головний бухгалтер ____________________ В.В. Шульга



Вик. Витвіцька Г.М. тел.581-26-06


^ Примітка 1. „Облікова політика”

Примітка 1.1 „Основна діяльність”

В своїй діяльності банк керується Законами України:

- „Про банки і банківську діяльність”, „Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні”, „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні”, “Про оподаткування прибутку підприємств”, „Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті”, „Про цінні папери та фондовий ринок”, „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю”, Цивільним та Господарським кодексами України, а також нормативно - правовими актами України за відповідними напрямками діяльності;

- Статутом ПАТ „Банк Столиця”;

- Положенням про облікову політику” на 2010 рік;

- Національними положеннями (стандартами) бухгалтерського обліку;

- Міжнародними стандартами фінансової звітності та МСБО.


Банк є універсальною банківською установою, предметом діяльності якої є здійснення банківських та інших операцій в межах банківської ліцензії, отриманої від Національного Банку України.

Перелік операцій, які має право здійснювати ПАТ „Банк Столиця” на підставі банківської ліцензії Національного банку України, та детальна характеристика діяльності банку були висвітлені вище у "Загальній інформації про діяльність банку".


В систему ПАТ „Банк Столиця” станом на кінець дня 31 грудня 2010 року входили:

відділення „Регіональне управління у м.Миколаєві, розташованою за адресою: м. Миколаїв, вул. Нікольська, 71;

Відділення № 9 у м. Черкаси, розташованої за адресою: м. Черкаси, вул. Хрещатик , 190.

Структурні одиниці і підрозділи, що входять до системи банку і забезпечують його діяльність:

Служба внутрішнього аудиту

Відділ фінансового моніторингу

Управління фінансового планування та аналізу

Управління аналізу, оцінки та контролю ризиків

Управління розвитку мережі, експертно-майнових та заставних операцій

Управління бухгалтерського обліку та звітності

Банківський розрахунковий центр

Операційне управління

Управління кредитування

Управління інформаційних технологій

Управління справами

Управління фондових операцій та фінансових інструментів

Відділ продажу об’єктів інвестування

Управління безпеки

Управління роботи з проблемними кредитами

Юридичне управління.




До 20.07.2010 року в банку діяла тимчасова адміністрація. З метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану банку до 20 липня 2010 року було введено мораторій на задоволення вимог кредиторів .