Реферат: Запит на проведення кредитної

№__________

Дата ________

Запит на проведення кредитної операції для юридичних осіб


1. Умови запиту кредитної операції .


Мета проекту:_____________________________________________________
Загальна сума проекту: ____________________________________________

Вид кредитного продукту:________________________________________________________

Строк кредитування:____________________________________________________________

Відсоткова ставка:______________________________________________________________

Графік видачі:__________________________________________________________________

Графік погашення заборгованості:________________________________________________

Забезпечення:__________________________________________________________________

Інші умови:



^ 2. Дані про позичальника


Повна назва

Позичальника




Місцезнаходження та фактична адреса




Дата реєстрації підприємства та дата фактичного початку діяльності, код ЄДРПО




Банки в яких відкриті рахунки (окремо в національній та іноземній валюті)




Форма власності






^ Інформація про власників (засновників) та пов‘язаних осіб підприємства – позичальника
*) Інформація про засновників має містити перелік та коротку характеристику засновників – юридичних та фізичних осіб, які на даний час володіють понад 10% статутного фонду підприємства.




Повна назва та/або ПІБ власників

Частка в статутному капіталі

Форма внеску (грошова, майнова, інша)

Ідентифікаційний код (ідентифікаційний номер)







































^ Пов‘язані підприємства
Підприємство

Іден. код

Вид діяльності

Дата створення

% у статутному капіталі

Підприємства, в яких учасником є підприємство-позичальник














































Інші споріднені підприємства
















































^ 2.1. Керівництво підприємства ( директор, зам.директора, гл.бухгалтер).


Прізвище ім’я по батькові

Посада

^ З якого часу на посаді

Постійна реєстрація (прописка) та громадянство

























* Коротка характеристика ділової біографії (наявність відповідної освіти, досвіду роботи в даному бізнесі, ділові якості) тощо.


^ 2.2. Кількість та характеристика персоналу підприємства, наявність кваліфікованих працівників для успішної реалізації проекту, додаткова потреба в працівниках.


Історія розвитку та теперішній стан, опис поточної діяльності (Історія підприємства ( рік заснування, види діяльності, наявність необхідних ліцензій…,; продукція (послуги), що виробляються, ринки збуту; Кількість років на ринку; Важливі події останніх років (придбання основних фондів, збільшення частки на ринку, залучення інвестицій, отримання сертифікатів, робота на експорт ...; Плани щодо розвитку бізнесу; Інша інформація)

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

^ Інформація про бізнес підприємства-позичальника
Види діяльності

Питома вага в загальному обсязі реалізації (в %)







Х

Разом: 100%



^ Обсяги реалізації
Період
















Вартість (тис. грн.)















^ Основні постачальники
Перелік постачальників

Перелік товарів

(робіт, послуг)

Умови розрахунків

Частка в загальному обсязі (%)

Термін співпраці
















































^ Основні покупці
Перелік покупців

Перелік товарів

(робіт, послуг)

Умови розрахунків

Частка в загальному обсязі (%)

Термін співпраці
















































^ Діючі фінансові зобов’язання:



Діючі фінансові зобов‘язання позичальника

та кредитна історія в інших банках (за останні 12 місяців)

Назва Банку

Вид кредитного продукту та цільове призначення

Сума, валюта за договором,

(в тис.)

%

ставка

Дата видачі/

погашення

(графік)

Поточне сальдо заборгованості

(в тис.)

Забезп-ня (вид/сума в тис.)

ТОВ «БМ Банк»






















Всього

х




х

х







Інші банки, в тому числі: станом поточну дату






















Всього

х




х

х







Разом

по всім банкам





















^ Розшифровка фінансової звітності: Розшифровка основних засобів
^ Вид товару (по групах)

Залишкова вартість (тис. грн.)

1 група:




2 група:




3 група:




4 група:






^ Дебіторська заборгованість за товари, роботи, послуги
(в разі великої кількості, вказати основних доля яких складає в загальній сумі складає не менше 70%)

№ статті балансу

Назва дебітора

(ідентифікаційний код)

Сума на останню звітну дату (в тис. грн.)

Предмет дебіторської заборгованості

Дата виник-нення

Очікуваний (реальний) та договірний строки сплати

Наявність простроченої

заборгованості

















































Інші:

(кількість)







х

х




Всього:

(кількість)







х

х






^ Кредиторська заборгованість за товари, роботи, послуги
(в разі великої кількості, вказати основних доля яких складає в загальній сумі складає не менше 70%)

№ статті балансу

Назва кредитора

(ідентифікаційний код)

Сума на останню звітну дату (в тис. грн.)

Предмет кредиторської заборгованості

Дата виник-нення

Очікуваний (реальний) та договірний строки сплати

Наявність простроченої

заборгованості

















































Інші:

(кількість)







х

х




Всього:

(кількість)







х

х






Грошові потоки позичальника та групи компаній (пов‘язаних осіб)за останні 6 місяців:

*) по підприємствах з чітко вираженою сезонністю – за останні 12 місяців.

тис. грн.

Місяць

Загальна

сума в екві-

валенті національної валюти *

По рахунках в еквіваленті національної валюти*










в «БМ Банк»

в інших банках***

(з наданням назви банку)










всього


в т.ч.

- інкас. виручка

Банк 1

Банк 2

Банк ….N




























Всього






















^ Серед-

ньоміс.






















%

100%




















**) Надходження в гривні та валюті мають бути очищені від кредитних коштів та надходжень від операцій купівлі-продажу валюти на МВРУ;

***) дані вказуються окремо по всіх банках ( із зазначенням назв банків) через які проходять грошові потоки.

****)зазначені обсяги грошових потоків порівнюються з даними форми №2за відповідний період, у випадку розбіжностей надаються пояснення;

^ 3. Схема кредитування


3.1. Загальна інформація по проекту 3.1.1.Цільове використання кредиту _________________________________________
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
3.1.2. Сума та термін реалізації проекту______________________________________________
3.1.3. Наявні документи (договори, листування тощо), що супроводжують кредитний проект та на яку суму: ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


^ Назва документа

Реквізити документа

Назва контрагенту за документом

Сума, на яку укладено документ











































































^ 3.4. Особи, які відповідальні за контакти з ТОВ « БМ Банк»:



Посада

П.І.Б.

Місце роботи

^ Контактний телефон, e-mail



























4. Забезпечення кредиту:

^ 4.1. Надати стислий опис всього наявного у позичальника майна з визначенням основних характеристик: по виробничих приміщеннях: рік забудови, власні чи орендовані, основні чи допоміжні, функціональне призначення, тощо;
по транспорту: рік виробництва, пробіг;

по товарам: обсяг, балансова вартість кожній групи товарів.
^ При цьому вказати, яке майно вже знаходиться в заставі.

4.2. Надати стислий опис майна, що запропоновано в заставу:

Вказати:

Найменування майна

Загальна кількість (площа, вага тощо)

Ціна та дата придбання заставодавцем

Залишкова балансова вартість

Вартість відповідно до експертної оцінки

(в разі наявності)
















Всього

Х











4.3. при заставі державного майна – № та дата дозволу Фонду державного майна України (чи відповідного органу);

4.4. при заставі житла - наявність прописаних в ньому неповнолітніх дітей, пенсіонерів та інвалідів;

4.5. при заставі цілісного майнового комплексу – інформація надається по приміщенням та обладнанню окремо;

4.6. підтвердження того, що запропоноване банку в заставу майно не є предметом застави по інших зобов’язаннях заставодавця, не передано в оренду чи в лізинг (дата та номер підтверджуючого документу, ким виданий).


Керівник: __________________________/____________________

Підпис Прізвище, ініціали


Головний

бухгалтер: __________________________/____________________

Підпис Прізвище, ініціали


М.П.

РОЗПИСКА (для керівників підприємств)


Я,____________________________________________________________________

(Прізвище, Ім`я, По-батькові)


ознайомлен(а/ний) зі змістом статті 222 (Шахрайство з фінансовими ресурсами) Кримінального кодексу України).


Стаття 222. Шахрайство з фінансовими ресурсами


^ 1. Надання громадянином-підприємцем або засновником чи власником суб'єкта господарської діяльності,

а також службовою особою суб'єкта господарської діяльності завідомо неправдивої інформації

органам державної влади, органам влади Автономної Республіки Крим чи органам місцевого

самоврядування, банкам або іншим кредиторам з метою одержання субсидій, субвенцій,

дотацій, кредитів чи пільг щодо податків у разі відсутності ознак злочину проти

власності - карається штрафом від п'ятисот до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів

громадян або обмеженням волі на строк до трьох років, з позбавленням права обіймати певні

посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років.

2. Ті самі дії, якщо вони вчинені повторно або завдали великої матеріальної шкоди - караються

позбавленням волі на строк від двох до п'яти років із позбавленням права обіймати певні

посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років


Я надаю згоду на передачу інформації про мене в Бюро Кредитних історій.


Підпис: ___________ «____»___________200_року