Реферат: Перечень документов, необходимых для оценки и проверки предлагаемого обеспечения, а также подтверждающих наличие действующего обеспечения

Перечень документов,

необходимых для оценки и проверки предлагаемого обеспечения, а также подтверждающих наличие действующего обеспечения


1. Залог недвижимого имущества (ипотека)


Документы, предоставляемые для оценки и проверки предлагаемого обеспечения

Документы, предоставляемые в период действия договора обеспечения

Свидетельство (удостоверение) о регистрации прав на объект недвижимости.

Выписка агентства по государственной регистрации и земельному кадастру из регистрационной книги о правах, ограничениях (обременениях) прав на изолированное помещение/капитальное строение (на момент проверки залога может отсутствовать, но представляется обязательно при подписании договора о залоге), либо справка об отсутствии обременений

В случае наличия у залогодателя прав на земельный участок:

– свидетельство (удостоверение) о регистрации прав на земельный участок и/либо государственный акт на земельный участок и решение органа власти о предоставлении земельного участка;

- выписка Агентства по государственной регистрации и земельному кадастру из регистрационной книги о правах, ограничениях (обременениях) прав на земельный участок (на момент проверки залога может отсутствовать, но представляется обязательно при подписании договора о залоге), либо справка об отсутствии обременений.

4. Технический паспорт.

5. В случае аренды земельного участка – договор аренды.

6. Для физических лиц, индивидуальных предпринимателей и предприятий частной формы собственности – заключение или отчет о рыночной стоимости недвижимого имущества, либо внутренняя оценка.

7. Для предприятий частной формы собственности – ведомость (выписка из ведомости) основных фондов либо справка с указанием балансовой стоимости недвижимого имущества на 1 число текущего месяца.

8. Для предприятий государственной формы собственности – ведомость инвентаризации и оценки основных средств либо выписка из ведомости на 1 число текущего месяца, либо заключение Агентства по регистрации и земельному кадастру о стоимости недвижимого имущества (в случае износа недвижимого имущества по данным бухгалтерского учета более 50%), либо внутренняя оценка.


9. Документ, подтверждающий факт приобретения залогодателем прав на недвижимое имущество (договор купли-продажи, акт приемо-передачи).

10. В случае страхования недвижимого имущества – страховой полис, страховым случаем по которому является утрата (гибель) или повреждение имущества в результате пожара.

11. В случае залога квартиры в многоквартирном жилом доме либо жилого дома – выписка из лицевого счета собственника либо справка жилищно-эксплутационной службы или исполнительного и распорядительного органа о проживающих и имеющих право пользоваться жилым помещением лицах.

1. Для предприятий частной формы собственности – ведомость (выписка из ведомости) основных фондов, либо справка с указанием балансовой стоимости недвижимого имущества на 1 число текущего месяца.

2. Для предприятий государственной формы собственности – ведомость инвентаризации и оценки основных средств либо выписка из ведомости, либо заключение Агентства по регистрации и земельному кадастру о стоимости недвижимого имущества (в случае износа недвижимого имущества по данным бухгалтерского учета на момент проведения проверки более 50%.

3. В случае страхования заложенного недвижимого имущества в соответствии с договором залога - страховой полис, страховым случаем по которому является утрата (гибель) или повреждение имущества в результате пожара.


^ 2. Недвижимое имущество, которое поступит залогодателю в будущем.

Документы, предоставляемые для оценки и проверки предлагаемого обеспечения

Документы, предоставляемые в период действия договора обеспечения

^ Недвижимое имущество, строящееся залогодателем самостоятельно, а также с привлечением подрядчиков:

Решение органа государственной власти об отводе земельного участка для строительства объекта либо государственный акт на земельный участок.

Разрешение на строительство, выданное местным исполнительным и распорядительным органом в соответствии с законодательством РБ.

Разрешение на производство строительно-монтажных работ, выданное органом государственного строительного надзора.

Сводный сметный расчет стоимости строительства.

Договор(ы) подряда/генеральный договор подряда.

Сведения о стоимости выполненных строительно-монтажных работ (выписка из балансовых счетов, на которых отражаются затраты на приобретение строительных и отделочных материалов, оборудования, расходов по оплате за выполненные работы, справка о степени готовности объекта и т.п.

Для физических лиц, частных предпринимателей и предприятий частной формы собственности – заключение или отчет об оценки незавершенного строительством объекта.

Для предприятий государственной формы собственности - ведомость инвентаризации и оценки незавершенного строительства (или выписка из ведомости) либо заключение Агентства по регистрации и земельному кадастру о стоимости незавершенного строительством недвижимого имущества.

Информация об обременениях предлагаемого в залог имущества правами третьих лиц, притязаний на него третьих лиц а также запрещений и арестов.


Недвижимое имущество, строящееся по договору участия в долевом строительстве:

Договор участия в долевом строительстве.

Справка о степени готовности предлагаемого в залог строящегося объекта недвижимости.

В случае собственного участия залогодателя в финансировании строительства - сведения о перечислении денежных средств в счет оплаты строительства объекта.

Копия документа, удостоверяющего права застройщика на земельный участок, необходимый для обеспечения долевого строительства.

Информация об обременениях предлагаемого в залог имущества правами третьих лиц, а также притязаний на него третьих лиц.

Заключение или отчет о рыночной стоимости недвижимого имущества.

^ Недвижимое имущество, строящееся залогодателем самостоятельно, а также с привлечением подрядчиков:

Сведения о стоимости выполненных строительных/строительно-монтажных работ (выписка из балансовых счетов, на которых отражаются затраты на приобретение строительных и отделочных материалов, оборудования, расходов по оплате за выполненные работы, справка о степени готовности объекта и т.п.).



Недвижимое имущество, строящееся по договору участия в долевом строительстве:

Изменения и дополнения, внесенные в договор участия в долевом строительстве в период действия договора обеспечения.

Справка о степени готовности переданного в залог строящегося объекта недвижимости.




^ Технологическое оборудование, мебель, компьютерная и оргтехника, торговое оборудование (основные средства).

Документы, предоставляемые для оценки и проверки предлагаемого обеспечения

Документы, предоставляемые в период действия договора обеспечения

Для физических лиц, индивидуальных предпринимателей и предприятий частной формы собственности – заключение или отчет о рыночной стоимости имущества, либо внутренняя оценка.

Для предприятий частной формы собственности – ведомость (выписка из ведомости) основных фондов либо справка с указанием балансовой стоимости основных средств на первое число текущего месяца.

Для предприятий государственной формы собственности – ведомость инвентаризации и оценки основных средств либо выписка из ведомости, либо внутренняя оценка.


Акт ввода в эксплуатацию.

Документы, подтверждающие приобретение залогодателем права собственности/хозяйственного ведения на предлагаемое в залог оборудование (договор купли-продажи, ТТН и т.п.)

В случае нахождения, предлагаемого в залог имущества на площадях, не принадлежащих залогодателю на праве собственности/хозяйственного ведения – сведения о месте нахождения предлагаемого в залог имущества (договор аренды/пользования, договор хранения и т.д.).

В случае невозможности установить год выпуска, предлагаемого в залог имущества, - справка залогодателя о годе (дате) выпуска имущества.

Информация об обременениях предлагаемого в залог имущества правами третьих лиц а также запрещений/арестов (представляется залогодателем в случае наличия обязательств перед третьими лицами, обеспеченных залогом.

Для предприятий частной формы собственности - ведомость (выписка из ведомости) основных фондов либо справка, подтверждающая наличие на балансе предприятия заложенного имущества на 1 число текущего месяца.

Для предприятий государственной формы собственности ведомость инвентаризации и оценки основных средств (выписка из ведомости) на 1 число текущего месяца.




^ Транспортные средства, в том числе тракторы (прицепы к ним), самоходные сельскохозяйственные мелиоративные и дорожно-строительные машины.




Документы, предоставляемые для оценки и проверки предлагаемого обеспечения

Документы, предоставляемые в период действия договора обеспечения

Свидетельство о регистрации (технический паспорт/талон)

Сведения о прохождении обязательного государственного технического осмотра ТС в случаях и в сроки, установленные законодательством.




Для физических лиц, индивидуальных предпринимателей и предприятий частной формы собственности - заключение или отчет о рыночной стоимости ТС, либо внутренняя оценка.

Для предприятий частной формы собственности - ведомость (выписка из ведомости) основных фондов либо справка с указанием балансовой стоимости ТС на 1 число текущего месяца, либо внутренняя оценка.

Для предприятий государственной формы собственности – ведомость инвентаризации и оценки основных средств либо выписка из ведомости.

Свидетельство об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

Страховой полис – страхование ТС на условиях полное автокаско с указанием выгодоприобретателем ЗАО «Евробанк» (предоставляется после заключения договора о залоге).

Документы, подтверждающие приобретение права собственности/хозяйственного ведения на предлагаемое в залог имущество (договор купли-продажи, ТТН и т.д.).

Лицензионная карточка (грузовой автотранспорт, прицеп, полуприцеп).

Сведения о месте нахождения (хранения/длительной стоянки) предлагаемого в залог ТС




Для предприятий частной формы собственности – ведомость (выписка из ведомости) основных фондов либо справка , подтверждающая наличие на балансе предприятия заложенного имущества на 1 число текущего месяца.

Для предприятий государственной формы собственности – ведомость инвентаризации и оценки основных средств (выписка из ведомости) на 1 число текущего месяца.

В случае страхования заложенного ТС в соответствии с договором – страховой полис (страхование ТС на условиях полное автокаско с указанием выгодоприобретателем ЗАО «Евробанк»).

Сведения о прохождении обязательного государственного технического осмотра ТС в случаях и в сроки, установленные законодательством.




^ Залог прав.

Права получения денежных средств/выручки (дебиторской задолженности).

Документы, предоставляемые для оценки и проверки предлагаемого обеспечения

Документы, предоставляемые в период действия договора обеспечения

^ Права получения денежных средств по конкретным обязательствам от отдельных должников (дебиторов):

Договор/контракт.

Сведения (справка) о наличии дебиторской задолженности с указанием перечня дебиторов (т.е. в разрезе дебиторов).

Права получения денежных средств от группы должников (дебиторов):

Сведения (справка) о наличии дебиторской задолженности, предлагаемой в залог, в разрезе дебиторов.

Перечень контрактов, предлагаемых в залог, с указанием реквизитов контрактов (номер, дата заключения)

Ведомость учета движения средств в расчетах с покупателями и заказчиками (оборотно-сальдовая ведомость). Документы, предоставляемые в период действия договора обеспечения по дебиторской задолженности, в том числе суммы дебиторской задолженности, предлагаемый в залог банку

^ Права получения денежных средств по конкретным обязательствам от отдельных должников (дебиторов):

Сведения (справка) о наличии дебиторской задолженности, с указанием суммы дебиторской задолженности на определенную дату (с указанием перечня дебиторов, т.е. в разрезе дебиторов).

Права получения денежных средств от группы должников (дебиторов):

1. Сведения (справка) о наличии дебиторской задолженности на определенную дату, в т.ч. суммы дебиторской задолженности, заложенной банку.



^ Права получения имущества

Документы, предоставляемые для оценки и проверки предлагаемого обеспечения

Документы, предоставляемые в период действия договора обеспечения

Договор/контракт

Платежные инструкции на перечисление денежных средств поставщику/продавцу в оплату за приобретаемый товар, либо копия аккредитива (предоставляется залогодателем в случае наличия обязательств перед третьими лицами, обеспеченных залогом.

Информация об обременениях предлагаемых в залог имущественных прав правами третьих лиц, притязаний на них третьих лиц.

Изменения и дополнения, внесенные в договор/контракт в период действия договора обеспечения.

Информация об имущественных правах, заложенных в обеспечение обязательств залогодателя перед третьими лицами (предоставляется залогодателем, в случае наличия на момент проведения проверки обязательств перед третьими лицами, обеспеченных залогом).

Сведения бухгалтерской отчетности об учете сумм оплат за приобретаемый товар (предоставляется в виде расшифровок соответствующих балансовых счетов)