Реферат: 2011г. Технико-экономическое обоснование для получения кредита в кб «нс банк» (зао)

Для юридических лиц

«_______» _________________ 2011г.


Технико-экономическое обоснование

для получения кредита в КБ «НС Банк» (ЗАО)



1. Общие данные



Полное и сокращенное наименование клиента, полное и сокращенное наименование на иностранном языке, организационно-правовая форма





Код ОКПО




ИНН





Сведения о государственной регистрации

^ Орган зарегистрировавший



Дата регистрации




№ свидетельства о регистрации






^ Сведения о постановке на учет в налоговом органе


Налоговый орган



^ Дата постановки




№ свидетельства





Адрес:


Юридический

(почтовый индекс, субъект РФ, область, район, город, населенный пункт, улица, номер дома, корпус, квартира)

Почтовый

(почтовый индекс, субъект РФ, область, район, город, населенный пункт, улица, номер дома, корпус, квартира)


^ Руководители организации:


№

п/п

Должность, ФИО, паспортные данные

Образование

^ Опыт руководства

Опыт работы в данном бизнесе

Телефон

/факс, E-mail

1
















2
















3


















^ Главный бухгалтер (заместители):


№

п/п

Должность, ФИО, паспортные данные

Образование

^ Опыт руководства

Опыт работы в данном бизнесе

Телефон

/факс, E-mail

1
















2
















3

















^ Сотрудники, ответственные за взаимоотношения с банком по кредитным вопросам:


№

п/п

Должность, ФИО, паспортные данные

Образование

^ Опыт руководства

Опыт работы в данном бизнесе

Телефон

/факс, E-mail

1
















2
















3

















^ Адрес официального сайта в Internet: www.


Высший орган управления предприятием:







^ Учредители (участники) предприятия:


Физические лица:

№

п/п

ФИО

Паспортные данные (дата и место рождения, постоянная регистрация)

^ Фактический адрес жительства, телефон

Доля в уставном капитале (колличество акций)

1













2













3














^ Юридические лица:

№

п/п

Полное и сокращенное наименование, организационно-правовая форма, № и дата свидетельства о регистрации

Юридический адрес

^ Фактический адрес, телефон, факс

Доля в уставном капитале (колличество акций)

1













2













3














^ Если организация входит в холдинг, указать наименование холдинга:






Какие еще организации входят в указанный холдинг:






^ Наличие филиалов, дочерних предприятий:






Организация, осуществляющая аудит организации (полное и сокращенное наименование, контактный телефон):






^ В каких банках находятся счета организации:


Наименование банка,

кор/счет, БИК

№ расчетного счета

Дата открытия





























^ В каких банках открыты депозитные счета, суммы депозитов:


Банк

Сумма депозита


























^ Кредитная история организации за последний год (включая другие банки):


Наименование банка,

кор/счет, БИК

^ Дата и номер договора,

сумма задолженности.

Дата погашения





























^ Задолженность по кредитам и займам на дату получения кредита (включая другие банки):


^ Наименование банка,

кор/счет, БИК

Дата и номер договора,

сумма задолженности.

Дата погашения































^ 2. Деятельность организации


Сектор экономики:






Трудовые ресурсы и кадровая политика:


Основные показатели кадровой политики:

Показатель

Значение по группам персонала

административно-управленческий

Персонал основного производства

^ Численность персонала







Средний возраст







^ Средняя заработная плата







Средний стаж работы в компании








^ Имеется ли в структуре компании отдельное подразделение, занятое финансово-экономическим анализом деятельности?

ДА_____________________________________ НЕТ_________________________

( название подразделения)


Основные направления кадровой политики компании:________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


Виды деятельности организации:

^ Вид деятельности
Доля в общем объеме (%), опыт работы в данной области

Кем и когда выдана лицензия






























^ Регион реализации продукции (работ, услуг):


Размеры и емкость рынка, на котором работает организация, занимаемая доля рынка в %:


Сезонность сбыта (есть, нет, какая):


Основные конкуренты:


Наличие долгосрочных контрактов: (укажите наиболее крупные контракты (номер договора, контрагент, дата договора, сумма контракта, форма платежа, особые условия контракта).


^ Описание продукции/услуг:


Наименование продукции/услуг

Годовой объем производства в натуральных и денежных единицах

^ Длительность производственного цикла

Перспективы данного вида продукции



















































^ Основные поставщики сырья/материалов/энергии:


Ресурсы

Поставщики



























^ Основные потребители (заказчики) продукции/услуг:


Продукция/услуги

Постоянные потребители



























^ Испытываете ли Вы проблемы сбыта продукции/услуг?


ДА________________________________ НЕТ_____________________________

(какие)


Какие методы стимулирования сбыта продукции/услуг Вы используете?

РЕКЛАМА____________________________________

ЛИЧНЫЕ ПРОДАЖИ__________________________

СИСТЕМА СКИДОК___________________________

ДРУГИЕ_______________________________________



^ 3. Финансы, имущество организации


Наличие арбитражных и судебных исков к организации:


Валюта баланса на последнюю отчетную дату:


Прибыль (убыток) организации за последние 4 отчетные даты (стр. 190 по ф.2), в тыс. рублей:



























^ Ежемесячные поступления на расчетный счет организации в КБ «НС Банк» (ЗАО) за последние 6 месяцев:


Месяц










Сумма













Месяц










Сумма











^ Ежемесячные поступления на расчетный счет организации в других банках за последние 6 месяцев:


Месяц










Сумма













Месяц










Сумма











^ Наличие у организации безнадежных дебиторов:


Основные фонды принадлежащие на праве собственности:


^ Основные фонды

Текущая рыночная стоимость


























^ Арендованные основные фонды:


Арендуемые основные фонды

Арендодатель

^ Срок аренды

Годовая арендная плата



















































^ Наличие арендуемых площадей (нет, есть, указать вид и адрес арендованных площадей, наименование арендодателя, срок аренды, договор):



^ 4. Перспективы развития


Возможные изменения в видах деятельности организации:


ДА____________________________ НЕТ_______________________________

(какие)


Планируемое изменение объемов реализации продукции (работ, услуг):


ДА____________________________ НЕТ_______________________________

(какие)


Ожидается заключение новых контрактов:


ДА____________________________ НЕТ_______________________________

(какие)


^ 5. Параметры испрашиваемого кредита

Вид кредита:


Кредит(разовое зачисление денежных средств)_____________________________

Кредитная линия _______________________________________________________

Овердрафт_____________________________________________________________

Иное___________________________________________________________________


^ Валюта кредита:

Рубли РФ_______________________________________________________________

Доллары США__________________________________________________________

ЕВРО__________________________________________________________________

Иная валюта____________________________________________________________

(укажите)

Желаемая сумма кредита:________________________________________________

(цифрами и прописью)


Цель кредита (в случае взятия кредита под конкретный контракт указывается номер договора, контрагент, дата заключения контракта, особые условия контракта): ______________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________


Желаемый срок кредита:_______________________________________________________


Предполагаемая процентная ставка:____________________________________________


^ График использования и погашения кредита:


Дата

Использование, (тыс.руб.)

Погашение, (тыс.руб.)






































^ Источники погашения кредита:


Обеспечение кредита:


Форма обеспечения:

Залог, предмет залога:_______________________________________________________________

Поручительство, название поручителя:_______________________________________________

Банковская гарантия, название банка-гаранта:________________________________________

Другое обеспечение:_________________________________________________________________

(указать)


Текущая балансовая стоимость обеспечения:__________________________________________

(с указанием валюты)


Текущая рыночная стоимость обеспечения:___________________________________________

(с указание валюты)


Имеется ли опыт проведения операций, под которые испрашивается кредит:


^ Досрочное погашение кредита:


Предпологается_______________________________________________________________

(когда)


Не предпологается_____________________________________________________________


Примерный график поступления денежных средств на расчетный счет организации в КБ «НС Банк» (ЗАО) в ближайшие три месяца (наиболее крупные):

^ Дата поступления
Сумма





















^ Планируемая выручка по месяцам до конца года:


Месяц










Сумма











План денежных поступлений до конца года:

Дата поступления
Сумма





















Генеральный директор


Главный бухгалтер


(печать организации)