Реферат: Экономический кризис, разворачивающийся в настоящее время, войдет в историю как мировой финансовый кризис 2008-2009 годов

Холодков В.Г.

Экономический кризис, разворачивающийся в настоящее время, войдет в историю как мировой финансовый кризис 2008-2009 годов. В этом определении кризиса выделяются два смысловых момента: мировой и финансовый.

1. Российское руководство особенно любит подчеркивать, что это кризис мировой, т.е. пришел в российскую экономику извне, из Америки. В самой же российской экономике все нормально, никаких собственных кризисных проблем нет. На мой взгляд, это большое заблуждение. В самой российской экономике существуют фундаментальные причины для кризиса.

Подтверждением этого является тот факт, что кризис в России проявился более жестко, чем в других странах. Прежде всего, на неблагополучие в экономике отреагировал российский фондовый рынок. Достигнув, в мае 2008 года наивысшего значения в 2487 пунктов классический индекс РТС к ноябрю этого года рухнул до 549,43 пунктов, т.е. на 78 % - это худший результат в мире.1 Возможно, это является интегральным показателем глубины проблем российской экономики.

Причины такого сложного положения, в котором оказалась российская экономика, кроятся не только за ее рубежами, но и внутри нее самой. В сравнении с другими экономиками стран, относящихся к развивающимся рынкам, российская экономика показала свою слабость и чрезмерную зависимость от положения дел в США и Европе. Эта зависимость связана с чрезмерной сырьевой направленностью российской экономики: удельный вес природных ресурсов и продуктов их первичной переработки в общем объеме экспорта в 2006 году составил 85,5 % (78,2 % в 2002 году), а машин и оборудования только 5,6 % (9,4 % в 2002 году). Поэтому снижения спроса на внешних рынках на нефть и металлы сразу поставило российскую экономику на грань кризиса.

Фактически последние десять лет страна паразитировала на природных богатствах, мало что, делая, чтобы слезть с сырьевой иглы. Последние десять лет прирост заработной платы был стабильно выше прироста производительности труда, среднедушевые доходы населения с 2000 года выросли в 5,5 раз, кредиты физическим лицам - в 72,5 раза, а ВВП увеличился на 72 % (промышленное производство – на 64,2 %). Страна незаслуженно богатела за счет роста мировых цен на сырье и наращивания внешних долгов.

Причины слабости российской экономики, которые периодически будут обостряться кризисами те же самые, что в 90-е годы ввергли страну в глубочайший и затяжной экономический спад. Кризис, начавшийся в начале 90-х годов – это, главным образом, кризис несостоятельности сложившейся к тому времени в России материально-технической базы ее экономики. Но производительные силы России начала 90-х годов, сформировались в рамках предыдущей экономической системы. Именно плановая система создала и сформировала их структуру таким образом, что они в конце 80-х годов были уже не в состоянии удовлетворять потребности общества. Логично было бы считать, что начавшийся кризис общественного воспроизводства – это одновременно кризис, имеющий истоки еще в плановой экономике, начавшийся в этой экономической системе, и затем выплеснувшийся уже в новые переходные рамки.

Главная проблема российской экономики периода реформ – необходимость глубокой структурной перестройки народного хозяйства, сформировавшегося в основном в 30 - 50-е годы и по существу не изменившегося к 90-м годам.

Более того, за период кризиса ситуации в экономике еще более ухудшилась. Средний возраст промышленного оборудования в 2000 г вырос до 20 лет, доля оборудования с возрастом свыше 20 лет составила примерно 40 процентов. Диспропорции, существовавшие в плановой экономике за время кризиса только усилились: топливно-энергетический комплекс, составлявший в 1990 г. в РСФСР 11,4 % в 2002 г. весил уже 31,3 %, а доля легкой и пищевой промышленности уменьшилась с 25,4 % до 16,9 %.

Значительно снизилась эффективность производства, даже в наиболее благополучных отраслях. В нефтяной, газовой, электроэнергетической, металлургической отраслях промышленности показатели эффективности значительно ухудшились. Положение дел во всех этих, в общем-то, судьбоносных для России отраслях за 13 лет по эффективности производства значительно ухудшилось: в нефтяной отрасли выработка на одного работающего снизилась в 2,2 раза; в газовой – 2,7 раз; электроэнергетике – 1,9 раз; черной металлургии – 1,4 раза.

2. Определение кризиса как финансовый не совсем точно. Все-таки это кризис воспроизводственный. Внешне он выглядит как финансовый, начался как финансовый, но в основе лежат противоречия воспроизводства. Для более точного понимания кризиса, необходимо раскрыть его природу.

Возможность кризисов в рыночной экономике связана с самим товарным обращением. Разбиение товарного обращения на два акта Т-Д и Д-Т, т.е. отдельно куплю и отдельно продажу создает возможность их несовпадения во времени и в пространстве. Создается возможность разрывов в процессе реализации. Товаровладелец, продав свой товар, может не купить другой товар – значит, разорвется цепочка в движении товаров, а это и будет означать возможность наступления кризиса.

Более широкая возможность кризисов в рыночной экономике связана с функцией денег как средства платежа. Здесь товар передается покупателю в пользование без одновременной оплаты деньгами, т.е. в кредит. Деньги же должны быть уплачены позже. При такой процедуре оплаты товара нет стопроцентной гарантии, что кредитный договор будет выполнен вовремя и деньги будут переданы продавцу.

Существуют различные способы обеспечения выполнения кредитного договора, но они также не дают стопроцентных гарантий, у кредитополучателя к моменту платежа просто в силу ряда обстоятельств может не быть необходимой суммы денег. Неплатеж в одном пункте приводит к неплатежам между другими, связанными между собой кредитными отношениями, субъектами рынка. Один неплатеж влечет за собой целую череду неплатежей. Это ведет к нарушению товарного обращения, а впоследствии и к сокращению самого производства.2

Кредит создает в экономике фиктивный спрос, вследствие чего воспроизводство выходит за границы реального спроса, таким образом, возникает ситуация «мыльного пузыря». Такая ситуация не может продолжаться бесконечно. Кредитный спрос, в какой то момент может оборваться и тогда внутренняя связь между реальным спросом и производством восстанавливается насильственным образом, посредством кризиса. За внешним кредитным или финансовым (банковским) кризисом фактически скрывается кризис перепроизводства.

«При такой системе производства, где все связи процесса воспроизводства покоятся на кредите, в том случае, когда кредит внезапно прекращается и силу имеет только платеж наличными, должен очевидно наступить кризис, должна наступить необычайная погоня за средствами платежа. Поэтому на первый взгляд весь кризис представляется только кредитным кризисом и денежным кризисом».3


1 Справочно: Индекс американского фондового рынка Dow Jones за тот же период упал с 13058,2 пунктов до 7552, 3 пунктов, т.е. примерно на 42 процента.

2 «банк и кредит становятся в одно и то же время и могущественнейшим средством, выводящим капиталистическое производство за его собственные пределы, и одним из самых мощных рычагов кризисов и надувательства». Маркс К. и Энгельс Ф. Капитал. Т. 3. С. 663

3 Маркс К. и Энгельс Ф. Капитал. Т. 3. С. 539