Реферат: «Правовое регулирование банковских и валютных операций»

«Правовое регулирование банковских и валютных операций»
Примерный перечень вопросов для подготовки к экзамену



Правовой режим банковских операций и сделок кредитных организаций.

Банковское право как отрасль российского права: понятие, предмет, структура.

Принципы осуществления банковских операций.

Источники Банковского права.

Банковские правоотношения и их виды.

Правовой статус кредитной организации.

Понятие и элементы договора банковского счета.

Виды банковских счетов.

Правовая регламентация порядка открытия счетов.

Права и обязанности сторон по договору банковского счета.

Порядок списания денежных средств со счета.

Прекращение договора банковского счета. Закрытие счета.

Ответственность кредитной организации за ненадлежащее совершение операций по счету и за нарушение налогового законодательства при регулировании договора банковского счета.

Договор банковского вклада: правовая природа, существенные условия, порядок заключения и расторжения, ответственность сторон, система страхования вкладов физических лиц.

Банковская информация. Правовой режим банковской тайны. Соотношение банковской тайны и коммерческой тайны банка.

Субъекты, имеющие право доступа к банковской тайне.

Процедура выдачи сведений, составляющих банковскую тайну.

Ответственность за нарушение режима банковской тайны.

Понятие и принципы банковского кредитования.

Понятие и содержание кредитного договора.

Обеспечение возвратности кредита.

Ответственность сторон по кредитному договору.

Создание резервов на возможные потери по ссудам.

Правовое регулирование организации кредитного процесса в коммерческом банке.

Правовое регулирование осуществления расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

Виды и формы безналичных расчетов и принципы их осуществления.

Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Правовое регулирование инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.

Понятие кассовых операций и их правовое регулирование.

Порядок ведения кассовых операций кредитными организациями.

Понятие и правовое регулирование банковской гарантии.

Права бенефициара.

Пределы обязательства гаранта и его ответственность.

Форма и содержание банковской гарантии.

Правовое регулирование осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

Операции кредитных организаций с ценными бумагами.

Правовые основы сделок совершаемых с участием кредитных организаций.

Валютные операции и принципы их правового регулирования.

Правовой статус уполномоченных банков. Осуществление расчетов по счетам резидентов и нерезидентов, используемых при проведении валютных операций.

Операции уполномоченных банков с наличной валютой и чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц.

Правовое регулирование деятельности обменных пунктов.

Купля-продажа иностранной валюты резидентами на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.

Ответственность за нарушение актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования.