Реферат: Общие условия создания и доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления (офбу) ОАО скб приморья «Примсоцбанк»

Общие условия создания

и доверительного управления имуществом

общего фонда банковского управления (ОФБУ)

ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»

“Примсоцбанк-универсальный”


Владивосток

2007

Содержание

1. ПУБЛИЧНАЯ ОФЕРТА 2

1.1 Общие положения 2

1.2 Имущество, передаваемое в Фонд 3

1.3 Доверительный управляющий 4

1.4 Учредители управления 4

1.5 Выгодоприобретатели 4

1.6 Имущество Фонда 5

^ 1.7 Порядок присоединения к Фонду и передачи имущества 5

1.8 Срок действия и порядок исполнения Договора 5

1.9 Права и обязанности Учредителей управления и Выгодоприобретателей 6

1.10 Права и обязанности Доверительного управляющего 6

^ 1.11 Порядок выхода из Фонда и уменьшения доли Учредителя в Фонде 8

1.12 Учет долей Учредителей управления 8

1.13 Номинальные паи 8

1.14 Сертификаты долевого участия 9

^ 1.15 Отчетность Доверительного управляющего и раскрытие информации о Фонде 9

1.16 Вознаграждение и возмещение расходов Доверительного управляющего 10

1.17 Регистрационный сбор. Комиссия 10

^ 1.18 Порядок возврата имущества Учредителям доверительного управления и выплаты доходов (прибыли) Выгодоприобретателям 11

1.19 Оценка стоимости активов Фонда 11

1.20 Хранение активов Фонда 12

1.21 Ликвидация Фонда 12

1.22 Изменение условий 13

^ 2. ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ 14

2.1 Цели инвестирования 14

2.2 Инвестиционная политика 14

2.2.1 Объекты инвестирования 14

2.3 Требования к структуре инвестиций 15

2.3.1 Обязательные лимиты 15

2.3.2 Качество инвестиционных инструментов 15

2.3.3 Использование производных инструментов 16

2.3.4 Инвестиции в валютные ценности 16

2.3.5 Предельный объем имущества Фонда 16

^ 2.4 Управление инвестициями 16

2.4.1 Тактика управления портфелем 16

2.4.2 Новые эмиссии 17

2.5 Структура активов 17

2.5.1 Распределение портфеля по видам инструментов 17

2.5.2 Распределение портфеля по отраслям 17



^ 1.ПУБЛИЧНАЯ ОФЕРТА 1.1Общие положения

Настоящим Открытое акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк» (далее - Доверительный управляющий) объявляет о создании общего фонда банковского управления «Примсоцбанк-универсальный» (далее - Фонд) и предлагает всем заинтересованным лицам, соответствующим указанным ниже критериям, заключить договор доверительного управления имуществом в порядке и в сроки, указанные в настоящей Публичной оферте (далее - Оферта), а также Инвестиционной декларации Фонда, являющейся неотъемлемой частью настоящей Оферты.

Настоящая Оферта адресована исключительно физическим и юридическим лицам, являющимся резидентами Российской Федерации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

^ Настоящая Оферта должна рассматриваться как публичная и имеющая обязательную силу в соответствии со статьями 426 и 437 Гражданского кодекса Российской Федерации.


Фонд учреждается на основе положений глав 16, 27, 28 (часть первая), главы 53 Гражданского кодекса Российской Федерации (часть вторая), статей 5 и 6 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», статьи 5 главы 2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», а также Инструкции «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации» № 63, утвержденной Приказом Банка России от 2.07.97 № 02-287 (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.05.1998 N 237-У, от 23.03.2001 N 938-У, с изм., внесенными Указанием ЦБ РФ от 18.05.1999 N 559-У).

^ 1.2Имущество, передаваемое в Фонд

Учредитель доверительного управления (далее - Учредитель управления) передает в Фонд денежные средства в валюте Российской Федерации в сумме, указанной в Заявке на передачу имущества в Фонд (Приложения №1а, №1б).


Безналичные денежные средства должны быть переведены в течение трех рабочих дней с даты подачи Заявки со счета Учредителя доверительного управления на счет Доверительного управляющего. Договор доверительного управления считается заключенным с даты поступления денежных средств на соответствующий счет Доверительного управляющего.


Наличные денежные средства передаются Учредителем управления в кассу Доверительного управляющего в день подачи Заявки на передачу имущества в Фонд.


Доверительный управляющий обязуется принимать все необходимые меры для предотвращения возможного возникновения риска потери имущества. При принятии решения о передаче имущества в доверительное управление в Фонд инвесторы должны принять во внимание следующие риски, которые могут возникнуть в процессе доверительного управления имуществом:

Риски ликвидности и снижения капитала, формируемые решениями управленческого аппарата, которые включают:

страновой риск и риск неперевода средств;

рыночный риск;

Имущество, переданное в доверительное управление, подвержено риску в связи с движением рыночных цен. Изменение рыночных цен происходит по причинам, которые, как правило, не зависят от Доверительного управляющего;

процентный риск.

Процентный риск связан с влиянием на стоимость имущества, переданного в доверительное управление, неблагоприятного изменения рыночных процентных ставок. Этот риск находит свое отражение как в получаемых доходах, так и в стоимости активов, обязательств, отражаемых по счетам доверительного управления. При этом процентный риск включает:

а) риск переоценки, возникающий из-за разрыва в срочности активов и пассивов (при фиксированных ставках), а также из-за несимметричной переоценки при разных видах применяемой ставки (плавающей либо фиксированной) по активам банка, с одной стороны, и обязательствам - с другой;

б) риск, связанный с неверным прогнозом кривой доходности (ее наклона и формы);

в) базисный риск, связанный с несовершенной корреляцией при корректировке получаемых и уплачиваемых процентов, по ряду инструментов, которые при прочих равных условиях имеют сходные ценовые характеристики;

г) опционный риск, связанный с тем, что многие активы и обязательства прямо или косвенно включают возможность выбора одного из нескольких вариантов завершения операции;

риск потери ликвидности.

Риск потери ликвидности связан с возможным дефицитом ликвидных средств на счетах Доверительного управляющего для исполнения своих обязательств. По некоторым инструментам риск потери ликвидности может возникнуть вследствие несвоевременного или неполного исполнения перед Доверительным управляющим обязательств контрагентами.

операционный риск.

Важнейшие виды операционных рисков связаны с нарушениями процесса внутреннего контроля и управления Доверительного управляющего. Доверительный управляющий будет принимать все необходимые меры для предотвращения финансовых потерь вследствие ошибок, мошенничества сотрудников, а также превышения дилерами или другими работниками своих полномочий или исполнения своих обязанностей с нарушением принятых стандартов деятельности, этических норм, либо разумных пределов риска.

Другие аспекты операционного риска включают существенные сбои в операционной системе, например, в случае пожара или стихийных бедствий;

правовой риск.

Управление имуществом, полученным в доверительное управление, связано с правовыми рисками. Они включают риск обесценения активов или увеличения обязательств по причине неадекватных или некорректных юридических советов либо неверно составленной документации вследствие как добросовестного заблуждения, так и злонамеренных действий. Кроме того, существующие законы не всегда позволяют урегулировать проблемы, с которыми сталкивается Доверительный управляющий.

^ 1.3Доверительный управляющий

Полное наименование – Открытое акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк»

Сокращенное наименование – ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 2733, выдана Центральным банком Российской Федерации 9 сентября 2003 г.

Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление:

брокерской деятельности № 125-02965-100000 выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 27 ноября 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия;

дилерской деятельности № 125-03069-010000 выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 27 ноября 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия;

деятельности по управлению ценными бумагами №125-03139-001000 выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 27 ноября 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия;

депозитарной деятельности № 125-03748-000100 выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 07 декабря 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия.

Основной государственный регистрационный номер: 1022500001061, запись о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 года, внесена в Единый государственный реестр юридических лиц 04 ноября 2002 года.

Фактический адрес: Российская Федерация, 690106, г.Владивосток, Партизанский проспект, д.44.

Юридический адрес: Российская Федерация, 690106, г.Владивосток, Партизанский проспект, д.44.

Адрес в сети Интернет: http://www.pskb.com


В соответствии с условиями учреждения Фонда Доверительный управляющий принимает на себя обязательства за вознаграждение в течение срока существования Фонда осуществлять управление переданным в его владение имуществом, принадлежащим Учредителям управления Фонда на правах собственности, в интересах Учредителей управления Фонда или иных лиц, указанных Учредителями управления Фонда - Выгодоприобретателей Фонда.

^ 1.4Учредители управления

Учредителями управления Фонда могут быть любые юридические и/или физические лица - резиденты Российской Федерации, заключившие с Доверительным управляющим договор доверительного управления в порядке и на условиях, зафиксированных в настоящей Оферте, и передавшие на этих условиях Доверительному управляющему денежные средства согласно Заявке на передачу имущества в Фонд (Приложения №1а, №1б).


Все Учредители управления имеют равный статус вне зависимости от очередности присоединения к Фонду или размера их долей в Фонде.


Учредителями управления Фонда могут быть только собственники имущества.

1.5Выгодоприобретатели

Выгодоприобретателями Фонда (далее - Выгодоприобретатели) могут быть Учредители управления Фонда и/или лица, указанные Учредителями управления Фонда, в порядке, зафиксированном в настоящей Оферте.


Учредитель управления имеет право назначить Выгодоприобретателем третье лицо, о чем делается запись в Сертификате долевого участия. Учет Выгодоприобретателей будет вестись Доверительным управляющим в реестре Выгодоприобретателей.


Выгодоприобретатель имеет право на часть доходов Фонда, приходящуюся на соответствующую долю имущества Учредителя управления Фонда, его назначившего.


Учредитель доверительного управления имеет право в любое время назначить иного Выгодоприобретателя по своей доле в Фонде путем переоформления Сертификата долевого участия (приложение № 4) на соответствующее лицо, о чем Доверительным управляющим делается соответствующая запись в реестре Выгодоприобретателей.


Доверительный управляющий может вносить изменения в настоящие Общие условия и Инвестиционную декларацию Фонда без согласия Выгодоприобретателя, в случае если Выгодопреобретателем является третье лицо.

^ 1.6Имущество Фонда

Имущество Фонда состоит из объединяемого на праве общей долевой собственности имущества физических и юридических лиц - Учредителей управления Фонда, передаваемого в доверительное управление Доверительному управляющему, а также имущества, приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления.

^ 1.7Порядок присоединения к Фонду и передачи имущества

Присоединение к Фонду происходит путем заключения каждым Учредителем управления Фонда договора доверительного управления с Доверительным управляющим на условиях, обозначенных в настоящей Оферте.


Присоединение к договору доверительного управления происходит в порядке, предусмотренном статьей 438 Гражданского кодекса Российской Федерации, путем акцептования каждым Учредителем управления настоящей Оферты.


Акцептование настоящей Оферты производится путем подачи письменной Заявки установленной формы и передачи имущества. Форма Заявки на передачу имущества в Фонд является неотъемлемой частью настоящей Оферты (Приложения №1а, №1б). Передача денежных средств осуществляется согласно разделу 1.2 настоящей Оферты.


Прием Заявок на передачу имущества в Фонд (возврат имущества из Фонда) производится в Центральном офисе по адресу: г.Владивосток, Партизанский проспект, дом 44, тел. (4232) 300-299.


Присоединение к Фонду на иных условиях не допускается.


Прием Заявок на передачу имущества в Фонд начинается не ранее 30 календарных дней после даты регистрации настоящей Оферты в Банке России.


Первые 30 календарных дней приема заявок считаются периодом «первичного присоединения» к Фонду.


Основанием для отказа в приеме Заявки на передачу имущества в Фонд является нарушение установленной формы заявки, распоряжение Банка России о запрещении дальнейшего привлечения средств учредителей доверительного управления, превышение зафиксированного в Инвестиционной декларации Фонда предельного стоимостного объема имущества Фонда.

^ 1.8Срок действия и порядок исполнения Договора

Настоящий Договор заключается на срок до 31 декабря 2010 года.


Если за три месяца до истечения срока действия настоящего Договора любая из сторон не объявит о желании расторгнуть договор, то настоящий Договор доверительного управления имуществом Фонда считается продленным на настоящих условиях на срок до 31 декабря 2015 года.


Любой Учредитель управления Фонда имеет право в любое время в индивидуальном порядке досрочно расторгнуть договор с Доверительным управляющим и получить денежный эквивалент стоимости своего имущества в общем имуществе Фонда в порядке, изложенном в разделе 1.11 настоящей Оферты. В случае получения Доверительным управляющим заявления от одного Учредителя управления Фонда о желании расторгнуть договор в форме Заявки на возврат имущества из Фонда (Приложения №2а, №2б) договор продолжает действовать в отношении остальных Учредителей управления Фонда, не подавших такого заявления.

^ 1.9Права и обязанности Учредителей управления и Выгодоприобретателей

Учредители управления Фонда обязаны соблюдать порядок, сроки и условия передачи имущества, порядок выхода из Фонда и иные требования, установленные настоящей Офертой.


Учредители управления Фонда и Выгодоприобретатели обязаны незамедлительно сообщать Доверительному управляющему обо всех изменениях своих реквизитов.


Учредитель управления отказывается от права преимущественного приобретения долей, отчуждаемых другими Учредителями управления. Каждый Учредитель управления вправе без предварительного уведомления Доверительного управляющего и других Учредителей управления производить отчуждение своей доли третьим лицам.


Учредители управления Фонда обязаны информировать Доверительного управляющего в случае отчуждения своего имущества, переданного Фонду, и сообщать реквизиты лица, в пользу которого произведено отчуждение, не позднее чем через два рабочих дня после такого отчуждения.


Имущество, передаваемое в управление, должно быть свободно от всякого рода обременений, в том числе от залога.


Учредители управления Фонда и Выгодоприобретатели имеют право получать отчеты Доверительного управляющего в порядке, предусмотренном в разделе 1.15 настоящей Оферты.


Учредители управления Фонда имеют право в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязанностей Доверительным управляющим предъявить в суд или арбитражный суд требование о прекращении доверительного управления и о возмещении убытков.
^


1.10Права и обязанности Доверительного управляющего

Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление имуществом, составляющим Фонд, строго в соответствии с настоящей Офертой, нормативными актами Банка России, ФКЦБ России и иными законодательными актами Российской Федерации.


При осуществлении доверительного управления имуществом Фонда Доверительный управляющий, выступая от своего имени, обязан указывать, что действует в качестве Доверительного управляющего, путем добавления в документах после своего наименования пометки «ДУ».


Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление имуществом Фонда исключительно в интересах Учредителей управления Фонда и Выгодоприобретателей.


Доверительный управляющий не вправе совершать следующие операции:


приобретать объекты, не указанные в Инвестиционной декларации;

совершать сделки, в результате которых будут нарушены требования действующего законодательства по доверительному управлению;

безвозмездно отчуждать имущество, составляющее Фонд;

использовать имущество, составляющее Фонд, для обеспечения исполнения собственных обязательств, не связанных с доверительным управлением имуществом Фонда, и обязательств третьих лиц;

приобретать ценные бумаги, эмитированные им и его аффилированными лицами;

совершать иные действия, запрещенные настоящей Офертой и действующим законодательством Российской Федерации.


Доверительный управляющий обязан выдать каждому Учредителю управления Фонда Сертификат долевого участия, подтверждающий общую сумму внесенного имущества в валюте Российской Федерации и долю в Фонде.


Доверительный управляющий обязан ежедневно определять текущую (рыночную) стоимость активов Фонда и размер доли каждого Учредителя управления Фонда.


Доверительный управляющий обязан перечислять в порядке, предусмотренном разделом 1.18, доходы от управления имуществом Выгодоприобретателям.


Доверительный управляющий обязан предоставлять Учредителям управления Фонда и Выгодоприобретателям отчеты в порядке, предусмотренном разделом 1.15 настоящей Оферты.


Доверительный управляющий обязан в порядке, предусмотренном разделом 1.18 настоящей Оферты, вернуть любому Учредителю управления Фонда его имущество (денежный эквивалент) в размере доли последнего в Фонде за вычетом вознаграждения Доверительного управляющего.


При осуществлении управления ценными бумагами, составляющими имущество Фонда, Доверительный управляющий имеет право совершать любые сделки с ценными бумагами, приобретенными во время осуществления доверительного управления, а также осуществлять все права, удостоверенные этими ценными бумагами.


Доверительный управляющий имеет право осуществлять деятельность по Доверительному управлению имуществом от своего имени.


Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение в соответствии с разделом 1.16 настоящей Оферты.


Доверительный управляющий имеет право на возмещение необходимых расходов, произведенных в связи с доверительным управлением имуществом Фонда, за счет имущества, переданного в доверительное управление, или доходов (прибыли) от использования имущества, переданного в доверительное управление.


Доверительный управляющий не имеет права отвечать по своим долгам имуществом Фонда.


Доверительный управляющий имеет право в судебном порядке расторгнуть договор доверительного управления с любым Учредителем управления Фонда и требовать возмещения убытков и причитающегося вознаграждения в случае передачи этим Учредителем управления Фонда в доверительное управление имущества, обремененного залогом или иными обременениями.


Доверительный управляющий имеет право для защиты своих прав предъявить иски об истребовании имущества из чужого незаконного владения, а также требовать устранения всяких нарушений его права, хотя бы эти нарушения и не были соединены с лишением владения от всех лиц, включая Учредителя доверительного управления, в соответствии с действующим гражданским законодательством.


^ Ответственность Доверительного управляющего


За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств в рамках настоящей Оферты Стороны несут ответственность, предусмотренную действующим законодательством. При этом Доверительный управляющий обязуется нести ответственность за причиненный Учредителю управления ущерб, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий Выгодоприобретателя или Учредителя управления Фонда. Размер ответственности Доверительного управляющего ограничивается размером стоимости имущества Учредителя управления на дату внесения данного имущества в Фонд. При этом под непреодолимой силой понимаются чрезвычайные и непреодолимые при данных условиях обстоятельства, возникшие после заключения Договора: наводнение, пожар, землетрясение и другие явления природы, а также война, военные действия, акты или действия государственных органов.

При наступлении вышеуказанных обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению условий настоящей Оферты, договор может быть расторгнут по соглашению Сторон без предъявления взаимных претензий. При этом Стороны обязуются произвести все взаиморасчеты в течение 10 (десяти) дней с момента прекращения Договора, если действие непреодолимой силы не мешает проведению таких расчетов.

^ 1.11Порядок выхода из Фонда и уменьшения доли Учредителя в Фонде

Выход из Фонда и уменьшение доли Учредителя управления Фонда (кроме случаев, предусмотренных законом и настоящей Офертой) производится исключительно путем подачи Учредителем управления Фонда письменной Заявки на возврат имущества из Фонда установленной формы.


Форма Заявки на возврат имущества из Фонда является неотъемлемой частью настоящей Оферты (Приложения №2а, №2б). Все заявки носят безотзывный характер.


Промежуточные выплаты дохода Учредителям управления и Выгодоприобретателям не производятся. В момент полного или частичного выхода из Фонда Учредителя управления Фонда ему (или Выгодоприобретателю) выплачивается сумма, соответствующая стоимости доли выводимого имущества в Фонде, рассчитанная в соответствии с разделом 1.13 настоящей Оферты.


Прием Заявок на возврат имущества из Фонда начинается со дня, следующего за датой окончания периода «первичного присоединения».


Заявки на возврат имущества из Фонда принимаются Доверительным управляющим только в пределах текущей доли Учредителя управления Фонда на день, предшествующий подаче Заявки.


Заявки на возврат имущества из Фонда принимаются Доверительным управляющим в любой рабочий день после окончания периода «первичного присоединения» независимо от срока фактического нахождения имущества в Фонде.

^ 1.12Учет долей Учредителей управления

Доверительный управляющий ведет учет долей Учредителей управления Фонда в общем имуществе и доходах Фонда в соответствии с процедурами и принципами, изложенными в настоящем и последующих разделах 1.13 и 1.14.


Для ведения учета переданного имущества Доверительный управляющий открывает каждому Учредителю управления Фонда персональный лицевой счет. Каждый Учредитель управления Фонда может иметь только один лицевой счет.

^ 1.13Номинальные паи

Для расчета доли каждого Учредителя управления Фонда в совокупном имуществе и доходах Фонда Доверительный управляющий ведет реестр, в котором отражает долю каждого Учредителя в учетных единицах - Номинальных Паях. Доля имущества Учредителя доверительного управления, переданного в доверительное управление в Фонд, может выражаться любым, в том числе дробным, числом Номинальных Паев с точностью до третьего знака после запятой.


Номинальные Паи настоящего Фонда служат исключительно для целей учета долей Учредителей управления Фонда, не являются ценными бумагами и не могут быть предметом гражданско-правовых сделок!


Число Номинальных Паев Учредителя управления Фонда определяется в момент передачи им имущества в Фонд и пересчитывается всякий раз при передаче указанным Учредителем управления Фонда дополнительного имущества или его изъятии.


Изъятие имущества из Фонда оформляется с помощью подачи Заявки на возврат имущества из Фонда (Приложения №2а, №2б).


Передача дополнительного имущества в Фонд оформляется с помощью Заявки на передачу имущества в Фонд (Приложения №1а, №1б) и Сертификата долевого участия (Приложение №4).


Частичное изъятие имущества из Фонда оформляется с помощью Заявки на возврат имущества из Фонда (Приложения №2а, №2б) и Сертификата долевого участия на оставшуюся часть имущества (Приложение №4).


В течение срока «первичного присоединения» к Фонду число Номинальных Паев Учредителя управления Фонда определяется как отношение суммы передаваемых в Фонд денежных средств в рублях РФ к начальному эквиваленту Номинального Пая.


Начальный денежный эквивалент Номинального Пая установлен в сумме 20 000 (двадцать тысяч) рублей РФ и остается неизменным в течение срока «первичного присоединения».


По окончании срока «первичного присоединения» текущий денежный эквивалент Номинального Пая рассчитывается Доверительным управляющим как отношение текущей (рыночной) стоимости чистых активов Фонда, определяемой в соответствии с правилами раздела 1.19 настоящей Оферты, к суммарному количеству Номинальных Паев, учтенных за всеми вместе Учредителями управления Фонда в реестре на окончание текущего рабочего дня.


Рассчитанный таким образом денежный эквивалент Номинального Пая используется при расчете доли вновь присоединившихся Учредителей управления Фонда в течение следующего рабочего дня.


При изъятии Учредителем управления Фонда своего имущества из Фонда число учтенных за Учредителем Номинальных Паев в реестре уменьшается на величину изымаемых Номинальных Паев, исходя из их денежного эквивалента, рассчитанного по результатам предшествующего рабочего дня.


Количество Номинальных Паев, учитываемых Доверительным управляющим за Учредителем управления Фонда в реестре, отражается в Сертификате долевого участия, выдаваемом Учредителю управления Фонда.

^ 1.14Сертификаты долевого участия

В подтверждение факта передачи имущества в Фонд, а также для определения величины доли Учредителя управления Фонда в имуществе Фонда Доверительный управляющий предоставляет каждому Учредителю управления Фонда именной Сертификат долевого участия (далее - СДУ).


СДУ выдается одновременно с фактической передачей имущества в Фонд и переоформляется всякий раз при передаче дополнительного имущества в Фонд или при фактическом изъятии части имущества из Фонда.


СДУ не является имуществом и не может быть предметом сделок купли-продажи и иных сделок.


СДУ выписывается на Учредителя управления Фонда и может быть переоформлен Доверительным управляющим на другое лицо (Выгодоприобретателя) или группу лиц на основании письменного заявления самого Учредителя управления Фонда. При этом лицо, на которое СДУ будет переоформлен, считается акцептовавшим настоящую Оферту.


СДУ выписывается в соответствии с утвержденной типовой формой (Приложение №4), являющейся неотъемлемой частью настоящей Оферты.

^ 1.15Отчетность Доверительного управляющего и раскрытие информации о Фонде

По результатам управления имуществом Фонда за год Доверительный управляющий предоставляет каждому Учредителю управления и Выгодоприобретателю Фонда отчет единой установленной формы в соответствии с Приложением №3 к настоящей Оферте не позднее десяти рабочих дней после наступления отчетной даты.


Отчет Доверительного управляющего направляется каждому Учредителю управления и Выгодоприобретателю Фонда по почте или вручается лично не реже одного раза в год, а также вручается лично по требованию Учредителя или при подаче последним Заявки на возврат имущества из Фонда.


Доверительный управляющий обеспечивает раскрытие для сведения всех заинтересованных лиц без ограничений информации о текущей структуре активов Фонда, рыночной стоимости активов Фонда и размере денежного эквивалента Номинального Пая.


Доверительный управляющий обеспечивает распространение указанной информации о Фонде во всех пунктах приема заявок.


Обновление информации о текущей стоимости Пая Фонда в пунктах приема заявок производится ежедневно.


Обновление информации о структуре активов Фонда в пунктах приема заявок производится ежемесячно.

^ 1.16Вознаграждение и возмещение расходов Доверительного управляющего

Вознаграждение Доверительного управляющего складывается из основного вознаграждения и премии:

основное вознаграждение Доверительного управляющего составляет 1.5% от стоимости чистых активов Фонда в течение финансового года, определенной в соответствии с процедурой, зафиксированной в разделе 1.19 настоящей Оферты.

премия Доверительного управляющего составляет 15% от прироста стоимости чистых активов Фонда, определенной в соответствии с процедурой, зафиксированной в разделе 1.19 настоящей Оферты.


Основное вознаграждение Доверительного управляющего рассчитывается ежедневно нарастающим итогом (в размере полутора процентов от 1/365 части стоимости чистых активов), взимается ежемесячно за счет имущества Фонда и учитывается при расчете стоимости пая.


Премия Доверительного управляющего рассчитывается ежедневно и взимается за счет прибыли Фонда четыре раза в год по итогам квартала на 31 марта, 30 июня, 30 сентября и 31 декабря и учитывается при расчете стоимости пая. В случае полного или частичного возврата имущества из Фонда Премия Доверительного управляющего рассчитывается и взимается на дату подачи Заявки на возврат имущества из Фонда (Приложения №2а, №2б).


Вознаграждение взимается путем самостоятельного удержания Доверительным управляющим соответствующих сумм из имущества Фонда.


За счет имущества, составляющего Фонд, Доверительный управляющий возмещает следующие расходы:

вознаграждения сторонних биржевых и иных торговых, депозитарных и расчетных систем, используемых для приобретения (продажи) или хранения имущества Фонда;

издержки, связанные с опубликованием документов, требуемых настоящей Офертой, актами Банка России и ФСФР России, действующим законодательством Российской Федерации;

комиссии сторонних банков, связанные с обслуживанием операций Фонда;

вознаграждение, взимаемое реестродержателями и трансфер-агентами при перерегистрации ценных бумаг, составляющих имущество Фонда;

издержки, связанные с рассылкой отчетов Доверительного управляющего Учредителям доверительного управления;

налоги, которыми может облагаться имущество Фонда или которые могут выплачиваться за счет имущества Фонда, или любые другие налоги, пошлины и сборы, которые могут возникнуть в будущем при изменении налогового законодательства Российской Федерации;

иные расходы, связанные с доверительным управлением имуществом, составляющим Фонд, подлежащие возмещению за счет этого имущества в соответствии с действующим законодательством.


Возмещение производится в размере фактических затрат по мере расходования средств.

^ 1.17Регистрационный сбор. Комиссия

За присоединение к Фонду по окончании периода «первичного присоединения» Доверительный управляющий взимает с Учредителей управления регистрационный сбор в размере, указанном ниже. Сумма регистрационного сбора включает в себя налог на добавленную стоимость.


^ Сумма, передаваемая в управление

за один раз


Регистрационный сбор,

(с НДС)

до 100 000 рублей

2.0 %

от 100 001 до 500 000 рублей

1.0 %

от 500 001 до 1 000 000 рублей

0.5 %

от 1 000 001 рублей

Бесплатно


При полном или частичном возврате Учредителю управления имущества из Фонда Доверительный управляющий взимает комиссию с каждого пая в размере, указанном ниже и зависящем от срока, прошедшего с момента приобретения пая до момента изъятия имущества. Сумма комиссии включает в себя налог на добавленную стоимость.


^ Срок, прошедший с момента

приобретения пая


Комиссия,

(с НДС)

до 90 дней

2.0 %

от 91 до 180 дней

1.0 %

от 181 до 365 дней

0.5 %

от 366 дней

Бесплатно



^ 1.18Порядок возврата имущества Учредителям доверительного управления и выплаты доходов (прибыли) Выгодоприобретателям

Выплата доходов (прибыли) из Фонда производится только одновременно с полным или частичным возвратом имущества и осуществляется Доверительным управляющим на основании Заявки на возврат имущества из Фонда.


При этом соблюдаются следующие особенности:

Учредителям управления Фонда, одновременно являющимся Выгодоприобретателями, полный или частичный возврат имущества производится одновременно с выплатой дохода (прибыли);

если Учредитель управления Фонда назначил Выгодоприобретателем третье лицо, то полный или частичный возврат имущества производится самому Учредителю управления Фонда, а выплата соответствующего дохода (прибыли) от участия в Фонде производится лицу, зарегистрированному в качестве Выгодоприобретателя, в сумме, равной сумме дохода, приходящегося на долю, изымаемую Учредителем управления. При этом лицо считается зарегистрированным в качестве Выгодоприобретателя только согласно СДУ.


Во всех случаях возврат имущества и выплата доходов от участия в Фонде производятся Доверительным управляющим только путем возврата в валюте Российской Федерации денежного эквивалента принадлежащей Учредителю управления Фонда доли в имуществе Фонда или причитающейся Выгодоприобретателю доли в доходе (прибыли) Фонда, безотносительно к фактической структуре имущества Фонда.


В случае временной недостаточности ликвидных средств в составе имущества Фонда для возврата принадлежащей Учредителю управления Фонда доли Доверительный упра вляющий производит выплаты из собственных средств с последующей компенсацией затрат за счет средств Фонда.


Перечисление (выплата) причитающихся сумм Учредителю управления Фонда и Выгодоприобретателю производится не позднее пятнадцати рабочих дней с момента получения Доверительным управляющим Заявки на возврат имущества из Фонда.


В случае смерти Учредителя управления - гражданина (ликвидации Учредителя управления - юридического лица) настоящий Договор прекращается. Возврат имущества и выплата доходов наследникам Учредителя управления и Выгодоприобретателю производится в соответствии с частью 3 Гражданского Кодекса РФ.

^ 1.19Оценка стоимости активов Фонда

Оценка текущей (рыночной) стоимости активов Фонда производится Доверительным управляющим ежедневно, в соответствии с принципами настоящего раздела.


Определение стоимости чистых активов Фонда производится в рублях Российской Федерации.


При оценке текущей стоимости активов настоящего Фонда в состав активов Фонда включаются:

финансовые вложения (портфель ценных бумаг Фонда);

расчеты с дебиторами (должниками) Фонда;

денежные средства на счетах и в кассе Фонда.


Стоимость активов Фонда, полученная путем суммирования вышеуказанных активов, уменьшается на величину всех текущих обязательств Фонда, за исключением обязательств перед Учредителями управления Фонда. Полученная таким образом разность используется Доверительн