Реферат: Перечень документов заемщика

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ЗАЕМЩИКА

ВНИМАНИЕ! Солидарный заемщик (при наличии) предоставляет документы в соответствии с приведенным перечнем.


1.

Копия паспорта (все страницы, включая незаполненные).




2.

Копии документов об образовании (аттестаты, дипломы и т.п.; при наличии).




3.

Военный билет либо иные документы, подтверждающие отношение к военной службе – для мужчин до 27 лет.




Документы, подтверждающие семейное положение (при наличии)

4.

Копия свидетельства о браке.




5.

Копия брачного договора (контракта).




6.

Копия свидетельства о рождении детей.




7.

Копия свидетельства о расторжении брака.




8.

Копия свидетельства о смерти детей, супругов.




^ Документы, подтверждающие сведения о занятости и доходе

Для наемных работников

9.

^ По основному месту работы:

Копия трудовой книжки, заверенная работодателем и/или копия трудового договора (контракта), заверенная работодателем, с даты заверения  которой прошло не более одного календарного месяца.

Трудовая книжка должна быть заверена подписью ответственного лица компании-работодателя с расшифровкой подписи (ФИО) и должности и печатью компании-работодателя Заемщика с указанием даты заверения и записи «копия верна».

Справка о размере дохода по форме 2-НДФЛ за последние 12 месяцев (с текущего места работы), с даты выдачи которой прошло не более одного календарного месяца.

Справка от работодателя за последние 12 месяцев (с текущего места работы) о размере ежемесячного вознаграждения, заверенная подписью руководителя и/или главного бухгалтера и печатью/справка по форме Банка, с даты выдачи которой прошло не более одного календарного месяца.

В том случае, если стаж работы на последнем месте составляет менее одного года, допускается предоставление справки по форме 2-НДФЛ за последние 6 месяцев.




^ По совместительству:

Копия приказа о принятии на работу, заверенная работодателем, с даты заверения  которой прошло не более одного календарного месяца.

Копия трудового договора (контракта), с места работы по совместительству, заверенная работодателем, с даты заверения  которой прошло не более одного календарного месяца.

Cправка о размере дохода по форме 2-НДФЛ за последние 12 месяцев (с текущего места работы), с даты выдачи которой прошло не более одного календарного месяца.

Cправка от работодателя за последние 12 месяцев (с текущего места работы) о размере ежемесячного вознаграждения, заверенная подписью руководителя и/или главного бухгалтера и печатью/справка по форме Банка, с даты выдачи которой прошло не более одного календарного месяца.

В том случае, если стаж работы на последнем месте составляет менее одного года, допускается предоставление справки по форме 2-НДФЛ за последние 6 месяцев.

10.

Краткая информация о роде деятельности (представляется в виде ссылки на Internet-сайт компании (в заявлении-анкете на кредит) или в виде письменной информации о данной компании с описанием сферы деятельности компании, штата сотрудников, даты создания, адреса местонахождения, стационарных телефонов, а также о должностных обязанностях Заемщиков).




^ Для граждан РФ налоговых нерезидентов РФ

11.

Копия паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность за пределами Российской Федерации (все страницы, включая незаполненные).




12.

Копия трудового договора.




13.

Выписка по банковскому счету за период 12 последних месяцев, на который поступают денежные средства от работодателя.




14.

Копии расчетных листов (pay checks) за последние 12 месяцев.




15.

Копия налоговой декларации по доходам, полученным в предыдущем отчетном году по форме той страны, на территории которой был получен доход (при наличии).




^ Для иностранных граждан налоговых резидентов РФ

В случае предоставления документов на иностранном языке, требуется нотариально заверенный перевод документов на русский язык

16.

Копия паспорта иностранного гражданина (все страницы, включая незаполненные).




17.

Виза, подтверждающая разрешение на въезд на территорию РФ, действующую в течение 3х месяцев с даты принятия Банком решения о выдаче кредита (при наличии).




18.

Разрешение на работу, позволяющее осуществлять трудовую деятельность на территории РФ, действующее в течение 3х месяцев с даты принятия Банком решения о выдаче кредита (при необходимости получения).




19.

Вид на жительство на территории РФ / разрешение на временное проживание.




20,

Справку о регистрации по месту жительства, выданную ФМС.




Для владельцев (совладельцев) юридического лица

21.

Копии (ксерокопии) двух последних балансов (с приложениями) с отметкой налоговой инспекции,

Копии Учредительных документов компании (устав и т.д.),

Выписка по оборотам по расчетному счету компании за последние 6 месяцев (оригинал),

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), с даты выдачи которой прошло не более одного календарного месяца.

Копии лицензий на право занятия профессиональной деятельностью (при наличии).

Подробное описание сферы деятельности компании: дата создания, сфера деятельности, описание используемых площадей, местоположение ведения бизнеса, описание контрагентов, формы и порядок расчетом, реклама, конкуренты, порядок транспортировки товаров/продукции, порядок формирования и размер торговой наценке (в %), режиме работы, штат сотрудников.

Прочие документы, подтверждающие доход (управленческая отчетность в среднемесячном выражении за 12 месяцев, заверенная компанией и др.)




Для индивидуальных предпринимателей

22.

Копия свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

Копии лицензий и свидетельств на занятие отдельными видами деятельности, если они подлежат лицензированию в соответствии с действующим законодательством.

Копия налоговой декларации по форме, установленной для конкретного метода налогообложения, применяемого Заемщиком, с отметкой налогового органа о ее принятии, за период не менее 24 полных календарных месяцев, либо копия налоговой декларации по форме 3-НДФЛ за два последних полных налоговых периода с отметкой налогового органа о принятии.

Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП), с даты выдачи которой прошло не более одного календарного месяца.

Копия книги учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя, заверенная подписью должностного лица налогового органа и скрепленная печатью налогового органа (если ее ведение предусмотрено законодательством)*.

Выписки по расчетным и иным счетам (при наличии) в банках за последние 6 месяцев.

Копии квитанций (платежных поручений) об уплате налогов за период не менее 24 полных календарных месяцев (за два последних полных налоговых периода в случае применения налоговой декларации по форме 3-НДФЛ) или справка налогового органа об отсутствии задолженности по налогам за указанные периоды.

Подробное описание сферы деятельности ИП.

Прочие документы, подтверждающие доход (управленческая отчетность в среднемесячном выражении за 12 месяцев, заверенная компанией и др.)

* в случае если Заемщик на основании соответствующих разрешений территориальных органов Федеральной налоговой службы не ведет книгу учета доходов и расходов, то в Банк предоставляется кассовая книга «Журнал кассира – операционниста» за тот же период.




^ Документы, подтверждающие кредитные обязательства (при наличии)

23.

Копии кредитных договоров (договоров займа, купли-продажи с рассрочкой платежа) с выписками со счетов по учету средств предоставленного кредита/справкой от банка-кредитора, подтверждающими остаток ссудной задолженности и регулярные платежи по кредиту.





Заемщики, занимающие руководящие должности в компании-работодателя (генеральный директор, заместитель генерального директора, финансовый директор, технический директор, исполнительный директор, коммерческий директор, главный бухгалтер) дополнительно предоставляют:

24.

Копии учредительных либо иных документов, отражающих состав учредителей/участников/акционеров компании на момент обращения Заемщика в Банк (устав в действующей редакции со всеми изменениями и дополнениями, актуальную выписку из ЕГРЮЛ (срок действия выписки из ЕГРЮЛ один месяц с даты ее выдачи уполномоченным органом), выписку из реестра акционеров (для акционерных обществ), список участников общества (для обществ с ограниченной ответственностью), заверенные печатью и подписью ответственного должностного лица) или другие документы, подтверждающие, что Заемщик не входит(ят) в состав учредителей/участников/акционеров компании.




^ Документы, подтверждающие дополнительные источники доходов (при наличии дополнительных источников доходов):

25.

^ Пенсионные выплаты:

Для пенсионных выплат из государственного пенсионного фонда:

справка государственного органа социальной защиты населения о размере пенсии потенциального заемщика в случае, если он является пенсионером в соответствии с законодательно установленным возрастом;

справка из органов Министерства внутренних дел, Министерства обороны, Федеральной службы безопасности и других министерств и ведомств, в случае назначения Заемщику пенсии за выслугу лет по достижении специально установленного возраста;

пенсионное удостоверение.

Для пенсионных выплат из негосударственного пенсионного фонда (НПФ):

договор негосударственного пенсионного обеспечения;

выписка со счета, на который осуществляется перечисление пенсии, или справка НПФ о произведенных пенсионных выплатах, или справка о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ, предоставляемая НПФ.




26.

^ Доходы в виде процентов по банковским вкладам (депозитам), а также доходы в виде страховых выплат по договорам добровольного накопительного страхования жизни:

копия договора о банковском вкладе (депозите);

выписка со счета вклада до востребования о движении денежных средств за последние 12 месяцев;

справка банка о выплаченных процентах по вкладу;

копия договора добровольного накопительного страхования жизни (страховой полис);

копия правил страхования;

документы, подтверждающие полную уплату страховых премий страхователем страховой компании по договору добровольного накопительного страхования жизни (страховому полису);

справка страховой компании о произведенных страховых выплатах.




27.

Доходы в виде платы по договорам найма жилого помещения или по договорам аренды нежилого помещения:

договоры найма или аренды, заключенные между заемщиком и арендатором, до окончания срока действия которых осталось полных не менее 12 месяцев;

финансовые документы, подтверждающие уплату всех соответствующих налогов, связанных с получением дохода от сдачи недвижимости в наем или аренду, и других налогов, предусмотренных законодательством, и подлежащих уплате собственником недвижимости;

налоговая декларация по форме 3-НДФЛ за прошедший календарный год с отметкой налогового органа о принятии;

документы, подтверждающие получение заемщиком арендной платы за 12 предыдущих месяцев (выписка по счету заемщика, подтверждающая поступление арендной платы/платы за наем, либо расписки о получении арендной платы/платы за наем);

правоустанавливающие и правоподтверждающие документы на сдаваемый в аренду объект недвижимости (договор приватизации, договор приобретения, свидетельство о государственной регистрации права, договор мены, договор дарения, справка ЖСК и т. п.);

выписка из ЕГРП, подтверждающую отсутствие обременений недвижимого имущества.




Документы предоставляются в виде оригиналов документов, простых копий с обязательным предоставлением оригиналов документов для проверки, либо в виде нотариально заверенных копий, если вид предоставления документа не оговаривается иначе.


При необходимости Банк может запросить дополнительные документы.


Банк вправе дополнительно запросить документы, актуальные на дату принятия решения.