Лекция: Организованная преступность как основной источник угрозы безопасности банков.
Интерес криминальных структур к банковской сфере связан с тем, что здесь проходит основной поток денежного обращения, именно здесь по сравнению с другими отраслями экономики более высокая норма прибыли, именно эта сфера является «кровеносной системой» экономического организма страны.
Банковская деятельность является наиболее характерным индикатором состояния финансовой системы, уровня нормализации денежных потоков и расчетных отношений, степени защищенности интересов вкладчиков, развития российского финансового рынка, обеспечения необходимых условий для активизации инвестиционной деятельности.
Преступная деятельность в сфере банковских отношений влечет за собой целую серию криминальных проявлений, таких как создание фиктивных и подставных коммерческих и финансовых учреждений, коррумпирование представителей органов государственной власти и управления, активное использование опасных форм насилия в процессе установления контроля над возможно более широким кругом кредитных организаций, от квалифицированного вымогательства (рэкета), шантажа и угроз до физического устранения руководителей банковских и иных коммерческих структур.
В настоящее время структура и динамика банковских преступлений претерпела серьезные изменения, они стали более организованными и профессиональными, повысился их интеллектуальный уровень. Преступники используют современную технику и технологии. Преступные группировки специализируются на подделке ценных бумаг, незаконном изготовлении и подделке пластиковых карточек и иных платежных средств, компьютерном мошенничестве.
Организованная преступность — это деятельность устойчивых преступных сооб ществ (организаций), отличающихся иерархическим организационным построением, сплоченностью на конкретной преступной платформе, отработанной системой конспирации и защиты от правоохранительных органов, коррумпированностью, масштабностью преступной деятельности, включая выход за рубеж и связь с международной мафией. Характерными особенностями деятельность ОПГ в экономике являются:
— устойчивость и продолжительность их существования;
— программирование преступной деятельности с учетом изменяющейся обстановки, состояния рынка, системы законности, правопорядка и налогового контроля;
— использование новейших достижений науки и специальной техники, зачастую опережающей имеющуюся в банковской сфере;
— использование государственных и негосударственных структур для сохранения, легализации и приумножения накопленного криминального капитала;
— иерархичность построения и такое разграничение функций их членов, при котором участие в совершении конкретных преступных деяний и общая организационная деятельность не совпадают;
— наличие высокого уровня системы собственной безопасности;
— фактическая неограниченность в материальном обеспечении крупномасштабных противоправных акций;
— мобильность и конспиративность в перемещении сил и средств, а также извлеченной криминальным путем прибыли.
Организованная преступность использует сложную многоуровневую систему руководства деятельностью сообществ и группировок и контроля за ней.
По мнению экспертов, ожидается дальнейшая активизация криминальных группировок в финансово-кредитной системе. Банки и коммерческие структуры будут входить в систему отмывания преступных капиталов. Растет число заказных убийств, финансовых афер и банкротств, разбойных нападений на инкассаторов и валютные обменные пункты и т.п.