Реферат: Факторы производства
КУРСОВАЯРАБОТА
ТЕМА: ФАКТОРЫПРОИЗВОДСТВА
Содержание
Введение
1. Экономическая сущность факторов производства
2. Классификация факторов производства
3. Пути повышения эффективности использования факторов производствав РФ и РТ
Заключение
Список использованной литературы
Введение
Производство- это процессизготовления материальных благ или процесс использования рабочей силы, оборудованияв сочетании с природными ресурсaми иматериалами для изготовления необходимых тoваров и услуг.
В производстве продуктачеловек воздействует на объекты природы, придает им формы, пригодную дляудовлетворения материальных потребностей. Как уже отмечалось ранее,производство является переработкой веществ природы для последующего потребленияили же для дальнейшего производства. Такая функция производства сохраняется прилюбой его социальной форме.
Для того чтобы начатьпроцесс производства, необходимо иметь ресурсы, то есть факторы производства. Вэкономической теории под факторами производства понимается особо важный элементили объект, который оказывает решающее воздействие на возможность и результатыпроизводства.
Существует множествоопределений понятию факторов производства: «особо важный элемент»,«важный объект», «условия производственной деятельности»,«параметры производственного процесса, включающие технологию, организацию,информацию, финансы и т.д.», «главные факторы» и ряд других. Нерассматривая по существу эти так называемые показатели и факторы производства,необходимо отметить, что ни один из них не характеризует собственнопроизводственный процесс и не находится в функциональной зависимости от егоэффективности. Таким образом, самый важный фрагмент формирования результатовпроизводства: производство, его производительные силы, факторы производства, ихизмерители, взаимосвязь с источниками образования стоимости и результата производстваостается неизученным до сих пор. Между тем, именно физические объемы икачественные характеристики факторов производства, пропорции в ихвзаимодействии, обусловленные способами производства и тем самымпредопределяющими уровень его развития, в полной мере обусловливаютэффективность результатов производства как с позиции массы продукта, так и спозиции его стоимости.
1. Экономическая сущность факторов производства
По мнению А.С. Булатова: «Подэкономическими ресурсами понимаются все виды ресурсов, используемых в процессепроизводства товаров и услуг».
Макконнел К.Р. дает следующееопределение экономических ресурсов: «экономические ресурсы — это те блага,которые используются для производства других благ». Поэтому их нередконазывают производственными ресурсами, производственными факторами, факторамипроизводства или факторами экономического роста.
Все ресурсы можноподразделить на следующие виды:
— экономические — функционирующие;
— потенциальные — невовлечённые в хозяйственный оборот.
Экономическая теорияхарактеризует ресурсы как совокупность природного, социального и духовногопотенциала в процессе производства товаров, услуг и иных ценностей.
Ресурсы по-своемумногообразны, их обычно принято делить на четыре группы:
1) Природные –естественные, которые имеются в природе, экономические, производственныересурсы в виде земли и земельных угодий, водных богатств, воздушного бассейна,они в свою очередь делятся на исчерпаемые — возобновляемые и невозобновляемые инеисчерпаемые.
2) Материальные(капитальные) – это все созданные руками человека средства производства — орудия и предметы труда, которые сами являются результатом производства инаходятся в материально-вещественной форме.
3) Трудовые – этоэкономически активное, трудоспособное население, часть населения, котораяобладает физическими и духовными способностям для участия в трудовойдеятельности. Трудовые ресурсы на практике в «ресурсном» аспектеобычно оценивают по трем параметрам: социально-демографический,профессионально-квалификационный и культурно-образовательный.
4) Финансовые(инвестиционные) – это совокупность всех видов денежных средств, финансовыхактивов, которыми располагает общество и в состоянии выделить на организациюпроизводства. Финансовые ресурсы являются результатом взаимодействия «поступленияи расходов», распределения денежных средств, их накопления ииспользования.
Наряду с понятием «ресурсыпроизводства» в экономической литературе используется такое понятие, как «факторыпроизводства».
Общим между ними являетсято, что как ресурсы, так и факторы являются одними и теми же природными исоциальными силами, с помощью которых осуществляется производство.
Различия заключаются втом, что к ресурсам относят те природные и социальные силы, которые могут бытьвовлечены в производство, а к факторам – уже реально вовлеченные в процесспроизводства ресурсы. Значит, понятие «ресурсы» более широкое, чем «факторы».
Марксистская теория в качествефакторов производства рассматривала рабочую силу, предмет труда и средстватруда. При этом все факторы производства сторонники данной теории разделяют наличные и вещественные факторы. Личные факторы производства определяются рабочейсилой – совокупностью физических и интеллектуальных способностей человека ктруду. Вещественные факторы представляют собой всю систему средствпроизводства. Кстати, основным фактором производства К. Маркс считал труд, авсе остальные — производными от него.
Маржиналистская теория выделялачетыре группы факторов производства. Это земля, труд, капитал ипредпринимательские способности. Факторы производства рассматриваются в рамкахэтой концепции как необходимое условие существования производства, как еготехнико-экономические элементы.
Создатель теории предельнойпроизводительности труда Дж. Б. Кларк признавал лишь два фактора производства –труд и капитал, тогда как Э. Бем – Берг – природу и капитал.
В Отечественной экономическойлитературе факторы производства трактуют в узком и широком смысле слова. Вузком значении под факторами производства понимают производительные силыобщества; специфическое научное понятие, применяемое во многих экономическихтеориях. В широком значении под факторами производства понимаются любыеэлементы системы производства, любые явления (процессы), влияющие напроизводство. Различают материальные и идеальные, структурные и функциональные,статические и динамические, натуральные и стоимостные, природные и неприродные(искусственные), индустриальные и неиндустриальные факторы производства. Вэкономической науке термин «Фактор производства» применяется вкачестве синонима производительных сил. В исследовании производительных сил всевозрастающую роль играют такие факторы производства, как социальный, этический,гуманитарный, психологический и экологический. Понятие фактора производстваприменялось и продолжает применяться для разработки научных концепций. Так, впервой половине XIX века Сэй (Франция) выдвинул теорию трёх факторовпроизводства. Суть этой концепции состоит в том, что капитал, земля и труд,являясь основными факторами производства, приносят соответствующий этимфакторам доход — прибыль, ренту, заработную плату. По Сэю, эти три вида доходовобразуют стоимость продукта. Причём степень участия каждого из названныхфакторов в создании стоимости (ценообразовании) доходов общества обусловлена якобытем, кому из трёх классов — рабочим, капиталистам или землевладельцам –принадлежит соответствующий фактор. Между тем известно, что ни средствапроизводства, ни земля как таковые не создают стоимости, а лишь участвуют вобразовании стоимости в качества элементов трудового процесса. Понятие факторапроизводства было использовано сторонниками теории предельнойпроизводительности, согласно которой капитал, земля, труд являютсяпроизводителями и обладают границами производительного эффекта, т.е. предельнойпроизводительностью.
Обратимся к современным толкованиямпонятия факторов производства и элементов, включаемых в него.
«Современный экономическийсловарь» под редакцией Б. А. Райзберга трактует факторы производства как «используемыев производстве ресурсы, от которых зависят количество, качество, объёмвыпускаемой продукции». В их состав включаются земля, труд, капитал ипредпринимательская активность или предпринимательские способности. Такого жемнения придерживается автор другого словаря экономических терминов – А. Б.Борисов. К числу факторов производства он также относит землю, труд, капитал ипредпринимательскую активность, которые называют первичными. Однако данноеопределение представляется спорным, поскольку категория ресурсов производстваподразумевает под собой конкретизированный в количественном и качественномотношении производственный потенциал отдельного объекта, тогда как категорияфакторов производства – скорее абстрактно – экономическое понятие.
Обратимся к другим экономическимсправочникам. В. Г. Золотогоров в изданном им «Энциклопедическом словарепо экономике» факторами производства называют «основные компоненты,используемые в процессе производства продукции (работ, услуг)». В их числовключается труд, земля, природные ресурсы, на которые направлено действие трудав сочетании с капиталом (или предметы труда), и капитал (средства труда).Определение, данное В.Г. Золотогоровым, носит достаточно усечённый характер,поскольку весьма сложно согласиться с предложенным им набором факторов производства.
«Большой экономический словарь»под редакцией А. Н. Азрилияна определяет факторы производства как элементы,необходимые для выпуска товаров и услуг. Более того, факторы производствагруппируются им на первичные (средства производства, материалы, труд, а такжеих комбинации как дополнительный фактор производства) и, видимо, вторичные,поскольку прямого указания на то, какие именно факторы производства именуютсявторичными и что они в себя включают, нет.
Если обратиться к зарубежнымтрактовкам данного понятия, то в «Словаре современной экономической теории»под общей редакцией Дэвида У. Пирса факторами производства называются ресурсыобщества, используемые в процессе производства. Они подразделяются на триосновные группы – землю, труд, капитал, но «могут также включать ипредпринимательство».
Несколько иначе трактуется понятиефакторов производства соавторами К. Пассом, Б. Лоузом и Л. Дэвисом. Здесь подфакторами производства понимаются «ресурсы, используемые фирмой в качествефакторов расхода в производстве товаров и услуг. Основные производственныефакторы – природные ресурсы, труд и капитал».
Ещё одно определение факторовпроизводства относится его авторами к категории классических и общепризнанныхпонятий. В этом случае под факторами производства понимаются ресурсы, реальнововлечённые в процесс производства и взаимодействующие между собой. При этом всостав факторов производства включается земля, капитал и труд как основныефакторы производства и предпринимательские способности как особый фактор.
Интересно трактует категориюфакторов производства Р. М. Нуреев, определяя их как «элементы,используемые для производства экономических благ». К важнейшим из нихотносятся земля, труд, капитал (в том числе и его организация),предпринимательские способности и информация.
А. И. Добрынин понимает подфакторами производства элемент или объект, оказывающий решающее воздействие навозможность и результативность производства. В. И. Семёнов считает факторамипроизводства основные производственные составляющие. Хотя представленноеопределение не вполне отражает сущность экономической категории – «факторыпроизводства».
Позднее факторы производства сталирассматривать не только в качестве ресурсов, но и как параметры,непосредственно влияющие на производство. В их перечень включаются технология,организация производства, информационное обеспечение, экологический фактор идостижения научно-технического прогресса.
Итак, можно датьопределение категории факторов производства. Факторы производства – важнейшиефункциональные составляющие производства, успешное взаимодействие которыхприводит к выпуску продукции с заданными характеристиками, а также крезультативному существованию организации во внешней среде. Всю совокупностьфакторов производства условно можно разделить на две крупные группы: основныефакторы производства, такие как труд, предпринимательские способности, капитал,включая землю и человеческий капитал, и обеспечивающие факторы производства, ккоторым можно отнести информацию, технологию и организацию производства,экологический фактор, научно – исследовательские и конструкторские разработки.
В экономической наукевыделяют четыре группы факторов производства: человеческие ресурсы, природныересурсы, капитал, предпринимательство — каждый из которых занимает свое место вэкономической системе и выполняет определенные функции.
Под человеческимиресурсами или трудом подразумевают любую интеллектуальной и физическойдеятельностью человека, совокупностью способностей личности, обусловленнойобщим и профессиональным образованием, навыками, накопленным опытом, с цельюдостижения какого-либо полезного результата. Время, которое человек затрачиваетна труд называется рабочим временем, величина которого имеет физические идуховные границы. Ведь человек не может работать двадцать четыре часа в сутки,требуется время для восстановления сил и удовлетворения духовных потребностей. Цена,выплачиваемая за труд, называется. Вследствие развития общества труд становитсяболее квалифицированным, увеличивается время на профессиональную подготовкукадров, увеличивается производительность и интенсивность труда. Подинтенсивностью труда понимается его напряженность, возрастание расходованияфизической и умственной энергии в единицу времени. Производительность трудапоказывает, какое количество продукции производится в единицу времени. Наповышение производительности труда оказывают влияние самые различные факторы.Цена, выплачиваемая за труд, называется заработной платой.
Природные ресурсы — это естественные блага, которыеиспользуются при создании товаров и услуг (природные ископаемые, лес, вода,воздух и т.п.). Говоря о природных ресурсах как о факторе производства,экономисты часто используют термин «земля». Цена, уплаченная запользование землей, называется рентой. Рента — доход владельца земли.
Капитал является очередным факторомпроизводства и рассматривается как совокупность средств труда, которыеиспользуются в производстве товаров и услуг. Термин «капитал» имеетмного значений. В одних случаях капитал отождествляется со средствами производства(Д. Рикардо), в других — с накопленными материальными благами, с деньгами, снакопленным общественным интеллектом. А. Смит рассматривал капитал какнакопленный труд, К. Маркс — как самовозрастающую стоимость, как общественноеотношение. Капитал можно определять и как инвестиционные ресурсы, используемыев производстве товаров и услуг и их доставке потребителю. Капитал как факторпроизводства обычно разделяют на две составляющие: денежный и вещественный(реальный) капитал. К последнему относят средства производства, например,здания, оборудование, машины, инструменты. Т.е. вещественный капитал — этосовокупность благ, используемых в процессе производства товаров и услуг.Денежный капитал, в свою очередь, — это финансовые средства, предназначенные дляпревращения благ в вещественный капитал, а также средства, направленные на закупкуиных факторов производства. Но необходимо знать, что сами деньги фактором производстване являются, хотя и играют огромную роль в деятельности любого предприятия. Этопроисходит в силу денежного характера рыночной экономики, потому какприобретение реальных факторов производства опосредуется деньгами. Плата заиспользование чужих денег или физического капитала называется процентом,который является доходом поставщиков капитала.
Предпринимательство является особым фактором, при помощикоторого происходит соединение перечисленных выше трех факторов производства.Предпринимательство — это разновидность трудовых усилий особого рода:управленческие и организационные навыки, необходимые фирмам для производстватоваров и услуг. Следовательно, задачей предпринимателя является соединениеуказанных выше трех факторов производства наиболее эффективным рациональнымспособом. В случае успеха предприниматель получает предпринимательскую прибыль,неудачи — несет убытки. Таким образом, предпринимательская прибыль — этовознаграждение фактора предпринимательства (за усилия, инновации, риск).Вознаграждение этого фактора производства осуществляется после того, каквознаграждены три предыдущих фактора — труд, земля и капитал.
Информация как факторпроизводства, крайне необходима в современных условиях функционирования. Онаобеспечивает оперативность принимаемых решений, помогает развитиюпредпринимательской способности и повышению эффективности производственногопроцесса.
Также в качественепременного фактора производства выступает технический прогресс. Этодостижения науки и техники, способные оказывать решающее воздействие на уровеньэффективности производства, процесс подготовки квалифицированного персонала,повышение уровня возможностей человеческого капитала. В современной жизнипроизводителей технический прогресс имеет большое значение.
2. Классификация факторовпроизводства
Земля как фактор производства в современной экономической теории — один из четырехосновных факторов производства, который, для того чтобы стать производительным,обычно должен соединяться с трудом и капиталом.
Под землей как фактором производства понимаются все природные(воспроизводимые и невоспроизводимые) ресурсы. Они могут быть использованы дляпроизводства товаров и услуг потребительского и производственного назначения:производство сельскохозяйственной и промышленной продукции, социальной ипромышленной инфраструктуры, строительство жилища, населённых пунктов, дорог идр.
К этому фактору относятся следующие элементы природы:
1) сельскохозяйственные земли;
2) леса;
3) воды океанов и морей, озер, рек, а также подземные воды;
4) химические элементы земной коры, именуемые полезнымиископаемыми;
5) атмосфера, атмосферные и природно-климатические явления ипроцессы;
6) космические явления и процессы;
7) пространство Земли как место размещения вещественныхэлементов экономики, а также околоземное пространство.
От понятия «фактор» следует отличать понятие «ресурс».Ресурс — это потенциальный фактор производства. Следовательно, факторпроизводства — это ресурс, вовлеченный в процесс производства, т.е. до того,как природные объекты оказались вовлеченными в производство, они выступали вкачестве природных ресурсов: земельных, лесных, минеральных, энергетических ит.д.
Земля как факторпроизводства имеет своиособенности. Во-первых, земля в отличие от других факторов производства имеет неограниченныйсрок службы и не воспроизводится по желанию. Во-вторых, по своемупроисхождению она природный фактор, а не продукт человеческого труда.В-третьих, земля не поддается перемещению, свободному переводу из одной отраслипроизводства в другую, с одного предприятия на другое, т.е. она недвижима.В-четвертых, земля, используемая в сельском хозяйстве, при рациональнойэксплуатации не только не изнашивается, но и улучшает своюпродуктивность.
Одной из важнейших характеристик земли является ееограниченность.
В связи с этим для земли как фактора производства характерензакон убывающей отдачи, т.е. рано или поздно дополнительное приложение труда кземле будет приносить все меньшую отдачу. Этот закон имеет место для земли,используемой в сельском хозяйстве. Однако закон убывающей отдачи лишь отчастираспространим на добычу природных ресурсов. Например, при добыче нефтиприменение дополнительных единиц труда приведет к тому, что скважина будетбыстро исчерпана, и из нее просто нечего будет взять.
Землевладение означает признание права данного(физического или юридического) лица на определенный участок земли наисторически сложившихся основаниях и подразумевает собственность на землю. Землепользованиеже обозначает пользование землей в установленном обычаем или законом порядке(без собственности на землю).
Из этого можно сделатьвывод: тот, кто владеет землей или использует ее, получает определенныепреимущества. В связи с этим по поводу землевладения и землепользованиявозникают особые экономические отношения, порождающие особый доход и особую егоэкономическую форму — земельную ренту.
В неоклассической теории рентойявляется доход, получаемый любым собственником благ, естественно илиискусственно ограниченных по сравнению со спросом. Для выражения этого явленияиспользуется и более общая категория — экономическая рента. Вместе с тем инеоклассическая теория рассматривает рентные доходы, прежде всего как доходы поповоду землевладения и землепользования. Рента, следовательно, есть форма, вкоторой земельная собственность реализует себя экономически, т.е. приноситдоход.
Различными теоретическимишколами исследуется проблема дифференциальной земельной ренты. Несмотря наразличия концептуального подхода, экономисты подчеркивают неоднородностькачества земельных участков. Это означает, что производительность земли какфактора производства будет различной в зависимости от ее плодородия, а такжеместоположения (близость к рынку сбыта сельскохозяйственной продукции). Значит,те, кто эксплуатирует лучшие земли, несут меньшие издержки и в результате имеютпосле реализации продукции некий излишек, называемый дифференциальным(разностным) доходом. Этот доход при передаче его собственнику земли ипринимает форму дифференциальной ренты.
Худшие земли такжеприносят доход тем, кто их эксплуатирует. Абсолютная рента — это та частьдохода предпринимателя — землепользователя, которую он отдает в виде аренднойплаты собственнику земли. Согласно концепции К. Маркса в создании прибылиучаствует лишь труд наемных работников, поскольку прибыль, созданная в сельскомхозяйстве, выше средней прибыли. Этот избыток и является источником абсолютнойренты.
Собственно, рента какэкономическая категория означает не просто доход от фактора производства. Этодоход от какого-либо фактора производства, предложение которого неэластично.Таково определение ренты неоклассической школой. Исходя из него, рентойназывается доход не только от сельскохозяйственной земли, а доход от любогоресурса, предложение которого неэластично.
Принцип установленияренты, или арендной платы (неоклассики часто используют эти два понятия каксинонимы) как уравновешивающей цены таков же, как и в случае других факторовпроизводства. Например, заработная плата выступает как цена, выравнивающаяспрос и предложение труда; процент — уравновешивающий спрос и предложениекапитала.
Капиталкак фактор производства. Определяякапитал таким образом, многие экономисты отождествляют его со средствамипроизводства. Капитал в широком смысле, по мнению других экономистов, — это аккумулированная(совокупная) сумма товаров, имущества, активов, используемых для полученияприбыли, богатства. Существует мнение, что капитал состоит из благ длительногопользования, созданных экономической системой для производства других товаров.
Другой взгляд на капитал связан с его денежной формой. «Капитал,когда он воплощен в еще не инвестированных финансах, есть сумма денег». Самоекороткое определение капитала дал Карл Маркс (1818-1883): «этосамовозрастающая стоимость». Внешне капитал выступает в конкретных формах:в средствах производства (постоянный капитал), в деньгах (денежный капитал), влюдях (переменный капитал), в товарах (товарный капитал). Во всех этихопределениях есть общая идея, а именно: капитал характеризуется способностьюприносить доход. Итак, можно высказать следующее определение: капитал винтерпретации современной экономической теории — это один из четырех основныхфакторов производства, создаваемый самой экономической системой, представленныйвсеми средствами и ресурсными возможностями производства, которые созданылюдьми для того, чтобы с их помощью производить другие товары и услуги.
В экономическихдисциплинах часто используются наряду с термином «капитал» и понятия«инвестиции», «инвестиционные ресурсы». Термин«капитал» используется для обозначения капитала в овеществленнойформе, т.е. воплощенного в средствах производства. Инвестиции — это капитал ещене овеществленный, но вкладываемый в средства производства.
В современной западнойэкономической науке капитал трактуется как блага длительного пользования,созданные людьми для производства других товаров и услуг. Это определение капиталаслужит основой для различных понятий капитала, используемых в обиходном языке иэкономической литературе.
Экономическая теорияразличает:
— физический (технический) капитал — совокупностьматериальных средства, которые используются в различных фазах производства иувеличивают производительность человеческого труда (станки, здания, компьютерыи т.п.);
— финансовый (денежный) капитал — совокупностьденежных средств и денежное выражение стоимости ценных бумаг;
— юридический капитал — совокупность прав распоряжениянекоторыми ценностями, причем эти права дают их обладателям доход без вложениясоответствующего труда;
— человеческий капитал — это те вложения, которыеувеличивают физическую или умственную способность человека.
В процессе производстваразличные элементы физического капитала ведут себя неодинаково. Одна частьфункционирует на протяжении длительного времени (здания, машины), другаяиспользуется однократно (сырье, материалы). Первая часть капитала — основнойкапитал — капитал, который участвует в процессе производства на протяжениинескольких производственных циклов и переносит свою стоимость на создаваемыетовары по частям. Вторая часть капитала — оборотный капитал — сырье, материалы,электроэнергия, вода и т.п. — участвует в производственном цикле лишь один рази свою стоимость полностью переносит на созданные продукты.
Основной капитал,воплощенный в средствах труда, по мере использования подвергается износу.Экономисты различают физический и моральный износ.
Физический износ имеет место, во-первых, подвоздействием самого процесса производства и, во-вторых, под воздействием силприроды (коррозия металл, разрушение бетона, потеря упругости или гибкостипластмассы и т.п.). Чем больше время эксплуатации основного капитала, тембольше физический износ.
С физическим износомсвязано понятие амортизации. Амортизация является экономической категорией ивыражает экономические отношения по поводу той части стоимости основногокапитала, которая перенесена на товары и вернулась после реализации товаров вденежной форме предпринимателю. Она накапливается на специальном счете,называемом амортизационным фондом.
Моральный износ (моральное старение) — это снижениеполезных свойств основного капитала в глазах пользователей по сравнению с тем,что предлагают ему взамен. Моральный износ бывает двух видов. Первый вид связанс производством более дешевых машин, оборудования, транспортных средств и т.д.Второй вид связан с производством более совершенных машин. В этом случаепредприниматели также несут убытки, продолжая использовать морально устаревшуютехнику или оборудование.
Для капитала, как факторапроизводства, доходом является процент.
Процентный доход — это доход на вложенный в бизнескапитал. В основе этого дохода лежат издержки от альтернативного использованиякапитала (вклад денег в банк, в акции и т.д.). Размер процентного доходаопределяется процентной ставкой, т.е. ценой, которую банк или другой заемщикдолжен заплатить кредитору за пользование деньгами в течение какого-то времени.Т.е. процентная ставка — это отношение дохода на капитал, предоставленный вссуду, к самому размеру ссужаемого капитала, выраженное в процентах.
Согласно неоклассическойтеории, равновесная ставка процента (норма процента) определяется на рынкекапитала путем сравнения полезности (предельной доходности MRP) капитала и издержек (воздержания,ожидания MRC) от отказа использовать капитал внастоящее время.
/>
Представленный на рис.11.график позволяет нам понять категорию процента как своеобразную равновеснуюцену: в точке пересечения кривых MRC и MRP устанавливается равновесие на рынкекапитала. В точке Е происходит совпадение предельной доходности капитала ипредельных издержек упущенных возможностей; спрос на судный капитал при этомсовпадает с его предложением. Спрос на капитал будет тем выше, чем нижепроцентная ставка. Процентная ставка, определяемая пересечением кривой спроса MRP и кривой предложения капитала MRC, является равновесной процентнойставкой.
Кроме рассмотреннойнеоклассической трактовки процента, которая получила в экономической наукеназвание «реальная теория процента», существует и другая — кейнсианская. В противоположность такому взгляду он дал иное определениепроцента, суть которого заключается в том, что норма процента естьвознаграждение за расставание с деньгами как ликвидностью на определенныйпериод. С его точки зрения, норма процента есть не что иное, как величина,обратная отношению суммы денег к тому, что можно получить, расставаясь свозможностью распоряжаться этими деньгами на обусловленный период времени.
Современные авторысчитают, что «денежная» теория Кейнса оказывается столь жеограниченной, как и «реальная» теория. Поэтому была выдвинута общая теорияпроцентной ставки, которая учитывает все факторы, оказывающие влияние на ееформирование. Таких факторов четыре:
предпочтение во времени, которое выражает нежелание хозяйственныхсубъектов откладывать на будущее потребности, которые можно удовлетворить внастоящем;
предельнаяпроизводительность капитала, т.е. отдача, которую хозяйственный субъект надеется получить отиспользования дополнительного капитала;
предложение денег, связанное с кредитно-денежнойполитикой центрального банка;
предпочтение ликвидности, т.е. желание хозяйствующихсубъектов сохранить в своих руках ликвидные средства, которые можно превратитьв любой момент в другие виды имущества.
Кроме рассмотренных четырехфакторов, оказывающих влияние на формирование процентной ставки, некоторыеэкономисты предлагают учитывать фактор риска. Кредитор, предоставляя капитал,всегда рискует, и за этот риск он требует вознаграждения.
Осуществление любыхинвестиционных проектов предполагает разрыв во времени между затратами идоходами. Стоимость денег во времени возникает потому, что существуютальтернативные возможности получения дохода; она зависит от того момента, когдаожидается их получение. Финансовая теория утверждает, что будущие деньги всегдадешевле сегодняшних, и не только из-за инфляции. Деньги, которыми мырасполагаем сегодня, могут быть «вложены в дело» и принести доход, и,таким образом, если мы получаем их через год, мы теряем эту возможность.
Следовательно, сложностьанализа инвестиций заключается в необходимости сопоставления двух потоков — затрат и будущих доходов. Так как полезность доходов, получаемых в будущем,считается меньшей, чем сегодняшняя: на текущие доходы к будущему моно получитьпроценты. Поэтому нужно специальным образом пересчитывать будущие поступленияпутем дисконтирования.
Труд как фактор производства. Труд как экономическая деятельностьпредставляет собой баланс между полезностью (производительностью) инеполезностью (издержками). Труд это сознательная деятельность человека,посредством которой он борется против нехваток, редкости благ и стремитсяувеличить их количество. Полезность труда есть его продуктивность, т.е.способность трансформировать вещи так, чтобы можно было увеличить степеньудовлетворения потребностей.
Труд не только созидательный процесс, но и тяжелаядеятельность, что выражается в неполезности труда (отрицательной полезности).Поэтому тот, кто трудится, несет издержки, т.е. труд равнозначен отказу отальтернативного использования времени (отказ от досуга). Кроме того, труд — этонапряжение, требующее усилий: физических, умственных, психологических, волевых
В масштабах всего общества трудовые ресурсы представлены тойчастью населения страны, которая способна к труду, то есть обладает рабочейсилой.
Труд имеет следующие характеристики:
Количественные характеристики отражают затраты труда, определяемые численностьюработающих, их рабочим временем и интенсивностью труда, т.е. напряженностьютруда в единицу времени.
Качественные характеристики труда отражают уровень квалификацииработников. По этому уровню существует общее деление работников наквалифицированных, полуквалифицированных и неквалифицированных.
Квалификация работников находит отражение в степени сложностиих труда. Неквалифицированный труд считается простым, а квалифицированныйсложным, как бы возведенным в степень простым трудом, или простым трудом,помноженным на соответствующий коэффициент сложности.
Процесс труда включает в себя три основных компонента:целесообразную деятельность человека; предмет, на который направлен труд;средства труда, с помощью которых человек воздействует на предмет труда. Говоряо труде, необходимо остановится на таких понятиях, как производительность трудаи интенсивность труда.
Интенсивность труда характеризует напряженность труда, определяемой степеньюрасходования физической и умственной энергии в единицу времени. Интенсивностьтруда увеличивается при ускорении работы конвейера, увеличении количестваодновременно обслуживаемого оборудования, уменьшении потерь рабочего времени.
Производительность труда показывает, какое количество продукции производится в единицувремени. Для увеличения производительности труда решающую роль играет прогресснауки и техники. Так, например, внедрение в начале XX в. конвейеров привело к резкому скачку производительноститруда.
Научно-техническая революция привела к изменениям в характеретруда. Труд стал более квалифицированным, а физический труд в процессепроизводства стал цениться меньше.
Заработная плата — ещё одно понятие, с помощью которого можно охарактеризоватьтруд как фактор производства. Различают номинальную и реальную заработнуюплату. Под номинальной заработной платой понимается сумма денег, которуюполучает работник наемного труда, за свой дневной, недельный, месячный труд. Повеличине номинальной заработной платы можно судить об уровне дохода, но не обуровне потребления и благосостояния человека. Для этого надо знать, каковареальная заработная плата. Реальная заработная плата — это та масса жизненныхблаг и услуг, которые можно приобрести за полученные деньги. Она находится впрямой зависимости от номинальной заработной платы и в обратной — от уровня ценна предметы потребления и платные услуги. Помните (вне зависимости от того,будет ли кто-то работать на Вас или Вы на кого-то): заработная плата должна впервую очередь стимулировать работника к высокопроизводительному труду! Поэтомуеё размер должен соответствовать квалификации и уровню трудолюбия конкретногочеловека.
Предпринимательство — это неотъемлемый атрибут рыночногохозяйства, главная отличительная черта которого — свободная конкуренция. Этоспецифический фактор производства, во-первых, потому что, в отличие от капиталаи земли, неосязаемо. Во-вторых, мы не можем трактовать прибыль как своеобразнуюравновесную цену, по аналогии с рынком труда, капитала и земли.
Основные функциипредпринимательства:
создание нового, еще незнакомого потребителю материального блага или прежнего блага, но с новымикачествами;
введение нового, еще неприменявшегося в данной отрасли промышленности способа производства;
завоевание нового рынкасбыта или более широкое использование прежнего;
использование нового видасырья или полуфабрикатов;
введение новойорганизации дела, например, монопольного положения или, наоборот, преодолениемонополии.
Субъектами предпринимательства могут быть,прежде всего, частные лица (организаторы единоличного, семейного, а также болеекрупного производств). Деятельность таких предпринимателей осуществляется наоснове как собственного труда, так и наемного. Предпринимательская деятельностьможет осуществляться также группой лиц, связанных между собой договорнымиотношениями и экономическим интересом. Субъектами коллективногопредпринимательства выступают АО, арендные коллективы, кооперативы и т.д. Вотдельных случаях к субъектам предпринимательства относят и государство в лицеего соответствующих органов. Таким образом, в рыночной экономике существуют триформы предпринимательской деятельности: государственная, коллективная, частная,каждая из которых находит свои ниши в хозяйственной системе.
Объектпредпринимательства — наиболее эффективная комбинация факторов производства для максимизации дохода.«Предприниматели комбинируют ресурсы для изготовления нового, неизвестногопотребителям блага; открытия новых способов производства (технологий) икоммерческого использования уже существующего товара; освоения нового рынкасбыта и нового источника сырья; реорганизации в отрасли с целью создания своеймонополии или подрыва чужой» — Й. Шумпетер.
Для предпринимательствакак метода ведения хозяйства первым и главным условием является самостоятельностьи независимость хозяйствующих субъектов, наличие у них определеннойсовокупности свобод и прав по выбору вида предпринимательской деятельности, источниковфинансирования, формированию производственной программы, доступу к ресурсам,сбыту продукции, установлению на нее цен, распоряжения прибылью и т.д.
Вторым условиемпредпринимательства — является ответственность за принимаемые решения, ихпоследствия и связанный с этим риск. Риск всегда связан с неопределенностью,непредсказуемостью. Даже самый тщательный расчет и прогноз не могут устранитьфактор непредсказуемости, он является постоянным спутником предпринимательскойдеятельности.
Третье условие предпринимателя- ориентация на достижение коммерческого успеха, стремление к увеличениюприбыли.
Под прибыльюпредпринимателя понимается разница между доходами, полученными предприятием отпродажи товаров, и расходами, которые были осуществлены им в процессепроизводственной и сбытовой деятельности.
3. Пути повышенияэффективности использования факторов производства в РФ и РТ
Основнымифакторами роста производительности являются повышение капиталовооруженноститруда, качества рабочей силы и НТП, реализуемый в инновациях различного вида(продуктовых, технологических и организационно-управленческих). К благоприятнымусловиям роста обычно относят также высокие темпы экономического роста(относительно большой удельный вес фазы подъема в экономическом цикле); высокуюинвестиционную активность; низкий уровень структурной безработицы; умеренную(низкую) инфляцию.
Впоисках решений следует исходить из базовой закономерности — тесной зависимостиуровней и динамики производительности от объемов и темпов роста капитальныхвложений, то есть от параметров материального накопления.
В 2006 г. валовая норма накопления (инвестиции в основные фонды) составила в России 18.6% ВВП (50-еместо в мире), тогда как в КНР она равнялась 43.3, Индии – 37.1 и даже в США –19.6%. А если учесть степень износа и возраст основных фондов в нашейэкономике, то резко поднять уровень производительности в стране возможно толькопри значительном росте эффективности накопления в основных секторах экономики[3, с.37].
Выступаяна заседании Госсовета в феврале 2008 г., где речь шла о стратегии развитияРоссии до 2020 г., В. Путин назвал одним из факторов радикального повышенияэффективности хозяйства "… изменение практически всех используемых вРоссии технологий, почти всего парка машин и оборудования". По последнимопубликованным данным возрастная структура производственного оборудования впромышленности на конец 2007 г. была следующей (%): оборудование в возрасте до5 лет г- 8,6, 6410 лет тг,5.1, .11-15 лет — 12.3,16-20лет — 22.5, более 20 лет- 51.5. Средний возраст оборудования составил 21.2 года [3, с.39].
Целыйряд обстоятельств благоприятствует обновлению производства и роста на этойоснове производительности: страна получает крупные средства от экспорта,расширяются кредитный и фондовый рынки, а также внутренние источники накопленияв бизнес-структурах, не ослабевает приток иностранных инвестиций и т.д. Тем неменее параметры инвестиционного процесса не соответствуют потребностямхозяйства, и самое главное – мала его инновационная составляющая и, какследствие, общая эффективность. Необходимы нормализация инвестиционногопроцесса, в первую очередь улучшение его качественных характеристик, расширениеи доступность рынка капитала для производителей, реализация крупно масштабныхинфраструктурных проектов за счет частно-государственного финансирования и т.д.[4, с.97].
Кореннаямодернизация основных фондов тесно связана с их реструктуризацией. Успех этогопроцесса в значительной степени зависит от государственной политики, ееспособности устанавливать приоритеты, выявлять слабости рынка, своевременновносить изменения в юридическую и налоговую системы, разрешать конфликты междуразличными лоббирующими группами.
Широкомасштабноестимулирование модернизации необходимо осуществлять через налоговые льготы назакупку технологического оборудования, отмену пошлин и НДС по его импорту,закупку за рубежом оборудования по заявкам компаний через «институтыразвития» и предоставление его в лизинг.
Длярадикального изменения технологической базы страны необходимо [3, с.40]:
- вывести изоборота старое советское оборудование в возрасте свыше 15 лет (в промышленностиего доля достигает 74%); ввести штрафные санкции за использование устаревшего,несколько раз самортизированного оборудования (в Японии 70-80-х годов далахорошие результаты государственная политика скрапирования, то есть уничтоженияустаревших и малоэффективных фондов ) и плату за фонды старше, например, 15лет;
- разрешитьускоренную амортизацию для нового высокотехнологичного оборудования, расширитьправа предприятий в этой области;
- создать условиядля льготного целевого кредитования инвестиций в основной капитал и льготногоимпорта высокотехнологичных машин и оборудования (например, черезгосударственные финансовые структуры и/или под государственные гарантии);
- освободить отналогов ту часть прибыли, которая идет на высокотехнологичные инвестиции вактивную часть основного капитала;
- ввести налоговыеинвестиционные кредиты и субсидии;
- развиватьпрактику размещения госзаказов на высокотехнологичных предприятиях.
Важнуюроль в технологическом прорыве могут сыграть прямые иностранные инвестиции.Сейчас они ориентированы либо на добычу и первичную переработку ресурсов, либона удовлетворение конечного потребительского спроса в сегментах с ограниченнойинновационной емкостью. Кажущееся исключение – машиностроение – толькоподтверждает общее правило: здесь инвестиции идут в основном в сборочноепроизводство (автопром, бытовая электроника) [4, с.98].
В этойсвязи необходимо стимулировать не просто увеличение объема иностранныхинвестиций, которые часто приходят в форме репатриации прибыли наших жекомпаний, а инвестиции ведущих транснациональных компаний в полноценные проектыпри жестких условиях передачи передовых технологий.
В то же время не надо забывать, чтокапиталовложения в материальные активы – необходимое, но далеко не достаточноеусловие роста производительности. В отличие от индустриальной стадии, гдефизический капитал играл определяющую роль, современная экономика взначительной степени опирается на нематериальное накопление, на крупные объемычеловеческого, организационного, управленческого капитала, а соответствие ивзаимодействие технологических и нематериальных факторов становятсяпервостепенными условиями повышения продуктивности общественного производства.
В векинформации главным критерием оценки эффективности компании в достиженииконкурентных преимуществ и обеспечении качественных параметров экономическогороста выступает человеческий капитал, определяемый как совокупность природныхврожденных способностей; дарований; творческого потенциала;морально-психологического и физического здоровья; накопленных иусовершенствованных в результате инвестиций знаний и профессионального опыта,необходимых для целесообразной деятельности в той или иной сфере общественноговоспроизводства, приносящей доход их обладателю.
Подобнообычному капиталу, способности, знания, навыки человека имеют свойствонакапливаться. При этом их формирование и развитие требует как от самогоиндивида, так и от общества в целом довольно значительных затрат времени,труда, материальных и финансовых ресурсов.
Структуравложений в человеческий капитал включает в себя следующие виды инвестиций [5,с.75]:
1. образование,подготовка на производстве;
2. здравоохранение;
3. мотивация;
4. поиск информациии миграция;
5. фундаментальныенаучные разработки;
6. экология издоровый образ жизни;
7. культура и досуг.
Критическоезначение для роста производительности приобретает качество человеческогокапитала, его соответствие требованиям непрерывно меняющихся технологий ихозяйственной среды. В системе мер по повышению его отдачи важнейшая рольпринадлежит росту уровня общего и профессионального образования. Особоевнимание уделяется формам организации труда, стимулам и мотивации трудовойдеятельности.
Образованиеи подготовка на производстве повышают уровень знаний человека, а,следовательно, увеличивают объем и качество человеческого капитала. Приповышении уровня образования эффективность труда работника повышается либопосредством увеличения производительности труда, либо посредством получениязнаний, которые делают работника способным осуществлять такую трудовую деятельность,результаты которой представляют большую ценность.
Еще сдревних времен известно, что за сложный труд надо платить много кратно больше,чем за неквалифицированный. К сожалению, в России этого правила непридерживаются. В результате молодежь не идет в сферу образования, науку,здравоохранение; квалифицированных рабочих кадров, инженеров и техников нехватает во всех отраслях, даже в оборонно-промышленном комплексе.
В странесуществует дисбаланс на рынке труда: дефицит одних кадров при избытке других.
Причиныэтого известны: ликвидация ПТУ без замены их иными учреждениями; падениепрестижа ранее наиболее уважаемых профессий, в том числе научных работников;бесконечные реформы школьного и вузовского образования; свободное (безобязательной работы по профессии в течение двух-трех лет) распределениевыпускников вузов, даже получивших образование на бюджетной основе, и многоедругое. Главной же причиной такого положения является несогласованность междугосударством и бизнесом в том, кого и как готовить для народного хозяйства и зачьи средства [5, с.75].
Государстводолжно заниматься вопросами подготовки кадров не единолично, а с учетом мнениявсех субъектов собственности. Кроме того, не надо выстраивать перегородки междугосударственным и частным обучением, что затем выражается в разном уровнезарплаты в важнейших секторах хозяйства. О каких равных возможностях можноговорить, если один и тот же специалист, просто перейдя из одного здания вдругое, получает в два-три раза большую зарплату. Задача государства —приблизить оплату бюджетников к оплате работников частного сектора и поучитьсяу него мотивационным механизмам более или менее адекватной оплаты трудаспециалистов.
Чтобыустранить перекосы в балансе труда, нужно знать, специалисты каких профессий,какого уровня подготовки (начальное, среднее, высшее, послевузовское), по какимрегионам потребуются в течение ближайших пяти-десяти лет; какие финансовыересурсы необходимы для кадрового обновления и кто их может предоставить.
Одновременноследует знать, какие работники, в каких секторах хозяйства и видахдеятельности, в каких регионах, в какие сроки будут в результате ростапроизводительности труда высвобождаться, каковы возможности их переподготовкина местах, какая понадобится помощь их семьям в части жилья, обучения детей,транспорта, мобильного трудоустройства.
Помнению бизнес-сообщества, необходимо вернуться к практике бесплатной дляабитуриентов подготовки кадров по госзаказу с обязательным распределением поключевым предприятиям и компаниям. В целях повышения качества образования,особенно технического, представляется целесообразным сократить числосоответствующих институтов с обязательным бюджетным финансированием оставшихся,прошедших жесткий отбор по качеству. Государство, безусловно, должно, контролироватьтрудоустройство выпускников бюджетных отделений, подобно тому, как банкиконтролируют возврат кредитов, выданных на образовательные цели.
Очевидно,что назрела реформа среднего профессионального образования. Радикальный подход– переместить его в прикладные факультеты вузов, готовящих выпускников науровне бакалавриата. Противники такого подхода считают, что это можетдевальвировать само понятие «университет».
Второйподход – оставить эти учебные заведения в существующей системе среднегообразования, но провести ребрендинг слова «ПТУ». В пользу такой точкизрения говорит опыт г. Москвы. Здесь ПТУ переименованы в колледжи, проведеноперепрофилирование, укрупнение и оснащение их современными станками иоборудованием. Спрос на выпускников этих колледжей огромный.
Региональныевласти, безусловно, должны организационно и финансово поддерживать процессреформирования системы профобразования. На уровне регионов проще связать егобюджетное финансирование с конкретными целями государственной промышленнойполитики по развитию тех или иных отраслей и производств.
Возрождениепрофессионально-технических училищ также связано с уровнем обеспечения ихобщежитиями, поскольку в них, как правило, много иногородних студентов.Компании и предприятия должны получить возможность софинансирования, а такжестроительства жилья для своих рабочих (за счет льготного финансирования иземлеотвода) без права коммерческой его перепродажи [5, с.75].
Сложиласьпарадоксальная ситуация: несмотря на все еще сохраняющийся высокий уровень образования,возникла острая нехватка среднего технического персонала ивысококвалифицированных инженеров. На это жалуются 90% руководителейсуществующих в стране малых предприятий. Обучение по-прежнему оторвано отреальных запросов экономики, в результате чего выпускники учебных заведенийплохо адаптируются к современной профессиональной деятельности.
Положениеусугубляется еще и тем, что переход на двухуровневую систему высшегообразования и европейские стандарты обучения существенно трансформируетструктуру организационно-трудовых операций, требует корректировки лекционныхкурсов и переподготовки профессорско-преподавательского состава.
Поэтомупереход на новую модель обучения следует рассматривать как следующий этап егомодернизации. Именно данная модель позволяет западным странам, лидирующим намировых рынках высоких технологий, своевременно обеспечивать экономикуспециалистами как среднего, так и высшего профессионального уровня. Этот опытсвидетельствует: результаты обучения определяются не его сроками, а тем, какиепри этом используются технологии, каково содержание учебных программ, насколькооно соответствует требованиям динамично развивающихся рынка труда и экономики.
Один изважнейших аспектов инновационной деятельности вузов — организация стратегическогопартнерства с производственным сектором, с бизнес-сообществом, совместнаяподготовка кадров для промышленности, а также ученых и специалистов высшегокласса. Хрестоматийным стал опыт МГТУ им. Н.Э. Баумана, МГУ, где ужефункционируют так называемые корпоративные университеты в рамках партнерствапромышленности с учебными заведениями. Здесь студенты знают, где и на какойдолжности им предстоит работать по завершении учебы.
Наряду собразованием, наиболее важными являются вложения в здоровье человека. Экономическаяценность и значимость здоровья для накопления человеческого капиталабезусловны. Низкий уровень продолжительности жизни в стране автоматическивключает в число приоритетных затрат инвестиции на поддержание здоровья, чтоспособствует продлению жизни человека, а, следовательно, и временифункционирования человеческого капитала.
Кинвестициям в человеческий капитал сегодня актуально относить и расходы нафундаментальные научные разработки. В процессе развития науки не толькосоздаются интеллектуальные новации, на основании которых затем формируютсяновые технологии производства и способы потребления, но и происходит преобразование самих людей, которые выступают носителями новых способностей ипотребностей. В информационном обществе наука превращается в своеобразныйгенератор «человеческого капитала».
Впоследние десятилетия с развитием информационных технологий резко возрастаетзависимость производительности от систем организации и управления. В результатедецентрализации многих производств и перехода к сетевой форме организации,горизонтальным, децентрализованным моделям управления взамен строгоиерархической системы вертикальных связей открываются возможности для сниженияиздержек за счет структурной гибкости, быстрой реакции на изменения, большего просторадля инноваций, инициативы, творческих подходов и решений.
В рамкахразвития российской и татарстанской экономики предполагается использованиекластерного подхода.
Кластерныйподход в управлении экономическими процессами – необходимое условие для поступательного,прорывного развития экономики любой территории, любого государства. Мировойопыт дает примеры повышения конкурентоспособности территорий и производственныхкомплексов путем реализации кластероориентированной территориальной политики.Успешны кластеры в сфере малого и среднего бизнеса (производство мебели, обуви,продуктов питания), в инновационной сфере (биотехнологии, телекоммуникации), вкрупном промышленном производстве (автомобилестроение), в области автоспорта.
Высокаяконкурентоспособность и стабильность кластерных хозяйственных системопределяется, прежде всего, факторами, стимулирующими распространение новыхтехнологий, характером и структурой взаимодействия науки, образования,финансирования, государственной политики и промышленности. Наиболеежизнеспособные кластеры инновационной активности формируются на основедиверсификации межотраслевых связей. Разнообразие и относительная доступностьвнутри кластера различных источников технологических знаний и связей облегчаеткомбинирование факторов производства и становится предпосылкой эффективнойинновации.
Кластерныесистемы характеризуются следующими особенностями [6]:
- наличием крупногопредприятия – лидера, определяющего долговременную хозяйственную, инновационнуюстратегию всей системы;
- территориальнойлокализацией основной массы субъектов экономики — участников кластернойсистемы;
- устойчивостьюхозяйственных связей субъектов экономики — участников кластерной системы,доминирующим значением этих связей для большинства ее участников;
- долговременнойкоординацией взаимодействия участников системы в рамках ее производственныхпрограмм, инновационных процессов основных систем управления, контроля качестваи пр.;
- ориентациейпродукции кластеров, как правило, на экспорт или импортозамещение.
Кластерныйподход предполагает косвенное воздействие органов управления на промышленноеразвитие через создание условий для развития бизнеса.
Преимуществакластеров очевидны: для администрации – увеличивается количествоналогоплательщиков и налогооблагаемая база (центры управления малым и среднимбизнесом, как правило, находятся на той же территории, что и сам бизнес, вотличие от вертикальных корпораций), появляется удобный инструмент длявзаимодействия с бизнесом, снижается зависимость от отдельных бизнес-групп,появляются основания для диверсификации экономического развития территории [6].
Учитываяособенности татарстанской экономики, ее производственных и кооперационных имежрегиональных связей, имеющегося ресурсного потенциала, кроме уже существующихавтомобилестроительного, нефтехимического и энергетического кластеров,необходимо направить усилия государственного управления на создание кластеров вобласти IT-технологий и электроники, в сферах АПК и строительства.
Список использованнойлитературы
1. АкимоваЕ.Н. Характеристика знания как ресурса «новой экономики» //Экономический вестник РТ. – 2008. – №5.
2. КоммисароваТ.А. Действия компаний, направленные на повышение эффективности труда персоналав условиях кризиса // маркетинг в России и за рубежом. – 2009. – №1.
3. КондратьевВ. Проблемы повышения эффективности российский экономики. – 2008. – №12.
4. МарковаН.Н. Пути повышения эффективности использования факторов производства напредприятиях // Экономический вестник РТ. – 2009. – №2.
5. ТугускинаГ. Оценка эффективности инвестиций в человеческий капитал предприятия //Управление персоналом. – 2009. – №3.
6. Концепциятерриториальной экономической политики Республики Татарстан [Электронныйресурс]. – Режим доступа: mert.tatar.ru/rus/info.php?id=108741