Реферат: Программа дисциплины дс. 07 Банковское дело Цели и задачи дисциплины

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«ТОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕДАГОГИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»

(ТГПУ)

УТВЕРЖДАЮ

Проректор (декан факультета)

__________________________

«___» 2008 года


ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ


ДС.07 Банковское дело



Цели и задачи дисциплины


Цели:


изу­чение и практическое освоение студентами особенностей построения банковской системы, структуры и функций Центрального банка РФ, роли и значения деятельности коммерческих банков;

изучение и раскрытие основных операций коммерческого банка в условиях рыночной экономики.


Задачи:


формирование у студентов устойчивых знаний и навыков в сфере организации банковского бизнеса, применения современных банковских технологий, финансового управления деятельностью банка;

подготовка специалистов к ориентации и принятию решений в области банковских операций.




Требования к уровню освоения дисциплины


Знать:

структуру банковской системы и роли банков в экономике;

структуру и функции Центрального банка РФ;

организационно-правовое устройство коммерческого банка;

содержание основных правил открытия коммерческого банка;

банковские ресурсы, их планирование и регулирование;

содержание пассивных и активных операций банка;

сущность взаимоотношений банков и их клиентов;

сущность внешнеэкономической деятельности коммерческих банков;

основные требования к бухгалтерской и финансовой отчетности, балансе банка и основных показателях его деятельности;

основные принципы и способы организации управления коммерческим банком;

рынок банковских услуг и его сегментацию;

основные информационные технологии, используемые в банках.


Уметь:


использовать теоретические знания для анализа макроэкономической ситуации и ориентации на рынке банковских услуг;

разбираться в банковском законодательстве и уметь учитывать его на практике;

анализировать финансовую отчетность кредитной организации;

оформлять основные банковские документы.


Овладеть навыками:


сравнительной оценки кредитоспособности заемщика;

освоения опыта кредитных организаций в инвестиционной, трастовой, кредитной и др. деятельностях коммерческого банка.



3. Объем дисциплины и виды учебной работы

^ Вид учебной работы

Всего часов

Семестры

7










Общая трудоемкость дисциплины

130

130










Аудиторные занятия

72

72










Лекции

36

36










Практические занятия (ПЗ)

36

36










Семинары (С)
















Лабораторные работы (ЛР)
















И (или) другие виды аудиторных занятий
















Самостоятельная работа

58

58










Курсовая работа
















Расчётно-графические работы
















Реферат
















И (или) другие виды самостоятельной работы
















Вид итогового контроля (зачёт, экзамен)

зачёт

зачет











^ 4. Содержание дисциплины

4.1. Разделы дисциплины и виды занятий (Тематический план):


№

п/п

Разделы дисциплины

Лекции

^ Практические
занятия или
семинары


Лабораторные занятия










^ Раздел 1. Структура банковской системы РФ

4

4







1

Двух уровневая банковская система и её развитие в период перехода к рынку. ЦБ РФ.

2

2







2

Основы организации деятельности коммерческого банка.

2

2







^ Раздел 2. Банковские ресурсы, их планирование и регулирование

4

4







3

Собственные и привлеченные средства коммерческого банка.

2

2







4

Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.

2

2







^ Раздел 3. Основы банковского кредитования рыночного хозяйства

8

8







5

Особенности современной системы банковского кредитования.

4

4







6

Оценка кредитоспособности клиентов банка.

2

2







7

Кредит-аренда (лизинг).

2

2







^ Раздел 4. Организация наличных и безналичных расчетов

6

6







8

Организация безналичных расчетов в банке.

2

2







9

Факторинг и его основные функции.

2

2







10

Кассовые операции банков.

2

2







^ Раздел 5. Операции банков с ценными бумагами

2

2







11

Операции банков с ценными бумагами

2

2







^ Раздел 6. Операции коммерческих банков на валютном рынке

2

2







12

Операции коммерческих банков на валютном рынке

2

2







^ Раздел 7. Прочие операции коммерческих банков

4

4







13

Операции с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями

1

1







14

Банковские риски

1

1







15

Современные банковские продукты и технологии

1

1







16

Безопасность коммерческого банка

1

1







^ Раздел 4. Оценка эффективности деятельности коммерческого банка

6

6







17

Ликвидность коммерческих банков и управление ею

2

2







18

Анализ финансового состояния в коммерческом банке

2

2







19

Эффективность деятельности коммерческого банка

2

2







 

Итого 7 семестр

36

36








^ 4.2. Содержание разделов дисциплины

Тема 1. Двухуровневая банковская система и её развитие в период перехода к рынку

Роли банков в развитии рыночной экономики. Особенности банковской системы РФ. Законодательное регулирование банковской деятельности. Необходимость двухуровневой банковской системы. Взаимодействие Центрального и коммерческих банков. Структура и функции Центрального банка. Монополия Центрального банка на эмиссию наличных денег. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ.

^ Тема 2. Основы организации деятельности коммерческих банков

Виды коммерческих банков. Организационно-правовое устройство коммерческого банка. Порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческих банков. Лицензирование деятельности коммерческих банков.

^ Тема 3. Собственные и привлеченные средства коммерческого банка

Собственные средства коммерческого банка. Эмиссия ценных бумаг как способ формирования пассивов банка. Достаточность банковского капитала. Привлеченные средства коммерческого банка. Банковские депозиты и их виды. Банковские сертификаты и векселя. Межбанковский кредит. Кредиты Центрального банка. Эмиссия собственных облигаций.

^ Тема 4. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка

Доходы и расходы коммерческого банка. Процентная маржа. Формирование и использование прибыли коммерческого банка.

^ Тема 5. Особенности современной системы банковского кредитования

Субъекты кредитных отношений. Основные виды банковских кредитов. Кредитный договор и его содержание. Формы обеспечения возвратности банковских ссуд. Доверительный кредит. Вексельный кредит. Особенности долгосрочного кредитования. Потребительский кредит. Страхование кредитного риска.

^ Тема 6. Оценка кредитоспособности клиентов банка

Понятие кредитоспособности клиента коммерческого банка. Показатели кредитоспособности. Методики оценки кредитоспособности заемщика. Класс заемщика. Рейтинг заемщика. Политика банка по отношению к клиентам разного класса. Кредитная история.

^ Тема 7. Кредит-аренда (лизинг)

Содержание лизинговых операций. Оперативный лизинг и финансовый лизинг. Методика определения лизинговых платежей.

Тема 8. Организация безналичных расчетов в банке

Порядок открытия расчетного (текущего) счета в банке. Организация безналичного платежного оборота. РКЦ. Прямые корреспондентские отношения банков. Зачет взаимных требований. Межбанковский клиринг. Основные формы межбанковских расчетов (Платежное поручение. Платежное требование. Инкассовое поручение. Аккредитив.)

^ Тема 9. Факторинг и его основные функции

Отделы факторинга и их функции. Участники операции факторинга. Конвенционный и конфиденциальный факторинг. Договор факторинга.

^ Тема 10. Кассовые операции банков

Организационно-правовые основы кассовых операций банков. Прогнозирование кассовых оборотов. Объявление на взнос наличными. Расчет чеком. Организация инкассации и доставки наличных денег.

^ Тема 11. Операции банков с ценными бумагами

Эмиссия ценных бумаг. Организация финансирования капитальных вложений. Особенности организации инвестиционного кредитования. Формирование портфеля ценных бумаг и управление ими. Содержание трастовых операций. Участники траста. Трастовые операции с ценными бумагами. Комиссионное вознаграждение за проведение трастовых операций.

^ Тема 12. Операции коммерческих банков на валютном рынке

Валютные счета и порядок их открытия клиентам банка. Коммерческие банки как участники валютного рынка. Виды валютных сделок. Лицензирование операций с иностранной валютой в коммерческих банках. Практика страхования валютных рисков. Методы страхования валютных рисков. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям. Кредитование внешнеэкономической деятельности.

^ Тема 13. Операции с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями

Драгоценные металлы и камни как объект банковских сделок. Операции банка с драгоценными металлами. Металлический счет. Операции с природными драгоценными камнями.

^ Тема 14. Банковские риски

Понятие и классификация банковских рисков. Основные принципы управления банковскими рисками. Управление основными банковскими рисками.

^ Тема 15. Современные банковские продукты и технологии

Электронные сети в экономике. Системы «виртуальных» платежей. Банки в интерактивном бизнесе. Форфейтинг. Хранение ценностей. Безопасность банковских систем.

^ Тема 16. Безопасность банковских систем

Концепция безопасности банковских систем. Угрозы и объекты банковской безопасности. Способы обеспечения банковской безопасности.

^ Тема 17.Ликвидность коммерческих банков и управление ею

Понятие ликвидности банков и роль Центрального банка в регулировании деятельности коммерческого банка. Понятие ликвидных и неликвидных активов. Коэффициенты ликвидности. Управление ликвидностью коммерческого банка.

^ Тема 18. Анализ финансового состояния коммерческого банка.

Теоретические основы финансового анализа деятельности коммерческого банка. Состояние ресурсов и капитальной базы банка. Анализ финансовых результатов деятельности банка.

^ Тема 19. Эффективность деятельности коммерческого банка ,

Специфика целей банковского менеджмента. Качественные, количественные и социальные показатели эффективности банковского менеджмента. Основные направления банковского менеджмента. Цели банковского маркетинга. Задачи и приемы банковского маркетинга. Стратегия банковского маркетинга. Понятие банковской конкуренции и её особенности. Уровни банковской конкуренции. Конкурентная стратегия коммерческого банка.


^ 5. Лабораторный практикум: не предусмотрен


6. Учебно-методическое обеспечение дисциплины

6.1. Рекомендуемая литература

а) основная литература:

Лаврушин, О. И. Банковское дело: Современная система кредитования : учебное пособие для вузов / О. И Лаврушин., О. Н. Афанасьева, С. Л. Кониенко ; под редакцией О. И. Лаврушина. - Изд. 3-е, доп./4-е/5-е, стереотип. – М. : КноРус, 2009. - 264 с.

б) дополнительная литература:

Балабанов, И. Т. Банки и банковское дело / В. Боровкова, Валерия Боровкова ; под ред. И. Т. Балабанова. – СПб. : Питер, 2007. – 448 с.

Белоглазова, Г. Н. Банковское дело : учебник / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая. - Изд. 5-е, перереб и доп. - М. : Финансы и статистика, 2007. – 590 с.

Беляева, О. А. Расчеты чеками в России и за рубежом: законодательство и практика / О. А. Беляева ; под ред. Е. А. Павлодского. - М. : Контракт, 2004. – 128 с. ???

Жуков, Е. Ф. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: Практикум : учебное пособие для вузов / Е. Ф. Жуков [и др.]. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2001. – 310 с.

Жарковская, Е. П. Банковское дело : учебник / Е. П. Жарковская. – Изд. 6-е, испр. – М. : Омега – Л, 2008. – 480 с.

Кормош, Ю. И. Банки на фондовом рынке: Правовое регулирование : учебное пособие / Ю. И. Кормош. - М. : Дело, 2002. – 288 с.

Коробова, Г. Г. Банковское дело : учебник для вузов / Г. Г. Коробова, Ю. И. Коробов, А. Ф. Рябова ; под ред. Г. Г. Коробовой. - М. : Магистр, 2008. – 448 с.

Сборник задач по банковскому делу. В 2 ч. Ч.1. Операции коммерческого банка : учебное пособие: / под ред. Н. И. Валенцевой – Изд. 2-е, перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика. – 2005. – 269 с.

Смулов, А. М. Промышленные и банковские фирмы: взаимодействие и разрешение кризисных ситуаций / А. М. Смулов. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 494 с.

Титова, Н. Е. Деньги, кредит, банки : учебное пособие для вузов / Н. Е. Титова, Ю. П. Кожаев. – М. : ВЛАДОС, 2003. – 365 с.

Уткин, Э. А. Аудит банковской деятельности / Э. А. Уткин, М. С. Суханов. - М. : ТЕИС, 2003. – 224 с.

Что нужно знать о страховании банковских вкладов / Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"; / ред.: В. В. Сергеев, В. П. Барчуков. – М. : Новый Паритет, 2005. – 63 с.

в) Журналы:

Вестник Банка России

Банковское дело

Банковские технологии

Банковские услуги

Финансы и кредит

Бизнес журнал

г) Правовые системы:

Консультант +

Гарант


^ 6.2. Средства обеспечения освоения дисциплины

Таблицы;

Логические схемы;

Тестовые задания;

Деловые игры.


7. Материально-техническое обеспечение дисциплины


Библиотечный фонд ТГПУ, компьютерный класс с выходом в Интренет.


^ 8. Методические рекомендации и указания по организации изучения дисциплины


При изучении дисциплины «Банковское дело» следует исходить из того, что банковская деятельность – это особый вид бизнеса, имеющий свои специфические особенности, историю, область функционирования и структуру управления.


^ 8.1. Методические рекомендации преподавателю

8.1.1. Методические рекомендации преподавателю по чтению дисциплины


Для максимального усвоения дисциплины рекомендуется изложение лекционного материала с элементами обсуждения. Используйте слайды из PowerPoint или проектор для демонстрации основных понятий курса. Визуальный ряд (схемы, таблицы, диаграммы) помогает студентам вести конспекты и улучшает темп ведения лекции.

Для максимального усвоения дисциплины рекомендуется проведение письменного опроса (тестирование) студентов по материалам лекций и практических работ. Подборка вопросов для тестирования осуществляется на основе изученного теоретического материала. Такой подход позволяет повысить мотивацию студентов при конспектировании лекционного материала.

Для освоения навыков поисковой и исследовательской деятельности студенту предлагается написание реферата (доклада) по выбранной (свободной) теме.

^ 8.1.2. Методические рекомендации преподавателю по составлению экзаменационных билетов по дисциплине

На зачете студентам предлагается ответить на вопросы и выполнить задания, указанные в самостоятельно выбранных ими билетах. Каждый билет включает в себя три вопроса, соответствующих следующим категориям заданий представленных в таблице.


Структура экзаменационного билета


Задание

Содержание

теоретический вопрос

теоретический вопрос на знание базовых понятий и принципов предметной области

вопрос на понимание

вопрос на понимание терминологии, понятий и принципов, их взаимосвязей в предметной области

задание (задача)

Задания на проверку умений и навыков, полученных в результате освоения дисциплины (например решение задачи)


При ответе на первый и второй вопросы студент должен продемонстрировать знания теории дисциплины «Банковское дело» и понятийно-категорийного аппарата, он должен показать знание терминологии, понятий и принципов предметной области дисциплины. При ответе на третий вопрос студент, зная формулы и алгоритмы решения должен самостоятельно определить тип задачи, и продемонстрировать умение решать задачи по темам дисциплины.

Ответ на экзамене оценивается на "отлично", если на все вопросы и задание были полностью и правильно даны ответы. Напротив, "неудовлетворительно" ставится, если студент неполно ответил или допустил существенные ошибки по всем вопросам.

Ниже в таблицах приведены критерии оценки при ответах на экзаменационные вопросы.


Критерии оценки на экзамене


^ Номер вопроса

Уровень сложности

1

Средний

2

Средний

3

Сложный


Критерии оценки на экзамене


Оценка

Критерии

Комментарии

Неудовлетворительно

Не получен ответ ни на один вопрос и не выполнено задание

Неполное (менее 50% от полного) изложение вопросов или при изложении были допущены существенные ошибки по всем вопросам

Удовлетворительно

Получен ответ на теоретический вопрос и выполнено задание

Неполное (более 50% от полного), но правильное изложение вопросов или при изложении была допущена одна существенная ошибка

Хорошо

Получены ответы на теоретический вопрос и на вопрос на понимание

Неполное (более 70% от полного), но правильное изложение вопросов или при изложении были допущены 1-2 несущественные ошибки

Отлично

Получены ответ на все вопросы и выполнено задание

Полные и правильные ответы на все вопросы и задание


Преимуществами подобной системы сдачи экзамена являются:

- дифференциация подхода к оценке знаний студента путем интеграции теоретических вопросов и практических заданий;

- ориентация вопросов на реальные ситуации, с которыми студент может столкнуться на практике;

- акцентирование внимания на вопросах, затрагивающих наиболее значимые направления развития банковского дела в современной России.

Пример экзаменационного билета представлен ниже.

^ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«ТОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕДАГОГИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»


Дисциплина СД 08.08 «Банки и банковское дело»


Экзаменационный билет № 1


1. Виды банковских кредитов. Особенности кредитования.

2. Ликвидность коммерческого банка. Коэффициенты ликвидности.

3. Стандартный слиток золота массой 13400 г в лигатуре имеет пробу 0,9995. Определить рублевый эквивалент слитка на 26.12.2008 г., если томские банки установили на эту дату следующие котировки золота на рынке драгоценных металлов:


Наименование коммерческого банка

Золото

Покупка

Продажа

Банк ВЕФК-Сибирь

783,68

807,55

Банк Москвы

763,56

797,91

Сбербанк РФ

755,00

820,00



Дата Зав. кафедрой


^ 8.2. Методические указания для студентов

8.2.1. Методические указания для студентов по подготовке к семинарским занятиям


Целью проведения семинарских занятий является закрепление полученных студентами на лекциях теоретических знаний, моделирование практических ситуаций, а также проверка эффективности самостоятельной работы студента.

Семинар обычно включает устный опрос слушателей по вопросам семинарских занятий. При этом выявляется степень владения студентами материалом лекционного курса, базовых учебников, знание актуальных проблем и текущей ситуации в банковско-кредитной сфере. Далее выявляется способность студентов применить полученные теоретические знания к решению практического примера или задачи.

Подготовку к семинарскому занятию целесообразно начать с повторения материала лекций. При этом следует учитывать, что лекционный курс лимитирован по времени, и не позволяет лектору детально рассмотреть все аспекты изучаемого вопроса. Следовательно, требуется самостоятельно расширять познания как теоретического, так и практического характера. В то же время, лекции дают хороший ориентир студенту для поиска дополнительных материалов, так как задают определенную структуру и логику изучения того или иного вопроса.

В ходе самостоятельной работы студенту, в первую очередь, следует изучить материал, представленный в рекомендованной кафедрой и/или преподавателем учебной литературе и монографиях. Следует обратить внимание студентов на то обстоятельство, что в библиографический список включены не только базовые учебники, но и более углубленные источники по каждой теме курса. Последовательное – от простого к сложному – изучение предмета позволяет студенту сформировать устойчивую теоретическую базу.

Важной составляющей подготовки к семинару является работа студента с нормативно-правовыми документами. С этой целью студенту следует обратиться к любой правовой системе Интернета и сделать запрос о действующих нормативно-правовых актах, регулирующих тот или иной аспект банковской деятельности. Полученный навык работы с нормативно-правовой базой не только позволит студенту более глубоко разобраться в технологии банковского дела в РФ, но и в достаточной степени подготовит его к дальнейшей практической деятельности.

Научные и аналитические статьи, публикуемые в специализированных периодических издания позволяют расширить кругозор и получить представление об актуальных проблемах, возможных путях их решения и/или тенденциях в исследуемой области.

В качестве завершающего шага по подготовке к семинарскому занятию следует порекомендовать студенту ознакомиться со статистическими материалами, соответствующими каждой теме.


^ 8.2.2. Методические указания для студентов по выполнению реферата


Реферат – краткое изложение в письменном виде результатов изучения научной проблемы, доклад на определённую тему, включающий обзор соответствующих литературных и других источников.

Структура реферата:

Введение;

Основная часть (3-5 параграфов);

Заключение;

Список использованных источников и литературы.

Во введении последовательно излагаются:

Актуальность темы.

Цель написания реферата, задачи.

Анализ источников и литературы по теме. Здесь от автора реферата требуется не только указать, что и кем было ранее написано, но и попытаться охарактеризовать материал, который он использовал при написании реферата.

Структура реферата.

Введение заканчивается словами: "Реферат состоит из введения, ...глав и заключения. Во введении дан анализ литературы и сформулированы основные идеи работы. Параграф 1 посвящен.., в параграфе 2 речь пойдет о... В заключении сформулированы основные выводы...

Основная часть реферата может быть разделена на несколько параграфов, посвященных разным аспектам выбранной темы. После названия параграфа точка не ставится. Каждый раздел начинается с новой страницы. Подчеркивать заголовки не следует.

Выводы формулируются в основной части реферата согласно логике изложения. В тексте формулировки выводов выделяются в абзац и начинаются словами: "Итак...", "Таким образом...".

В заключении автор реферата должен кратко (не более чем на 1 стр.) сформулировать основные моменты реферата и соответствующие выводы.

Объем реферата не должен превышать 20-30 страниц компьютерного варианта через 1,5 интервал, шрифт: размер (кегль) – 14; тип – Times New Roman. Поля: 20 мм – сверху, снизу; 25 мм – слева; 20 мм – справа. Номер страницы ставится в нижнем правом углу.

Сведения о книгах (учебники, справочники, монографии и др.) должны включать: фамилию и инициалы автора, заглавие книги (без кавычек), место издания, издательство (без кавычек), год издания, объем в страницах. Допускается сокращение названия только двух городов: Москвы (М.) и Ленинграда (Л.), Санкт-Петербурга (СПб). Например:

Роуз П. Банковский менеджмент: Предоставление финансовых услуг: Пер.с англ. – М.: Дело, 1997 – 100 с.

Сведения о статье из сборника или периодического издания (журнала) должны включать: фамилию и инициалы автора, заглавие статьи, наименование серии (если таковая имеется), год выпуска, том (при необходимости), номер издания (журнала), страницы, на которых помещена статья. При указании номеров страниц, на которых помещена статья, следует приводить номера первой и последней страниц, разделенных тире. Например:

Жураковский В. Компетентность. Инициатива. Ответственность. // Высшее образование в России. – М.,1997. – № 3. – С. 5-11.

Каждая таблица должна иметь содержательный заголовок, который помещают под словом «Таблица». Слово «Таблица» и заголовок начинают с прописной буквы. Таблицу помещают после первого абзаца, в котором она впервые упоминается. Таблицы нумеруют в пределах параграфа арабскими цифрами. Над правым верхним углом таблицы помещают слово «Таблица» с указанием номера раздела и порядкового номера таблицы, разделенных точкой.

Например: «Таблица 1.2» - вторая таблиц