Реферат: I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших просп
ОГЛАВЛЕНИЕ
Стр.
Введение
6
I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших проспект
7-10
1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента
7
1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента
7
1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента
7
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента
10
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента
10
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших проспект ценных бумаг
10
II. Краткие сведения об объеме, сроках, порядке и условиях размещения по каждому виду, категории (типу) размещаемых эмиссионных ценных бумаг
10-20
2.1. Вид, категория (тип) и форма размещаемых ценных бумаг
10
2.2. Номинальная стоимость каждого вида, категории (типа), серии размещаемых эмиссионных ценных бумаг
10
2.3. Предполагаемый объем выпуска в денежном выражении и количество эмиссионных ценных бумаг, которые предполагается разместить
10
2.4. Цена (порядок определения цены) размещения эмиссионных ценных бумаг
11
2.5. Порядок и сроки размещения эмиссионных ценных бумаг
11
2.6. Порядок и условия оплаты размещаемых эмиссионных ценных бумаг
12
2.7. Порядок и условия заключения договоров в ходе размещения эмиссионных ценных бумаг
12
2.8. Круг потенциальных приобретателей размещаемых эмиссионных ценных бумаг
14
2.9. Порядок раскрытия информации о размещении и результатах размещения эмиссионных ценных бумаг
15
III. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации – эмитента
20-28
3.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента
20
3.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента
21
3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента
21
3.3.1. Кредиторская задолженность
21
3.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента
22
3.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам
23
3.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг
24
3.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг
25
3.5.1. Отраслевые риски
25
3.5.2. Страновые и региональные риски
26
3.5.3. Финансовые риски
26
3.5.4. Правовые риски
28
3.5.5. Риски, связанные с деятельностью кредитной организации - эмитента
28
^ IV. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте
29-41
4.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента
29
4.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента
29
4.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента
29
4.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента
31
4.1.4. Контактная информация
33
4.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика
33
4.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента
33
4.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента
34
4.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента
34
4.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента
34
4.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента
36
4.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента
36
4.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях
36
4.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента
37
4.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента
39
^ V. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента
41-57
5.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента
41
5.1.1. Прибыль и убытки
41
5.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности
44
5.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность капитала
45
5.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента
49
5.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента
49
5.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента
50
5.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента
55
5.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований
56
5.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента
57
VI. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента
60-80
6.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента
60
6.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента
64
6.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента
75
6.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
75
6.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
77
6.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
80
6.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации – эмитента
80
6.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
81
VII. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных кредитной организацией-эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
81-91
7.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации – эмитента
82
7.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций
83
7.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации – эмитента
87
7.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации – эмитента
87
7.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций
87
7.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
91
7.7. Сведения о размере дебиторской задолженности
91
VIII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация
92-188
8.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента
92
8.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал
186
8.3. Сводная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за три последних завершенных финансовых года или за каждый завершенный финансовый год
186
8.4. Сведения об учетной политике кредитной организации – эмитента
186
8.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года
187
8.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента
188
^ IX. Подробные сведения о порядке и об условиях размещения эмиссионных ценных бумаг
188-203
9.1. Сведения о размещаемых ценных бумагах
188
9.1.1. Общая информация
188
9.1.2. Дополнительные сведения о размещаемых облигациях
190
9.1.3. Дополнительные сведения о конвертируемых ценных бумагах
198
9.1.4. Дополнительные сведения о размещаемых опционах кредитной организации – эмитента
198
9.2. Цена (порядок определения цены) размещения эмиссионных ценных бумаг
198
9.3. Наличие преимущественных прав на приобретение размещаемых эмиссионных ценных бумаг
199
9.4. Наличие ограничений на приобретение и обращение размещаемых эмиссионных ценных бумаг
199
9.5. Сведения о динамике изменения цен на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации – эмитента
199
9.6. Сведения о лицах, оказывающих услуги по организации размещения и/или по размещению эмиссионных ценных бумаг
199
9.7. Сведения о круге потенциальных приобретателей эмиссионных ценных бумаг
199
9.8. Сведения об организаторах торговли на рынке ценных бумаг, в том числе о фондовых биржах, на которых предполагается размещение и/или обращение размещаемых эмиссионных ценных бумаг
199
9.9. Сведения о возможном изменении доли участия акционеров в уставном капитале кредитной организации - эмитента в результате размещения эмиссионных ценных бумаг
200
9.10. Сведения о расходах, связанных с эмиссией ценных бумаг
200
9.11. Сведения о способах и порядке возврата средств, полученных в оплату размещаемых эмиссионных ценных бумаг в случае признания выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации
200
^ X. Дополнительные сведения о кредитной организации-эмитенте и о размещенных им эмиссионных ценных бумагах
203-
10.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте
203
10.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента
203
10.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации – эмитента
203
10.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации – эмитента
203
10.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента
206
10.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций
210
10.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией –эмитентом
210
10.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации – эмитента
210
10.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации – эмитента
212
10.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации – эмитента
214
10.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы)
214
10.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых обращаются
214
10.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт)
214
10.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска
214
10.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска
214
10.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные
ценные бумаги кредитной организации – эмитента
214
10.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам
214
10.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации – эмитента
215
10.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации – эмитента
217
10.10. Иные сведения
217
Приложение № 1 –Информация о банковских счетах кредитной организации –эмитента 218
Приложение № 2 – Образец Сертификата Облигаций настоящего выпуска…………………………………………222
Приложение № 3 Инструкция о работе с конфиденциальной информацией в АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) 238
Приложение № 4 Независимое аудиторское заключение ( финансовая отчетность за 2004 год, в соответствии
с Международными стандартами финансовой отчетности ………………………………………………………… 253
Приложение № 5 Учетная политика Банка на 2002 год ……………………………………………………………….286
Приложение № 6 Учетная политика Банка на 2003 год………………………………………………………………..348
Приложение № 7 Учетная политика Банка на 2004 год ……………………………………………………………….410
Приложение № 8 Учетная политика Банка на 2005 год………………………………………………………………..481
Введение
а) Полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента:
Акционерный Банк «ОРГРЭСБАНК» (Открытое акционерное общество)
сокращенное фирменное наименование кредитной организации – эмитента:
^ АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО)
б) Место нахождения кредитной организации – эмитента:
125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, дом 19, стр.1
в) Контактные телефоны кредитной организации – эмитента:
(095) 777-34-77
Адрес электронной почты : all@orgres.ru
г) Адрес страницы в сети Интернет, на которой публикуется текст зарегистрированного проспекта ценных бумаг кредитной организации – эмитента:
www.orgres.ru
д) Основные сведения о размещаемых кредитной организацией - эмитентом ценных бумагах:
^ Вид, категория (тип) ценных бумаг:
Вид ценных бумаг: облигации
Иные идентификационные признаки: процентные, неконвертируемые без возможности досрочного погашения, серия 01
^ Форма выпуска:
документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением.
Полное наименование ценных бумаг выпуска: неконвертируемые процентные облигации, документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением (далее также «Облигации»).
Количество ценных бумаг выпуска: 500 000 (Пятьсот тысяч) штук
Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска: 1 000 (Одна тысяча) руб.
^ Способ размещения: открытая подписка
Порядок и сроки размещения:
Дата начала размещения:
Дата начала размещения Облигаций устанавливается Банком. Банк публикует информацию о Дате начала размещения Облигаций в порядке и сроки, указанные в п. 2.5. и в п. 2.9 Проспекта ценных бумаг.
При этом Дата начала размещения Облигаций не может быть ранее, чем через две недели после опубликования Банком информации о государственной регистрации выпуска Облигаций в газете "Вечерняя Москва».
Начиная с даты публикации Банком сообщения о государственной регистрации выпуска все потенциальные покупатели могут ознакомиться с копией Проспекта ценных бумаг по следующему адресу: 125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, дом 19, стр.1, тел. (095) 777-34-77.
^ Дата окончания размещения:
Датой окончания размещения является более ранняя из следующих дат:
а) дата, наступающая на десятый рабочий день с даты начала размещения Облигаций;
б) дата размещения последней Облигации данного выпуска, но не позднее одного года с даты государственной регистрации данного выпуска ценных бумаг.
^ Способ размещения облигаций: открытая подписка.
Цена размещения: 1 000 руб.
Порядок определения цены размещения: Цена размещения Облигаций определена Советом Директоров АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) и составляет 100 (Сто) процентов от номинальной стоимости Облигаций. (Протокол № 16 от 26 сентября 2005 г.)
^ Условия обеспечения: без обеспечения.
Условия конвертации:
Ценные бумаги настоящего выпуска не являются конвертируемыми
е) Иная информация: нет
"Настоящий проспект ценных бумаг содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития банковского сектора и результатов деятельности кредитной организации - эмитента, в том числе планов кредитной организации - эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем проспекте ценных бумаг".
I. Краткие сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших проспект
^ 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента
Персональный состав Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации-эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество
Год рождения
1. Денисов Вячеслав Ефремович
2. Коган Игорь Владимирович
3. Наумов Игорь Николаевич
4. Мельников Евгений Игоревич
5. Тихомиров Сергей Анатольевич
1932
1969
1960
1958
1960
Персональный состав Правления кредитной организации-эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество
Год рождения
1. Буланцев Игорь Владимирович
2. Генис Михаил Юрьевич
3. Калашников Сергей Арнольдович
4. Коган Игорь Владимирович
5. Мамхегова Ирина Вячеславовна
6. Шарова Татьяна Николаевна
1969
1970
1970
1969
1964
1972
Лицо, занимающее должность Председателя Правления - единоличного исполнительного органа кредитной организации-эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество
Год рождения
Коган Игорь Владимирович
1969
^ 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента
1. Номер корреспондентского счета кредитной организации – эмитента, открытого в Банке России, подразделение Банка России, где открыт корреспондентский счет.
30101810900000000990 в Отделении № 1 Московского ГТУ Банка России.
адрес: 125424, г. Москва, Волоколамское ш., д.75.
2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента
Указанная информация представлена в Приложении № 1 к настоящему проспекту ценных бумаг.
3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента.
Указанная информация представлена в Приложении № 1 к настоящему проспекту ценных бумаг.
^ 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента
Полное фирменное наименование
^ Закрытое акционерное общество "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит"
Сокращенное фирменное наименование
ЗАО "ПвК Аудит"
Место нахождения
115054, г.Москва, Космодамианская, набережная, дом 52, строение 5
Номер телефона и факса
(095) 967-60-00
(095) 967-60-01
Адрес электронной почты
--------------------
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности
Лицензия на осуществление аудиторской деятельности № Е000376 выдана в соответствии с Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 20 мая 2002 года № 98, до 20.05.2007г.
Орган, выдавший указанную лицензию
Министерство финансов Российской Федерации
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента.
2002-2004 годы
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента).
Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации – эмитента
нет
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией – эмитентом
нет
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей
отсутствуют
Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором)
нет
Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.
АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) осуществляет контроль за возможностью возникновения вышеуказанных факторов, который выражается в проверке приобретения акций кредитной организации, выдаче кредитов ( оценка заемщика в соответствии с внутрибанковскими правилами), осуществление банковских операций в соответствии с Генеральной лицензией Банка России, а также соответствие должностных лиц кредитной организации требованиям, установленным Банком России.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента
Решение Банка об избрании аудитора - ЗАО "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит" было принято общим собранием акционеров АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО) по предложению Совета Директоров Банка, и основывалось на необходимости привлечения к аудиту компании-аудитора, имеющей высокий международный статус, принадлежащей к "первой пятерке" международных аудиторских компаний, заключения которых пользуются высоким уровнем доверия во всем мире, что в свою очередь стало диктоваться уровнем проводимых Банком операций и услуг. Процедура тендера отсутствовала.
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.
При проведении аудиторской проверки, работ выполняемых в рамках специальных аудиторских заданий не проводилось.
Порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.
Порядок определения вознаграждения аудитору за предоставление им услуг определялся согласно тарифным условиям аудиторской компании и был отражен в договоре на оказание аудиторских услуг № MOS-ABAS-FS-00890-А55-031-04 от «17» сентября 2004 г. Условия упомянутого договора в части оплаты банком услуг ЗАО "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит" были выполнены Банком в срок и в полном объеме.
Полное фирменное наименование
Общество с ограниченной ответственностью Аудиторская фирма «Банк`с –Аудит-Сервис»
Сокращенное фирменное наименование
ООО «Банк`с –Аудит-Сервис»
Место нахождения
121170, г.Москва, ул. Кульнева, дом 4,
Номер телефона и факса
(095) 249-20-30, (095) 249-86-56,
Адрес электронной почты
basaudit@umail.ru
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности
№ Е004587 выдана в соответствии с Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 27 июня 2003 года № 195 на срок 5 лет.
Орган, выдавший указанную лицензию
Министерство финансов Российской Федерации
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента.
2002, 2003, 2004 годы и I, II квартал 2005 года.
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента).
Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации – эмитента
нет
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией – эмитентом
нет
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей
отсутствуют
Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором)
нет
Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.
АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) осуществляет контроль за возможностью возникновения вышеуказанных факторов, который выражается в проверке приобретения акций кредитной организации, выдаче кредитов (оценка заемщика в соответствии с внутрибанковскими правилами), осуществление банковских операций в соответствии с Генеральной лицензией Банка России, а также соответствие должностных лиц кредитной организации требованиям, установленным Банком России.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.
Решение Банка об избрании аудитора – Общество с ограниченной ответственностью Аудиторская фирма «Банк`с –Аудит-Сервис» было принято общим собранием акционеров АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО) (протокол общего годового собрания акционеров АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) № 7 от 30.05.2005 г.), на основании предложения Совета Директоров Банка и основывалось на необходимости привлечения к аудиту российской компании-аудитора. Процедура тендера не проводилась.
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.
При проведении аудиторской проверки, работ выполняемых в рамках специальных аудиторских заданий не проводилось.
Порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.
Порядок определения вознаграждения аудитору за предоставление им услуг определялся согласно тарифным условиям аудиторской компании и был отражен в договоре на оказание аудиторских услуг № Б141/2005 от «01» сентября 2005 г.. Условия упомянутого договора в части оплаты Банком услуг Обществу с ограниченной ответственностью Аудиторская фирма «Банк`с –Аудит-Сервис» были выполнены Банком в срок и в полном объеме.
^ 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации – эмитента
Независимый оценщик не привлекался.
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента
Консультационные услуги не оказывались.
^ 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших проспект ценных бумаг
Иных лиц, подписавших настоящий проспект ценных бумаг нет.
II. Краткие сведения об объеме,
сроках, порядке и условиях размещения по каждому виду, категории (типу) размещаемых эмиссионных ценных бумаг
^ 2.1. Вид, категория (тип) и форма размещаемых ценных бумаг
Вид размещаемых ценных бумаг (акции, облигации, опционы кредитной организации - эмитента)
облигации
Серия для облигаций (опционов)
01
Иные идентификационные признаки для облигаций - (процентные, дисконтные, конвертируемые, неконвертируемые, с возможностью досрочного погашения по желанию владельцев, с возможностью досрочного погашения по усмотрению кредитной организации - эмитента, без возможности досрочного погашения, срок погашения, дополнительная идентификация выпуска (серии) облигаций (цифровая, буквенная и т.п.), установленная по усмотрению кредитной организации - эмитента)
Процентные, неконвертируемые
срок погашения: в дату, наступающую на 1098 (Одна тысяча девяносто восьмой день с даты начала размещения Облигаций.
Возможность досрочного погашения Облигаций не предусмотрена.
Форма размещаемых ценных бумаг (именные бездокументарные, документарные на предъявителя без обязательного централизованного хранения, документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением)
Документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением
^ 2.2. Номинальная стоимость каждого вида, категории (типа), серии размещаемых эмиссионных ценных бумаг
Номинальная стоимость размещаемых ценных бумаг: 1 000 руб.
^ 2.3. Предполагаемый объем выпуска в денежном выражении и количество эмиссионных ценных бумаг, которые предполагается разместить
Количество размещаемых ценных бумаг
500 000 штук.
Объем по номинальной стоимости, тыс. руб.
500 000
^ 2.4. Цена (порядок определения цены) размещения эмиссионных ценных бумаг
Цена размещения: 1 000 руб.
Цена размещения Облигаций определена Советом Директоров АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) и составляет 100 (Сто) процентов от номинальной стоимости Облигаций. (Протокол заседания Совета Директоров АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) № 16 от «26» сентября 2005 г.)
^ 2.5. Порядок и сроки размещения эмиссионных ценных бумаг
Дата начала размещения ценных бумаг или порядок ее определения
Дата начала размещения Облигаций устанавливается Банком. Банк публикует информацию о Дате начала размещения Облигаций на Ленте новостей в срок не позднее, чем за 5 (пять) дней до Даты начала размещения Облигаций, а также не позднее чем за 4 (четыре) дня до Даты начала размещения Облигаций такое сообщение публикуется на странице в Интернете - (http://www.orgres.ru).
При этом Дата начала размещения Облигаций не может быть ранее, чем через две недели после опубликования Банком информации о государственной регистрации выпуска Облигаций в Газете "Вечерняя Москва».
Дата окончания размещения ценных бумаг или порядок ее определения
Датой окончания размещения является более ранняя из следующих дат:
а) дата, наступающая на десятый рабочий день с даты начала размещения Облигаций;
б) дата размещения последней Облигации данного выпуска, но не позднее одного года с даты государственной регистрации данного выпуска Облигаций.
Способ размещения ценных бумаг:
Открытая подписка
Наличие преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг
Не предусмотрено.
Дата составления списка лиц, имеющих такое преимущественное право
Отсутствует.
^ Иные существенные, по мнению кредитной организации - эмитента, условия размещения ценных бумаг.
Облигации будут размещаться в Закрытом акционерном обществе «Фондовая Биржа ММВБ» (далее - «ФБ ММВБ» или «Биржа») в соответствии с Правилами Биржи.
^ Организатор торгов:
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество "Фондовая биржа ММВБ".
Сокращенное наименование: ЗАО "Фондовая биржа ММВБ»
Место нахождения: г. Москва, Большой Кисловский переулок, дом 13.
Почтовый адрес: 125009, г. Москва, Большой Кисловский переулок, дом 13.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг № 077-07985-000001
Дата выдачи: 15.09.2004 года.
Срок действия лицензии: 15.09.2007.
Лицензирующий орган: Федеральная служба по финансовым рынкам РФ.
Номер контактного телефона: (095) 234-48-11.
Иные существенные условия размещения Облигаций указаны в разделе 9 настоящего Проспекта.
Информация о привлеченных лицах, оказывающих услуги по размещению ценных бумаг (если размещение ценных бумаг осуществляется кредитной организацией – эмитентом с привлечением лиц, оказывающих услуги по размещению ценных бумаг:
Лиц, оказывающих услуги по размещению Облигаций нет
^ 2.6. Порядок и условия оплаты размещаемых эмиссионных ценных бумаг
Оплата Облигаций производится денежными средствами в валюте Российской Федерации в безналичном порядке в соответствии с Правилами Биржи и правилами клиринговой деятельности клиринговой организации – ЗАО «ММВБ».
Расчеты по Облигациям при их размещении производятся на условиях "поставка против платежа". Денежные расчеты со сделкам с Облигациями осуществляются приобретателями через Участников торгов ФБ ММВБ.
Денежные средства, полученные от размещения Облигаций, зачисляются в ЗАО РП ММВБ на счет Акционерного Банка «ОРГРЭСБАНК» (Открытое акционерное общество).
Основной счет в ЗАО РП ММВБ № 30401810200100000608.
Полное фирменное наименование РП ММВБ: "НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАСЧЕТНАЯ ПАЛАТА МОСКОВСКОЙ МЕЖБАНКОВСКОЙ ВАЛЮТНОЙ БИРЖИ".
Сокращенное наименование ЗАО РП ММВБ
Место нахождения: 125009, г. Москва, Средний Кисловский пер., дом 1/13, стр.8;
Номер лицензии: 3294;
Срок действия - без ограничения срока действия;
Дата выдачи: выдана Банком России 26 июля 1996 года;
Номер контактного телефона: (095) 705-96-19.
^ Номер счета на который должны перечисляться денежные средства в оплату за облигации:
Владелец счета: Акционерный Банк «ОРГРЭСБАНК» (Открытое акционерное общество)
Счет № 30401810200100000608.
Кредитная организация:
Полное фирменное наименование: "НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАСЧЕТНАЯ ПАЛАТА МОСКОВСКОЙ МЕЖБАНКОВСКОЙ ВАЛЮТНОЙ БИРЖИ"
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО РП ММВБ
БИК: 044583505
К/с: 30105810100000000505
Возможность рассрочки оплаты размещаемых ценных бумаг.
Возможность рассрочки оплаты размещаемых ценных бумаг не предусмотрена.
Иные существенные условия оплаты размещаемых ценных бумаг.
Не предусмотр
еще рефераты
Еще работы по разное
Реферат по разное
План 1 ЭВМ в управлении производством. 2 Гибкие производственные системы
17 Сентября 2013
Реферат по разное
Механизация и автоматизация производства. Основные уровни автоматизации. Автоматические и автоматизированные процессы и оборудование
17 Сентября 2013
Реферат по разное
Для успешного развития предприятия следует использовать методы оплаты труда, которые способствуют созданию деловой атмосферы и ориентируют работников на увеличение личного вклада в успех общего дела
17 Сентября 2013
Реферат по разное
Ms access База данных (БД)
17 Сентября 2013