Реферат: Кассовые операции





Кассовые операции
№ услуги в списке

Вид операции

Размер комиссии

Срок оплаты

3.1.
Прием и зачисление денежных средств на счет в Банке
3.1.1.

Прием наличных денежных средств для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (кроме операций пункта 3.1.2.):







3.1.1.1.

При внесении на собственный расчетный счет для зачисления в том же офисе Банка:

в сумме до 5 000 рублей

в сумме свыше 5 000 рублей



Без взимания вознаграждения

0,1% от суммы, min 50 рублей

При совершении операции

3.1.1.2.

При внесении на собственный расчетный счет для зачисления в другом офисе того же филиала/ Головного Банка:

в сумме до 5 000 рублей

в сумме свыше 5 000 рублей



Без взимания вознаграждения

0,2% от суммы, min 50 рублей

При совершении операции

3.1.1.3.

При внесении на собственный расчетный счет, открытый в другом филиале Банка:

в рамках тарифного пакета «Стахановец»


в прочих случаях






0,1% от суммы, min 100 рублей, max 3000 рублей

0,25% от суммы, min 100 рублей, max 3000 рублей

При совершении операции

3.1.1.4.

При внесении на собственный расчетный счет, открытый в другом банке

0,5% от суммы, min 300 рублей

При совершении операции

3.1.2.

Прием и обработка несортированных банкнот Банка России разного номинала в количестве от 1 000 листов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:







3.1.2.1.

При внесении на собственный расчетный счет внутри филиала/ Головного Банка

0,25% от суммы, min 200 рублей

При совершении операции

3.1.2.2.

При внесении на собственный расчетный счет, открытый в другом филиале Банка

в рамках тарифного пакета «Стахановец»

в прочих случаях



0,25% от суммы, min 200 рублей

0,4% от суммы, min 200 рублей

При совершении операции

3.1.2.3.

При внесении на собственный расчетный счет, открытый в другом банке

0,7% от суммы, min 400 рублей

При совершении операции

3.1.3.

Прием наличных денежных средств для кредитных организаций

0,6% от суммы

Согласно условиям договора


3.1.4.

Прием и зачисление денежных средств на депозитный счет нотариуса

Без взимания вознаграждения




3.1.9.

Прием и пересчет проинкассированной денежной наличности, в том числе принятой от клиентов в инкассаторской сумке

0,1% от суммы, min 100 рублей

Согласно условиям договора

3.1.10.

Повторный пересчет проинкассированной денежной наличности, в том числе принятой от клиентов в инкассаторской сумке*

* При обнаружении излишка, недостачи наличных денежных средств

0,2% от суммы, min 100 рублей

Согласно условиям договора

3.1.11.

Прием наличных денежных средств в прочих случаях

Без взимания вознаграждения




3.2.
^ Выдача наличных денежных средств
3.2.1.

Выдача наличных денежных средств юридическому лицу в национальной валюте (кроме операций подпунктов 3.2.1.1., 3.2.1.2., 3.2.1.3.)

15% от суммы

При совершении операции

3.2.1.1.

По предварительной заявке (в офисах, расположенных на территории Свердловской области, кроме г.Екатеринбург):

На заработную плату и приравненные к ней платежи:

в рамках тарифного пакета «Ударник»

в прочих случаях

На выплату дивидендов по акциям и других доходов от участия в собственности предприятия*

На приобретение с/х продукции

На прочие нужды (кроме п. 3.2.1.3.):

в рамках тарифного плана «Экспресс» - при суммарной выдаче за последние семь рабочих дней, включая текущий, до 150 000 руб. включительно**

в иных случаях - при суммарной выдаче за последние семь рабочих дней, включая текущий, до 1 000 000 руб. включительно**:

в рамках тарифного пакета «Ударник»

в прочих случаях

*При предоставлении подтверждающих документов – в случае выплаты дивидендов по акциям и других доходов от участия в собственности предприятия.

**С суммы, при выдаче которой происходит превышение указанного лимита, взимается тариф п. 3.2.1.



0,7% от получаемой суммы

1% от получаемой суммы

1% от получаемой суммы


1,2% от получаемой суммы


1,2% от получаемой суммы


1,5% от получаемой суммы

2% от получаемой суммы


При совершении операции




По предварительной заявке (на остальных территориях РФ):

На заработную плату и приравненные к ней платежи:

в рамках тарифного пакета «Ударник»

в прочих случаях

На выплату дивидендов по акциям и других доходов от участия в собственности предприятия*

На приобретение с/х продукции

На прочие нужды (кроме п. 3.2.1.3.):

в рамках тарифного плана «Экспресс» - при суммарной выдаче за последние семь рабочих дней, включая текущий, до 150 000 руб. включительно**

в иных случаях - при суммарной выдаче за последние семь рабочих дней, включая текущий, до 1 000 000 руб. включительно**:

в рамках тарифного пакета «Ударник»

в прочих случаях

*При предоставлении подтверждающих документов – в случае выплаты дивидендов по акциям и других доходов от участия в собственности предприятия.

**С суммы, при выдаче которой происходит превышение указанного лимита, взимается тариф п. 3.2.1.



1 % от получаемой суммы

1,3% от получаемой суммы

1% от получаемой суммы


1,2% от получаемой суммы


1,2% от получаемой суммы


1,8% от получаемой суммы

2,5% от получаемой суммы


При совершении операции

3.2.1.2.

Без предварительной заявки:

На заработную плату и приравненные к ней платежи

На приобретение с/х продукции

На прочие нужды при суммарной выдаче за последние семь рабочих дней, включая текущий, до 1 000 000 руб. включительно (кроме п. 3.2.1.3.)*

* С суммы, при выдаче которой происходит превышение указанного лимита, взимается тариф п. 3.2.1.



2% от получаемой суммы

1,7% от получаемой суммы

4% от получаемой суммы

При совершении операции

3.2.1.3.

На прочие нужды, зачисленных в качестве кредита ОАО «СКБ-банк» в рамках продуктов  кредитования субъектов малого и среднего бизнеса - при суммарной выдаче данных средств за последние семь рабочих дней, включая текущий *:

до 1 000 000 руб. включительно

от 1 000 000 до 3 000 000 руб. включительно

* С суммы, при выдаче которой происходит превышение указанного лимита, взимается тариф п. 3.2.1.



1% от получаемой суммы

3% от получаемой суммы


При совершении операции

3.2.2.

Выдача наличных денежных средств индивидуальному предпринимателю в национальной валюте (кроме операций подпунктов 3.2.2.1., 3.2.2.2., 3.2.2.3.)

15% от суммы

При совершении операции

3.2.2.1.

По предварительной заявке (в офисах, расположенных на территории Свердловской области, кроме г.Екатеринбург):

В рамках тарифного плана «Экспресс» - при суммарной выдаче за последние семь рабочих дней, включая текущий, до 150 000 руб. включительно*;

При суммарной выдаче за последние семь рабочих дней, включая текущий, до 500 000 руб. включительно*:

в рамках тарифного пакета «Ударник»

в прочих случаях (кроме п. 3.2.2.3.)

*С суммы, при выдаче которой происходит превышение указанного лимита, взимается тариф п. 3.2.2.



1,2% от получаемой суммы


0,7% от получаемой суммы

1 % от получаемой суммы



При совершении операции




По предварительной заявке (на остальных территориях РФ):

В рамках тарифного плана «Экспресс» - при суммарной выдаче за последние семь рабочих дней, включая текущий, до 150 000 руб. включительно*;

В иных случаях - при суммарной выдаче за последние семь рабочих дней, включая текущий, до 500 000 руб. включительно*:

в рамках тарифного пакета «Ударник»

в прочих случаях (кроме п. 3.2.2.3.)

*С суммы, при выдаче которой происходит превышение указанного лимита, взимается тариф п. 3.2.2.



1,2% от получаемой суммы


1% от получаемой суммы

1,3% от получаемой суммы



При совершении операции

3.2.2.2.

Без предварительной заявки при суммарной выдаче за последние семь рабочих дней, включая текущий, до 200 000 руб. включительно (кроме п. 3.2.2.3.)*

*С суммы, при выдаче которой происходит превышение указанного лимита, взимается тариф п. 3.2.2.

1,5% от получаемой суммы

При совершении операции

3.2.2.3.

Зачисленных в качестве кредита ОАО «СКБ-банк» в рамках продуктов  кредитования субъектов малого и среднего бизнеса - при суммарной выдаче данных средств за последние семь рабочих дней, включая текущий*:

- до 1 000 000 руб. включительно

- от 1 000 000 до 3 000 000 руб. включительно

*С суммы, при выдаче которой происходит превышение указанного лимита, взимается тариф п. 3.2.2.



1% от получаемой суммы

3% от получаемой суммы


При совершении операции

3.2.3.

Выдача наличных денежных средств юридическому лицу в иностранной валюте, поступивших в безналичном порядке

1% от суммы

При совершении операции

3.2.4.

Выдача наличных денежных средств с депозитного счета нотариуса

Без взимания вознаграждения




3.3.
^ Иные кассовые операции
3.3.1.

Размен/обмен банкнот Банка России на банкноты Банка России другого номинала

1% от суммы операции,
min 100 рублей

При совершении операции

3.3.2.

Размен/обмен банкнот Банка России на монету Банка России и монет Банка России на банкноты Банка России

1% от суммы операции,
min 100 рублей

При совершении операции

3.3.3.

Оформление чековой книжки:

25 листов:

для выдачи денежных средств с депозитного счета нотариуса

для выдачи денежных средств с прочих счетов

50 листов:

для выдачи денежных средств с депозитного счета нотариуса

для выдачи денежных средств с прочих счетов



Без взимания вознаграждения

150 рублей


Без взимания вознаграждения

300 рублей

По факту обращения

3.3.4.

Формирование и упаковка денежной наличности для доставки Клиентам

0,4% от суммы

Согласно условиям договора

3.3.5.

Пересчет и упаковка банкнот Банка России без отражения операции по счетам клиента и Банка

200 руб. за каждую полную и неполную пачку банкнот Банка России

При совершении операции

3.4.
Прочее
3.4.1.

Операция с денежными средствами, в том числе по их зачислению или переводу на счет, получению в виде наличности, а также с иным имуществом, имеющая признаки необычной сделки в соответствии с законодательством и/или договором с клиентом

15% от суммы

При совершении операции

14.1.
^ Сопутствующие операции
14.1.2.
Инкассо
14.1.2.1.

Платежные документы, принятые на инкассо:

за один документ, отправленный простым письмом

за один документ, отправленный заказным письмом



20 рублей

30 рублей

Ежемесячно, 5 числа месяца следующего за расчетным

14.1.2.2.

Оформление письма на отзыв инкассовых документов

50 рублей

При оказании услуг

14.1.3.
Прочие операции
14.1.3.1.

Предоставление бланков документов

10 руб.

(в т.ч. НДС – 1,53 руб.)

В момент выдачи

14.1.3.2.

Выдача клиенту справки на бумажном носителе







14.1.3.2.2.

Для юридического лица:

о наличии счета и остатка по нему, о состоянии расчетов:

если справка выдается в день обращения клиента в Банк

по одному счету

по нескольким счетам

в иных случаях

по одному счету

по нескольким счетам

о состоянии ссудной задолженности


о кредитной истории


о принятии на рассмотрение заявки на кредитование


о подтверждении учетной ставки ЦБ за период


по счетам по запросу аудиторской компании клиента


прочие справки



500 рублей

500 рублей


200 рублей

300 рублей

150 рублей
(в т.ч. НДС – 22,88 руб.)

150 рублей
(в т.ч. НДС – 22,88 руб.)

300 рублей
(в т.ч. НДС – 45,76 руб.)

200 рублей
(в т.ч. НДС – 30,51 руб.)

1 000 рублей

300 рублей
(в т.ч. НДС – 45,76 руб.)

В момент выдачи

14.1.3.3.

Изготовление и выдача дубликата выписки из лицевого счета







14.1.3.3.2.

Для юридического лица:

За 1 день

За период



300 рублей
за каждый экземпляр

300 рублей
за страницу формата А4

В момент выдачи

14.1.3.4.

Изготовление и выдача дубликатов или заверенных копий расчетных и кассовых документов

100 рублей
за каждый экземпляр

В момент выдачи

14.1.3.6.

Выдача распечатки картотеки

100 рублей
за страницу формата А4

В момент выдачи

14.1.3.7.

Отправка информации по просьбе клиента:



Телеграфным способом


Факсом


По электронной почте


Почтой





100 рублей
(в т.ч. НДС – 15,25 руб.)

50 рублей за одну страницу формата А4
(в т.ч. НДС – 7,63 руб.)

50 рублей
(в т.ч. НДС – 7,63руб.)

20 рублей
(в т.ч. НДС – 3,05 руб.)

По факту обращения

14.1.3.8.

Документарная инкассация

1 000 руб. в месяц.

(в т.ч. НДС – 152,54 руб.)

Ежемесячно 5 числа следующего месяца

14.1.3.9.

Подтверждение (уточнение) реквизитов платежных документов Клиентов Банка по просьбе клиента либо по запросу банка-получателя

200 рублей

По факту обращения

14.1.3.10.

Предоставление справочника БИКов (электронная версия), его обновление

100 рублей

(в т.ч. НДС – 15,25 руб.)

При совершении операции
еще рефераты
Еще работы по разное