Реферат: Технико – экономическое обоснование сделки

Технико – экономическое обоснование сделки.


Заполняется в свободной форме с соблюдением испрашиваемого минимума информации, с любыми дополнениями, которые позволяют получить полную информацию по сделке и реальном уровне рентабельности, исходя из данных управленческого учета предприятия.

Приветствуется самостоятельно выбранная заемщиком система изложения информации и ее группировка для получения ясной и полной картины необходимости размера кредитных ресурсов, целевого направления кредитных ресурсов, внутренней нормы рентабельности проекта и отраслевых особенностей и рисков, связанных с процессом кредитования.


^ Необходимо, как минимум, предоставить информацию по следующим разделам.


Наименование заемщика.

Сфера деятельности.

Размер запрашиваемого кредита.

Назначение кредита. (если кредит предоставляется для оплаты контрактов, указанные контракты прилагаются к настоящему ТЭО).

Товар (продукция), услуги будет реализован (оказаны) ________________________________________ (указать кому, как, по какой форме оплаты, покупателей, с приложением контрактной либо подконтрактной документации).

Расходы (себестоимость) по сделке составят (с учетом НДС) (привести все основные расходы по сделке с делением их по проекту на условно- постоянные, приходящиеся на проект, подлежащий кредитованию и на условно – переменные, относящиеся к проекту кредитования):

6.1. стоимость сырья и материалов;

6.2. транспортные расходы;

6.3. командировочные расходы;

6.4. аренда;

6.5. топливо и энергия;

6.6. таможенные пошлины и сборы;

6.7. акцизы;

6.8. плата по заключаемой сделке с банком за период _______________(при_______% годовых);

6.9. прочие платежи банку (банкам);

6.10. услуги сторонних организаций;

6.11. расходы на оплату труда;

6.12. социальное страхование (ставка _____%);

6.13. отчисления в фонд занятости (ставка _____%);

6.14. экологический налог;

6.15. амортизация;

6.16. амортизационные платежи по лизингу;

6.17. НДС к уплате;

6.18. налог на недвижимость;

6.19. налог на прибыль (ставка ______%);

6.20. транспортный налог (ставка ______%);

6.17. прочие


Итого:


Доходы составят (с учетом НДС):

7.1. Доходы (выручка) от реализации: ____________________________________________________

7.2. Операционные и внереализационные доходы:____________________________________

7.3. Другие виды доходов:______________________________________________________

7.3.1.______________________________________________________________________

7.3.2.______________________________________________________________________


Итого:


Прибыль составит ( в рублях, тыс. руб.)______________________________________

Чистая прибыль (в рублях, тыс. руб.)________________________________________

Рентабельность сделки (в %)_______________________________________________

Период окупаемости (в днях)_______________________________________________


Подписи:


Руководитель __________________/Ф.И.О./

Главный бухгалтер _____________/Ф.И.О./

М.П.


К ТЭО прилагаются ксерокопии всех договоров, имеющих отношение к финансово- хозяйственным процессам, отраженным в ТЭО. Ксерокопии документов заверяются подписями уполномоченными на то лицами и скрепляются печатью предприятия.