Реферат: Зарегистрировано министерством юстиции республики узбекистан 27. 04. 2009 г. N 1948 постановление правления центрального банка республики узбекистан

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

27.04.2009 г.

N 1948


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

ПРАВЛЕНИЯ

ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

16.03.2009 г.

N 7/2


Об утверждении Инструкции

о банковских счетах, открываемых

в банках Республики Узбекистан


Вступает в силу с 7 мая 2009 года


На основании статей 7 и 51 Закона Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан" Правление Центрального банка Республики Узбекистан ПОСТАНОВЛЯЕТ:


1. Утвердить Инструкцию о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан, согласно приложению.


2. Со дня вступления в силу настоящего постановления считать утратившими силу:

постановление "Об утверждении Инструкции о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан" (рег. N 1080 от 10 ноября 2001 года - Бюллетень нормативных актов, 2001 г., N 21);

постановление "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан" (рег. N 1080-1 от 29 сентября 2003 года - Бюллетень нормативных актов, 2003 г., N 17-18);

постановление "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан" (рег. N 1080-2 от 8 января 2007 года - Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2007 г., N 1-2, ст. 17);

постановление "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан" (рег. N 1080-3 от 7 августа 2007 года - Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2007 г., N 31-32, ст. 337);

постановление "О внесении дополнений в Инструкцию о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан" (рег. N 1080-4 от 31 мая 2008 года - Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2008 г., N 22-23, ст. 216).


3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении десяти дней с момента его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан.


Председатель

Центрального банка Ф. Муллажанов


"Собрание законодательства Республики Узбекистан",

2009 г., N 18, ст. 229


УТВЕРЖДЕНА

Постановлением Правления ЦБ

от 16.03.2009 г.N 7/2,

зарегистрированным МЮ

27.04.2009 г. N 1948


Настоящая Инструкция утверждена на государственном языке.

Авторский перевод текста на русский язык выполнен экспертами

информационно-поисковой системы и газеты "Норма" и носит

информационный характер. При возникновении неясностей

следует обращаться к тексту нормативно-правового акта

на узбекском языке.


См. текст документа

на узбекском языке


ИНСТРУКЦИЯ

о банковских счетах, открываемых

в банках Республики Узбекистан


В настоящую Инструкцию внесены изменения в соответствии с

Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ

20.06.2009 г. N 1948-1,

Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ

03.11.2009 г. N 1948-2,

Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ

28.01.2010 г. N 1948-3,

Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ

22.09.2010 г. N 1948-4,

Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ

16.08.2011 г. N 1948-5


I. Общие положения

II. Порядок открытия депозитных счетов

до востребования, сберегательных, срочных

и других счетов в национальной валюте

III. Порядок открытия депозитных счетов

до востребования, сберегательных, срочных

и других депозитных счетов в иностранной валюте

IV. Порядок открытия счетов на основании

кредитного договора

V. Порядок открытия корреспондентских счетов

VI. Карточка с образцами подписей и оттиском печати

VII. Порядок оформления изменений в юридическом

деле клиента

VIII. Перевод основного счета клиента в другой банк

IX. Приостановление операций по основному счету

и закрытие счета

Приложение N 1. Книга регистрации счетов,

открытых клиентам

Приложение N 2. Заявление

Приложение N 3. Карточка с образцами

подписей и оттиском печати

Приложение N 4. Карточка с образцами

подписей и оттиском печати

Приложение N 5. Заявление


Настоящая Инструкция в соответствии с Гражданским кодексом Республики Узбекистан (Вестник Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1996 г., приложение к N 2), законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан" (Вестник Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1995 г., N 12, ст. 247), "О банках и банковской деятельности" (Вестник Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1996 г., N 5-6, ст. 54), "О валютном регулировании" (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2004 г., N 6, ст. 65) и "Об электронном документообороте" (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2004 г., N 20, ст. 230), постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 20 августа 2003 года N 357 "О кардинальном совершенствовании системы регистрационных процедур для организации предпринимательской деятельности" (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2003 год, N 15-16, ст. 130) определяет порядок открытия, переоформления и закрытия банками банковских счетов клиентов в национальной и в иностранной валютах.


^ I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ


1. В настоящей инструкции используются следующие понятия:


банковский счет - средство осуществления отношений, возникающих между банком и клиентом в результате заключения договора банковского счета, по которому банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет клиента (владельца счета) денежные средства, выполнять поручения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету;


сберегательный депозитный счет - счет, на котором ведется учет средств, формируемых на основе периодических взносов клиентов, сберегаемых для осуществления определенных целей и направляемых для этих целей или возвращаемых по расторжении договора;


срочный депозитный счет - счет, на котором ведется учет средств клиентов, внесенных на строго согласованный в договоре срок;


ссудный счет - счет, на котором ведется учет кредитов, выданных клиентам в установленном порядке;


депозитный счет до востребования - счет, на котором ведется учет средств клиента, выдаваемых или перечисляемых по его первому требованию.


2. Клиенты могут открывать в банках следующие виды банковских счетов:

а) депозитные счета до востребования;

б) сберегательные депозитные счета;

в) срочные депозитные счета;

г) ссудные счета;

д) другие депозитные счета.

Депозитный счет до востребования хозяйствующего субъекта в национальной валюте, открытый впервые после его государственной регистрации, является его основным депозитным счетом до востребования (далее основной счет). Все депозитные счета до востребования в национальной и иностранной валютах, открываемые хозяйствующим субъектом после основного счета являются его вторичными счетами.

Выдача заработной платы и приравненных к ней платежей осуществляется с основного счета в порядке, установленном законодательством Республики Узбекистан.


3. Юридические и физические лица самостоятельно выбирают банки для своего расчетного и кассового обслуживания и вправе открывать депозитные счета до востребования, а также сберегательные, срочные, ссудные и другие депозитные счета в национальной и иностранной валютах в одном или нескольких банках.

Предприятия оптовой торговли - плательщики единого налогового платежа (кроме оптовых аптечных учреждений, специализированных оптовых баз-ведомств, входящих в систему Ассоциации предприятий оптовой торговли) открывают основные и вторичные счета в национальной валюте в коммерческих банках и (или) их филиалах, расположенных в том районе (городе), в котором они прошли государственную регистрацию в качестве юридического лица. (Абзац введен в соответствии с Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 28.01.2010 г. N 1948-3)


4. Для оприходования средств, выделенных из Государственного бюджета учреждениям, получаемым средства из бюджета, и использования этих средств открываются бюджетные счета, а также для учета внебюджетных средств этих учреждений - депозитные счета до востребования, сберегательные и срочные депозитные счета.

Для финансирования капитальной стройки за счет централизованных средств единому заказчику отдельно по каждому строительному объекту открываются вторичные депозитные счета до востребования.


5. После открытия основного счета юридические лица имеют право открывать в других банках вторичные депозитные счета до востребования в национальной и иностранной валютах, уведомив об этом государственную налоговую службу по месту их регистрации.


6. Согласно статье 11 Закона Республики Узбекистан "О банковской тайне" сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются органам государственной налоговой службы в случаях, касающихся вопросов налогообложения клиента (корреспондента) банка, в соответствии с законодательством.


7. При открытии клиентами банковских счетов заключается договор банковского счета (по вкладам физических лиц - договор банковского вклада). (Абзац в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 22.09.2010 г. N 1948-4) (См. Предыдущую редакцию)

Отношения, возникающие по договору банковского счета (по вкладам физических лиц - договору банковского вклада), регулируются Гражданским кодексом Республики Узбекистан и другими актами законодательства. (Абзац в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 22.09.2010 г. N 1948-4) (См. Предыдущую редакцию)

В договоре банковского счета указываются условия оприходования и зачисления поступающих на счет клиента средств, исполнения поручений по распоряжению средствами на счете клиента, связанные с этими действиями права и обязанности клиента и банка, комиссии, подлежащие оплате за банковские услуги и другие условия.

Указывать в договоре банковского счета условия по взысканию посреднической платы за внесение средств, поступивших на банковский счет клиента (за кредитовый оборот), запрещается.


8. Банки обязаны открывать счета в течение двух рабочих дней со дня представления клиентами документов, предусмотренных для открытия счетов настоящей Инструкцией, если иное не предусмотрено законодательством. (Абзац в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 03.11.2009 г. N 1948-2) (См. Предыдущую редакцию)

Документы для открытия счетов представляются непосредственно лицами, указанными в карточке с образцами подписей и оттиском печати клиента, или действующими на основе доверенности клиента. (Абзац введен в соответствии с Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 28.01.2010 г. N 1948-3)

Банкам запрещается требовать другие дополнительные документы, кроме тех, которые указанны в настоящей Инструкции, за исключением случаев, предусмотренных законодательством. (Абзац в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 03.11.2009 г. N 1948-2)

Ответственность за подлинность документов, представленных для открытия счетов, несут клиенты.

Для открытия субъектам предпринимательства счетов в банках взимается плата в размере 0,5 минимальной заработной платы, а в сельской местности - 0,1 минимальной заработной платы. (Абзац в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 20.06.2009 г. N 1948-1) (См. Предыдущую редакцию)


9. Информация об открытии счетов не позднее следующего рабочего дня после открытия хозяйствующим субъектам счетов формируется в программном виде и передается через Национальную информационную базу банковских депозиторов в Государственный налоговый комитет Республики Узбекистан.


10. Копии документов хозяйствующих субъектов, являющихся основанием для открытия счета, договора банковского счета, а также внесенных изменений к нему, учредительных документов (учредительного договора, устава), а также внесенных к ним изменений и дополнений, нотариально заверенные учредительные документы предприятий с иностранными инвестициями и других предприятий с участием иностранного капитала и копии внесенных изменений и дополнений к ним; копия уведомления, переданного банку, открывшему основной счет, об открытии вторичных счетов, отмененные карточки с образцами подписей и оттиском печати, а также копия документа, удостоверяющего личность (паспорта или документа, заменяющего его) лица, наделенного полномочием подписания денежно-расчетных документов от имени клиента, хранятся в юридическом деле клиента. (Пункт в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 16.08.2011 г. N 1948-5) (См. Предыдущую редакцию)


11. B банках ведется книга регистрации счетов клиентов по форме согласно приложению N 1 к настоящей Инструкции. Книга должна быть пронумерована, прошнурована, заверена подписью главного бухгалтера и печатью головного банка. Книга регистрации счетов клиентов может также вестись программно в компьютере. (Пункт в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 22.09.2010 г. N 1948-4) (См. Предыдущую редакцию)


^ II. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ

ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ, СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ, СРОЧНЫХ

И ДРУГИХ СЧЕТОВ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ


12. Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте резидентами - юридическими лицами, являющимися субъектами предпринимательской деятельности, индивидуальными предпринимателями, а также дехканскими хозяйствами в банк представляются следующие документы:

а) заявление на открытие счета по форме согласно приложению N 2 к настоящей Инструкции;

б) индивидуальными предпринимателями, завозящими из-за рубежа товары, предназначенные для коммерческой деятельности - копия свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, завозящего товары, предназначенные для коммерческой деятельности, выданного органом налоговой службы по месту жительства;

в) копия свидетельства о государственной регистрации;

г) два экземпляра нотариально заверенных карточек с образцами подписей и оттиском печати по форме согласно приложению N 3 к настоящей Инструкции;

д) резидентами - юридическими лицами, являющимися субъектами предпринимательской деятельности, - нотариально заверенные копии учредительных документов (учредительного договора, устава), а также внесенных изменений и дополнений к ним, учредительных документов предприятий с иностранными инвестициями и других предприятий с участием иностранного капитала, а также внесенных изменений и дополнений к ним; (Подпункт в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 16.08.2011 г. N 1948-5) (См. Предыдущую редакцию)

е) документ, удостоверяющий личность лица (паспорт или заменяющий его документ), имеющего полномочия подписания денежно-расчетных документов от имени клиента. Копия принимается банком после предъявления оригинала, удостоверяющего личность. (Подпункт введен в соответствии с Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 03.11.2009 г. N 1948-2)


13. Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте юридическими лицами - резидентами, не являющимися субъектами предпринимательской деятельности, а также получателями средств из бюджета, в банк представляются следующие документы:

а) заявление на открытие счета по форме согласно приложению N 2 к настоящей Инструкции;

б) копию свидетельства о включении в Единый государственный регистр предприятий и организаций, выданного органами статистики;

в) два экземпляра нотариально заверенных карточек с образцами подписей и оттиском печати по форме согласно приложению N 3 к настоящей Инструкции;

г) резидентами - юридическими лицами, не являющимися субъектами предпринимательской деятельности - учредительные документы (учредительный договор, устав), а также нотариально заверенные копии, внесенных изменений и дополнений к ним, а также документ, удостоверяющий личность лица (паспорт или заменяющий его документ), имеющего полномочия подписания денежно-расчетных документов от имени юридического лица. Копия принимается банком после предъявления оригинала, удостоверяющего личность. (Подпункт введен в соответствии с Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 03.11.2009 г. N 1948-2)


14. Для открытия депозитных счетов до востребования представительствам и филиалам юридических лиц резидентов представительствами и филиалами представляются в банк следующие документы:

а) заявление на открытие счета по форме согласно приложению N 2 к настоящей Инструкции;

б) ходатайство юридического лица (в ходатайстве указывается идентификационный номер налогоплательщика - юридического лица и его код);

в) два экземпляра нотариально заверенных карточек с образцами подписей и оттиском печати по форме согласно приложению N 3 к настоящей Инструкции;

г) нотариально заверенная копия документа, определяющего полномочия, предоставленные представительству или филиалу; (Подпункт введен в соответствии с Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 03.11.2009 г. N 1948-2)

д) документ, удостоверяющий личность лица (паспорт или заменяющий его документ), имеющего полномочия подписания денежно-расчетных документов от имени представительства или филиала. Копия принимается банком после предъявления оригинала, удостоверяющего личность. (Подпункт введен в соответствии с Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 03.11.2009 г. N 1948-2)


15. Хозяйствующим субъектам, намеривающимся осуществлять свою деятельность с образованием юридического лица, до их государственной регистрации может быть открыт временный (накопительный) счет в национальной и/или в иностранной валюте 29801 - "Расчеты с клиентами" для зачисления первоначальных взносов учредителей (участников) для формирования уставного капитала.

Для открытия временного счета в установленном порядке в банк от имени учредителей (участников) их доверенным представителем представляется заявление на открытие счета в произвольной форме.

После государственной регистрации данному хозяйствующему субъекту открывается основной счет в соответствии с настоящей Инструкцией, средства, находящиеся на временном счете, перечисляются на этот счет, и временный счет закрывается.


16. Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте юридические лица нерезиденты (иностранные дипломатические и иные официальные представительства, пользующиеся иммунитетом и дипломатическими привилегиями, международные организации и их филиалы, а также представительства иностранных организаций, не занимающиеся в Республике Узбекистан хозяйственной или иной коммерческой деятельностью), а также постоянные учреждения нерезидентов, осуществляющие деятельность в порядке, установленном законодательством Республики Узбекистан, представляют в банк следующие документы: (Абзац в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 28.01.2010 г. N 1948-3) (См. Предыдущую редакцию)

а) заявление на открытие счета по форме согласно приложению N 2 к настоящей Инструкции;

б) копию удостоверения о присвоении органами государственной налоговой службы идентификационного номера налогоплательщика, если иное не предусмотрено законодательством;

в) два экземпляра нотариально заверенных карточек с образцами подписей и оттиском печати по форме согласно приложению N 4 к настоящей Инструкции;

г) документ, удостоверяющий личность лица (паспорт или заменяющий его документ), имеющего полномочия подписания денежно-расчетных документов от имени юридического лица нерезидента. Копия принимается банком после предъявления оригинала, удостоверяющего личность. (Подпункт введен в соответствии с Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 03.11.2009 г. N 1948-2)


17. Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте физическими лицами - резидентами и нерезидентами в банк представляется заявление на открытие счета по форме согласно приложению N 5 к настоящей Инструкции, а также документ, удостоверяющий личность (паспорт или заменяющий его документ), с которого банк снимает копии. Заявления на открытие счета представляются физическими лицами лично, за исключением случаев, предусмотренных законодательством. (Пункт в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 03.11.2009 г. N 1948-2)


18. Для открытия в банке, обслуживающем основной счет сберегательных и срочных депозитных счетов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями представляется заявление соответствующей формы, приведенной в приложениях настоящей Инструкции.

Для открытия сберегательных и срочных депозитных счетов физическими лицами лично представляется заявление соответствующей формы, приведенной в приложениях настоящей Инструкции и дополнительно документ, удостоверяющий личность.

Открытие личных счетов физическим лицам в сберегательных кассах банка осуществляется контролером сберегательной кассы в порядке, предусмотренном Инструкцией о порядке осуществления депозитных операций в банках Республики Узбекистан (рег. N 2205 от 4 марта 2011 г.) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2011 г., N 9, ст. 97). (Абзац введен в соответствии с Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 16.08.2011 г. N 1948-5)

(Пункт в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 20.06.2009 г. N 1948-1) (См. Предыдущую редакцию)


19. Юридические лица и индивидуальные предприниматели при открытии в других банках вторичных до востребования, срочных, сберегательных депозитных счетов также должны представить все документы, представляемые для открытия основного счета. (Абзац в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 20.06.2009 г. N 1948-1) (См. Предыдущую редакцию)

Открытие дополнительно вторичных депозитных счетов до востребования в национальной валюте в банках, где открыт основной счет, не допускается, за исключением вторичных депозитных счетов, открываемых для целевых мероприятий, финансируемых за счет централизованных источников, а также на основании актов законодательства.


20. Порядок открытия других депозитных счетов устанавливается законодательством.


^ III. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ДЕПОЗИТНЫХ

СЧЕТОВ ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ, СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ,

СРОЧНЫХ И ДРУГИХ ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ

В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ


21. Для открытия счетов в иностранной валюте клиентами представляются в банк следующие документы:

а) субъектами предпринимательской деятельности - документы, приведенные в пункте 12 настоящей Инструкции;

б) юридическими лицами - резидентами, не являющимися субъектами предпринимательства, в том числе получателями средств из Государственного бюджета - документы, приведенные в пункте 13 настоящей Инструкции;

в) нерезидентами (за исключением физических лиц) - документы, приведенные в пункте 16 настоящей Инструкции;

г) физическими лицами резидентами и нерезидентами - документы, приведенные в пункте 17 настоящей Инструкции.

При этом физическими лицами дополнительно лично представляется документ, удостоверяющий их личность, и с этих документов банком снимаются копии.


22. Клиентам разрешается открывать в одном банке только один депозитный счет до востребования только в одной определенной иностранной валюте.


Пункт 23 утратил силу в соответствии с

Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ

03.11.2009 г. N 1948-2


23. Физическим лицам - резидентам и нерезидентам на основании Положения о порядке совершения уполномоченными банками операций по депозитам на предъявителя в свободно конвертируемой валюте (рег. N 673 от 15 марта 1999 г.) могут открываться депозитные счета до востребования и срочные счета в иностранной валюте по вкладам на предъявителя в уполномоченных банках без указания в заявлении, приходном кассовом ордере и вкладной книжке фамилии, имени, отчества лица, вносящего вклад, а также без оформления образца подписи.


^ IV. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ

НА ОСНОВАНИИ КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА


24. После вступления в силу кредитного договора, не позднее следующего банковского рабочего дня, руководитель банка или уполномоченное руководителем лицо дает распоряжение бухгалтерии об открытии клиенту ссудного счета с указанием срока, суммы и процентной ставки кредита, на основе которого не позднее этого рабочего дня клиенту открывается ссудный счет.


^ V. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ

КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ СЧЕТОВ


25. Для банков открываются следующие корреспондентские счета:

а) корреспондентские счета в национальной и иностранной волютах в Центральном банке Республики Узбекистан;

б) корреспондентские счета в банках - резидентах.


Подпункт "в" утратил силу в соответствии с

Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ

22.09.2010 г. N 1948-4


в) корреспондентские счета в банках - нерезидентах.


26. Коммерческие банки - резиденты открывают корреспондентские счета в национальной и иностранной валютах в Центре расчетов Центрального банка Республики Узбекистан.


27. Учредители вновь создаваемого банка до регистрации банка для сбора учредительных взносов открывают временный счет 29801-"Расчеты с клиентами" в Центральном банке Республики Узбекистан или в другом коммерческом банке.

Для открытия временного счета от имени учредителей уполномоченным лицом представляется заявление на открытие счета.

Банкам, после регистрации в Центральном банке Республики Узбекистан и выдачи лицензии на осуществление банковских операций, открывается корреспондентский счет в соответствии с пунктами 26 и 28 настоящей Инструкции.

При открытии корреспондентского счета заключается договор о корреспондентских отношениях.


28. Для открытия корреспондентского счета в национальной валюте коммерческий банк представляет:

а) заявление на открытие счета по форме согласно приложению N 2 к настоящей Инструкции;

б) копию удостоверения о присвоении идентификационного номера налогоплательщика;

в) копию лицензии, выданной Центральным банком Республики Узбекистан на осуществление банковских операций;

г) копию свидетельства о включении в Единый государственный регистр предприятий и организаций, выданного органами статистики;

д) карточку с образцами подписей и оттиском печати.


29. Банкам-резидентам открываются корреспондентские счета в иностранной валюте на проведение операций в иностранной валюте в других уполномоченных банках-резидентах только при наличии у них лицензии Центрального банка Республики Узбекистан.


Пункт 30 утратил силу в соответствии с

Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ

22.09.2010 г. N 1948-4


30. Открытие уполномоченным банкам-резидентам корреспондентских счетов в иностранных банках осуществляется в соответствии с Порядком выдачи разрешений на открытие счетов за границей (рег. N 610 от 22 января 1999 г.).


31. Для открытия банком-нерезидентом корреспондентского счета в Центральном банке Республики Узбекистан и в уполномоченных банках Республики Узбекистан представляются:

а) заявление на открытие счета с указанием полного наименования банка-нерезидента и юридического адреса в государстве, которое его зарегистрировало (приложение N 2); (Подпункт в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 20.06.2009 г. N 1948-1)

б) карточка с образцами подписей и оттиском печати, а также легализованная копия лицензии, выданной Центральным (Национальным) банком этого государства;

в) информация о применении банком-нерезидентом международных стандартов, а также стандартов в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма. (Подпункт введен в соответствии с Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 03.11.2009 г. N 1948-2)


^ VI. КАРТОЧКА С ОБРАЗЦАМИ ПОДПИСЕЙ

И ОТТИСКОМ ПЕЧАТИ


32. Карточки с образцами подписей и оттиском печати представляются в двух экземплярах. Один экземпляр карточки находится у бухгалтера, второй - у контролера, оформляющего денежные чеки. Карточки с образцами подписей и оттиском печати юридических лиц и индивидуальных предпринимателей заверяются нотариально. Карточки с образцами подписей и оттиском печати их представительств и филиалов также заверяются нотариально, за исключением карточек с образцами подписей и оттиском печати государственных учреждений и банков-нерезидентов, заверение которых не требуется.

Если в банках оказывают услуги по нескольким счетам клиентов, у них могут дополнительно затребовать в вышеуказанном порядке карточки с образцами подписей и оттисками печатей. В карточках с образцами подписей и оттисками печатей указываются номера счетов.

Карточки с образцами подписей и оттиском печати, представляемые первичными организациями профсоюзов, могут быть утверждены их вышестоящим объединением профсоюзов. (Абзац введен в соответствии с Постановлением Правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 28.01.2010 г. N 1948-3)


33. Согласно статье 8 Закона Республики Узбекистан "О бухгалтерском учете" руководитель юридического лица утверждает два перечня лиц, имеющих право подписи, которые вносятся в карточку с образцами подписей. В первый перечень входят лица, осуществляющие руководящие функции, во второй - осуществляющие функции бухгалтерского учета и финансового управления. Карточка с образцами подписей и оттиском печати заверяется нотариально.

При отсутствии печати глава дехканского хозяйства и индивидуальные предприниматели, действующие без образования юридического лица, представляют нотариально заверенные образцы личной подписи.

В целях проверки номеров чеков, представленных на оплату, в карточках с образцами подписей и оттисками печатей клиентов, находящихся у ответственного исполнителя и контролера, указываются номера денежных чеков выданных банком клиентам.


34. Подписи должны быть проставлены клиентами собственноручно (проставление факсимиле не допускается).

Право первой подписи не может быть предоставлено главному бухгалтеру или другим лицам, имеющим право второй подписи.


35. При временном предоставлении руководящим лицам права первой или второй подписи, а также при временной замене одного из лиц, уполномоченных руководителем, дополнительно представляется карточка с образцом подписи временно уполномоченного лица с указанием срока ее действия. Эта временная карточка подписывается руководителем, скрепляется печатью.


36. В карточку с образцами подписей и оттиском печати необходимо включать образец оттиска присвоенной юридическому лицу основной печати или печати филиала или представительства юридического лица. Применение печатей, предназначенных для специальных целей, например, "для пакетов", "для пропусков", "канцелярия" и т.п., не допускается.

При замене или утере печати, на основе ходатайства, подписанного лично руководителем и главным бухгалтером (если клиент является индивидуальным предпринимателем или дехканским хозяйством - индивидуальным предпринимателем или главой дехканского хозяйства), которым предоставлены права первой и второй подписи, руководителем филиала банка предоставляется необходимый срок для изготовления печати. Данный срок не должен превышать одного календарного месяца. Одновременно он определяет порядок оформления расчетно-денежных документов на время отсутствия печати, разрешая, в зависимости от обстоятельств, представлять документы без оттиска печати. В этих случаях руководителем банка и главным бухгалтером делается отметка в карточке с образцами подписей и оттиском печати.


37. Юридическим адресом юридического лица, а также дехканских хозяйств и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица, считается адрес, указанный в свидетельстве о государственной регистрации.

Адресом физического лица считается адрес по месту прописки, который указан в документе, удостоверяющем личность или приравненном к нему документе.

Об изменениях адреса владелец счета обязан в течение пяти банковских дней в письменной форме заявить банку, который обслуживает его счет.


38. При изменении печати юридического лица, замене или дополнении хотя бы одной подписи, отраженной в карточке, владелец счета представляет новую карточку с образцами подписей и оттиском печати, заверенную нотариально. Отмененные карточки с образцами подписей и оттиском печати подшиваются в юридическое дело юридического лица.


^ VII. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ

В ЮРИДИЧЕСКОМ ДЕЛЕ КЛИЕНТА


39. Вновь созданным в результате реорганизации юридическим лицам счета открываются на основании представления соответствующих документов, предусмотренных в настоящей Инструкции.

При изменении сведений (об учредителях, акционерах, участниках или других сведений), указанных в учредительных документах (учредительном договоре, уставе) клиент предоставляет в банк копию изменений и дополнений, внесенных в учредительные документы. Для учредительных документов предприятий с иностранными инвестициями и других предприятий с участием иностранного капитала требуются нотариально заверенные копии внесенных изменений и дополнений. (Абзац в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 16.08.2011 г. N 1948-5) (См. Предыдущую редакцию)


40. При объявлении санации в отношении юридического лица, отношения, возникающие по его счетам, регулируются на основании Положения о порядке работы специального счета санации санируемого предприятия (рег. N 1636 от 3 ноября 2003 г.).


41. При ликвидации юридического лица все его банковские счета переходят в распоряжение ликвидационной комиссии. При этом в банк обслуживающий основной счет представляется решение о ликвидации предприятия с указанием в нем срока действия ликвидационной комиссии и нотариально заверенная карточка с образцами подписей руководителя и главного бухгалтера ликвидационной комиссии. После этого основному счету клиента до его ликвидации присваивается статус единого счета. (Пункт в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 16.08.2011 г. N 1948-5) (См. Предыдущую редакцию)


^ VIII. ПЕРЕВОД ОСНОВНОГО СЧЕТА КЛИЕНТА

В ДРУГОЙ БАНК


42. Для перевода основного счета в другой банк хозяйствующий субъект должен представить справку органа государственной налоговой службы об отсутствии у него задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами по налогам и другим платежам. В противном случае перевод основного счета в другой банк не допускается.


43. Для перевода основного счета в другой банк клиент представляет в обслуживающий банк заявление и возвращает чековые книжки. После этого банк письменно подтверждает остаток на счете клиента.

Клиент представляет в банк, где открывается основной счет, вместе с заявлением подтверждение из банка, где закрывается основной счет. На основании этого заявления банк, где открывается основной счет, открывает клиенту временный счет 29801 "Расчеты с клиентами" и письменно уведомляет об этом клиента и банк, где закрывается основной счет.


44. После получения уведомления об открытии временного счета клиент представляет в банк, где закрывается основной счет, платежное поручение о перечислении остатка средств на основном счете на временный счет в банке, где открывается основной счет. Банк, закрывающий основной счет, вносит в список документы в юридическом деле клиента и платежные документы в картотеке N 2 (если имеется), составляет акт в двух экземплярах о передаче этих документов в банк, открывающий основной счет. Акт подписывается управляющим банка и главным бухгалтером, скрепляется основной печатью.

Об