Реферат: Правила здійснення міжнародних грошових переказів

Правила здійснення міжнародних грошових переказів

При оформленні операцій по міжнародним грошовим переказам співробітники банків керуються Правилами здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні затвердженими Постановою Правління НБУ 29.12.2007 № 496 та вимогами Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах затвердженої Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 №492 із змінами та доповненнями до них.
^ Відправлення/виплата грошових переказів за/із-за кордон(у):
Резидент в один операційний день може відправити до 15 000 грн. включно (еквівалент) без документів, що підтверджують мету переказу. При відправленні переказу понад 15 000 грн. (еквівалент) додатково необхідно надати документи, що підтверджують мету переказу, а також оригінал довідки про присвоєння ідентифікаційного номера.

Документами, що підтверджують мету переказу для резидентів, є документи, що підтверджують родинні зв'язки.

У випадку виїзду за кордон на постійне місце проживання фізичні особи можуть здійснювати перекази іноземної валюти з поточних рахунків без обмежень. Підставою для здійснення переказу є надання паспорта громадянина України для виїзду за кордон з відміткою, що дозволяє виїзд на ПМП із вказівкою країни виїзду.

Нерезиденту для відправлення переказу необхідно надати документ, що засвідчує особу, а також документ, що підтверджує джерело походження іноземної валюти.

^ При виплаті переказів Резидентам на суму понад 50 000 грн. (еквівалент) додатково необхідно надати оригінал довідки про присвоєння ідентифікаційного номера –відкривається поточний рахунок.
^ Відправлення переказів у межах України:
В межах України без відкриття рахунків допускаються лише перекази в національній валюті.

Відправлення/виплата грошових переказів у національній валюті в межах України здійснюються без обмежень.

Відправлення/виплата переказів в іноземній валюті в межах України через поточні рахунки здійснюються без обмежень. Тобто додатково до паспортного документу необхідно надати оригінал довідки про присвоєння ідентифікаційного номера.

Комісія з відправника стягується винятково у гривнях.