Лекция: Организация системы безопасности банка.

Система безопасности банка это совокупность уполномоченных структурных подразделений кредитной организаций, реализующих своими силами и средствами меры правового (нормативного), организационного, технического и криминалистического характера в целях защиты имущества, инфраструктуры и порядка функционирования кредитной организации от противоправных посягательств.

Такая система создается с учетом необходимости защиты банка от всех известных видов противоправного воздействия и их отрицательных последствий.

Главными требованиями к системе безопасности являются ее надежность и эффективность, которые обеспечиваются соблюдением в процессе ее организации и функционирования основополагающих принципов: законности; подконтрольности и подотчетности руководству банка; сочетания гласности и конфиденциальности; системности; полноты и всесторонности обеспечения защиты; взаимодействия; приоритета мер предупредительного характера; экономической целесообразности; разграничения полномочий; развития и совершенствования.

Процесс создания и функционирования системы осуществляется в строгом соответствии с положениями Конституции РФ, федеральных законов, актов Президента России и Правительства РФ, нормативных правовых актов субъектов Федерации, а также нормативных актов ведомств и внутренних (локальных) нормативных актов банка.

Создание и функционирование системы финансируется банком. Руководители и сотрудники подразделений, входящих в состав системы безопасности банка, полностью подотчетны руководству банка. Они принимаются на работу, назначаются на должность, освобождаются от должности и увольняются с работы приказом руководителя банка.

Основные задачи служб (а в необходимых случаях — и текущие поручения) утверждаются руководителем банка: О результатах своей деятельности структурные подразделения системы безопасности отчитываются перед руководителем банка.

Ведущими структурными элементами системы безопасности банка являются его службы внутреннего контроля и собственной безопасности (последние могут носить названия служб экономической защиты, защиты интересов банка и др.).

Эффективность функционирования названных служб в значительной мере зависит от правильной организации их взаимодействия с иными структурными подразделениями банка, с подразделениями безопасности других хозяйствующих субъектов, с частными детективными и охранными структурами, а также с государственными органами, выполняющими контрольные, надзорные и правоохранительные функции;

Обязанности осуществления взаимодействия в интересах обеспечения безопасности банка возлагаются на руководителей служб внутреннего контроля, безопасности и других структурных подразделений, а также на отдельных сотрудников банка. Эти обязанности устанавливаются актами законодательства, ведомственными и локальными нормативными актами, формулируются в виде пунктов соответствующих договоров и соглашений между банком и другими организациями (государственными и негосударственными).

Положение ЦБ РФ от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» содержит специальные предписания, посвященные обязанностям сотрудников подразделений банка по взаимодействию со службой внутреннего контроля.

Аналогичные требования о взаимодействии сотрудников банка со службой внутреннего контроля содержатся в п. 2.10.9, 2.10.10 и 2.10.12 приложения 1 к письму ЦБ РФ от 13.07.2005 № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Деятельность службы внутреннего контроля банка осуществляется гласно. Служба безопасности, наряду с гласными методами, применяет в необходимых случаях методы и средства негласного характера, не нарушающие конституционные права граждан и не требующие для их осуществления специальных полномочий (использует скрытые камеры наблюдения, скрытые методы защиты имущества и информации и т.д.).

Надежность обеспечения безопасности банка оценивается по степени уязвимости наиболее слабо защищенного элемента его имущества и инфраструктуры. Защита банка осуществляется с использованием всего арсенала предусмотренных законодательством сил и средств, находящихся в его распоряжении.

Исходя из целей функционирования банка, основной задачей системы безопасности является предотвращение угроз его деятельности. Система безопасности ориентируется на приоритет мер предупредительного характера, на преимущественное применение таких средств и методов, которые позволяют воспрепятствовать преступным намерениям субъектов посягательства или пресечь их на начальной стадии.

Функционирование системы безопасности связано с определенными расходами, границы которых определяются рядом факторов, в числе которых в первую очередь учитывается экономическая целесообразность. Расходы на создание и функционирование системы безопасности в целом не должны превышать размер возможного ущерба. Принцип экономической целесообразности следует учитывать и в частных случаях, например при выборе средств и методов противодействия определенным видам угроз.

Общее руководство построением системы безопасности банка и ответственность за ее функционирование возлагаются на руководителей банка и названных выше служб. Разработанная система мер безопасности реализуется сотрудниками служб внутреннего контроля и безопасности в рамках их функциональных обязанностей. Однако для выполнения некоторых видов лицензируемых работ в области защиты имущества и информации банка привлекаются на договорной основе организации, имеющие соответствующие лицензии.

Система безопасности банка создается, развивается и совершенствуется на основе использования средств и методов.

Созданию системы предшествует разработка документально оформленного проекта, составными частями которого являются концепция безопасности банка и пакет внутренних документов банка нормативного, организационного и методического характера.

Концепция безопасности банка содержит: подробное и обоснованное описание подлежащих защите объектов; описание всех видов потенциальных угроз и их отрицательных последствий; программу разработки адекватных мер защиты (выявления, предупреждения, пресечения угроз).

Наличие концепции облегчает процесс анализа, оценки полноты и всесторонности принятых мер защиты, способствует целенаправленному установлению слабых мест системы безопасности, выявлению и классификации причин и условий, способствовавших совершению посягательств на интересы банка.

Пакет внутренних документов банка содержит нормативные предписания, организационные распоряжения и методические рекомендации, имеющие целью обеспечение надежного и эффективного функционирования структурных элементов системы защиты.