Реферат: Банковские переводы на счета Министерства финансов и Национального банка Республики Беларусь
Банковские переводы насчета Министерства финансов Республики Беларусь, осуществляются на основаниипоручений клиентов через счета Национального банка Республики Беларусь,открытые в ОАО “Белвнешэкономбанк”, в разрезе видов валют.
Для осуществления перевода учреждение банка направляет в банкпо системе “Клиент-Банк” платежное поручение с набранными латинскими символамив формате МТ-100 с отметкой “VEB” в первых позициях поля 20.
Работник отдела СВИФТ проверяет документ в виде электронногофайла, поступившего от учреждения банка по системе “Клиент – банк” на предметправильного заполнения формата МТ –100 и передает в отдел по учету счетов“Лоро” для исполнения. При этом учреждению банка по системе “Клиент – банк”поступает сообщение: “Принято банком”.
В случае, если при проверке в платежном поручении обнаруженыошибки, учреждению банка по системе “Клиент – банк” направляется сообщение: “Принято– отказано в исполнении” с обязательным указанием причины отказа.
Работник отдела счетов “Лоро” распечатывает платежноепоручение, проверят МТ-100 на предмет заполнения всех реквизитов необходимыхдля осуществления банковского перевода согласно инструкции.
В случае неправильного заполнения платежного поручения вформате МТ-100, работник отдела счетов “Лоро” по системе “Клиент – банк”направляет учреждению банка сообщение об отказе в исполнении банковскогоперевода: “Отказано в исполнении” с обязательным указанием причиныотказа.
В случае перечисления иностранной валюты для последующегозачисления на счет финансовых органов эквивалента в белорусских рублях, в 59поле указывается счет финансового органа, куда будут перечисляться белорусскиерубли, с указанием банка и МФО банка, в котором обслуживается данный финансовыйорган.
В поле 70 необходимо дополнительно указывать сумму рублевогоэквивалента валютных средств по официальному курсу Национального БанкаРеспублики Беларусь на дату списания средств со счета клиента, дату списаниясредств со счета клиента.
После проверки правильности заполнения всех полей, работникотдела счетов “Лоро” проверяет сальдо субкорреспондентского счета учреждениябанка отправившего перевод. При наличии необходимых средств насубкорреспондентском счете учреждения банка, ответственным исполнителем отделапроставляется на электронном документе корреспонденция счетов и на суммуплатежа осуществляются бухгалтерские проводки.
После совершения бухгалтерской проводки, на платежномдокументе проставляется штамп и подпись ответственного исполнителя отделасчетов “Лоро” и передается сообщение учреждению банка об исполнении перевода “Проведенобанком”. Платежное поручение в формате МТ-100 переходит в состояние“Проведено” и автоматически передается в отдел СВИФТ для формирования в пачкии передачи по электронному каналу связи “Pienet” в ОАО “Белвнешэкономбанк”.
При исполнении банковского перевода по поручению клиента ОПЕРУцентрального аппарата банка, до момента оформления платежного поручения вформате МТ – 100, работник ОПЕРУ представляет платежное поручение клиента вотдел по учету счетов “Ностро” для подтверждения сальдо счета в ОАО“Белвнешэкономбанк” и для дальнейшего исполнения платежа передает документ поэлектронному каналу в отдел СВИФТ.
При подготовке этой работы были использованы материалы с сайтаhttp://www.studentu.ru