Реферат: Погашение займа

РОССИЙСКАЯФЕДЕРАЦИЯ

МИНИСТЕРСТВООБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕАГЕНСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

ГОСУДАРСТВЕННОЕОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГОПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«ТЮМЕНСКИЙГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

ИНСТИТУТДИСТАНЦИОННОГО ОБРАЗОВАНИЯ

СПЕЦИАЛЬНОСТЬ«Финансы кредит»

Контрольнаяработа

Подисциплине: Автоматизированные системы в бюджетных организациях

Выполнил:

Студент 4 курса

Цечоева Фатима Иссаевна

Тюмень, 2009

Задача 1

К концу года надозаплатить взнос в размере 40 тыс. руб. Сколько нужно откладывать ежемесячно под3,2% в месяц?

Решение

Срок, лет = 1; Ставка,месячная = 3,2%; БС = — 40 тыс. руб.;

Общее число месяцевначисления процентов (КПЕР) = 12;

ПЛТ(CF) -?

ПЛТ(3,2%;12,0;-40)=2,7868тыс. руб.

Задача 2

Определить эффективностьинвестиции размером 200 млн. руб. по NPV, если ожидаемые ежемесячные доходы за первые пять месяцев составят: 20,40, 50, 80 и 100 млн. руб. Издержки привлечения капитала составляют 13,5 %годовых

ЧПС(13,5%;20;40;50;80;100)-200=15,8333млн. руб.

Задача 3

Рассчитайте процентнуюставку для 3-летнего займа размером 15 тыс. руб. с ежеквартальным погашением по1,5 тыс. руб.

Решение

ПЛТ = -1,5

БС = 15

КПЕР = 3*4=12

СТАВКА-?

СТАВКА(12;-1,5;15)=3%

Годовая процентная ставкаравна 3% * 4= 12%.Процент на вклад должен быть не меньше этой величины.

Задача 4

За счет ежегодныхотчислений в течении 6 лет был сформирован фонд в 5000 тыс. руб. Определите,какой доход приносили вложения владельцу за 5 и 6 год, если годовая ставкасоставляла 17,5%

Решение

Ставка, годовая 17,5%

БС = 5000

ПРПЛТ-?

Определим доход за 5 лет:ПРПЛТ(17,5%;5;6;5000)=485,9267 руб.

Доход за 6 лет:ПРПЛТ(17,5%;6;6;;5000)=664,8110 руб.

Задача 5

Какую сумму вы должныбудете выплатить, ежеквартально, в течение пяти лет, погашая заем размером200000 руб., взятый под 15% годовых?

Решение

Срок, лет = 5;

Ставка, годовая = 15%;

Ставка, квартальная =15%/4=3,75%;

БС = — 200000 руб.;

Число периодов начисленияпроцентов (КПЕР) = 5*4=20;

ПЛТ(CF) -?

1,0375^20=2,0882

ПЛТ(3,75%;20,0;-200000)=руб.

Задача 6

Как долго долженпролежать вклад 20000 руб. под 30% годовых с ежемесячным начислением, чтобы насчете оказалось 30000 руб?

ПС = -20000

БС = 30000

Ставка, годовая = 30%

Ставка, месячная =30%/12=2,5%

КПЕР-?

КПЕР(30%/12;;-20000;30000)/12=1,37(мес)

Задача 7

Вам предлагают дваварианта оплаты за торговую площадь: заплатить сразу 600000 руб. или вносить по110000 руб. в конце каждого следующего месяца в течении полугода. Вы могли быобеспечить вложениями 9,7% годовых. Какой вариант предпочтительнее?

2 вариантпредпочтительнее

Задача 8

Проект стоимостью 9 млн.руб. будет в течение следующих 3 лет приносить доходы: 4,4 3,9 и 5,9 млн. руб.,а на 4 год предполагается убыток в 1,6 млн. руб. Оцените целесообразностьпринятия проекта, если рыночная норма процента 13%

ЧПС(13%;4,4;3,9;5,9;-1,6)-9=1,0558млн. руб.

Проект эффективен, онокупится за 4 года

Задача 9

Рассчитайте таблицуравномерного погашения займа размером 50000 руб., выданного на один год под 15%годовых, при ежемесячном начислении процентов.

ПЛТ(15%/12;12;-50000)=4512,92руб. Ежемесячная выплата

ПЛТ(15%;1;-50000)=57500руб. Выплата за 1 год

Задача 10

Какую сумму нужноежемесячно вносить на счет, чтобы через 3 года получить 10 млн. руб. припроцентной годовой ставке 18,6%

Решение

Срок, лет =3

БС = -10 млн. руб.

Ставка, годовая = 18,6%или 0,186