Реферат: Программа дисциплины «Банковский менеджмент» для направления 521600 Экономика по специализации 521622 «Банки и банковская деятельность» подготовки магистров Автор программы

Министерство экономического развития и торговли Российской Федерации

Государственный университет –

Высшая школа экономики


Факультет Экономики


Программа дисциплины


«Банковский менеджмент»


для направления 521600 - Экономика


по специализации 521622 «Банки и банковская деятельность»

подготовки магистров


Автор программы: к.э.н., Иванов В.В.

к.э.н., доцент Зубов С.А.


Утверждена Одобрена на заседании

Секция «Конкретная экономика» кафедры “Банковское дело”

“ “ _____2005 г. “ _ “ __ 2005 г.

Председатель С.К. Завриев Зав. кафедрой В.М. Солодков

_____________________ ________________________


Утверждено УС факультета

Экономики


Ученый секретарь


________________


«___» _____________ 2006 г.


^ Москва, 2006 1. Тематический план учебной дисциплины



№ п/п

Наименование темы

Всего часов

Аудиторные часы

Самостоят. работа










Лекции

Семинары

1.

Банковская система России и проблемы ее формирования

6

2

-

4

2.

Организационно-управленческая структура коммерческого банка

12

4

2

6

3.

Управление персоналом банка

10

4

-

6

4.

Банковская политика: стратегия и практика

14

6

2

6

5

Анализ финансовой деятельности банка

16

6

4

6

6

Риск-менеджмент в банке

14

6

2

6

7

Регулирование банковской деятельности

8

4

-

4

8

Состояние банковской системы России и проблемы ее реструктуризации

12

6

-

6

9

Антикризисное управление банком (управление рисками, реорганизация, санирование)

10

2

2

6

10

Финансовая несостоятельность (банкротство) и ликвидация коммерческого банка

6

2

-

4



^ Всего часов
108

42

12

54


2. Формы контроля


Промежуточный контроль – одна контрольная работа и один реферат (составляет 40% итоговой оценки).

Итоговый контроль – письменный экзамен – составляет 60% итоговой оценки.

3. Литература
Базовая:

Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Фундаментальный анализ банка. – М.: Перспектива, 1996.

Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Книга вторая. Технологический уклад кредитования. – М.: Перспектива, 1996.

Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Книга третья. Финансовый менеджмент клиента. – М.: Перспектива, 1996.

Масленченков Ю.С. Технология и организация работы банка: теория и практика. – М.: ДеКА, 1998.

Дополнительная:

Банковский портфель-3. Отв. ред. Коробов Ю.И., Рубин Ю.Б., Солдаткин В.И. Москва, СОМИНТЭК, 1995г.

Банковское дело. Под ред. Колесникова В.И., Кроливецкой Л.П., Москва, «Финансы и статистика», 1997г.

Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. Москва. Банки и биржи. Издательское объединение «ЮНИТИ». 1996г.

К.Д. Вальравен. Управление рисками в коммерческом банке. Институт экономического развития мирового банка. 1997г.

Герчикова И.Н. Менеджмент. Москва, Банки и биржи. Издательское объединение «ЮНИТИ», 1995г.

Гражданско-правовое регулирование банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. Суханова Е.А. Москва, ЮрИнфоР, 1994г.

Джозеф Ф. Синки. Управление финансами в коммерческих банках. Москва. Catalaxy 1994г.

Дробязко В.Е. Роль банковского менеджмента в развитии средних и мелких банков России. Банковские услуги №11 1995г.

Масленченков Ю.С., Тавасиев А.М. Банк – партнер предприятия: расчетно-платежные операции хеджирование: Учеб. пособие. – М.: ЮНИТИ, 2000.

Масленченков Ю.С. и др. Расчетные и кассовые услуги банка. Учеб. Пособие. – М.: ЮНИТИ, 2001.

Масленченков Ю.С. Команов В. Финансовый менеджмент банка. Банковские услуги №11 1995г.

Мескон М., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента. Москва, Дело, 1996г.

Нормативные акты по банковской деятельности. Приложения к журналу «Деньги и кредит» 1995-2005г.

Основы банковского менеджмента. Под ред. Лаврушина О.И., Москва, «ИНФРА-М», 1995г.

Роде Э. Банки, биржи, валюты современного капитализма. Москва, Финансы и статистика, 1996г.

Роуз П. Банковский менеджмент. Москва, Дело Лтд., 1995г.

Уткин Э.А. Банковский маркетинг. 2-е изд. Москва, ИНФРА- М,1995г.

Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. Москва, Все для вас. 1993г.

Холт Р. Основы финансового менеджмента. Москва, Дело, 1993г.

Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков и зарубежный опыт. Москва, Финансы и статистика, 1993г.

Hempel, George H. Cobman. Bank Management. Wiley Sons Publishers, New-York, 1990.

Timothy W. Koch. University of South Carolina. Bank Management. 3rd Edition. The Dryden Press Harcourt Brace College Publishers. Fort Worth Philadelphia - Tokyo. 1995.

Dennis E. Uemura, Donald R. Van Deventer. Financial Risk Management In Banking. The Theory & Application Of Asset & Liability Management. Irwin. London. 1996.



4. Содержание программы


^ Банковская система России и проблемы ее формирования
Понятие банковской системы и ее основные элементы.

Принципы формирования и функционирования банковской системы.

Кредитные организации и сфера их деятельности (финансовый рынок).

Банковские и небанковские кредитные организации.

Классификация коммерческих банков.

Банковские операции, банковские сделки, банковский продукт.



^ Организационно-управленческая структура коммерческого банка
Менеджмент как фактор конкуренции коммерческих банков.

Факторы, определяющие структуру коммерческого банка: размер, персонал, специализация.

Структура аппарата управления и современные принципы его организации.

Высшие органы управления банка: их цели и функции.

Принципы организации управления банком.

Основные виды структуры управления: однолинейная, многолинейная, линейно-штабная и прочие.

Организационная структура кредитной организации и ее основные виды: функциональная, матричная, дивизиональная и прочие.

Проблемы управления коммерческим банком в современных условиях.

Характеристика видов конъюнктурной модели банка.

Банковский маркетинг: стратегия и организация.

Банковская безопасность и банковская тайна.

Система защиты банковской информации и организация службы безопасности.



^ Управление персоналом банка
Планирование потребностей банка в штатах.

Формирование штатного расписания банка.

Система подготовки и переподготовки кадров.

Принципы взаимодействия в коллективе.

Оценка труда банковского персонала.

Мотивация работы сотрудников банка.



^ Банковская политика: стратегия и практика
Концепция развития банка и ее содержание в современных условиях.

Регулирующее воздействие Центрального банка Российской Федерации на формирование стратегических и тактических планов деятельности коммерческого банка.

Стратегия банка: основные перспективные альтернативы деятельности кредитной организации.

Система и компоненты тактического планирования деятельности банка.

Основы разработки бизнес-плана и плана мероприятий кредитной организации.

Формирование финансовой политики банка посредством планирования портфеля активов, пассивов и услуг.

Процесс бюджетирования в коммерческом банке: основные принципы и построение бюджета подразделений банка.

Трансфертное ценообразование и аллокация расходов.



^ Анализ финансовой деятельности банка
Цели анализа и источники информации о банке.

Экономический анализ и финансовый анализ деятельности банка: цели, направления, информационная база, основные требования.

Виды, цели и методы анализа финансовой деятельности банка.

Организация аналитических служб и планирования финансовой деятельности в банке.

Постановка управленческого учета.

Способы оценки эффективности работы банка и его подразделений (в т.ч. методология RAROC).



^ Риск-менеджмент в банке
Управление процентным риском в рамках управления активами и пассивами банка.

Гэп-анализ и его модификации.

Показатель дюрации и методы его использования.

Методология VaR.

Риск ликвидности: методы оценки и способы минимизации.

Кредитный риск: понятие, проявления, методы нейтрализации.



^ Регулирование банковской деятельности
Государственное регулирование деятельности банков.

Российское законодательство о банках и банковской деятельности.

Банковский надзор, его цели, содержание и принципы.

Негосударственное регулирование деятельности банков.

Саморегулирование и самоуправление в банковской сфере.



^ Состояние банковской системы России и проблемы ее реструктуризации
Банковские кризисы 90–х годов.

Кризис банковской системы России: причины, формы проявления, последствия.

Оперативные меры Банка России, направленные на преодоление последствий кризиса.

Международный опыт преодоления системных банковских кризисов в ходе реструктуризации банковских систем.

Программа реструктуризации банковской системы России: цели и содержание, нормативно–правовая база, институциональное обеспечение, практические механизмы.



^ Антикризисное управление банком (управление рисками, реорганизация, санирование)
Реорганизация банков как антикризисный способ: условия проведения, нормативно–правовая база, формы, порядок проведения, препятствия.

Санирование проблемного банка как способ предупреждения его банкротства: критерии необходимости применения, цели и принципы, нормативно–правовая база.

Планы санации банков: основные требования, порядок составления и оценки (согласования).

Временная администрация банка: задачи, полномочия и требования к ее работе.



Финансовая несостоятельность (банкротство) и ликвидация коммерческого банка
Понятие и признаки финансовой несостоятельности банка.

Процедура судебного объявления банка банкротом.

Порядок отзыва лицензии и принудительной ликвидации.

Полномочия ликвидационной комиссии (ликвидатора).

Порядок принудительной ликвидации банка через конкурсное производство.

Полномочия конкурсного управляющего.