Реферат: Теории денег
Реферат по дисциплине «Финансы, денежное обращение икредит» выполнил: студент гр.7212 Круткин Д.П.
МинистерствоОбщего образования
МосковскийГосударственный Индустриальный Университет
Москва2001
Металлистическаятеория денег. Номиналистическая теория денег. Количественная теория денег.Монетаризм. Кейнсианская теория денег. Функциональная теория денег. Государственнаятеория денег.
Связь денег с производством замеченадавно. Деньги являются важным элементом любой экономической системы,содействующих функционированию экономики. В зависимости прежде всего от оценкироли денег и денежной системы в развитии экономики существуют различные теорииденег. Эти теории возникают, получают подтверждение и какое-то времягосподствуют. Однако некоторые из них, напротив, не получают распространения,поскольку практика не подтверждает, а то и просто опровергает их.
Различают триосновные теории денег — металлистическую, номиналистическую и количественную.Эти три теории ещё называют буржуазные теории денег, так как они выражаютвзгляды буржуазных экономистов на сущность денег, их функции и законы денежногообращения и заключают в себе основные требования капиталистов к денежной ивалютной политике. Эти теории денег модифицировались с развитием капитализма.
Металлистическаятеория денег.
Данная теориявозникла в Англии в период первоначального накопления капитала в ХУI-ХУII вв.Одним из основателей металлистической теории был У. Стаффорд (1554-1612). Дляметаллистической теории денег было характерно отождествление богатства обществас драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всехфункций денег. Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерностизамены полноценных денег бумажными, этому позднее они выступали против бумажныхденег, не разменных на металл.
Металлистическая теория денег получиларазвитие в эпоху первоначального накопления капитала, сыграв определённуюпрогрессивную роль в борьбе против порчи монеты (уменьшения весового количестваметалла). В наиболее законченном виде была развита меркантилистами (Т. Мен, Д.Hopс и др. в Англии; Ж. Ф. Мелон, А. Монкретьен во Франции), выдвинувшимиучение о полноценных металлических деньгах как богатстве нации. Устойчиваяметаллическая валюта, по их мысли, представляла собой одно из необходимых условийэкономического развития буржуазного общества. Ошибка сторонников металлистическойтеории заключалась в отождествлении денег с товарами, непонимании различиямежду денежным обращением и товарным обменом, непонимании того, что деньги —особый товар, который служит всеобщим эквивалентом. Представителиметаллистической теории отрицали возможность замены полноценных металлическихденег их знаками во внутреннем обращении.
С развитием капиталистическогопроизводства перед буржуазными экономистами встали новые проблемы: возникланеобходимость развития для внутреннего обращения кредитных денег. Теория денегкак богатства сходит со сцены. Критики меркантилизма отрицали товарную природуденег и развивали номиналистическую теорию денег.
Номиналистическаятеория денег.
Первымипредставителями этой теории были англичане Дж. Беркли (1685-1753) и Дж. Стюарт(1712-1780). В основе их теории лежали два следующих положения. Во-первых,деньги создаются государством, и, во-вторых, стоимость денег определяется ихноминалом. Представители этой теории денег утверждали, что деньги — это толькоусловный знак, не имеющий ничего общего с товарами; важно только наименованиеденежной единицы, металлическое же содержание не имеет никакого значения.Номиналисты концентрировали внимание на анализе функций денег — как средстваобращения и средства платежа, в которых возможна замена металлических денегбумажными.
Основной ошибкойпредставителей номинализма является положение о том, что стоимость денегопределяется государством. Тем самым они отрицают трудовую теорию стоимости итоварную природу денег.
Дальнейшееразвитие этой теории приходится на конец XIX — начало XX в. Наиболее известнымпредставителем номинализма был немецкий экономист Г. Кнапп (1842-1926). По егомнению, деньги имеют покупательную способность, которую придает им государство.Г. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажныхденьгах. Он объявил деньги «продуктом правопорядка», творением государственнойвласти. Он признавал только одну функцию денег — функцию платёжного средства.Деньги, по теории Кнаппа, не имеют никакой связи с металлом. Эволюция платёжныхсредств, по его мысли, ведёт к замене их простейших форм в виде металлическихденег более совершенной формой — бумажными деньгами. Развивая учение онесущественности для денег их субстанциональной стоимости, Кнапп и егоприверженцы практически стремились развенчать золото с тем, чтобы внедрить вобращение бумажные знаки денег, высвободить золото из обращения и превратитьего в сокровище, которое может быть использовано в случае войны и для регулированиявалютных курсов.
При анализеденежной массы он учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажныеденьги) и разменные монеты, исключая из нее кредитные деньги (векселя, банкноты,чеки).
Главная ошибканоминалистов состояла также в том, что, оторвав бумажные деньги от золота и отстоимости товара, они наделяли их «стоимостью», «покупательнойсилой» путем акта государственного законодательства.
Новейший номинализм периода общегокризиса капитализма характеризуется тем, что отрицание золота и защита бумажныхденег связываются с задачами государственно-монополистического вмешательства вэкономику. Так, положения номиналистическойтеории были применены в экономической политике Германии, которая широкоиспользовала эмиссию денег в годы первой мировой войны. Период гиперинфляции вГермании в 20-х годах окончательно опроверг концепцию номинализма в теорияхденег.
Количественнаятеория денег.
Термин «количественная теория денег»ассоциируется скорее с некой общей концепцией, чем с четко сформулированнойтеорией. Содержание этой концепции варьируется от трюизма, определяющегоскорость обращения денег, до жесткого соотношения между количеством денег иуровнем цен, причём и то и другое должно быть определено тем или иным способом.Независимо от смысловых оттенков эта общая концепция была полностью дискредитированапосле краха 1929 г. и наступившей затем Великой депрессии. Лишь в последнеевремя она мало-помалу начинает вновь внедряться в респектабельную профессиональнуюсреду.
Количественная теория — это прежде всеготеория спроса на деньги. Это не теория производства, или денежного дохода, илиуровня цен. Всякое положение, касающееся этих переменных, требует объединенияколичественной теории со специальными условиями, налагаемыми на предложениеденег и другие переменные.
Для экономических единиц, первичныхсобственников богатства, деньги представляют одну из форм обладания богатством.Для предприятий-производителей (фирм) деньги являются капитальным благом,источником производственных услуг, которые, соединяясь с другими благами,создают продукты, продаваемые фирмами. Таким образом, теория спроса на деньгипредставляет собой один из разделов теории капитала и в этом качествеприобретает, пожалуй, не присущие ей самой черты, когда ее объединяют: с ценойкаждой отдельной формы капитала; с предложением капитала; со спросом накапитал.
Основоположникомколичественной теории денег был французский экономист Ж. Боден (1530-1596).Дальнейшее развитие эта теория получила в трудах англичан Д. Юма (1711-1776) иДж. Милля (1773-1836), а также француза Ш. Монтескье (1689-1755). Д. Юм,пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородныхметаллов из Америки и ростом цен в ХУI-ХУII вв., выдвинул тезис: «Стоимость денег определяетсяих количеством». Сторонники этой теории видели в деньгах только средствообращения. Они ошибочно утверждали, что в процессе обращения в результатестолкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются цены и определяетсястоимость денег.
Количественная теория денегустанавливает прямую зависимость между ростом денежной массы в обращении иростом товарных цен.
Основы современнойколичественной теории денег были заложены американским экономистом иматематиком Ирвингом Фишером (1867-1947). И. Фишер отрицал трудовую стоимость иисходил из «покупательной силы денег». Он выделял шесть факторов, откоторых зависит эта «покупательная сила денег»:
1) количество наличныхденег в обращении;
2) скоростьобращения денег;
3)средневзвешенный уровень цен;
4) количествотоваров;
5) суммабанковских депозитов;
6) скоростьдепозитно-чекового обращения.
Современнаяколичественная теория денег, изучая макроэкономические модели и общиесоотношения между массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основеизменения уровня цен лежит главным образом динамика номинальной денежной массы.Она выдвигает соответствующие практические рекомендации по стабилизацииэкономики с помощью контроля над денежной массой.
Уничтожающую критику количественнойтеории денег дал К. Маркс. Он показал, что приверженцы этой теории не понимаюттого, что драгоценные металлы, как и другие товары, обладают внутреннейстоимостью, и изображают дело таким образом, будто «… товары вступают впроцесс обращения без цены, а деньги без стоимости, и затем в этом процессеизвестная часть товарной мешанины обменивается на соответственную частьметаллической груды». К. Маркс подчёркивал, что представители количественнойтеории не понимали функций денег как меры стоимости и средства накопления.
Разновидностьюколичественной теории денег является монетаризм.
Монетаризм.
Монетаризм — экономическая теория, в соответствии с которой денежная масса, находящаяся вобращении, играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночнойэкономики. Основоположником монетаризма является создатель чикагской школы,лауреат Нобелевской премии 1976 г. М. Фридмен. Монетаризм возник в 50-е годы.Монетаристский подход к управлению экономикой широко использовался в США,Великобритании, ФРГ и других странах в период преодоления стагфляции 70-х — начала 80-х годов, а также в начале 90-х годов при переходе к рыночнойэкономике в России.
Вершинойтеоретических разработок монетаризма стали концепция стабилизации американскойэкономики и известная «рейганомика», реализация которых помогла СШАослабить инфляцию и укрепить доллар. После кейнсианства концепции чикагскойшколы стали вторым примером эффективного использования экономической теории вэкономической практике США.
В соответствии смонетаристской концепцией современные рыночные отношения представляют собойустойчивую, саморегулируемую систему, обеспечивающую экономическуюэффективность. Важно также, что вмешательство государства в развитие экономикижелательно и неизбежно, но не с целью корректировки рыночных механизмовкейнсианскими методами регулирования совокупного спроса, а для создания условийактивизации конкурентных сил рынка при помощи рациональной денежной политики. Взависимости от реакции рынка на манипулирование денежной массой Фридмен и егопоследователи рассматривают две модели — краткосрочную и долгосрочную.
В краткосрочномплане увеличение денежной массы ведёт к понижению процентных ставок ирасширению спроса, сокращению безработицы.
Цель долгосрочнойденежной политики – стабилизация инфляции и превращение её в полностьюпрогнозируемую.
Кейнсианская теорияденег.
Эта теория о сущности денег и ихвоздействии на производство, была предложена английским экономистомДж.М.Кейнсом (1883-1946) в конце 1920-х-начале 1930-х гг. Количественная теорияденег, оперирующая на долгосрочных временных интервалах, оказалась неспособнойразрешить проблемы, вызванные кризисом в период Великой депрессии. Скоростьобращения денег в движении доходов рассматривается как переменная величина,изменяющаяся совокупно с изменениями доходов, нормы процента и другихпараметров экономики. Влияние нормы процента на инвестиционную политикуопределяется как рычаг, посредством которого условия денежного обращениявоздействуют на выпуск продукции и занятость в экономике в целом. Денежнаяэмиссия благотворно влияет на состояние производства. Главной причинойциклических кризисов перепроизводства Кейнс считал хроническую нехваткуплатёжеспособного спроса. Важное значение приписывается ссудному проценту:«Норма процента есть вознаграждение за расставание с ликвидностью наопределённый период». Величина этого вознаграждения определяется двумяфакторами: количеством денег и степенью «предпочтения ликвидности»владельцами денег. Кейнс рассматривал деньги как один из типов богатства иутверждал, что та часть портфелей активов, которую хозяйств, агенты желаютсохранять в форме денег, зависит от того, насколько высоко они ценят свойстволиквидности, Активы обладают ликвидностью, если их можно использовать каксредство платежа, а их обладатель уверен, что номинальная стоимость такихактивов не изменится. Три причины побуждают людей хранить по крайней мере частьих богатства в форме ликвидных денежных активов (наличные деньги и текущиесчета до востребования), а не в качестве менее ликвидных, но приносящих доходактивов. Трансакционный мотив — мотив хранения денег, возникающий из удобстваих использования в качестве средства платежа. Мотив предосторожности (мотивобеспечения безопасности) — мотив хранения денег как ресурса, обеспечивающего вбудущем возможность реализовать неожиданные потребности или воспользоватьсяпреимуществом неожиданных возможностей. Спекулятивный мотив — мотив храненияденег, возникающий из желания избежать потерь капитала, вызываемых хранениемактивов в форме облигаций в периоды ожидаемого повышения нормы ссудногопроцента. Это формирует обратную связь между величиной спроса на деньги инормой ссудного процента: величина спроса на деньги постепенно растет с падениемнормы ссудного процента. Чем ниже рыночная норма процента, тем более выгодноосуществлять капиталовложения, тем выше совокупный инвестиционный ипотребительский спрос. Ссылаясь на опыт 1930-х гг., Кейнс высказывалпредположение, что в условиях глубокой депрессии норма процента может статьнечувствительной к увеличению денежной массы, что не позволит снизить процентдо уровня, при котором стимулируется производство. Это явление было названо«абсолютным предпочтением ликвидности» или «ликвидной ловушкой».Кейнс назвал свою теорию спроса на деньги теорией предпочтения ликвидности. Егоидеи получили широкое распространение и активно использовались на практике(например, президентами США Ф.Рузвельтом и Дж.Кеннеди).
Функциональная теорияденег.
Функциональная теория денеграссматривает покупательную силу денег как результат их обращения, илифункционирования. Функциональная теория денег обосновывает несущественность дляденег их металлического содержания вследствие выполнения ими функций в сфереобращения. Функциональная теория денег имеет различные варианты. Так в 18 в., впериод роста промышленности особенно подчеркивалась функция денег как средстваобращения и возможность отказа от металлических денег, несущественностьметаллического содержания денег вообще. В конце 19 в. функциональную теориюденег широко поддерживали представители австрийской школы политэкономии, в томчисле Ф.Визер, а в начале 20 в. Л.Мизес и др. Они пытались объяснить ценностьденег на основе психологической теории ценности, сводили ценность товаров ксубъективным психологическим оценкам, а деньги объявляли средством выраженияэтих оценок. По их утверждениям, ценность денег выражена в ценах и зависит ототношений, которые складываются между потребностью в деньгах и их массой вобращении. Тем самым сторонники психологического варианта функциональной теорииденег приходят к близкому количественной теории денег выводу, отводя при этомопределенное место психологическим факторам.
Государственнаятеория денег.
Государственная теория денег представляетсобой разновидность номиналистической теории денег и рассматривает деньги какрезультат деятельности государственной власти. Согласно этой теории,государство не только создаёт деньги, но и предписывает им платёжную силу.Трактуя чисто юридическую природу денег, Государственная теория денег отрицаетвсякое значение для платежной силы денег их металлического содержания,утверждая, что бумажные деньги так же хороши, как металлические. Основнойфункцией считается функция платёжного средства, и игнорируется функция денегкак меры стоимости, сокровища и мировых денег. Основное положениегосударственной теории денег, заключающееся в том, что государствоустанавливает платёжную силу денег, было выдвинуто с целью оправдания порчимонет, широко практиковавшейся в Древнем Риме и в средние века. Обычно порчамонеты была направлена на уменьшение государственных долгов, которые моглиуплачиваться в денежных единицах с меньшим металлическим содержанием, чем впериод заключения займа. Оправдание этой практики фактически означало признаниечисто номинального характера долгов, что поддерживали юристы. В России подобныевзгляды развивал Иван Посошков, выступивший в царствование Петра I в защиту порчи монет. В начале 20 в. государственная теория денегполучила развитие в Германии; это было продиктовано задачей финансовойподготовки к войне и стремлением оправдать инфляцию. Виднейший её представитель- немецкий экономист Г.Фр.Кнапп, опубликовавший в 1905 г. книгу«Государственная теория денег». Деньги он рассматривал только какплатёжное средство. Платёжная сила денег, утверждал Кнапп, устанавливаетсягосударством. Поэтому деньги следует рассматривать как продукт государственнойвласти и права. «Сущность денег, — писал Кнапп, — заключается не вматериале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление».Металлическое содержание денежной единицы имело значение лишь тогда, когдаденьги обращались в слитках и принимались по весу. С переходом к чеканке монетденьги превратились в знаки, а их стоимость стала чисто номинальной. Кнаппсчитал, что при переходе от одних денег к другим, например, от серебра кзолоту, государство вправе устанавливать между ними любое весовое соотношение.Поэтому не имеет значения, из какого материала изготавливаются деньги, илучшими деньгами следует считать бумажные. В качестве доказательстваправильности своей теории он ссылался на бумажные деньги, которые наряду сметаллическими используются как платежное средство. Создание государствомплатёжных средств, по Кнаппу, выражается в том, что оно определяет внешний видновых платёжных средств, даёт им наименование и устанавливает соотношение междустарой и новой денежными единицами. Постоянно подчеркивая номинальную, или, поего выражению, «хартальную» (от греч. харта — знак), природу денег, Кнапп,как и его приверженцы, пытался «развенчать золото» и тем самымоправдать его изъятие из обращения и превращение в военный резерв.Государственная теория денег получила широкое распространение в периоды мировыхвойн, использовалась в качестве теоретического обоснования выпуска денежныхсуррогатов для финансирования военных действий.
Государственная теория денег Кнаппанесостоятельна в научном отношении. Государство может в законодательном порядкеустановить масштаб цен, но оно не в состоянии определить стоимость денег,которая складывается под влиянием объективных законов товарно-денежногообращения.
Существуют также менее известные(устаревшие) и распространённые теории денег, которые не получили широкогопризнания вследствие тех или иных причин. К таким теориям можно отнести,например, товарную теорию денег, которая трактует деньги как товар илиинформационную теорию денег, трактующую деньги как информацию. Эта теорияявляется развитием номиналистической, государственной, количественной и другихтеорий денег.
Список литературы
1. Финансы, денежное обращение и кредит/ под ред. В.К. Сенчагова, М.: Проспект, 1999
2. Макконнелл К.Р. Экономика: принципы,проблемы и политика. М.: Республика, 1992
3. www.rubrikon.ru (Электронная энциклопедия)
4. www.ek-lit.agava.ru (Библиотека экономической и деловой литературы)